建設(shè)鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境的思考和建議

申技紅

（鄭州旅游職業(yè)學院，河南 鄭州450000）

建設(shè)鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境的思考和建議

申技紅

（鄭州旅游職業(yè)學院，河南 鄭州450000）

金融法律法規(guī)是實施鄭州區(qū)域金融中心戰(zhàn)略的根本保證。我國金融立法在某些方面明顯滯后。本文即從宏觀著手闡述了鄭州區(qū)域金融中心立法的目標、原則，并在此基礎(chǔ)上探討鄭州區(qū)域金融中心的法律模式構(gòu)建。鄭州區(qū)域金融中心法律模式的構(gòu)建是一個系統(tǒng)工程，需要關(guān)注靜態(tài)和動態(tài)兩個層面。在靜態(tài)層面應確保發(fā)揮基礎(chǔ)作用的框架性法律、引導作用的放權(quán)性法律、推動作用的優(yōu)惠性法律之間的統(tǒng)一與和諧；在動態(tài)層面應結(jié)合鄭州區(qū)域金融中心的發(fā)展戰(zhàn)略，對建設(shè)區(qū)域金融中心法制環(huán)境的各個階段作出系統(tǒng)安排。

鄭州區(qū)域金融中心；立法目的；立法原則；立法模式

金融法律法規(guī)是實施鄭州區(qū)域金融中心戰(zhàn)略的根本保證。隨著鄭州區(qū)域金融中心戰(zhàn)略的實施和我國金融市場的逐步國際化，國內(nèi)所采用金融工具逐步增多，如果與之相適應的配套法律制度遲遲不見蹤跡，則會延緩鄭州區(qū)域金融中心建設(shè)的進程。金融市場是一個風險性極強且波動性較大的市場領(lǐng)域，一項新的制度如果沒有法律予以預先規(guī)范，就很可能會偏離其原來的發(fā)展軌跡，對國民經(jīng)濟造成極大的沖擊。因此，對于當前金融市場上的信貸、證券交易、外匯、金融衍生交易等一些新興的金融行業(yè)、金融工具，我們必須及時地制訂與之配套的分層次的法律規(guī)范，對其予以調(diào)整。本文對建設(shè)鄭州區(qū)域金融中心的立法戰(zhàn)略進行宏觀的把握和分析。

一、鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境建設(shè)的立法目標

當前，鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境建設(shè)的立法整體目標是按照有利于金融宏觀調(diào)控，有利于金融監(jiān)督管理，有利于金融穩(wěn)健運行，服從金融改革開放大局，鞏固金融改革成果，規(guī)范金融業(yè)務發(fā)展，引導金融工具和信用形式創(chuàng)新。在我國逐步建立起一個以金融機構(gòu)組織法為統(tǒng)帥，各個層次的法律相互銜接、協(xié)調(diào)配套、整體統(tǒng)一的金融法律體系。因此，構(gòu)建合理的金融法制建設(shè)體系對實現(xiàn)鄭州區(qū)域金融中心法制建設(shè)的目標將起到至關(guān)重要的作用。

二、鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境建設(shè)的立法原則

（一）整體規(guī)劃原則

由于實施鄭州區(qū)域金融中心戰(zhàn)略，建設(shè)鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境是一個長期的系統(tǒng)工程，應結(jié)合對發(fā)展戰(zhàn)略及具體措施的分析，進行立法上的整體規(guī)劃。[1]整體規(guī)劃是開展立法活動的前期論證、準備及計劃工作，是通過對金融發(fā)展之進程的分析制訂詳細的立法計劃。其主要內(nèi)容是：（1）時間進度的安排：明確立法的階段和進程；（2）機構(gòu)職責的安排：明確立法任務，誰提出草案，誰通過該法律；（3）內(nèi)容結(jié)構(gòu)的安排：不同層次法律之間的橫向關(guān)系及縱向銜接。只有進行立法的整體規(guī)劃，著眼于立法活動的長期性與整體性，才能及時、合理地出臺法律，引導鄭州區(qū)域金融中心法制建設(shè)快速健康發(fā)展。

