洗錢(qián)犯罪的方法及偵查對(duì)策

趙 銳

（解放軍西安政治學(xué)院，陜西 西安 710068）

洗錢(qián)犯罪的方法及偵查對(duì)策

趙 銳

（解放軍西安政治學(xué)院，陜西 西安 710068）

當(dāng)前，隨著我國(guó)社會(huì)的快速發(fā)展，洗錢(qián)犯罪也越來(lái)越多地出現(xiàn)在社會(huì)生活的各個(gè)領(lǐng)域。洗錢(qián)犯罪是一種國(guó)際犯罪，它不僅擾亂了我國(guó)的金融管理秩序，而且腐蝕了國(guó)家職能部門(mén)的工作人員，更促使了“上游犯罪”的發(fā)生，給社會(huì)造成了極大的經(jīng)濟(jì)損失，嚴(yán)重危及到社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的順利進(jìn)行。本文主要從洗錢(qián)犯罪的概念和特征出發(fā)，探討洗錢(qián)犯罪的方法和偵查對(duì)策，以加強(qiáng)和提高預(yù)防和打擊洗錢(qián)犯罪的能力。

洗錢(qián)；洗錢(qián)犯罪；犯罪方法；偵查對(duì)策

洗錢(qián)犯罪是一種最典型的“國(guó)際犯罪”。［1］隨著我國(guó)改革開(kāi)放的推進(jìn)和發(fā)展，我國(guó)的綜合國(guó)力得到了前所未有的提高，人民的生活水平有了明顯的改善。在這過(guò)程中也產(chǎn)生了一些新的犯罪現(xiàn)象，洗錢(qián)犯罪就是其中之一，其犯罪的復(fù)雜程度和社會(huì)危害性是傳統(tǒng)類(lèi)型的犯罪所無(wú)法比擬的。當(dāng)前，洗錢(qián)犯罪滲透的領(lǐng)域也越來(lái)越廣泛，已經(jīng)成為現(xiàn)代社會(huì)一個(gè)嚴(yán)重的社會(huì)問(wèn)題。

一、洗錢(qián)犯罪的概念

洗錢(qián)一詞由英文Money Laundering翻譯而來(lái)，最簡(jiǎn)單的解釋是將“臟錢(qián)漂白”，“將非法的金錢(qián)合法化”。［2］洗錢(qián)作為一種非法金融交易手段的專(zhuān)用名詞，最初并沒(méi)有非法活動(dòng)的含義。洗錢(qián)的正式定義出現(xiàn)在1988年12月《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》上，該公約第三條將洗錢(qián)定義為:“為隱瞞或掩飾因制造、販賣(mài)、運(yùn)輸任何麻醉藥品或精神藥物所得之非法財(cái)物來(lái)源、性質(zhì)、所在，而將該財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換或移轉(zhuǎn)者?！保?］

我國(guó)1979年頒布的刑法并沒(méi)有懲治洗錢(qián)犯罪的規(guī)定，但隨著我國(guó)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的轉(zhuǎn)變和金融領(lǐng)域的逐漸放開(kāi)，洗錢(qián)犯罪在我國(guó)開(kāi)始出現(xiàn)，并有不斷上升的趨勢(shì)。我國(guó)1989年9月加入《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》后，全國(guó)人大常委會(huì)頒布了《關(guān)于禁毒的決定》，明確規(guī)定了掩飾、隱瞞出售毒品獲得財(cái)物非法來(lái)源和性質(zhì)的犯罪，這是我國(guó)規(guī)定洗錢(qián)犯罪的肇始。1997年修訂的刑法第191條對(duì)洗錢(qián)罪及其法定刑作了明確規(guī)定，把洗錢(qián)罪的上游犯罪限定于毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪和走私犯罪三種特定的犯罪。美國(guó)“9·11”恐怖襲擊事件后，全面打擊恐怖主義成為國(guó)際社會(huì)的一致目標(biāo)，我國(guó)作為聯(lián)合國(guó)安理會(huì)常任理事國(guó)，與其他理事國(guó)一道通過(guò)了反恐怖主義決議，呼吁成員國(guó)采取措施打擊恐怖分子籌集經(jīng)費(fèi)的活動(dòng)。為落實(shí)此決議，我國(guó)人大于2001年12月29日及時(shí)通過(guò)了《刑法修正案(三)》，將洗錢(qián)罪的適用范圍擴(kuò)大到恐怖犯罪。但是，隨著社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，洗錢(qián)犯罪的形式日益多樣化，我國(guó)人大于2006年6月29日再次通過(guò)了《刑法修正案(六)》，將洗錢(qián)罪的適用范圍擴(kuò)大到貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪。

