取經英國社會企業(yè)及社會投資

徐會壇

如今，社會企業(yè)及社會投資在英國蔚然成風，其影響力輻射全球，成為英國政府促進經濟發(fā)展，解決社會頑疾，建立公正、包容、可持續(xù)性社會的有力協(xié)助

“借重于未來五年的制度建設和推動，中國有望成為社會企業(yè)和社會投資世界第一大國?！?2014年11月20日，在英國下議院的“英國-亞洲社會投資政策對話”上，南都公益基金會理事長、“希望工程”創(chuàng)始人徐永光預言。

“英國-亞洲社會投資政策對話”，由英國內閣辦公室和英國文化協(xié)會（British Council，在中國作為英國使/領館文化教育處開展工作）共同舉辦，是2014年11月18日至27日中國社會投資家代表團英國訪問之旅一系列活動中的一項。

這支中國社會投資家代表團主要由英國大使館文化教育處社會企業(yè)項目社會投資平臺的合作伙伴組成。訪問期間，他們實地考察了格林威治休閑健身有限公司（Greenwich Leisure Ltd）、非凡巧克力有限公司（Divine Chocolate）、吉米·奧利弗“十五”餐廳（Jamie Olivers Fifteen Restaurant London）等多家社會企業(yè)，以及大社會資本（Big Society Capital）、布里奇斯風險基金（Bridges Ventures）、貝斯納爾·格林風投基金（Bethnal Green Ventures）等代表性社會投資機構，與它們的負責人深入交流，了解它們的歷史及運營情況。

在過去的二十年里，英國建立起了一個涵蓋法律模式、政府采購政策和金融產品的社會企業(yè)及社會投資生態(tài)體系，并崛起了眾多智囊團和中介組織及機構，通過政策宣傳、研究和推廣來支持其發(fā)展壯大。

如今，社會企業(yè)及社會投資在英國已經蔚然成風，影響全球。 源起 通常認為，英國社會企業(yè)的發(fā)源地是羅奇代爾（Rochdale）。

羅奇代爾是位于曼徹斯特附近的一個工業(yè)鎮(zhèn)，鎮(zhèn)上有一條蛤蟆巷（Toad Lane），巷里的三十一號是一幢三層小樓。

當地人都知道，這幢小樓是存放羊毛的倉庫，主人叫詹姆斯·巴特沃斯（James Butterworth），是一名羊毛商人。然而，1844年12月21日，晚上八點，這幢小樓的木門再次打開時，人們卻發(fā)現它被改造成了一家小商店。

走進門去，左手邊是柜臺，極其簡陋，兩個大圓木桶上架了一塊寬木板，上面只放了四種商品，黃油、白糖、面粉和燕麥片。柜臺后面站著店員山姆·阿什沃斯（Sam Ashworth），他用掛在面前的天平秤，小心翼翼地為顧客購買的每一樣商品稱重，確保足斤足量。

稱重完，顧客轉身到柜臺右上角的收銀桌前付錢。那張收銀桌是全店唯一一件正式家具，收銀員威廉·庫珀（William Cooper）端正地坐在它后面，仔細地收下和找零每一筆錢，并逐一清楚地記錄在手邊的賬簿上。

這賬簿至關重要，它是顧客日后獲得商店利潤分紅比例的依據。來這家小商店購物的每一位顧客，都和山姆·阿什沃斯及威廉·庫珀一樣，是“羅奇代爾公平先鋒合作社”（Rochdale Society of Equitable Pioneers）的社員。

十九世紀四十年代，原本羊毛紡織業(yè)繁榮的羅奇代爾變成了“饑餓之城”。工業(yè)革命之后，家庭中的手工織機被工廠里的機器織機代替，大批居民入廠成為工人，與此同時，大量外來勞動力涌入。

