項目風(fēng)險管理發(fā)展歷程及趨勢

□文/謝喜麗

一、引言

工程項目建設(shè)過程是一個周期長、投資多、技術(shù)要求高、系統(tǒng)復(fù)雜的生產(chǎn)消費過程，在該過程中，未確知因素、隨機因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險直接威脅工程項目的順利實施和成功?，F(xiàn)在，我國工程項目普遍存在投資失控現(xiàn)象，產(chǎn)生這種現(xiàn)象的原因有管理不善和手段落后的原因，更主要的是對影響和制約工程項目的風(fēng)險因素估計不足，導(dǎo)致在工程項目建設(shè)中由風(fēng)險引起大量的損失。對工程項目的風(fēng)險加以認識、判斷、評價和控制成為一項迫切的任務(wù)。

（一）項目風(fēng)險。風(fēng)險，是相對于預(yù)期的目標而言，經(jīng)濟主體遭受損失的不確定性。風(fēng)險包括兩方面的含義：一是指風(fēng)險意味著出現(xiàn)了損失，或是未實現(xiàn)預(yù)期的目標；二是指這種損失出現(xiàn)與否是一種不確定現(xiàn)象。

PMBOK把項目風(fēng)險定義為：一旦發(fā)生，會對項目目標產(chǎn)生積極或消極影響的不確定事件或情況。項目的一次性使其不確定性要比其他一些社會經(jīng)濟活動大許多，因而項目風(fēng)險的識別和管理也就困難和迫切很多。項目多種多樣，每一個項目都有各自的具體問題，但也存在一些共性的問題：

1、對于項目各組成部分的復(fù)雜關(guān)系，任何個人和組織都不能了如指掌。

2、項目各組成部分之間不是簡單的線性關(guān)系。例如，當項目進度拖延時，如果通過增加勞動力加快項目的進度，但也可能出現(xiàn)另一種結(jié)果，增加勞動力不但不能加快項目進度，反而使進度降低。

3、項目總是處于變化之中，難得出現(xiàn)平衡，即使偶爾出現(xiàn)，也只能短時間維持。

4、項目總是處于一種復(fù)雜的環(huán)境之中，不但有技術(shù)、經(jīng)濟性問題，還有一些非常復(fù)雜的非技術(shù)問題。因而，項目結(jié)果往往是綜合權(quán)威或折衷的結(jié)果，而非項目計劃的實現(xiàn)。

5、項目不同階段有不同的風(fēng)險，項目風(fēng)險大多數(shù)會隨著項目的進展而變化，項目不同階段的風(fēng)險性質(zhì)、風(fēng)險后果也不一樣。

（二）項目風(fēng)險管理。不同的組織、不同的專家對項目風(fēng)險管理有不同的認識。德國人強調(diào)風(fēng)險的控制、風(fēng)險的補償、風(fēng)險的轉(zhuǎn)嫁、風(fēng)險的預(yù)防、風(fēng)險的回避與抵消等。美國國防部認為，風(fēng)險管理是應(yīng)付風(fēng)險的行動或?qū)嶋H做法，包括制定風(fēng)險問題規(guī)劃、評估風(fēng)險、擬定風(fēng)險處理備選方案、監(jiān)控風(fēng)險變化情況和記錄所有風(fēng)險管理情況。根據(jù)美國項目管理學(xué)會的報告，風(fēng)險管理是指系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形成化過程；是識別和控制能夠引起不希望變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；是在項目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對策的決策科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合。

二、項目風(fēng)險管理發(fā)展歷程及現(xiàn)狀

（一）項目風(fēng)險管理發(fā)展歷程。工程項目投資建設(shè)的過程，實際上是一個充滿不確定性因素、風(fēng)險叢生的過程。特別是對一些大型、特大型項目，若投資決策失誤和風(fēng)險預(yù)防不利將會給項目相關(guān)各方帶來災(zāi)難性的損失。無論是業(yè)主、承包商還是金融機構(gòu)都非常重視加強對風(fēng)險的認識，世界銀行針對每一個貸款項目都要進行風(fēng)險分析，并制定相應(yīng)的風(fēng)險管理計劃。它的發(fā)展大致經(jīng)歷了以下幾個階段：

1、萌芽階段（18世紀中期～20世紀五十年代）：第一次世界大戰(zhàn)之前，法國經(jīng)營管理始祖亨瑞·法約爾在他的《一般管理與工業(yè)管理》一書中，第一次將企業(yè)面臨的風(fēng)險列為企業(yè)管理的重要職能之一，但很長時間內(nèi)并沒有形成完整的體系和制度。而后20世紀美國爆發(fā)最嚴重的經(jīng)濟危機也促使經(jīng)濟學(xué)家開始了對風(fēng)險管理研究的重視。1952年美國學(xué)者格拉爾在其調(diào)查報告《費用控制的新時期——風(fēng)險管理》一文中首次提出并使用“風(fēng)險管理”一詞。

