百億美元信用證國際詐騙大案揭秘

這是一起發(fā)生在上個世紀的歷史舊案。1993年4月，國際詐騙集團成員、美籍華人梅直方和李卓明與國內(nèi)個別不法分子合謀在河北衡水地區(qū)行騙，制造了一起轟動國內(nèi)外的中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行(以下簡稱衡水農(nóng)業(yè)銀行)100億美元備用信用證詐騙案。這一被騙額幾乎占當年國家外匯結(jié)存總額近一半，堪稱建國以來最大的金融詐騙案，不僅震驚了中南海，引起了黨和國家最高領(lǐng)導(dǎo)人的震怒和關(guān)注，而且險在國際金融界引起一場風(fēng)波。案發(fā)后，我國檢察機關(guān)、公安機關(guān)通力合作。僅用百余天時間就將這一特大案件徹底偵破，所有涉案人員盡收法網(wǎng)。案件審結(jié)后，除新華通訊社向國內(nèi)外簡要地報道了對有關(guān)涉案人員的判決情況外，由于當時的歷史原因，有關(guān)本案形成的內(nèi)幕，國內(nèi)新聞界未做詳盡報道。在改革開放已邁入新的歷史階段的今天，記者將這一鮮為人知的驚天大案內(nèi)幕披露于此，除以饗讀者之外，更重要的是這一詐騙巨案對現(xiàn)實仍有著特殊的警示意義。

求資心切 行長引狼入室

衡水，位于河北省的東南部，是一個以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主的地區(qū)，這里釀造的地方名酒“衡水老白干”以其歷史悠久而享譽國內(nèi)外。由于歷史和地理的因素，這里的地方經(jīng)濟發(fā)展一直較為緩慢。當?shù)攸h政領(lǐng)導(dǎo)為發(fā)展地方經(jīng)濟、改善人民生活殫精竭慮。他們動員全區(qū)干部職工為衡水經(jīng)濟發(fā)展和為造福人民作貢獻，于是在衡水大地上掀起了一場和全國一樣的波瀾壯闊的經(jīng)濟改革熱潮。衡水農(nóng)業(yè)銀行行長趙金榮、副行長徐志國是兩位受黨培養(yǎng)多年、土生土長的金融領(lǐng)導(dǎo)干部。他們深知農(nóng)業(yè)銀行在發(fā)展當?shù)亟?jīng)濟中的重要作用，責(zé)任感和使命感激勵著他們上省城跑資金、下基層搞調(diào)研，一心撲在工作上，可謂是操碎了心、費盡了力。但由于國家緊縮銀根，本行可控制調(diào)撥的資金有限，這一對被人們稱之為“黃金搭檔”只恨自己不能印制出鈔票。以解當?shù)剞r(nóng)業(yè)、經(jīng)濟發(fā)展之急需。

正當趙金榮、徐志國為引進資金犯愁的時候，一樁天上掉餡餅的好事兒送上了門。

1993年3月4日上午，趙金榮的辦公室里來了一位不速客人——朋友介紹來的融資說客王發(fā)運。剛過而立之年的王發(fā)運西裝革履，眉宇間閃爍著一絲精明強干，令人一見便知是個見多識廣走南闖北氣度不凡的場面人物。事實上王發(fā)運也的確不是個等閑之輩，此人雖無固定職業(yè)和顯赫的社會地位。但他在京城里經(jīng)常往來于各大金融機構(gòu)之間，常常能拉來別人搞不到的貸款。能融到巨額資金，算得上是個手眼通天的人物。這次他經(jīng)朋友介紹來找趙金榮是想談成一筆大交易。

趙金榮與王發(fā)運之間雖素未謀面，但久聞他在金融圈里的大名，再加他又是朋友的介紹。對王發(fā)運便放松了心理上的應(yīng)有戒備。況且，這位王發(fā)運為了打消趙金榮心理上的顧慮，一見面就爽快地說：“趙行長。我找您不是貸款的，是給您送錢來了?！?/p>

趙金榮深知這位財神爺?shù)哪芰浚宦犑撬湾X上門，無疑是正犯困時有人送上了一杯濃茶，心里頓時來了精神。他忙把負責(zé)信貸業(yè)務(wù)的副行長徐志國叫到自己的辦公室，共同接待這位送錢上門的王發(fā)運。

衣冠楚楚、口若懸河的王發(fā)運慢條斯理地向二位行長介紹了他的此行目的：“我有兩個美籍華人的朋友叫梅直方、李卓明，他們是美國亞聯(lián)集團公司的總裁、副總裁。亞聯(lián)公司在東歐、美洲等地頗有影響，主要從事對外投資貿(mào)易業(yè)務(wù)，南美洲的委內(nèi)瑞拉、墨西哥、牙買加等國家是亞聯(lián)集團的主要投資貿(mào)易地區(qū)。目前。亞聯(lián)集團正在與合作伙伴企業(yè)——聯(lián)合皇家礦務(wù)公司集團，在加拿大、巴西、獨聯(lián)體等國家開采黃金。另外，亞聯(lián)集團還是世界石油組織的成員，集團屬下有100多個石油公司，設(shè)在南美洲的委內(nèi)瑞拉……”