工人們的工資比二十年前降低了一半，婦女更低，僅夠糊口，但是，食物價格卻居高不下。雪上加霜的是，許多商店老板不但短斤少兩，還向牛奶里加水、往面粉里混灰、在燕麥片里摻沙。

工人們在生存中掙扎，他們既無權加入行業(yè)協(xié)會，也無權參加競選投票，幾乎全然失去了改善生活和工作條件的機會，大都一家子人擠在貧民窟的一間小房子甚至地下室里，通風、照明、供水情況都極為糟糕。

彼時，合作社運動已在歐洲其他國家興起。困苦之中，羅奇代爾二十八名不甘待斃的工人決定聯(lián)合起來，成立屬于自己的合作社，以提升經濟條件和社會地位。于是，他們每人出資一英鎊，成立了“羅奇代爾公平先鋒合作社”—這是全英國第一家合作社。

“羅奇代爾公平先鋒合作社”自創(chuàng)立就設定了明確的目標，并將之寫入了合作社章程（The 1844 Rule Book of the Rochdale Society）的第一章。其中，目標的第一項就是開設一家商店，專門為社員提供質量有保證又價格公道的食品。

創(chuàng)業(yè)伊始，篳路藍縷，很不容易籌集到了開設商店的二十八英鎊本金，卻因當地私營商店老板的諸多阻攔，遲遲租不到合適的店面。待詹姆斯·巴特沃斯答應以每年十英鎊的租金將蛤蟆巷羊毛倉庫的一樓租給他們后，又由于當地批發(fā)商拒絕交易，不得不長途跋涉到曼徹斯特進貨。

他們選擇購進的貨物都是必需品：黃油、白糖、面粉和燕麥片。最后剩下一點錢，他們買了一些蠟燭，以防燃氣公司拒絕供氣照明。起初，“羅奇代爾公平先鋒合作社”商店無法支付店員工資，山姆·阿什沃斯及威廉·庫珀頭三個月都是志愿零薪酬工作。

商店原來每周只開兩晚，三個月后，增加到每周四晚，商品種類也豐富了起來。一年之后，“羅奇代爾公平先鋒合作社”的社員增加到了七十四名，商店總收入710英鎊，資產凈值181英鎊。

后世在回顧“羅奇代爾公平先鋒合作社”的歷史時，將它的成功歸因于它一開始就制定的九項原則。它們分別是： 1）股本享受固定利率；2）商品質量保證；3）足斤足量；4）明碼實價且必須現金交易；5）按照社員購買的商品量進行利潤分紅；6）男女平等且一人一票；7）民主選舉管理委員會；8）劃出一定比例的利潤用于提升社員的文化教育水平；9）定期向社員公開財務報表及資產負債表等。

這一整套嚴密、切實而又嚴格執(zhí)行的原則，奠定了“羅奇代爾公平先鋒合作社”進一步發(fā)展的基礎。這些原則在“羅奇代爾公平先鋒合作社”后來的發(fā)展過程中曾作修改，但是，主體精神始終保留。1937年，它們被凝練為國際合作社聯(lián)盟（International Co-operative Alliance，簡稱ICA）的官方原則，即“羅奇代爾合作社原則”（Rochdale Principles of Co-operation）。

如今，社會企業(yè)在英國乃至全球方興未艾，當年在蛤蟆街三十一號開張的“羅奇代爾公平先鋒合作社”商店，被奉為鼻祖。 發(fā)展 今日的英國，社會企業(yè)俯拾皆是，賣咖啡、賣時裝、賣電信套餐，提供個人貸款、職業(yè)培訓、兒童贍養(yǎng)，提供的商品和服務幾乎覆蓋到了每一個領域，多得令人眼花繚亂。

據最近一項調查顯示，英國目前有超過七萬家社會企業(yè)，雇員多達百萬，且它們的精力高度集中在英國最貧困的社區(qū)，已為英國經濟貢獻了超過200億英鎊。

一百七十年過去了，人們仍然可以在這些社會企業(yè)的身上，清楚地辨認出“羅奇代爾公平先鋒合作社”的精神投影。然而，事實是，直到二十世紀九十年代中后期，社會企業(yè)才真正迎來了春天，并且逐漸扎下根來。