根據(jù)上述規(guī)定，筆者認(rèn)為，所謂洗錢(qián)犯罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)提供資金賬戶(hù)等各種方法掩飾、隱瞞其非法的來(lái)源和性質(zhì)的行為。

二、洗錢(qián)犯罪的特征

洗錢(qián)犯罪作為破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪的一種，具有一般犯罪行為所具有的社會(huì)危害性、刑事違法性和應(yīng)受懲罰性的共同特征，且具有特有的特征。

（一）本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了國(guó)家的金融管理秩序，又侵犯了司法機(jī)關(guān)的正?；顒?dòng)

犯罪行為人利用金融監(jiān)管措施不嚴(yán)密，制度上不完備和漏洞，使大量黑錢(qián)、贓錢(qián)不受監(jiān)控地進(jìn)入流通領(lǐng)域，危害金融管理秩序，造成金融系統(tǒng)的混亂。由于洗錢(qián)犯罪的最終目的是為了掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)，犯罪人必然要千方百計(jì)消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律制裁，所以也必然侵犯司法機(jī)關(guān)的正常活動(dòng)。

（二）本罪的客觀方面是采用法定的行為方式之一來(lái)掩飾、隱瞞特定的七種犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的來(lái)源

具體地說(shuō)包括提供資金賬戶(hù)；協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)、有價(jià)證券；通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移；協(xié)助將資金匯往境外；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)。

（三）本罪的主體為一般主體，包括自然人和法人

實(shí)施本罪的一般主體是年滿(mǎn)16周歲、具有刑事責(zé)任能力的自然人，通常是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員；實(shí)施本罪的單位，通常是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以及中小企業(yè)。

（四）本罪的客觀方面表現(xiàn)為故意，而且是直接故意［4］

本罪在主觀方面不僅表現(xiàn)為故意，而且具有掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，并使之合法化的目的。

三、洗錢(qián)犯罪的方法

(一)利用金融系統(tǒng)洗錢(qián)

犯罪嫌疑人洗錢(qián)最主要的通道是利用金融系統(tǒng)，其便利的服務(wù)和諸多的金融工具也為犯罪嫌疑人洗錢(qián)所利用。犯罪嫌疑人利用金融機(jī)構(gòu)存取、劃轉(zhuǎn)資金，將犯罪所得利用金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)進(jìn)行保存和劃轉(zhuǎn)。支票、匯票、信用卡等金融工具成為洗錢(qián)者進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移和提取的工具。例如為了逃避金融監(jiān)管，有一些犯罪嫌疑人將資金轉(zhuǎn)移到管理松散的離岸金融(offshorefinance)中心的銀行系統(tǒng)，使其洗錢(qián)犯罪在松散的金融監(jiān)管下進(jìn)行。［5］為使洗錢(qián)犯罪更加得心應(yīng)手，犯罪者還直接向銀行和其他金融機(jī)構(gòu)滲透，控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)，使其成為洗錢(qián)的工具。犯罪者倚仗手中的大量資金，賄賂銀行的有關(guān)人員，采用匿名存款(即在金融機(jī)構(gòu)以他人名義開(kāi)立或開(kāi)立非真實(shí)姓名的個(gè)人存款賬戶(hù))或購(gòu)買(mǎi)不記名有價(jià)金融證券的方式洗錢(qián)，隱藏轉(zhuǎn)移犯罪收入。

（二）利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)

網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)是指利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)隱瞞或掩飾犯罪收益并使之成為表面來(lái)源合法的所有犯罪活動(dòng)和過(guò)程的總稱(chēng)。網(wǎng)上銀行、網(wǎng)上賭博等網(wǎng)站的存在，使得犯罪嫌疑人利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)變得十分方便。利用互聯(lián)網(wǎng)洗錢(qián)的一種典型方法是，洗錢(qián)者首先設(shè)立一家公司，并且該公司提供的服務(wù)可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)支付；然后洗錢(qián)者利用這些服務(wù)，使用附屬于他自己控制的帳戶(hù)(帳戶(hù)中包含犯罪收益)的信用卡或借記卡對(duì)提供的服務(wù)付費(fèi)，并由該公司出具發(fā)票。這樣犯罪收益就變成了公司提供服務(wù)的報(bào)酬。［6］