（二）適度超前原則

金融市場和國際化是不可阻擋的趨勢，社會的發(fā)展也是日新月異，金融法制建設(shè)只有適度超前，才能發(fā)揮法律對實施鄭州區(qū)域金融中心戰(zhàn)略的引導作用。但法律仍然要受到社會發(fā)展現(xiàn)實條件的制約，立法的超前應有一個適度的要求。另外，即使法律確立的目標模式是可行的，但如缺乏具體行為規(guī)范，過于寬泛、過于原則和空洞的話，也無法達到立法的目的，反而有損于鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境的建設(shè)。這是對法律可操作性的要求。因此，立法的適度超前是指在社會現(xiàn)實制約幅度內(nèi)超越現(xiàn)實，同時在立法內(nèi)容上應實現(xiàn)目標模式與行為規(guī)范的統(tǒng)一。所以，立法的超前應適合鄭州區(qū)域金融中心法制環(huán)境建設(shè)的基礎(chǔ)條件、輔助的法律實施條件和與現(xiàn)行法律制度的可協(xié)調(diào)性。

（三）與國際金融規(guī)范相協(xié)調(diào)的原則

戰(zhàn)后，國際金融領(lǐng)域的法律趨同化現(xiàn)象已初見端倪。如票據(jù)法領(lǐng)域的《本票、匯票統(tǒng)一法公約》和《聯(lián)合國國際匯票和國際本票公約》，商業(yè)銀行電子化領(lǐng)域的《銀行間支付規(guī)則》和《國際資金劃撥標準法》等。應當承認，國際金融中心法制環(huán)境建設(shè)由于其本身特征而受各國嚴格關(guān)注，整合各國金融法規(guī)仍需時日，而國際立法則是必然歸宿。應適度移植國際金融領(lǐng)域的優(yōu)秀制度，為鄭州金融中心的進一步升級和擴張奠定基礎(chǔ)。

三、構(gòu)建鄭州區(qū)域金融中心的法律系統(tǒng)

建立上海國際金融中心是一個整體規(guī)劃、有步驟進行的系統(tǒng)工程。[2]與此相應，主導建立鄭州區(qū)域金融中心的法律構(gòu)成也是一個有機的系統(tǒng)，應符合系統(tǒng)的整體性和動態(tài)性要求。

(一)建立鄭州區(qū)域金融中心的靜態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建

為發(fā)揮法律的主導作用以實現(xiàn)系統(tǒng)的目標，我們將建立鄭州區(qū)域金融中心的法律系統(tǒng)劃分出以下幾個層次的子系統(tǒng)。

1.框架性法律。指有關(guān)金融市場與金融管理的基本法律，其主要內(nèi)容為：第一，明確金融市場主體法律地位及其權(quán)利、義務；第二，規(guī)定市場交易規(guī)則；第三，設(shè)立金融管理機構(gòu)并明確其職權(quán)；第四，規(guī)定金融管理原則和規(guī)則。這些內(nèi)容體現(xiàn)在我國的一級立法中，為全國人大或全國人大常委會制定并通過，具有普遍適用性和較強的穩(wěn)定性。建立鄭州區(qū)域金融中心初始，在我國的國內(nèi)金融市場體制尚不健全的情況下，及時制定并頒布適度超前的金融基本法律，事實證明，不但有利于明確我國金融發(fā)展的總體目標，而且也有利于形成一級立法的完整框架，對鄭州區(qū)域金融中心的專項立法予以指導和制約，有益于營造鄭州區(qū)域金融中心之良好的法律環(huán)境。這幾方面的作用可總稱為“基礎(chǔ)作用”。

2.放權(quán)性法律。為關(guān)于建立鄭州區(qū)域金融中心的專項立法。放權(quán)性法律是指為促進鄭州區(qū)域金融中心的建立而賦予鄭州金融市場先行發(fā)展之權(quán)利的法律。其主要內(nèi)容包括:放寬外資金融機構(gòu)的市場準入條件；擴大外資金融機構(gòu)的業(yè)務范圍；銀行業(yè)務與證券業(yè)務交叉經(jīng)營之許可；放寬對外國資本進入本國金融市場的限制；鼓勵本國金融機構(gòu)的國際化經(jīng)營等。

