后危機時代的金融信息化人才培養(yǎng)策略研究

汪宜丹 黃志斌

摘要:金融信息化人才培養(yǎng)是當務之急,金融危機后對金融信息化人才提出了新的要求。文章在分析我國金融信息化人才培養(yǎng)現(xiàn)狀基礎(chǔ)上,進一步研究了國際金融信息化人才培養(yǎng)的趨勢,提出中國后危機時代的金融信息化人才培養(yǎng)策略。

關(guān)鍵詞:后危機時代;金融信息化;人才

金融信息化人才培養(yǎng)是當務之急。中國科學院研究生院軟件學院院長中國科學院金融科技研究中心主任潘辛平教授(2005)較早就預測了金融信息化對人才需求的變化。西安交通大學經(jīng)濟與金融學院張成虎(2006)指出金融創(chuàng)新需要依靠大量掌握信息技術(shù)及其應用知識、熟悉金融理論與實務并能把握金融業(yè)發(fā)展脈搏的復合型金融信息化人才。在金融信息化高度發(fā)展的今天,金融創(chuàng)新與信息技術(shù)在金融業(yè)的應用深度密不可分。金融危機后對金融信息化人才應積極回應信息化人才培養(yǎng)趨勢,形成中國后危機時代的金融信息化人才培養(yǎng)新局面,培育和增強中國金融企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的競爭活力。

一、 后危機時代后對金融信息化人才的需求

起源于美國2007年次貸危機的金融風暴在2008年橫掃全球,其影響之大、范圍之廣、程度之深前所未有,是自20世紀“大蕭條”以來全球最嚴重的金融危機。這次危機不是一般的經(jīng)濟景氣循環(huán),而是全球化時代的第一場全球性危機。

西方經(jīng)濟進入了衰退期,一些金融機構(gòu)已經(jīng)倒閉,可能會有更多的要倒閉。那么為什么還要考慮加快培養(yǎng)金融信息化人才呢?University College London在現(xiàn)狀評估的基礎(chǔ)上,提出后危機時代后對金融信息化人才的需求預測(以2009年2月為時間點):(1)金融機構(gòu)首先陷入困境,可能也會先于其他經(jīng)濟部門的復蘇而走出困境;(2)沒有金融市場,則現(xiàn)代西方經(jīng)濟不可能存在;(3)沒有電腦則金融市場無法運作;(4)金融機構(gòu)需要優(yōu)秀人才,對最近發(fā)生的問題找到創(chuàng)新的解決路徑;(5)鑒于金融機構(gòu)已經(jīng)解雇了大量的員工,一旦他們走出困境,會面臨沒有足夠的人才來支持企業(yè)的發(fā)展;(6)被雇傭的人才將擁有特長——例如,擁有投資銀行技術(shù)的員工;(7)我們最好的猜測是,大型金融機構(gòu)將于2010年的4季度起招募技術(shù)人才。

在發(fā)達國家銀行體系和實體經(jīng)濟進入調(diào)整期的同時,中國銀行業(yè)面臨重大的歷史發(fā)展機遇。如何抓住歷史機遇、化危為機,強化自身核心競爭能力,是擺在中國商業(yè)銀行面前的重大課題。大力推廣應用信息化將使我國金融行業(yè)風險降到最低,因為,只有強化管理,降低成本,才能提高抗風險能力,只有實施有效系統(tǒng),才能推動金融服務創(chuàng)新,金融業(yè)才能增強核心競爭力。我們一定要抓住后危機時代的機遇,加快培養(yǎng)金融信息化人才,趕超世界發(fā)達國家先進金融業(yè)。

二、 我國金融信息化人才培養(yǎng)現(xiàn)狀

1. 與發(fā)達國家相比,我國金融信息化人才供求矛盾異常突出。根據(jù)歐美銀行業(yè)的人力配置標準,未來5年,我國金融信息化人才缺口至少在10萬人以上。國內(nèi)能夠培養(yǎng)金融信息人才的院校屈指可數(shù),高校培養(yǎng)的金融信息化人才的數(shù)量難以滿足金融業(yè)發(fā)展的需求,金融信息化人才的缺失,已經(jīng)成為制約我國金融信息化進一步深入發(fā)展的瓶頸。