（三）利用外匯交易所洗錢(qián)

利用外匯交易所或經(jīng)紀(jì)行，洗錢(qián)者也可以實(shí)現(xiàn)犯罪收益的轉(zhuǎn)移。外匯交易所通常建設(shè)得如同商店前臺(tái)，可以進(jìn)行大額現(xiàn)金交易。對(duì)于外匯交易所存入銀行的大筆現(xiàn)金，銀行通常不過(guò)問(wèn)現(xiàn)金的來(lái)源。在外匯交易所洗錢(qián)，洗錢(qián)者可以避免使用傳統(tǒng)的銀行機(jī)構(gòu)，因此避免了因現(xiàn)金交易報(bào)告而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。例如，1982年墨西哥金融危機(jī)時(shí)，散布于美國(guó)與墨西哥邊境一帶的外匯交易所就為洗錢(qián)者提供了一條洗錢(qián)的途徑。當(dāng)時(shí)墨西哥實(shí)行銀行國(guó)有化，美元存款被凍結(jié)，比索貶值，大量比索涌入美國(guó)的外匯交易所以求換成美元。據(jù)美國(guó)海關(guān)估計(jì)，每年向當(dāng)局申報(bào)的通過(guò)交易中心處理的錢(qián)就有10億美元，而未經(jīng)申報(bào)秘密轉(zhuǎn)移的錢(qián)也在10億美元以上。［7］

（四）利用信用卡洗錢(qián)

在發(fā)達(dá)國(guó)家，信用卡是一種常用的支付手段。在使用信用卡購(gòu)物時(shí)，持卡人在選購(gòu)好商品以后，把信用卡交給商家，商家拿出壓卡機(jī)壓卡，制作出簽購(gòu)單。持卡人審查簽購(gòu)單，如果沒(méi)有發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，就在簽購(gòu)單上簽字。商家憑簽購(gòu)單向信用卡的發(fā)卡銀行要求付款。發(fā)卡銀行向商家付款，并收取一定的手續(xù)費(fèi)。然后，再根據(jù)業(yè)務(wù)的規(guī)則，向持卡人發(fā)出付款通知書(shū)，由持卡人向銀行付清款項(xiàng)。當(dāng)信用卡被用作跨國(guó)貿(mào)易的支付工具時(shí)，就有可能成為洗錢(qián)者的重要工具。特別是在自動(dòng)支付系統(tǒng)允許持卡人直接交易和網(wǎng)上交易的情況下，跨國(guó)洗錢(qián)行為將不可避免。與信用卡支付相類(lèi)似的電話(huà)支付形式，也可能被用于洗錢(qián)。

（五）通過(guò)購(gòu)買(mǎi)有形資產(chǎn)、有價(jià)證券洗錢(qián)

洗錢(qián)者可以利用犯罪收益購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)等不動(dòng)產(chǎn)，也可以購(gòu)買(mǎi)小汽車(chē)、貴重金屬、鉆石珠寶、古玩字畫(huà)等動(dòng)產(chǎn)，也可以購(gòu)買(mǎi)股票、債券、銀行票據(jù)、保險(xiǎn)單等有價(jià)證券，然后再出售或轉(zhuǎn)手，達(dá)到洗錢(qián)的目的。購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)時(shí)，洗錢(qián)者往往是低價(jià)購(gòu)買(mǎi)，私下再以現(xiàn)金的方式向銷(xiāo)售商支付不足部分，然后再按不動(dòng)產(chǎn)的實(shí)際價(jià)格出售。這樣一來(lái)，犯罪所得就有了一個(gè)合理合法的來(lái)源。洗錢(qián)者還可以通過(guò)中間公司向股市滲透資金，抬高自己手中持有的股票價(jià)格，然后賣(mài)出股票，取得形式合法的收入。

（六）利用貨幣走私洗錢(qián)