2、形成階段（20世紀五十年代～1975年）：20世紀五十年代莫布雷在其合著的《保險學(xué)》一書中詳細闡述了“風(fēng)險管理”的內(nèi)涵。隨后，美國保險管理協(xié)會（簡稱ASIM）開設(shè)了為期12周的風(fēng)險管理課程，赫奇斯教授主持成立ASIM的“風(fēng)險與保險學(xué)課程概念”特別委員會，并發(fā)表了“風(fēng)險與保險學(xué)課程概念”一文，為該學(xué)科領(lǐng)域的培訓(xùn)和教育工作奠定了一定的基礎(chǔ)。1963年梅爾和赫奇斯合著的（Risk Management in Business EnterPrise》，該書后來成為該學(xué)科領(lǐng)域影響最為深遠的歷史文獻。而美國風(fēng)險與保險管理協(xié)會RIMS的成立，標志著風(fēng)險管理從原來意義上的用保險方式轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬲凑诊L(fēng)險管理的方式處置風(fēng)險，風(fēng)險管理開始了一個新的里程。

3、發(fā)展階段（20世紀七十年代至今）：20世紀七十至八十年代風(fēng)險管理有了快速的發(fā)展，人們從理論研究和管理實踐對風(fēng)險管理有了不同層次的認識，很多的學(xué)術(shù)研究機構(gòu)、協(xié)會成立對風(fēng)險管理理論的進一步發(fā)展和指導(dǎo)實踐起了積極推動的作用，如美國風(fēng)險與保險管理協(xié)會、歐洲風(fēng)險研究會等。1983年在美國RIMS年會提出的101條風(fēng)險管理原則，成為各國風(fēng)險管理的一般準則，使風(fēng)險管理更趨科學(xué)化和規(guī)范化，標志著風(fēng)險管理的研究進入一個新的階段。頗具影響力的國際項目管理協(xié)會（IPMA）在每兩年召開一次的年會上對項目風(fēng)險管理研討，進一步強化了風(fēng)險管理的理論研究。美國項目管理協(xié)會（PMI）在項目管理知識體系（PMBOK）2000版中，把風(fēng)險管理內(nèi)容從原來的四個方面拓展到六大層面。同時，風(fēng)險管理已成為企業(yè)管理中不可或缺的重要職能之一。隨著聯(lián)合國關(guān)于風(fēng)險管理研究報告《發(fā)展中國家風(fēng)險管理的推進》的出版，進一步推動了風(fēng)險管理在發(fā)展中國家的推廣和普及。

（二）項目風(fēng)險管理發(fā)展現(xiàn)狀

1、國際方面。國外關(guān)于工程項目風(fēng)險管理的研究起步較早，經(jīng)過幾十年的理論研究和探討以及在實踐中的初步應(yīng)用，國際學(xué)術(shù)界已對風(fēng)險管理的理論達成了一致的看法，認為項目風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)工程，它涉及工程管理的各個方面，包括風(fēng)險識別、評價和管理，其目的在于通過對項目環(huán)境的不確定性的研究與防范，達到降低損失和成本的目的。

人們從系統(tǒng)的角度，認為持續(xù)的風(fēng)險評估和團隊風(fēng)險管理構(gòu)成了項目風(fēng)險管理的基本框架，Ralph L.Kilem等人在其《降低項目風(fēng)險》一書中提出采用系統(tǒng)方法來處理風(fēng)險，并提出識別、分析和控制不同風(fēng)險的理論框架和實用方法，從實踐中針對風(fēng)險管理的認識，做了一些切實有效的工作。Shen通過在1997年的一項關(guān)于工期延遲問題的問卷調(diào)查結(jié)果，分析得出8個對工期影響重大的主要因素的權(quán)重，指出不充分和錯誤設(shè)計信息是導(dǎo)致工程延期的最主要因素，其次是地質(zhì)和天氣狀況的變化，同時還給出了防止工程工期延誤的7個最有效的方法。人們將從實踐當中所獲取的經(jīng)驗信息進一步研討歸納，如美國斯坦福大學(xué)的M.Elisabeth、Pate-Cornell和 Peter J.Regan（1998）針對快速時變系統(tǒng)的動態(tài)風(fēng)險管理的研究，建立了一套決策分析和人工智能方法為基礎(chǔ)的風(fēng)險測度模型和決策模型框架。著名項目管理大師Harold Kerzner博士提出了項目管理成熟度模型，并在北電網(wǎng)絡(luò)等公司得到應(yīng)用，由風(fēng)險管理研究和開發(fā)項目合作組研究的風(fēng)險管理成熟度模型，來評價組織當前的風(fēng)險管理成熟度級別，為改進識別現(xiàn)實目標、發(fā)展或提高其風(fēng)險管理能力成熟度設(shè)計行動計劃。