2. 金融人才和信息人才的分離。金融信息化人才是既懂金融理論又懂信息技術(shù)的復合型人才,銀行中的業(yè)務分析員就是比較典型的復合型人才,他們既熟悉業(yè)務,又能熟練使用復雜的IT工具。介于技術(shù)部門和業(yè)務部門之間的產(chǎn)品設(shè)計部門,也匯集了一大批復合型人才。他們針對更加具體的新產(chǎn)品開發(fā)工作,即根據(jù)業(yè)務需求和當前系統(tǒng)架構(gòu),按照系統(tǒng)化和模塊化的思路來設(shè)計新增業(yè)務需求的技術(shù)實現(xiàn)方式。

在我國各高等院校中有較完善的金融學和計算機科學的課程體系,培養(yǎng)了大量的金融專業(yè)和計算機專業(yè)的人才,但都具有兩方面專業(yè)知識的人卻很少,能有效地運用金融和計算機專業(yè)知識的人更是少之又少。各個高校為了培養(yǎng)相應人才,有的只是簡單的把金融學的課程中增加幾門計算機的課程,有的學校把計算機科學中增加幾門經(jīng)濟學、金融學的課程,對兩個專業(yè)知識的融合和系統(tǒng)化缺少探索。

3. 研究型人才和業(yè)務型人才缺乏結(jié)合。金融信息化是理論性兼應用性很強的學科領(lǐng)域,人才需求的總量會增加,但是要求會比較高了。不論是復合型金融信息化開發(fā)人才,還是掌握信息技術(shù)應用技能的金融管理人才;不論是掌握信息技術(shù)應用技能并熟悉金融理論與實務的系統(tǒng)分析人才,還是金融信息化管理人才,都要求是研究型和業(yè)務型結(jié)合的人才。

業(yè)務性人才和研究性人才有很大的差別,前面一種人才要求的是持續(xù)跟蹤的能力,后一種要求的這個是快速反應學習能力,更多是為了快速滿足業(yè)務目標。目前我國的研究所和大學培養(yǎng)的人大部分都是研究性人才,高等學校在課程設(shè)置中,重理論,輕應用,不能很好地把對學生在宏觀分析與判斷能力和微觀業(yè)務操作與創(chuàng)新能力的培養(yǎng)結(jié)合起來。

4. 培養(yǎng)途徑單一,缺乏產(chǎn)學研合作。黃曉濤、吳馳(2008)以華中科技大學IBM技術(shù)中心為例來探索金融信息復合人才培養(yǎng)。對外經(jīng)濟貿(mào)易大學信息學院建立起了“金融科技中心”、“金融培訓與實踐中心”,并且研發(fā)了金融的“證券交易平臺”等系統(tǒng),供學員熟練掌握工作技能。神州數(shù)碼教育學院作為社會培訓機構(gòu),針對金融行業(yè)及各大銀行推進行業(yè)信息化所需人才特點,采取按需施訓方式?；ㄆ旒瘓F在中國設(shè)立了“花旗集團金融信息科技優(yōu)秀獎學金”,該獎學金是為引導國內(nèi)金融信息化人才培養(yǎng)的方向而設(shè)立的,獎勵的對象為軟件學院、計算機系科及金融專業(yè)大學三年級學生。這些都是很有意義的嘗試,但是從整體上來說我們金融信息化人才培養(yǎng)途徑主要是高校的學歷教育,缺乏產(chǎn)學研合作,高校與各大金融機構(gòu)沒有形成有效的合作培養(yǎng)模式,不能為學生提供實習基地和先進的教學設(shè)施,教學實踐環(huán)節(jié)相對薄弱。

三、 國際金融信息化人才培養(yǎng)趨勢

歐美發(fā)達國家一向重視金融信息化人才的培養(yǎng),培養(yǎng)分為兩個體系,一是設(shè)立在高等院校中的學歷培養(yǎng)模式;二是作為職業(yè)技術(shù)的一種證書培訓。Ian Hathaway and Sameer Khatiwada(2007)的研究提出要充分評估金融教育項目,把評估作為金融教育項目的必要環(huán)節(jié),并且在項目策劃階段就應該包含項目的評估。Martin,Matthew (2007)對金融教育的有效性研究進行了文獻回顧,包含了對金融學歷培養(yǎng)和證書培訓的兩個方面。Martin,Matthew (2007)指出信息技術(shù)在金融行業(yè)發(fā)展最快,金融信息化還存在很多問題,金融業(yè)面臨挑戰(zhàn)。

