建筑工程項(xiàng)目建設(shè)階段中的風(fēng)險(xiǎn)管理探討

鄭 剛

風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生于20世紀(jì)初的西方工業(yè)化國(guó)家并成為了一門系統(tǒng)科學(xué)。風(fēng)險(xiǎn)管理概念首先在一次世界大戰(zhàn)后的德國(guó)提出。后期美國(guó)也開始對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了探討和研究。此后,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理問題的理論探討和一些大企業(yè)的初步實(shí)踐逐步展開,風(fēng)險(xiǎn)管理的研究逐步形成了一門獨(dú)立學(xué)科。我國(guó)在20世紀(jì)80年代初引進(jìn)項(xiàng)目管理理論與方法,當(dāng)時(shí)未能引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科,只引入了評(píng)價(jià)項(xiàng)目管理的基本理論、方法與程序。直到20世紀(jì)80年代中期,國(guó)外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與書籍被介紹到中國(guó),尤其是應(yīng)用到一些大型建筑工程項(xiàng)目管理中[1]。

1 建筑工程中的風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。建筑工程從立項(xiàng)、方案制定、設(shè)計(jì)和監(jiān)理等都是基于對(duì)工程進(jìn)度實(shí)施情況的預(yù)測(cè)。建筑工程的前期工作是在理想的技術(shù)、管理和組織之上的預(yù)測(cè)。但在建筑工程實(shí)施過程中,內(nèi)部和外部因素都有可能發(fā)生變化,這些內(nèi)部和外部因素可能是負(fù)面的,這些負(fù)面的因素可能會(huì)干擾工程項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)的實(shí)施?？茖W(xué)、合理的建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理體系有利于資源分配達(dá)到最佳組合,也減少了風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失及不良后果,保障整個(gè)建筑工程項(xiàng)目正常運(yùn)轉(zhuǎn)和穩(wěn)定[2]。

2 建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)[3]

2.1 客觀性和普遍性

任何企業(yè)的經(jīng)營(yíng)都存在風(fēng)險(xiǎn),建筑工程施工企業(yè)也不例外。建筑工程項(xiàng)目的過程一般較長(zhǎng),而且在建筑工程項(xiàng)目施工中,項(xiàng)目需要涉及多個(gè)工種、多個(gè)行業(yè)的配合,也受到多個(gè)因素的影響。因此建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)的可能性也非常大。風(fēng)險(xiǎn)無法從根本上消除,而只能在有限的空間和時(shí)間內(nèi)改變風(fēng)險(xiǎn)存在和發(fā)生的條件,只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和減少風(fēng)險(xiǎn)給建筑工程施工帶來的損失。

2.2 不確定性和可測(cè)量性

風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生不確定。由于人們對(duì)客觀事物認(rèn)識(shí)的局限性,即使是一些可以預(yù)估的風(fēng)險(xiǎn)什么時(shí)候發(fā)生也是不確定的。風(fēng)險(xiǎn)的不確定性并不代表風(fēng)險(xiǎn)就完全不可測(cè)度,有的風(fēng)險(xiǎn)可以測(cè)度,有的風(fēng)險(xiǎn)不可測(cè)度。例如,建設(shè)工程項(xiàng)目總承包商對(duì)于融資問題,可以根據(jù)建設(shè)工程項(xiàng)目的有關(guān)情況、數(shù)據(jù),運(yùn)用各種方法進(jìn)行測(cè)度?，F(xiàn)代的計(jì)量方法和技術(shù)提供了可用于測(cè)量建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的客觀尺度。工程項(xiàng)目管理者可以據(jù)此掌握建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)規(guī)律,為擬定和選擇建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略和方法提供科學(xué)的依據(jù)。

2.3 可變性

世界上的萬事萬物由于受到內(nèi)部和外部環(huán)境的影響處于不斷的發(fā)展變化之中,建設(shè)工程過程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件也不例外。在工程項(xiàng)目實(shí)施的過程中,隨著市場(chǎng)因素、施工技術(shù)條件,甚至自然環(huán)境都在不斷變化。隨著工程項(xiàng)目的進(jìn)行,有些風(fēng)險(xiǎn)得到了控制,有些風(fēng)險(xiǎn)可以得到預(yù)見并將得到處理,而還有一部分風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)沒有條件預(yù)判,也可能無法得到控制。

2.4 階段性

建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展是分階段的。第一階段是潛在風(fēng)險(xiǎn)階段,在該階段沒有發(fā)生損失,但潛在風(fēng)險(xiǎn)可以逐步發(fā)展變化。第二階段是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生階段,此時(shí)風(fēng)險(xiǎn)正在發(fā)生,但其后果還沒有形成。這一階段持續(xù)時(shí)間較短。第三階段是風(fēng)險(xiǎn)造成后果階段,風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)產(chǎn)生無法挽回的后果,只能設(shè)法減少損失或傷害的程度。建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展的階段性為開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供了前提條件。