貨幣走私的方法是指洗錢(qián)者直接將現(xiàn)金秘密運(yùn)至國(guó)外，然后將現(xiàn)金存入國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)，常見(jiàn)于洗錢(qián)的起始階段即放置階段。在經(jīng)濟(jì)全球化、金融電子化的今天，攜帶巨額現(xiàn)金出境，似乎并不是一種明智的選擇，而且被發(fā)現(xiàn)的危險(xiǎn)也比較大，但是一方面由于現(xiàn)金仍然是犯罪收益的主要形式，另一方面由于這種方法一旦成功，就可以徹底切斷走私貨幣的非法來(lái)源，因而不少犯罪嫌疑人愿意選擇這種洗錢(qián)方法，特別是擁有某些特權(quán)的犯罪嫌疑人。認(rèn)為貨幣走私的洗錢(qián)方法已經(jīng)過(guò)時(shí)的說(shuō)法是不大準(zhǔn)確的，犯罪嫌疑人仍會(huì)繼續(xù)攜帶大量貨幣出境，并將其存入國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)，只不過(guò)不停地變換手法罷了。

四、洗錢(qián)犯罪的偵查對(duì)策

（一）建立一支高素質(zhì)、高效率的反洗錢(qián)犯罪的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍

目前，洗錢(qián)犯罪活動(dòng)作為經(jīng)濟(jì)犯罪案件之一，已經(jīng)引起了公安機(jī)關(guān)經(jīng)偵部門(mén)的廣泛注意，但與形勢(shì)發(fā)展的要求還有相當(dāng)大的距離。為此，建立一支高素質(zhì)、高效率的反洗錢(qián)犯罪的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍顯得尤為重要。

1.從人員入手。要選拔一批具有一定金融、法律、財(cái)稅、外貿(mào)、偵查等方面的高學(xué)歷、高學(xué)位的專(zhuān)業(yè)人才，充實(shí)到反洗錢(qián)犯罪偵查隊(duì)伍中來(lái)，以加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)反洗錢(qián)犯罪的戰(zhàn)斗力。

2.加強(qiáng)培訓(xùn)。要根據(jù)偵查工作的實(shí)際需要，對(duì)現(xiàn)有的反洗錢(qián)犯罪的偵查人員有計(jì)劃、分層次地進(jìn)行培訓(xùn)，盡快提高他們的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

3.建立考核制度。經(jīng)偵部門(mén)要根據(jù)自身的特點(diǎn)，制定反洗錢(qián)偵查隊(duì)伍的管理、考核辦法，評(píng)定職業(yè)等級(jí)，激勵(lì)民警不斷提高自身素質(zhì)和工作能力。

（二）加強(qiáng)金融案件偵查工作的基礎(chǔ)建設(shè)

各級(jí)經(jīng)偵部門(mén)要在狠抓偵破各類(lèi)經(jīng)濟(jì)案件的同時(shí)，高度重視金融案件偵查工作的基礎(chǔ)建設(shè)，要把基礎(chǔ)建設(shè)工作作為各項(xiàng)工作的重重之中，改變當(dāng)前基礎(chǔ)工作薄弱、情報(bào)信息不暢的局面。

1.加強(qiáng)情報(bào)的搜集工作。特別要強(qiáng)化有關(guān)金融犯罪案件資料信息的搜集、整理、貯存、檢索、應(yīng)用等工作，從中發(fā)現(xiàn)蛛絲馬跡。如已發(fā)現(xiàn)案件犯罪嫌疑人的特征、作案手段及特點(diǎn)；有作案跡象人員的前科記錄、經(jīng)營(yíng)狀況、消費(fèi)現(xiàn)狀；某些有作案可能的人所出入消費(fèi)場(chǎng)所的公司、企業(yè)的負(fù)責(zé)人的基本情況及信譽(yù)程度；銀行、信貸、證券、珠寶、文物等金融部門(mén)的印章、票據(jù)、憑證的管理情況以及從業(yè)人員的政治思想表現(xiàn)、業(yè)務(wù)能力、財(cái)產(chǎn)狀況等。

