韓沂:培育銀行良好合規(guī)文

　　合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存在和發(fā)展的根本前提，也是銀行業(yè)安全穩(wěn)健運(yùn)行的關(guān)鍵所在。合規(guī)管理是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，加強(qiáng)銀行業(yè)的合規(guī)管理工作，對(duì)于有效防范銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及由此而引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要。
　　在過(guò)去幾年里，湖北省銀行業(yè)沉著應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)帶來(lái)的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行國(guó)家各項(xiàng)宏觀(guān)調(diào)控政策，有力地支持了地方經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展，保持了銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的良好態(tài)勢(shì)，圓滿(mǎn)地完成了“十一五”規(guī)劃各項(xiàng)工作任務(wù)。2011年是“十二五”規(guī)劃的開(kāi)局之年，我們應(yīng)當(dāng)清醒地看到，當(dāng)前我們銀行業(yè)面臨的后危機(jī)時(shí)期經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)更為復(fù)雜，銀行業(yè)在應(yīng)對(duì)金融危機(jī)、支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中面臨的一些新老矛盾和問(wèn)題還相當(dāng)突出，特別是在應(yīng)對(duì)國(guó)際金融危機(jī)復(fù)雜形勢(shì)和特殊政策的過(guò)程中，銀行業(yè)一些不合規(guī)、不審慎的經(jīng)營(yíng)行為出現(xiàn)反彈，銀行運(yùn)營(yíng)機(jī)制和信貸管理出現(xiàn)回潮和倒退，融資平臺(tái)貸款風(fēng)險(xiǎn)、房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)、貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)、案件操作風(fēng)險(xiǎn)等一些突出風(fēng)險(xiǎn)隱患正在孕育和聚集，在這種形勢(shì)下，進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)的合規(guī)管理工作，確保國(guó)家各項(xiàng)銀行業(yè)監(jiān)管政策有效貫徹執(zhí)行，確保銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格做到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，比任何時(shí)候都顯得更為迫切，更為重要。
　　加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)管理，重點(diǎn)在于加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)，通過(guò)合規(guī)文化的培育，不斷增強(qiáng)銀行業(yè)從業(yè)人員“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的觀(guān)念，營(yíng)造一個(gè)“人人合規(guī)”、“主動(dòng)合規(guī)”的良好合規(guī)文化氛圍，使我們銀行業(yè)的合規(guī)管理體制機(jī)制牢固地深植于合規(guī)理念和合規(guī)文化進(jìn)步當(dāng)中。
　　加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)管理，關(guān)鍵在于樹(shù)立“合規(guī)從高層做起”的理念。各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高層應(yīng)充分認(rèn)識(shí)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性，設(shè)定鼓勵(lì)合規(guī)的基調(diào)，倡導(dǎo)并踐行誠(chéng)信、合規(guī)的行為規(guī)范，大力培育良好的合規(guī)文化，完善合規(guī)管理制度，充分有效發(fā)揮合規(guī)職能部門(mén)在有效管理銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中的作用。
　　加強(qiáng)銀行業(yè)合規(guī)管理，緊緊圍繞銀行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)來(lái)開(kāi)展。各級(jí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要把合規(guī)文化和執(zhí)行力建設(shè)統(tǒng)一到平臺(tái)貸款清理、貸款新規(guī)貫徹落實(shí)和案件防控三項(xiàng)重點(diǎn)工作中，嚴(yán)格按規(guī)定開(kāi)展平臺(tái)貸款清理，嚴(yán)格貫徹執(zhí)行貸款新規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)防各類(lèi)操作風(fēng)險(xiǎn)案件的發(fā)生，確保國(guó)家各項(xiàng)銀行業(yè)監(jiān)管政策的有效貫徹執(zhí)行。
　　我相信，通過(guò)此次湖北銀行業(yè)“合規(guī)文化和執(zhí)行力建設(shè)年”活動(dòng)的開(kāi)展和銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)高級(jí)研討班的舉行，大家對(duì)銀行合規(guī)文化建設(shè)多層次、多角度、全方位的探討，通過(guò)中外資銀行合規(guī)管理經(jīng)驗(yàn)和做法的充分交流，必將促進(jìn)湖北銀行業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的有效開(kāi)展，必將促進(jìn)湖北省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理工作機(jī)制的進(jìn)一步完善。同時(shí)，也必將促進(jìn)湖北銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力再上新的臺(tái)階。
　　（作者系湖北銀監(jiān)局局長(zhǎng)）