淺析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

王伯龍 王培林 吳其保

淺析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

王伯龍 王培林 吳其保

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是工程項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容之一，風(fēng)險(xiǎn)管理水平作為衡量項(xiàng)目管理水平的一項(xiàng)重要指標(biāo)，既是決定工程項(xiàng)目能否成功的關(guān)鍵，又是提高成本控制水平、工期控制精度和質(zhì)量控制水平的主要措施，也是決定項(xiàng)目管理未來(lái)核心競(jìng)爭(zhēng)力的一個(gè)重要因素。

一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

1.風(fēng)險(xiǎn)管理的概念

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)界定和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法、技術(shù)和手段對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善處理風(fēng)險(xiǎn)事故所造成的不利結(jié)果，以最少的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。

2.風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，橫觀工程項(xiàng)目所涉及的各個(gè)方面，縱觀項(xiàng)目建設(shè)的發(fā)展過(guò)程，將引起風(fēng)險(xiǎn)的極為復(fù)雜的事物分解為比較簡(jiǎn)單的、容易被識(shí)別的基本單元。從錯(cuò)綜復(fù)雜的關(guān)系中找出因素之間的最根本、最本質(zhì)的聯(lián)系，在眾多的影響因素中抓住主要因素，并且分析它們引起投入產(chǎn)出變化的嚴(yán)重程度。這包括識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源、類型、影響及后果。

（2）風(fēng)險(xiǎn)分析及評(píng)價(jià)

風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的就是幫助業(yè)主及承包商承擔(dān)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)。而風(fēng)險(xiǎn)分析及評(píng)價(jià)則是風(fēng)險(xiǎn)管理中一個(gè)不可分割的過(guò)程。在利用現(xiàn)有資源去爭(zhēng)取獲得將來(lái)的預(yù)期收益這一過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)是內(nèi)在的、固有的。實(shí)際上風(fēng)險(xiǎn)的存在是必然的，關(guān)鍵在于如何去利用、控制、管理，其實(shí)質(zhì)就是找出所有可能的選擇方案，并分析任一對(duì)策所可能產(chǎn)生的各種結(jié)果。

（3）風(fēng)險(xiǎn)控制

所謂風(fēng)險(xiǎn)控制，就是對(duì)已經(jīng)經(jīng)過(guò)識(shí)別、評(píng)價(jià)、分析的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理的過(guò)程，這其中包括風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)自留等不同方法，對(duì)于不同情況的風(fēng)險(xiǎn)采取不同的應(yīng)對(duì)措施。

3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的內(nèi)容與方法

（1）監(jiān)控內(nèi)容

①風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否按計(jì)劃正在實(shí)施。

②風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否收到顯著效果，是否需要制訂新的應(yīng)對(duì)方案。

③對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的預(yù)期分析，以及對(duì)項(xiàng)目整體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)可能性的預(yù)期分析是否成立。

④風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生情況與預(yù)期的狀態(tài)相比是否發(fā)生了變化，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化作出分析判斷。

⑤識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)哪些已發(fā)生，哪些正在發(fā)生，哪些有可能在今后發(fā)生。

⑥是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)因素和新的風(fēng)險(xiǎn)事件，它們的發(fā)展變化趨勢(shì)又如何。

（2）監(jiān)控方法

①進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法：橫道圖法、前鋒線法及S形曲線法等。

②質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法：控制圖法（管理圖法）。

③費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法：橫道圖法及凈值分析法。

（3）監(jiān)控措施

①權(quán)變措施：即應(yīng)對(duì)未事先計(jì)劃或考慮到的風(fēng)險(xiǎn)的措施。工程項(xiàng)目是一開放性系統(tǒng)，建設(shè)環(huán)境較為復(fù)雜，有許多風(fēng)險(xiǎn)因素是在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃時(shí)考慮不到的，或者對(duì)其沒有充分的認(rèn)識(shí)。

②糾正措施：就是使項(xiàng)目未來(lái)預(yù)計(jì)績(jī)效與原定計(jì)劃一致所做的變更。監(jiān)視工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展變化，或是否出現(xiàn)了新的風(fēng)險(xiǎn)。

③項(xiàng)目變更申請(qǐng)：提出改變工程項(xiàng)目的范圍、改變工程設(shè)計(jì)、改變實(shí)施方案、改變項(xiàng)目環(huán)境、改變工程項(xiàng)目費(fèi)用和進(jìn)度安排等的申請(qǐng)。

④風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃更新：風(fēng)險(xiǎn)是一隨機(jī)事件，可能發(fā)生，也可能不發(fā)生；風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失可能比預(yù)期的要小，也可能比預(yù)期的要大。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對(duì)措施

1.減輕風(fēng)險(xiǎn)