各金融中心城市對金融信息化人才的職業(yè)培訓主要有以下幾種做法:一是金融院校與業(yè)界開展合作,聯(lián)合面向業(yè)界從業(yè)人員進行培訓;二是金融院校借助業(yè)界的信息技術(shù)平臺,培養(yǎng)院校學生的實際操作能力;三是由業(yè)界資助各類院校,提供最新的信息平臺和技術(shù)資源,幫助院校建設(shè)Technology Engineering的課程。例如,紐約金融城委員會于2008年8月提出金融城內(nèi)的高中和大學開設(shè)Technology Engineering的課程,學科建設(shè)的內(nèi)容必須由金融城委員會審議通過,課程由城內(nèi)的各大金融機構(gòu)幫助建設(shè)。目的是從小培養(yǎng)創(chuàng)新人才,一方面使高中生就知曉和掌握現(xiàn)有的金融城內(nèi)的最新技術(shù);另一方面認為只有熟練掌握現(xiàn)有技術(shù)的人才,才有進一步改進技術(shù)、創(chuàng)新工具的潛力。紐約城委員會認為,21世紀金融中心的核心競爭力在于人才的競爭,立足于本地人才的培養(yǎng),是在競爭中立于不敗之地的基礎(chǔ)。

倫敦金融城也在金融危機后,加大了金融信息人才的培養(yǎng)力度。University College London預測金融機構(gòu)將先于其他經(jīng)濟部門的復蘇而走出困境,金融機構(gòu)需要優(yōu)秀人才,對最近發(fā)生的問題找到創(chuàng)新的解決路徑;于是由路透和4大投行支持的實訓基地在UCL開辦了,專門培訓金融信息化人才,它將有助于金融中心為保持其世界級金融中心的地位培養(yǎng)其需要的人才。這個實訓平臺將復制投行的交易平臺,給學生提供動態(tài)經(jīng)驗,從主要交易所來的實時數(shù)據(jù)將在電腦終端和墻上的大屏幕上顯示,符合行業(yè)標準的軟件是對投行IT業(yè)務的最好介紹。這個平臺的市場數(shù)據(jù)由路透通過其Reuters 3000 Xtra終端提供。另四大投資銀行——瑞銀、高盛、美林和摩根斯坦利將與學院一起推進課程的內(nèi)容。瑞銀樂意支持這個項目,是因為他們認為好的金融技術(shù)專家應來自多樣化的本科專業(yè)——而不僅僅是工程或計算機背景的畢業(yè)生,這個項目使得各種專業(yè)的畢業(yè)生經(jīng)過培訓后都有可能從事投行的技術(shù)工作。University College London在金融信息化人才培養(yǎng)體系中不僅有碩士層次,也有博士層次,并且針對不同專業(yè)背景的學生提供不同的培養(yǎng)。The MSc in Financial Computing是針對第一學歷專業(yè)不是計算機科學的學生,培養(yǎng)目標是通才;The MSc in Financial Systems Engineering是針對第一學歷專業(yè)是計算機科學或相近專業(yè)的學生,培養(yǎng)的目標是專才。

土耳其的伊斯坦布爾花園大學Bahcesehir University與伊斯坦布爾交易所合作辦學,培養(yǎng)金融技術(shù)專才,項目的目標就是要在土耳其金融教育領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位。該項目是證書教育,進行模塊化教學,為確保對金融計算機的理論和實踐知識的牢固掌握,所有學生都需要完成Level 1 和Level 2的課程,Level 3的模塊屬于選修。Level 1課程包括金融市場、編程和軟件設(shè)計、定量模型和行業(yè)數(shù)據(jù);Level 2課程包括公司金融、公司投資、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和網(wǎng)頁設(shè)計、溝通技巧和項目運作等;Level 3課程包括金融計算設(shè)計、風險和融資優(yōu)化、軟件工程方法和軟件工程和技術(shù)等。同時提供行業(yè)實習的機會,完成課程后,能有投行業(yè)務、經(jīng)濟和金融業(yè)務所需要的所有計算機及信息技術(shù)的相關(guān)技巧。