2.物色一支可靠的特情隊(duì)伍。隨著知識(shí)經(jīng)濟(jì)的迅猛發(fā)展，各種形式的經(jīng)濟(jì)犯罪將越來(lái)越隱蔽。在這種形勢(shì)下，經(jīng)偵部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)犯罪案件的特情工作應(yīng)該作長(zhǎng)期打算，要結(jié)合經(jīng)偵工作的實(shí)際需要，全方位、多成份、多層次物色建立特情。

3.加強(qiáng)陣地控制和刑嫌調(diào)控工作。［8］由于洗錢(qián)犯罪的上游犯罪是特定的七種刑事犯罪，所以應(yīng)加強(qiáng)對(duì)上游犯罪的陣地控制工作，組織專(zhuān)人開(kāi)展調(diào)研，摸清底數(shù)，登記造冊(cè)，掌握有關(guān)地區(qū)犯罪的實(shí)際情況。另外，在刑嫌調(diào)控工作方面，堅(jiān)持專(zhuān)門(mén)工作與群眾路線相結(jié)合，扎實(shí)刑嫌調(diào)查控制工作，并建立健全刑嫌檔案，從根本上保證發(fā)現(xiàn)得了、控制得住、打擊得準(zhǔn)的工作目標(biāo)。

（三）加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的預(yù)防與控制作用

任何洗錢(qián)活動(dòng)都必須經(jīng)過(guò)金融部門(mén)。因此，完善金融立法和強(qiáng)化金融系統(tǒng)的預(yù)防控制作用，對(duì)預(yù)防和偵破洗錢(qián)犯罪活動(dòng)就顯得尤為重要。

1.加強(qiáng)提取現(xiàn)金的管理。任何單位從開(kāi)戶(hù)銀行提取現(xiàn)金，應(yīng)當(dāng)寫(xiě)明資金用途，由本單位財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字蓋章，并經(jīng)開(kāi)戶(hù)銀行審查批準(zhǔn)后再予以支付。銀行部門(mén)要采取有力措施，使大量支付票據(jù)化，相對(duì)減少貨幣的流通量。

2.建立金融交易報(bào)告制度。［9］單位、公民在進(jìn)行金融交易時(shí)，應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)報(bào)告交易者的真實(shí)姓名、住所、交易項(xiàng)目和金額。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向金融監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告10萬(wàn)元以上的金融交易，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告可疑金融交易和客戶(hù)在同一項(xiàng)目下進(jìn)行的多次金融交易。

3.嚴(yán)格銀行開(kāi)戶(hù)制度。［10］禁止任何單位在多家銀行開(kāi)立基本存款賬戶(hù)，并不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立一般存款賬戶(hù)。公民、單位在金融機(jī)構(gòu)存款必須使用真實(shí)姓名，做到真實(shí)反映客戶(hù)的情況，為打擊洗錢(qián)犯罪提供可供查詢(xún)的資料。

4.加強(qiáng)對(duì)公民個(gè)人從事較大金額的金融貿(mào)易的管理。公民個(gè)人從事較大金額（如5萬(wàn)元以上）的金融貿(mào)易必須到稅務(wù)機(jī)關(guān)申報(bào)納稅，稅務(wù)機(jī)關(guān)出具納稅證明后再進(jìn)行金融交易。這樣既可以發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，又可以確認(rèn)從事金融交易人員的真實(shí)姓名、住所、職業(yè)和收入是否合法，還可以發(fā)現(xiàn)漏稅行為，為國(guó)家增加財(cái)政收入。

（四）拓寬獲取犯罪線索的渠道

洗錢(qián)犯罪活動(dòng)主要是通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的。由于金融機(jī)構(gòu)的保密制度強(qiáng)，客觀上使洗錢(qián)犯罪活動(dòng)更為隱蔽，不易被發(fā)現(xiàn)。因此，要獲取和掌握同洗錢(qián)犯罪作斗爭(zhēng)的主動(dòng)權(quán)，及時(shí)了解和掌握洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的內(nèi)幕和動(dòng)態(tài)就必須廣辟線索來(lái)源，及時(shí)獲取洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的有關(guān)線索。

1.發(fā)動(dòng)和依靠群眾積極提供線索。特別是要做好金融機(jī)構(gòu)廣大干部和職工的教育工作，使他們?cè)谌粘５臉I(yè)務(wù)往來(lái)中注意和發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的可疑情況。對(duì)于提供線索并經(jīng)查證屬實(shí)的，應(yīng)視情給予獎(jiǎng)勵(lì)。