減輕風(fēng)險(xiǎn)策略即通過(guò)緩和或預(yù)知等手段來(lái)減緩風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的不利后果，以達(dá)到使風(fēng)險(xiǎn)減小的目的。減輕風(fēng)險(xiǎn)是存在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)使用的一種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，其有效性在很大程度上要看風(fēng)險(xiǎn)是已知風(fēng)險(xiǎn)、可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)還是不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理在很大程度上是一個(gè)時(shí)間的函數(shù)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理水平以及管理的成效與時(shí)間因素密切相關(guān)。因此，為了有效地減輕風(fēng)險(xiǎn)，必須采取措施應(yīng)對(duì)未來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是一種主動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，通常采取有形和無(wú)形的手段。工程法是一種有形的手段，是以工程技術(shù)為手段，消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)的威脅。工程法的特點(diǎn)是每一種措施都與具體的工程技術(shù)設(shè)施相聯(lián)系，但是不能過(guò)分地依賴工程法，因?yàn)椴扇」こ檀胧┬枰艽蟮耐度?。無(wú)形的手段包括教育法和程序法。

3.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移至參與該項(xiàng)目的其他人或其他組織，所以又稱為合伙分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。其目的不是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減輕不利后果，而是借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到有能力承受或控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)人或組織。一是合同轉(zhuǎn)移，即借助合同法，通過(guò)與有關(guān)方面簽訂連帶風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的合同，將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方。二是保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，即對(duì)于那些屬于保險(xiǎn)公司開保的險(xiǎn)種，可通過(guò)投保把風(fēng)險(xiǎn)全部或部分轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。三是利用各種風(fēng)險(xiǎn)交易工具轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

4.回避風(fēng)險(xiǎn)

回避風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性較大、損失較嚴(yán)重時(shí)，又無(wú)其他策略可用，主動(dòng)放棄從而消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。對(duì)潛在損失大的災(zāi)難性風(fēng)險(xiǎn)一般采取回避對(duì)策?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)可以在某種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前，完全徹底地消除其可能造成的損失，而不僅僅是減小損失的影響程度，是一種最徹底的消除風(fēng)險(xiǎn)影響的控制技術(shù)，而其他控制技術(shù)只能減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。

5.自留風(fēng)險(xiǎn)

接受風(fēng)險(xiǎn)也是應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的策略之一，它是指有意識(shí)地選擇承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果。風(fēng)險(xiǎn)造成的損失在承擔(dān)能力內(nèi)的，就可采用這種策略，是處理殘余風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)措施，與其他風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)是一種互補(bǔ)關(guān)系。

6.后備風(fēng)險(xiǎn)

一些大型工程項(xiàng)目，由于項(xiàng)目復(fù)雜，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。因此，為了保證項(xiàng)目預(yù)定目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，有必要制定一些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急措施，即儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)。所謂儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，是指根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)律事先制定應(yīng)急措施和制定一個(gè)科學(xué)高效的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃，一旦項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展情況與計(jì)劃不同就啟用后備應(yīng)急措施。

7.風(fēng)險(xiǎn)利用

風(fēng)險(xiǎn)按其性質(zhì)可分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。純風(fēng)險(xiǎn)是只會(huì)造成損失而不會(huì)帶來(lái)機(jī)會(huì)或收益的風(fēng)險(xiǎn)；投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)是既可能造成損失也可能帶來(lái)機(jī)會(huì)或利益的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)利用就是指利用投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)可能提供的謀利機(jī)會(huì)以獲得好處。要充分認(rèn)識(shí)到投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)可利用的一面，分析這種風(fēng)險(xiǎn)利用的可能性和價(jià)值，估測(cè)風(fēng)險(xiǎn)利用的代價(jià)，評(píng)估項(xiàng)目承載這種風(fēng)險(xiǎn)的能力，積極地變不利為有利，使風(fēng)險(xiǎn)變?yōu)橛膩?lái)源。風(fēng)險(xiǎn)利用時(shí)應(yīng)注意，決策既要慎重又要當(dāng)機(jī)立斷；正確評(píng)估自己的承受能力，量力而行；嚴(yán)密監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，因勢(shì)利導(dǎo)；制定多種應(yīng)對(duì)方案。

三、結(jié)語(yǔ)

綜上所述，在工程項(xiàng)目建設(shè)中進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)控制與管理，建立起一整套工程風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)，加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理主要是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的事前、事中和反饋控制，并結(jié)合先進(jìn)的管理方法，以更有效地控制工程項(xiàng)目投資、質(zhì)量和進(jìn)度，這對(duì)提高工程效益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展也有著深遠(yuǎn)的意義

（專欄編輯：周 權(quán)）

淮委沂沭泗水利管理局221009 安徽省·水利部淮委水利科學(xué)研究院 233000）