2、國內(nèi)方面。我國對于風(fēng)險管理問題的研究是從風(fēng)險決策開始的，起步較晚?！帮L(fēng)險”一詞是在1980年首次由周士富提出的。1987年清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險分析與決策》一書的出版標志著風(fēng)險管理研究的開始。此后，有關(guān)學(xué)者和專家對風(fēng)險分析進行了廣泛的研究，但大部分理論體系還停留在郭仲偉最初提出的體系基礎(chǔ)上。1991年顧昌耀和邱苑華在《航空學(xué)報》上首次將嫡擴展到復(fù)數(shù)，并且用于風(fēng)險決策研究。1995年召開的首屆國際項目管理學(xué)術(shù)會議等，標志著學(xué)術(shù)界對項目管理方面研究的進一步提升。姜青舫《風(fēng)險度量原理》一書系統(tǒng)研究了有關(guān)風(fēng)險度量問題，對已有的Markowitz方差度量以及其改進的均方差度量、平均基尼指標不足的辨析，引入了多階偏好和多階投機偏好的新概念。劉霞的《風(fēng)險決策：過程，心理與文化》從認知心理學(xué)和社會文化角度研究了影響風(fēng)險決策主體的人格心理結(jié)構(gòu)特征因素、群體情景因素和社會文化因素及其交互作用。

比較國內(nèi)外這方面的研究可以看出：在工程項目風(fēng)險管理方面，無論是理論研究還是實務(wù)應(yīng)用，我國與西方發(fā)達國家相比，有很大差距。目前，我國的工程項目風(fēng)險管理水平仍然處于引進、吸收和消化階段。為了盡快縮小與國外的差距，并爭取有所創(chuàng)新，不僅要求我國的工程項目經(jīng)理針對工程項目風(fēng)險問題進行對策研究，也要求經(jīng)濟管理學(xué)者針對現(xiàn)實工程項目風(fēng)險問題，提出適合中國國情的工程項目風(fēng)險管理理論去解決現(xiàn)實問題，同時還要對各種歷史和現(xiàn)實問題進行細致的實證分析，用豐富翔實的經(jīng)驗材料對各種理論的科學(xué)性和各種方法的有效性做出檢驗，并不斷地拓寬應(yīng)用范圍。

三、項目風(fēng)險管理發(fā)展趨勢

對位列PMBOK九大知識體系之一的風(fēng)險管理的探討，一直都是業(yè)界和學(xué)術(shù)界的研究熱點。近年來，學(xué)者們從微觀視角，提出了全面風(fēng)險管理概念，對建設(shè)項目風(fēng)險的識別和防控有著積極的意義。

進入21世紀后，風(fēng)險管理的理論和實踐研究得到了很大的發(fā)展，特別是計算機技術(shù)的飛速發(fā)展，為風(fēng)險管理思想的技術(shù)發(fā)展提供了極大的支持，促進了風(fēng)險管理理論研究的深入和應(yīng)用的普及。全方位、全過程、動態(tài)的風(fēng)險管理將成為未來風(fēng)險管理的發(fā)展趨勢。

四、小結(jié)

項目風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)過程，需要各參與的單位和部門之間的相互協(xié)調(diào)與合作才能發(fā)揮最大的風(fēng)險管理效應(yīng)。各個項目運作主體在項目風(fēng)險管理過程中應(yīng)積極參與，確保在風(fēng)險管理的各個環(huán)節(jié)采取完整有效的措施而努力，從而構(gòu)建規(guī)范有效的項目風(fēng)險管理體系與操作規(guī)范。

[1]劉小君，劉洪玉等.工程經(jīng)濟學(xué).

[2]沈亮.房地產(chǎn)開發(fā)項目風(fēng)險管理研究與應(yīng)用.北京郵電大學(xué)碩士研究生學(xué)位論文.

[3]曾賽星主編.項目管理.

[4]沈建明主編.項目風(fēng)險管理.

[5]奚文光.房地產(chǎn)開發(fā)項目風(fēng)險管理與風(fēng)險鏈控制.財經(jīng)界，2007.1.

[6]孫成雙.建設(shè)項目風(fēng)險分析及其專家系統(tǒng)研究.哈爾濱工業(yè)大學(xué)博士學(xué)位論文.