2.細(xì)致進(jìn)行調(diào)查訪問(wèn)，獲取有關(guān)證人證言。對(duì)已經(jīng)偵查終結(jié)的刑事案件可進(jìn)行深挖，充分獲取有關(guān)洗錢(qián)犯罪方面的線索。在特殊情況下，還可利用刑事特情，及時(shí)收集有關(guān)信息，組織專(zhuān)門(mén)力量進(jìn)行調(diào)查。

3.加強(qiáng)同國(guó)際刑警組織的聯(lián)系和協(xié)作。洗錢(qián)犯罪是一種典型的國(guó)際犯罪，應(yīng)加強(qiáng)同國(guó)際刑警組織的聯(lián)系和協(xié)作，及時(shí)了解境外洗錢(qián)犯罪活動(dòng)情況、特點(diǎn)和規(guī)律，掌握境外犯罪嫌疑人滲透到國(guó)內(nèi)進(jìn)行洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的情況和線索。

（五）加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊力度

洗錢(qián)犯罪的高智能性和高科技手段，要求公安機(jī)關(guān)要以科學(xué)的偵查決策、高超的偵查技巧進(jìn)行案件的偵查，加大對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊力度。

1.加強(qiáng)反洗錢(qián)立法。從立法方面考慮，主要是確定洗錢(qián)犯罪的上游犯罪。目前，我國(guó)刑法對(duì)洗錢(qián)犯罪的上游犯罪雖然已經(jīng)擴(kuò)展到了七種，但是過(guò)于嚴(yán)格，不利于對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊和司法實(shí)踐。因此，還應(yīng)該加強(qiáng)反洗錢(qián)犯罪的立法，以從法律上保障對(duì)洗錢(qián)犯罪的打擊。

2.加強(qiáng)各部門(mén)之間的協(xié)作。將傳統(tǒng)的偵查措施和對(duì)策與專(zhuān)門(mén)的偵查措施和對(duì)策結(jié)合起來(lái)，其中特別要抓緊對(duì)重點(diǎn)區(qū)域及行業(yè)的控制、對(duì)重點(diǎn)金融部門(mén)的查核、對(duì)虛假商業(yè)活動(dòng)的揭露，同時(shí)要加強(qiáng)與稅務(wù)、海關(guān)等部門(mén)的協(xié)作。一旦發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)線索，要立即采取果斷措施，迅速組織力量開(kāi)展偵查，及時(shí)制止犯罪。

3.做好訊問(wèn)工作，擴(kuò)大戰(zhàn)果。對(duì)已經(jīng)逮捕、拘留或判處刑罰的犯罪嫌疑人所交代的情況和審訊筆錄要深入分析，耐心訊問(wèn)，做到以案找案，擴(kuò)大戰(zhàn)果。

總之，洗錢(qián)犯罪已直接危害到國(guó)家的政治、經(jīng)濟(jì)、文化等社會(huì)生活的正常秩序，如得不到有效遏制，不但影響社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的進(jìn)程，而且將危及國(guó)家安全、社會(huì)安定。我們應(yīng)該根據(jù)洗錢(qián)犯罪的特點(diǎn)與危害，完善在立法和司法方面的有關(guān)規(guī)定，同時(shí)建立比較完善的洗錢(qián)犯罪的預(yù)防機(jī)制，不斷提高打擊洗錢(qián)犯罪的能力。

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【責(zé)任編校：邊 草】

Money Laundering Methods and Investigation Countermeasure

Zhao Rui
(PLA Xi'an Institute of Politics,Xi'an 710068,China)

Presently，with the prompt development of our society,money laundering is also emerging more and more in every aspect of social life.Money laundering is a kind of international crime,which not only disturbs our country's financialorder，butalso corrupts the personnel inthe functional institution.What's more，it causes more uppercrime andbrings great damage to our economy.This article mainly discusses thedefinitionand the characters of money laundering,probes into the methods and investigation so as to strengthen and improve the capacity of preventing and striking the money laundering.

money laundering;money laundering crime;method of crime;investigation countermeasure

D631.2

A

1673 2391（2010）02—0074—04

20100105

趙銳（1985），男，陜西西安人，解放軍西安政治學(xué)院軍事法學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士研究生。