1997年5月2日，時年43歲的工黨領袖托尼·布萊爾（Tony Blair）入主唐寧街十號，正式出任英國首相。在他的第一次施政演說中，他就大力肯定了社會企業(yè)對于拉動經濟、解決社會問題有望發(fā)揮的作用。

隨后，布萊爾政府及往后幾屆英國政府相繼出臺了一系列有利于社會企業(yè)的優(yōu)惠政策，并設立了部級機構，用以監(jiān)管社會企業(yè)（如今由英國內閣辦公室下設的公民社會辦公室負責）。自此，社會企業(yè)成為英國政府促進經濟發(fā)展，解決社會頑疾，建立公正、包容、可持續(xù)性社會的有力協(xié)助，且朝著規(guī)范化、體系化的方向一路前行。

2004年10月29日，經過兩年的研究、磋商，英國議會批準《2004年公司（審計、調查和社區(qū)企業(yè)）公司法案》（Companies （Audit， Investigations and Community Enterprise） Act 2004），該法案第二部分提出，允許企業(yè)與社區(qū)分享利潤，而不只是為了股東利益。根據這個法案，英國政府在2005年7月1日頒發(fā)《2005年社區(qū)利益公司規(guī)定》（Community Interest Company Regulations 2005），專門為社會企業(yè)增設了一種新的法律形式：社區(qū)利益公司（Community Interest Company，簡稱CIC）。

根據下設在英國商業(yè)、創(chuàng)新與技術部的社區(qū)利益公司監(jiān)管人辦公室（Office of the Regulator of Community Interest Companies）的網頁介紹 ，社區(qū)利益公司是一種具有獨特附加性質的有限公司，它的引進是為了鼓勵商業(yè)資產服務于社區(qū)利益，而不僅僅是私人利益。除了可以吸引捐贈資金，它還具有有限公司的優(yōu)勢，即可以通過貸款、發(fā)行股票或債券籌集資金，并根據財務表現向債權人支付低額利息。

盡管因為“資產鎖定”和“分紅上限”的要求，投資社區(qū)利益公司的回報率可能低于其他投資類別，但這確實是一種靈活且很有吸引力的法律形式，它讓社會投資者在行善的同時獲得投資回報。

在此之后，英國政府又持續(xù)地出臺了一系列支持政策，為社會企業(yè)在開拓市場、吸引投資、建立公共認知等各個環(huán)節(jié)都創(chuàng)造了更加利好的環(huán)境。

2006年，英國12個政府部門參與制定并發(fā)布了《社會企業(yè)行動計劃》（Social Enterprise Action Plan），旨在通過推廣社會企業(yè)教育、開展社會企業(yè)研究、為社會企業(yè)橋接私營部門、為社會企業(yè)提供多達1000萬英鎊的社會投資等措施，加強公眾的社會企業(yè)意識，提升公眾對社會企業(yè)的理解，支持社會企業(yè)的發(fā)展。

該計劃還承諾讓社會企業(yè)更容易贏得公共合同。2012年2月28日，歷經多輪辯論和審議的《公共服務（社會價值）法案》（Public Services（Social Value）Act），在英國上議院終審通過，并于2013年生效。這是英國社會企業(yè)發(fā)展史上的又一里程碑。

這部俗稱《社會價值法案》的法律要求，英國公共部門在公共服務合同投標的過程中，不僅要關注經濟效益，還必須考慮如何改善社區(qū)的經濟、社會與環(huán)境狀況。如果社會企業(yè)能證明自己不僅可以高效地履行合同，還能增添社會價值，它就能贏得政府合同，哪怕與之競爭的其他企業(yè)在投標中的報價更低。