3.優(yōu)惠性法律。也是建立鄭州區(qū)域金融中心的專項立法。放權(quán)性法律只是設(shè)立了市場主體可以行為的權(quán)利。放權(quán)性法律放開的一般是國際金融業(yè)務和對外資金融機構(gòu)進入的限制，針對的對象重點為國外投資者與金融機構(gòu)。為了敦促國外投資者在本國實施投資行為及吸引國外金融機構(gòu)進駐與經(jīng)營放開的業(yè)務，還需出臺一些鼓勵性措施，這類規(guī)定多以稅收減免等優(yōu)惠為主體內(nèi)容，可稱為優(yōu)惠性法律。稅收減免等優(yōu)惠屬投資誘因，為各發(fā)展中國家普遍運用。

(二)建立鄭州區(qū)域金融中心之法律主導模式的動態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建

1.法律系統(tǒng)的動態(tài)性要求。任何系統(tǒng)都不是靜止的、一成不變的，其各個組成部分及其相互關(guān)系在相關(guān)系統(tǒng)的影響下不斷發(fā)展變化，此為系統(tǒng)的動態(tài)性特征。[3]建立鄭州區(qū)域金融中心的法律系統(tǒng)在其運動過程中盡管在層次劃分與結(jié)構(gòu)上相對穩(wěn)定，但各個層次法律的內(nèi)容、作用范圍及其相互關(guān)系卻不斷發(fā)生變化，以適應鄭州區(qū)域金融中心發(fā)展的新需要。

2.法律系統(tǒng)發(fā)展的各個階段及子系統(tǒng)之相關(guān)性分析。鄭州區(qū)域金融中心的建設(shè)大致為三步走：第一步，為建成區(qū)域金融中心奠定基礎(chǔ)；第二步，初步形成國際金融中心的基本框架。第三步，基本建成國際金融中心。實踐證明，這三步的劃分是合理的，實際上反映了國際金融中心的三個建設(shè)階段：第一階段是準備階段；第二階段是啟動和初步發(fā)展階段；第三階段是深入發(fā)展和初步形成階段。建立國際金融中心之法律系統(tǒng)的動態(tài)發(fā)展也可相應劃分為三個階段。

在鄭州區(qū)域金融中心的準備階段，主要任務是做到：一方面，進行金融市場結(jié)構(gòu)調(diào)整，加速重點金融市場的發(fā)展，為金融區(qū)域化奠定基礎(chǔ)；另一方面，開拓若干重點領(lǐng)域的金融業(yè)務，為第二階段作準備。因此，法律系統(tǒng)在此階段應重點發(fā)揮框架性法律的作用，初步完成金融市場的法律制度的基本構(gòu)架，以適應金融市場全面調(diào)整和為重點發(fā)展奠定基礎(chǔ)的需要。在啟動和初步發(fā)展階段，若干重點金融市場和業(yè)務正式開始，并以此帶動其它相關(guān)金融市場的發(fā)展。在深入發(fā)展和初步形成階段，各金融市場進入全面市場化時期，成熟的市場機制也逐漸形成。優(yōu)惠性法律的作用因金融中心其它形成條件的成熟而降低；監(jiān)管性法律應加速國際化，趨于間接、外部、宏觀監(jiān)管，與放權(quán)性法律相配合。

[1]徐冬根.上海國際金融中心法制環(huán)境建設(shè)研究[M].法律出版社，2007：296.

[2]楊曉渡.加快建設(shè)上海國際金融中心[J].上海綜合經(jīng)濟，2003，(3).

[3]彭小兵.建設(shè)長江上游地區(qū)金融中心研究[M].科學出版社，2010.

[責任編輯：賀春健]

F832.0

B

1671-6531（2011）10-0069-02

申技紅，女，河南鄭州人，鄭州旅游職業(yè)學院講師，碩士，研究方向為民商法、金融法。

項目名稱：河南省社科聯(lián)重點課題“鄭州區(qū)域金融中心建設(shè)研究”（SKL-2001-3063）階段性成果