3 建設(shè)工程中風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題

3.1 相關(guān)法律、政策尚不完善

目前,我國(guó)頒布的建筑工程相關(guān)法律、法規(guī),如《擔(dān)保法》《保險(xiǎn)法》《建筑法》《招投標(biāo)法》,由于這些法規(guī)沒有針對(duì)工程項(xiàng)目建設(shè)特點(diǎn)作具體規(guī)定,在實(shí)踐中較難操作。同時(shí)由于缺乏配套的政策對(duì)工程建設(shè)進(jìn)行指導(dǎo),以及缺乏對(duì)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)中的糾紛進(jìn)行技術(shù)鑒定和責(zé)任確認(rèn)的權(quán)威機(jī)構(gòu),我國(guó)的建筑工程得不到有效的法律保證和強(qiáng)制性的權(quán)威保證,在實(shí)際中就很容易出現(xiàn)不規(guī)范操作和無序競(jìng)爭(zhēng)的問題。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡漠

建筑企業(yè)和金融行業(yè)都缺乏對(duì)工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)重要性和必要性的認(rèn)識(shí),比如在商業(yè)銀行中就沒有對(duì)政策性貸款的工程項(xiàng)目進(jìn)行必須投保的要求;如建設(shè)單位拿到土地開發(fā)權(quán)后,又變成投資商,在沒有資金動(dòng)工時(shí),就向建筑企業(yè)、銀行籌資或貸款,同時(shí)把風(fēng)險(xiǎn)也轉(zhuǎn)嫁給了建筑企業(yè)和銀行。

3.3 風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用來源尚無制度保障

長(zhǎng)期以來,我國(guó)建筑市場(chǎng)的發(fā)育很不規(guī)范,受經(jīng)濟(jì)水平的制約,建設(shè)單位的資金比較緊張,在工程建設(shè)加入擔(dān)保費(fèi)用,會(huì)增加建筑工程的成本、減少受益,故而被一些開發(fā)商抵制。但是國(guó)家在關(guān)于工程結(jié)算的規(guī)定中并未將此項(xiàng)費(fèi)用列入工程的開支來源,客觀上使得開發(fā)商在建筑工程中沒有安排投保資金的專項(xiàng)支出,也使得他們沒有必須投保的強(qiáng)制壓力,從而造成風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用缺乏制度性的保障。

4 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對(duì)措施[4]

4.1 增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)觀念

應(yīng)加強(qiáng)建筑相關(guān)單位和政府風(fēng)險(xiǎn)管理觀念,從而形成風(fēng)險(xiǎn)管理的全民意識(shí)環(huán)境。增強(qiáng)從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)觀念,科學(xué)的激勵(lì)與約束機(jī)制是調(diào)動(dòng)各個(gè)階層工作項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作積極性和能動(dòng)性的重要措施。業(yè)主、承包商、監(jiān)理單位和政府職能部門都必須有全員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),把風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)貫徹到參與項(xiàng)目的各類人員中。要樹立風(fēng)險(xiǎn)管理的法律意識(shí),依法履約,通過法律的手段來解決違約的問題。

4.2 完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理相應(yīng)的法律、法規(guī)

風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開展,離不開政府制定的相關(guān)法律來支持和推動(dòng)。對(duì)興建的建設(shè)項(xiàng)目,不僅要求對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行技術(shù)可行性分析、研究和論證,而且還要求對(duì)其進(jìn)行評(píng)估咨詢、風(fēng)險(xiǎn)管理和提供風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,否則不予批準(zhǔn)實(shí)施。另外要強(qiáng)化項(xiàng)目評(píng)價(jià)制度。加強(qiáng)立法,規(guī)范市場(chǎng)主體行為,同時(shí),在公平、公開、公正的前提下,加大執(zhí)法力度。

4.3 建立工程擔(dān)保和工程保險(xiǎn)制度

工程保險(xiǎn)是指業(yè)主和承包商通過購買保險(xiǎn),將本應(yīng)由自己承擔(dān)的建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司,從而使自己避免受到工程建設(shè)中可能產(chǎn)生的財(cái)產(chǎn)和人身傷害的損失。工程擔(dān)保是工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移措施的又一重要手段,它能有效地保障工程建設(shè)的順利進(jìn)行。目前,我國(guó)尚缺乏針對(duì)工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保的特別法規(guī),不利于建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。許多國(guó)家政府都在法規(guī)中規(guī)定要求進(jìn)行工程擔(dān)保,在標(biāo)準(zhǔn)合同中也含有關(guān)于工程擔(dān)保的條款。因此,應(yīng)盡快按照國(guó)際慣例,建立符合中國(guó)國(guó)情的工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保制度。研究合理的工程保險(xiǎn)、工程擔(dān)保收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用收取辦法等。

5 結(jié)語

建筑工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的。建筑工程項(xiàng)目管理人員應(yīng)加強(qiáng)對(duì)建筑工程風(fēng)險(xiǎn)的分析與研究,增強(qiáng)應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)的能力。另外,建筑施工企業(yè)必須將風(fēng)險(xiǎn)管理制度納入建筑工程項(xiàng)目管理,只有這樣才能在復(fù)雜的國(guó)際國(guó)內(nèi)環(huán)境下,提高企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力和經(jīng)營(yíng)水平。目前,國(guó)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性還受到人員素質(zhì)、管理水平、技術(shù)條件、自然環(huán)境等方面條件的制約,在建筑工程項(xiàng)目中推行風(fēng)險(xiǎn)管理還是一項(xiàng)長(zhǎng)期而復(fù)雜的任務(wù)。

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