無疑，這將為社會企業(yè)創(chuàng)造更多商機，讓一度被大型私有企業(yè)壟斷的公共服務市場重新趨于平衡和可持續(xù)，使納稅人的錢得到更好、更充分的利用。

英國社會企業(yè)聯(lián)盟（Social Enterprise UK，簡稱SEUK）首席執(zhí)行官彼特·霍爾布魯克（Peter Holbrook）認為，“這部法律的成果是，公共部門將最先向公眾展示負責任的資本主義究竟意味著什么。他們有自由、有權力把對社會的貢獻作為選擇服務提供商的基礎，同時考慮價格與服務質量的競爭力。” 創(chuàng)新 英國社會企業(yè)聯(lián)盟是英國面向社會企業(yè)的全國性機構，成立于2002年，致力于向政府進行政策建議、建立社會企業(yè)聯(lián)系網絡、支持社會企業(yè)的媒體發(fā)聲和為社會企業(yè)創(chuàng)造新的商機。除了《社會價值法案》，它還參與推動了“大社會資本”（Big Society Capital）的啟動。

“大社會資本”啟動于2012年4月，是世界上第一家社會投資銀行，其六億英鎊的資金來自休眠銀行賬戶以及商業(yè)銀行。它的首要任務是，通過向社會投資金融中介提供資金，實現英國社會投資市場的可持續(xù)發(fā)展。社會投資金融中介涵蓋各種各樣幫助社會企業(yè)尋求投資的組織，包括募集資金并投資于支援機構、社區(qū)組織和社會企業(yè)（Volunteer Organizations， Community Organizations and Social Enterprises，簡稱VCSE）的組織、為VCSE提供籌資平臺的組織以及幫助VCSE做好投資預備的組織等。

英國的社會投資市場被公認為世界最發(fā)達，孕育過許多世界矚目的融資創(chuàng)新。其中，最引人關注的莫過于社會影響力債券（Social Impact Bond）的開發(fā)。

社會影響力債券最初由社會金融有限公司（Social Finance Ltd）提出。據其官方網站介紹，社會影響力債券是一種金融工具，投資者通過購買它向社會企業(yè)投入資金，支持它幫助政府實現改善社會的預期目標。如果預期目標達到，由政府向投資者退還本金并支付利息；如果預期目標沒達到，投資者則會血本無歸。

在英國，因為缺乏預防性干預和長期支持，刑滿釋放人員在離開監(jiān)獄后極易陷入再次犯罪的沼澤。為了有效緩解這一問題，2010年，社會金融有限公司發(fā)行了世界首批社會影響力債券—彼得伯勒社會影響力債券（Peterborough Social Impact Bond），向社會投資者湊集了500萬英鎊，用于資助包括慈善組織和社會企業(yè)在內的專業(yè)社會服務機構，為彼得伯勒監(jiān)獄約3000名刑期在12個月以內的男性犯人提供包括飲食、住房、培訓、心理支持等服務，以幫助他們重新融入社會。

彼得伯勒社會影響力債券將參與的刑滿釋放人員分為三批，一直延續(xù)到2016年，預期目標有兩個：一是，每一批刑滿釋放人員的再次犯罪率降低10%以上；二是，如果有任意一批未達到10%，那么最終整體再次犯罪率降低至7.5%以上。只要有其中一個目標實現，英國司法部就將向投資者支付收益率在2.5%到13%之間的投資收益，具體收益率與再次犯罪率的最終降低幅度掛鉤。

洛克菲勒基金會是彼得伯勒社會影響力債券的債權人之一。據其官方網站發(fā)布的消息稱，2014年8月7日，英國司法部發(fā)布了彼得伯勒社會影響力債券第一期的最終結果。報告顯示，與同期全國標準相比，第一批參與的彼得伯勒刑滿釋放人員的再次犯罪率降低了8.4%。雖然沒有實現10%的預期目標，但對改善第二、第三期的工作產生了積極的影響，并且仍然讓人期待2016年的最終結果。