世界一流的金融中心都在緊鑼密鼓地培養(yǎng)自己的金融信息化人才,像土耳其這樣發(fā)展中國家也在緊密跟進金融信息化人才培養(yǎng)的潮流,我們更應把培養(yǎng)金融信息化人才的任務放到人才戰(zhàn)略的層面來考慮。在現(xiàn)有的理論和實踐基礎(chǔ)上,借鑒國外先進經(jīng)驗,探索中國金融信息化人才培養(yǎng)及其發(fā)展成為必要。

四、 我國后危機時代金融信息化人才培養(yǎng)策略

在后危機時代新的形勢下,必須加快構(gòu)建較完善的金融信息化專業(yè)人才培養(yǎng)體系,以滿足日益增長的金融業(yè)發(fā)展對金融人才的巨大需求。

1. 加大對金融信息化人才的培養(yǎng)力度。為了彌補金融信息化人才需求的巨大缺口,必須加大對金融信息化人才的培養(yǎng)力度,政府應支持整合各方力量,成立了金融信息化人才培養(yǎng)基地,加大投入進行建設(shè)。

2. 明確中國金融信息化人才培養(yǎng)目標。金融信息化人才是復合型人才,要求在通曉經(jīng)濟和金融理論與實務、金融管理的基礎(chǔ)上,具有較強的計算機應用技術(shù),并結(jié)合經(jīng)濟金融理論與實務知識和金融信息系統(tǒng)分析、設(shè)計與實現(xiàn)的基本方法和技能。只有對金融信息化領(lǐng)域復合型拔尖創(chuàng)新人才或應用型人才培養(yǎng)具有較為深刻的認識和理解,才能有明確的工作思路和解決問題的方法。

3. 設(shè)計多層次金融信息化人才培養(yǎng)新體系。我國的金融信息化人才不僅需要大量培養(yǎng)還處于本科階段的應用型金融信息化人才,同時還需培養(yǎng)碩士及以上學位的高級人才。設(shè)計多層次,模塊化,能力培養(yǎng)與技能培訓相結(jié)合,科研與實驗教學相結(jié)合的教學新體系。在理論和實踐并重的育人環(huán)境中,將理論學習、實驗模擬和實習培訓貫穿學生培養(yǎng)始終,實現(xiàn)研究型和實用性人才的結(jié)合。

4. 拓寬金融信息化人才培養(yǎng)途徑。探索產(chǎn)學研結(jié)合的人才培養(yǎng)模式,支持高校學歷教育與社會辦學的證書培訓共同發(fā)展。鼓勵高等院校加強與金融業(yè)界合作,借助業(yè)界的信息技術(shù)平臺,培養(yǎng)院校學生的實際操作能力;與業(yè)界合作,面向業(yè)界從業(yè)人員進行培訓。引導有關(guān)高校和社會辦學力量加強與國外知名大學或金融機構(gòu)的合作,積極引進有關(guān)教材和證書培訓項目,實現(xiàn)人才培養(yǎng)的國際接軌。

金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的靈魂和趨動力,解決危機要靠創(chuàng)新,未來發(fā)展更離不開創(chuàng)新,金融信息化人才培養(yǎng)不僅在人才總量上滿足金融業(yè)發(fā)展的需求,而且在人才質(zhì)量上要逐漸提升,其核心將是創(chuàng)新人才的培養(yǎng),這是我們需要進一步努力的方向。

參考文獻:

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2. 張成虎,吳文.金融信息化建設(shè)與金融信息化教育.中國金融電腦,2006,(7).

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5. Martin B. Haugh and Andrew W. Loy,Challenges in Financial Computing,Computing in Science & Engineering,2001:54-59.

6.黃曉濤,吳馳. 金融信息復合人才培養(yǎng)探索.軟件導刊,2008,(9).

基金項目:國家社科基金(05BZX017)。

作者簡介:黃志斌,合肥工業(yè)大學教授、博士生導師;汪宜丹,上海金融學院副教授,同濟大學經(jīng)濟管理學院博士。

收稿日期:2009-10-09。