姜瑞斌:合規(guī)要從高層做起

　　湖北銀監(jiān)局決定在湖北省開展“合規(guī)文化與執(zhí)行力建設(shè)年”活動(dòng)，是在湖北銀行業(yè)發(fā)展關(guān)鍵時(shí)期做出的一個(gè)非常必要、非常及時(shí)、非常正確的重要舉措，對(duì)全省銀行業(yè)培育合規(guī)文化、加強(qiáng)合規(guī)管理和推動(dòng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)將起到積極的促進(jìn)作用。農(nóng)行湖北分行將嚴(yán)格按照活動(dòng)要求，認(rèn)真組織發(fā)動(dòng)、深入貫徹落實(shí)、努力實(shí)現(xiàn)合規(guī)文化和執(zhí)行力建設(shè)的新進(jìn)步、新突破。下面，結(jié)合農(nóng)行實(shí)際，我就“合規(guī)從高層做起”談點(diǎn)個(gè)人體會(huì)。我認(rèn)為，“合規(guī)從高層做起”，首先是認(rèn)識(shí)問題，其二是“做”的問題，具體說來(lái)有四項(xiàng)重點(diǎn)工作。
　　第一，強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念。作為銀行高管層，必須將合規(guī)融入辦行理念，作為基本的經(jīng)營(yíng)策略，始終處理好速度與質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系，始終做到發(fā)展速度與管理能力的同步提高、收益水平與風(fēng)控能力的同步提升，這是商業(yè)銀行持續(xù)健康發(fā)展的根本保證?；谶@一認(rèn)識(shí)，我行提出了“穩(wěn)健為上、價(jià)值為本、創(chuàng)新立業(yè)、公平立行”的辦行理念，將穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、合規(guī)管理作為業(yè)務(wù)發(fā)展的主基調(diào)，貫徹落實(shí)到各項(xiàng)決策和業(yè)務(wù)的全流程。2011年以來(lái)，我們提出加強(qiáng)合規(guī)定文化建設(shè)，強(qiáng)調(diào)在任何情況下干部員工都必須自覺恪守合規(guī)要求，并將之列為全行三大中心工作之一，努力通過合規(guī)理念的固化、合規(guī)文化的深植，將合規(guī)理念與制度上升為員工普遍的合規(guī)行為，讓合規(guī)定力成為全行控險(xiǎn)防案的“定海神針”。
　　第二，完善內(nèi)控合規(guī)機(jī)制。加強(qiáng)合規(guī)管理，必須結(jié)合本行實(shí)際，建立一套行之有效的機(jī)制與辦法，打造制度管人、流程管事的硬環(huán)境。2010年以來(lái)，農(nóng)行在合規(guī)組織建設(shè)、制度機(jī)制創(chuàng)新等方面做了較多工作，對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理品質(zhì)的提升起到了很大作用。在合規(guī)組織建設(shè)上，農(nóng)行湖北分行成立合規(guī)檢查大隊(duì)、整體移位接管團(tuán)隊(duì)，各二級(jí)分行成立內(nèi)控合規(guī)部，各支行和各業(yè)務(wù)部門配備合規(guī)經(jīng)理，初步建立起了“橫到邊、縱到底”的合規(guī)管理體系。在合規(guī)機(jī)制建設(shè)上，制定了內(nèi)控評(píng)價(jià)量化考核辦法，將考核結(jié)果納入單位和領(lǐng)導(dǎo)班子績(jī)效考評(píng)體系，賦予較大考核權(quán)重，每季動(dòng)態(tài)考核，充分調(diào)動(dòng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子抓內(nèi)控管理的積極性。在合規(guī)制度建設(shè)上，制定《2010年案件防控工作指引》，明確了九大業(yè)務(wù)條線的35個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及其防控措施，提升了案件防控工作的針對(duì)性、操作性；出臺(tái)《業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理盡職意見》，將業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分解落實(shí)到各部門，定期考核風(fēng)險(xiǎn)狀況及整改情況，切實(shí)增強(qiáng)了業(yè)務(wù)部門合規(guī)管理的責(zé)任感。由于機(jī)制有效、控制有力，2010年我們沒有出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)案件和重大違規(guī)行為，風(fēng)險(xiǎn)管理水平被總行評(píng)為A類行，進(jìn)入全國(guó)農(nóng)行系統(tǒng)前5位，內(nèi)控評(píng)價(jià)也由二類行跨入一類行。