無論如何，彼得伯勒社會影響力債券無疑將在英國乃至世界社會投資史上寫下濃重的一筆。據社會金融有限公司發(fā)布的報告顯示，2010年以來，英國已推出社會影響力債券十七個，美國四個，澳大利亞、加拿大、荷蘭、比利時、德國各一個，而目前世界范圍內的社會影響力債券提案有100多個，資金總額超過一億美元。

繼發(fā)行了世界首批社會影響力債券后，2013年6月，英國社會投資又邁出了歷史性的一步，那就是倫敦證券交易所推出了全球第一個社會證券交易所（Social Stock Exchange），十二家可再生能源、醫(yī)療保健、凈化水、可持續(xù)交通、教育等領域的社會企業(yè)掛牌上市，市值總額達到五億英鎊。英國大使館文化教育處的公開材料顯示，據估計，全球社會影響力投資市場的規(guī)模目前高達五十七億英鎊，未來十年有望增長到1250億到4000億英鎊之間。 推廣 通過建立一個涵蓋法律、政策、金融、教育等領域的可持續(xù)發(fā)展生態(tài)體系，英國已然成為全世界對社會企業(yè)及社會投資支持力度最大的國家。與此同時，社會企業(yè)及社會投資也已確立了相當牢固的地位，成為英國經濟復蘇計劃中不可或缺的一個組成部分。

在全球融合日益迅速的背景之下，英國社會企業(yè)及社會投資的影響力早已遠遠超出了其邊界，輻射至世界的其他國家和地區(qū)。據英國大使館文化教育處的公開材料顯示，目前，有11%的英國社會企業(yè)從事國際貿易，而這個數字還有大幅增大的潛力。

另一方面，英國政府也日漸意識到了在全球促進社會企業(yè)及社會投資發(fā)展的重要性：一個更加包容、可持續(xù)發(fā)展、繁榮的世界，僅憑一國之力無法實現，必須放眼全球，跨越國界，與其他國家的社會企業(yè)及社會投資實踐者、政策制定者、研究者建立緊密聯(lián)系，共同應對挑戰(zhàn)。

作為以促進英國和世界文化交流與合作為使命的國際機構，英國文化協(xié)會當仁不讓地承擔起了這個責任，并發(fā)起了一系列全球性的社會企業(yè)項目，為其他國家和地區(qū)的社會企業(yè)及社會投資實踐者提供培訓和資金支持，并通過組織會議、政策對話和公共宣傳活動等多樣化形式，推動社會企業(yè)及社會投資在全球的發(fā)展。

英國文化協(xié)會在北京作為英國大使館文化教育處開展工作。此外，它在上海、廣州和重慶三市也設立辦公室，且均作為英國總領事館文化教育處開展工作。

在過去七年中，社會企業(yè)項目及社會投資平臺成為了英國大使館文化教育處在中國社會領域的核心工作板塊。2007年，它與中央編譯局合作出版了《經濟社會體制比較》增刊《透視社會企業(yè)：中國與英國的經驗》，第一次在中國全面、系統(tǒng)地引進了社會企業(yè)的概念。隨后，它又通過試點和啟動社會企業(yè)家技能培訓項目、搭建社會投資平臺等方式，在中國大力推廣社會企業(yè)及社會投資的理念，積極參與中國社會企業(yè)及社會投資生態(tài)體系的建設。

在接觸英國大使館文化教育處舉辦的社會企業(yè)項目前，民辦非企業(yè)單位上海科技助老服務中心的創(chuàng)始人吳含章已經在養(yǎng)老服務行業(yè)摸索了十年。此前，他對社會企業(yè)毫無概念，一味跟著政府走，哪里有支持就去哪里做活動，方向繁雜而影響力薄弱。2010年參加社會企業(yè)家技能培訓項目后，他對自身的發(fā)展有了更多的思考和認識，懂得更好地根據老年人的需求去設計和提供服務，自主性和影響力都有所增強。

2009年至今，像吳含章這樣接受了英國大使館文化教育處社會企業(yè)項目培訓的中國社會企業(yè)實踐者約1200人。他們接受培訓的課程內容，早期主要是社會企業(yè)概念、愿景、使命、定位等專業(yè)講解。后來，英國大使館文化教育處發(fā)現他們有財務、市場推廣、品牌建設甚至社交媒體等方面的需求，因此，對課程設置進行了調整，除了邀請英國、中國大陸及臺灣、香港地區(qū)的社會企業(yè)專家分享案例，還在全國多個城市舉辦財務、品牌建設、市場推廣等主題培訓。

“我們起到的作用就是把社會企業(yè)家這些種子挖出來，給他們培土、澆水，為他們的成長創(chuàng)造良好的環(huán)境?！痹诮邮堋吨袊壬萍摇穼ＴL時，英國大使館文化教育處社會與發(fā)展部助理主任孟文靜說。

經過幾年的推廣，社會企業(yè)的概念日漸從鮮為人知變?yōu)闊嶙h話題，而且，有越來越多愈見成熟的社會企業(yè)開始尋求更加深度的培訓、孵化和投資來擴充其規(guī)模和影響力。鑒于這些需求，英國大使館文化教育處決定攜手中國本土合作伙伴，共同推出社會投資平臺，通過商業(yè)計劃競賽的形式為成功社會企業(yè)的規(guī)模化提供專家輔導、接洽投資渠道。

2013年8月，首屆社會投資平臺啟動，匯聚了增愛基金會、創(chuàng)奇玖玖投資管理有限公司、LGT公益創(chuàng)投基金會、育公益創(chuàng)投等七家投資機構，經過五個月的選拔、孵化和洽談，成功對接從二百多家報名機構中脫穎而出的十五家社會企業(yè)，為它們提供總額900萬元的社會投資。 在英國使館文化教育處的社會投資平臺成功運作一年之后，2014年9月21日，在深圳殘友集團、深圳鄭衛(wèi)寧慈善基金會創(chuàng)辦人鄭衛(wèi)寧和南都公益基金會理事長徐永光的倡議下，中國十六家關注社會企業(yè)與社會投資的基金會、研究機構、社會投資機構聯(lián)合發(fā)起“中國社會企業(yè)與社會投資論壇”，致力于推動中國社會企業(yè)行業(yè)的發(fā)展。

“在某種意義上，我們扮演了歷史性的角色。我們希望有所啟示，把英國的先進經驗引入，但最終希望中國的事情由中國來做。我們是開放的，希望和論壇更好地合作，幫助他們實現更大的愿景?！庇笫桂^文化教育處社會發(fā)展總監(jiān)于準告訴《中國慈善家》。

2015年3月27日下午，第二屆社會企業(yè)項目社會投資平臺頒獎典禮在北京舉辦，從434家申請機構中勝出的十八家社會企業(yè)，最終贏取了總額超過一千萬元的社會投資機會。此外，湯森路透基金會（Thomson Reuters Foundation）將免費為社會投資平臺所有的優(yōu)勝機構提供達成社會投資/資助協(xié)議過程中的法律咨詢服務。

英國文化協(xié)會社會項目全球總監(jiān)安迪·漢森（Andy Hansen）強調，在積極參與推動中國社會企業(yè)及社會投資領域發(fā)展的過程中，英國大使館文化教育處將始終扮演平臺和中間人的角色，既不會直接作為社會企業(yè)投資者的身份出現，也不會直接確立某一種社會企業(yè)的模式或標準，最終的判斷權和決定權在中國本土希望解決社會問題或已經付諸實踐的社會企業(yè)從業(yè)者、社會投資者、政策制定者的手中。