　　第三，改進(jìn)合規(guī)工作方法。合規(guī)管理是一項(xiàng)長(zhǎng)期的系統(tǒng)性工程，必須堅(jiān)持虛實(shí)結(jié)合、點(diǎn)面結(jié)合的原則，統(tǒng)籌規(guī)劃，循序漸進(jìn)。要深刻認(rèn)識(shí)合規(guī)文化的重要作用，把有形的合規(guī)組織機(jī)制建設(shè)與無(wú)形的合規(guī)文化建設(shè)相結(jié)合起來(lái)，以文化理念引領(lǐng)合規(guī)建設(shè)方向，以機(jī)制建設(shè)鞏固文化建設(shè)成果，剛?cè)嵯酀?jì)，相得益彰。要有打持久戰(zhàn)的思想準(zhǔn)備，堅(jiān)持把合規(guī)管理的普遍工作與重點(diǎn)工作相結(jié)合起來(lái)，針對(duì)合規(guī)管理的難點(diǎn)問題與重點(diǎn)環(huán)境，制訂循序漸進(jìn)的解決方案，推動(dòng)合規(guī)管理水平的不斷提升。2010年，我們重點(diǎn)解決了合規(guī)組織體系建設(shè)課題，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)管理體系對(duì)全部網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)、全部業(yè)務(wù)和全員人員的三個(gè)“全面覆蓋”。2011年我們將重點(diǎn)解決營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理問題，切實(shí)改變這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)集中點(diǎn)的合規(guī)狀況，目前已經(jīng)出臺(tái)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理動(dòng)態(tài)考核辦法，通過明確網(wǎng)點(diǎn)重要崗位合規(guī)職責(zé)、將合規(guī)管理情況與網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的績(jī)效相掛鉤等方式，全力筑牢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的“第一道防線”。
　　第四，抓好執(zhí)行能力建設(shè)。制度是根本，執(zhí)行是關(guān)鍵。提高制度執(zhí)行力，是銀行高層合規(guī)管理必須全力抓好的重點(diǎn)工作。高管層既要親自抓部署、抓落實(shí)、抓督導(dǎo)，在制度執(zhí)行和合規(guī)管理上當(dāng)表率、做示范，也要在改進(jìn)監(jiān)督機(jī)制、創(chuàng)新檢查方式等方面下功夫，解決好基層監(jiān)督流于形式、執(zhí)行力層層遞減等問題，確保規(guī)章制度不折不扣地得到執(zhí)行、管理要求不折不扣地落到實(shí)處。要始終保持對(duì)違規(guī)行為的高壓態(tài)勢(shì)，做到?jīng)芪挤置?、?jiǎng)懲有力，讓“員工知道什么事是不能干的、行長(zhǎng)知道什么人是不能留的”成為一種合規(guī)常識(shí)和行為底線，深入人心，界限分明。2010年，農(nóng)行湖北分行先后兩次全省視頻會(huì)議通報(bào)和處理嚴(yán)重違規(guī)行為，共處分共63人，其中留用察看4人，開除3人，解除勞動(dòng)合同3人，真正讓“高壓線”帶上了“高壓電”，充分保證了規(guī)章制度的權(quán)威性、嚴(yán)肅性。我們2011年將繼續(xù)加大懲處力度，特別是對(duì)整改工作流于形式、“新官不理舊賬”、屢查屢犯的單位和責(zé)任人，堅(jiān)決從嚴(yán)處理，決不姑息遷就，達(dá)到處理一個(gè)、震懾一片的效果。
　　總之，銀行家不是冒險(xiǎn)家和投機(jī)家，合規(guī)管理是銀行家的基本功之一。我們應(yīng)不斷健全經(jīng)營(yíng)理念，正確處理管理中的各種關(guān)系，努力做一名稱職的銀行管理者。
　　（作者系中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行湖北省分行行長(zhǎng)）