趙金榮、徐志國聽著王發(fā)運的介紹猶如聽天方夜譚故事一般，但一種強烈的渴望使他們對王發(fā)運的話語充滿極大的興趣。他們兩眼直直地盯著王發(fā)運，巴不得他一下子將心里的話全部吐出來?？粗w金榮、徐志國聽得驚呆的臉，王發(fā)運的臉上透出一絲令人不可察覺的奸笑。他適時收住話頭，往下一轉(zhuǎn)道：“梅總裁、李副總裁都是中國人，他們對祖國的改革開放和經(jīng)濟建設(shè)十分關(guān)心，愿盡一份炎黃子孫的忠孝之心，因為他們是我的朋友。我知道二位行長目前正發(fā)愁引進資金一事，所以特意來給二位領(lǐng)導(dǎo)商量一下，看您們有無合作的意向?！?/p>

外資竟然送上門，趙金榮、徐志國倆人心中不禁暗自欣喜，但他們畢竟是從事多年金融業(yè)務(wù)的領(lǐng)導(dǎo)干部，深知引進外資不是一件容易去做的普通信貸業(yè)務(wù)，況且，對這位王發(fā)運畢竟是初交，摸不清此人的底細和實際能量，于是，便試探性地發(fā)問道：“能引進外資當然是件好事，但咱們衡水農(nóng)行以前從未開展過這項業(yè)務(wù)，引進資金手續(xù)怎么走，咱們銀行要承擔(dān)什么責(zé)任。對這些程序上事情外商有什么具體要求么?”

看著二位行長上了套，心懷鬼胎的王發(fā)運底氣十足地吹噓說：“引進外資的手續(xù)看起來復(fù)雜，其實操作起來也簡單。國外融資不像咱們國內(nèi)那樣手續(xù)繁瑣，一般的是采取國際上8家大財團通用的3039備用信用證的方式?！笨粗鴥晌恍虚L專注入神地盯著他，王發(fā)運越發(fā)大膽地將牛皮吹了下去：“只要二位領(lǐng)導(dǎo)有合作的意向，實際上需要您們做的工作很簡單，即只需您們和亞聯(lián)集團簽訂一份引資協(xié)議，然后以衡水農(nóng)行名義開出備用信用證作為資信證明。亞聯(lián)集團公司憑此信用證明從外國銀行進行融資。一旦融資款項到位，亞聯(lián)集團公司將按照引資協(xié)議商定的款項，將資金打進來。境外的所有一切融資費用均由亞聯(lián)集團承擔(dān)?！?/p>

為使二位行長相信如他所說。王發(fā)運從皮包內(nèi)掏出一份印制精美、用中英兩種文字印刷的亞聯(lián)集團公司開具的《承諾書》，放在他們面前。趙、徐認真閱看了這份《承諾書》，文中所述果然與王發(fā)運所言一致，這一下，他們對王發(fā)運的所言深信不疑了。

兩位行長生怕這等好事被他人搶占，便當場拍板：這筆引資事項搞定了。之后，他們和王發(fā)運就有關(guān)向亞聯(lián)集團引資的具體事宜進行了商談。中午設(shè)宴款待了這位送上門來的財神爺。當天下午，趙金榮就以中國衡水農(nóng)業(yè)銀行行長的名義給亞聯(lián)集團公司簽發(fā)了同意引進資金的函件，并向梅直方、李卓明兩位“財神爺”發(fā)出了請來中國衡水農(nóng)業(yè)銀行進行融資考察的邀請。

假戲真唱 外商衡水行騙

1993年3月26日，融資說客常某、于某以梅直方、李卓明的代表身份來到衡水，和趙金榮、徐志國洽談有關(guān)引進資金的具體問題。為使趙、徐相信其誠意和亞聯(lián)集團的能力，他們承諾信用證生效后將打人各種項目需求資金人民幣20億、美金5000萬，并同意衡水農(nóng)業(yè)銀行按信用證總額的5‰收取手續(xù)費，同意給中介單位和中介人中介費100萬美元，……。豪爽的承諾、優(yōu)厚的條件給趙金榮、徐志國設(shè)下了一個美麗的陷阱，而我們這兩位引資心切的銀行家卻滿懷希望地期盼著梅直方、李卓明的早日到來，以便盡快簽訂正式引資協(xié)議。

1993年3月30日，美籍華人梅直方、李卓明終于來到了衡水市。其實，在華麗的包裝后面，他們根本不是什么集團公司的總裁。至于豐厚的資產(chǎn)更是子虛烏有，完全是騙人的鬼話。說的確切點，他們不過是膽大包天的國際騙子。梅直方原是廣東省臺山縣人，1971年加入美國國籍，曾在美國開一家私人公司專營服裝，由于經(jīng)營不善，公司負債累累，已瀕于倒閉。李卓明原籍香港，在美國原開有一廣告公司，后生意不佳，將公司賣與他人。自己成了一個一無所有的窮光蛋。梅、李兩人原互不相識，但相同的貧困潦倒境地，使他們不約而同地投向一個國際詐騙集團，在這里他們成了難兄難弟。因此，這次在登上衡水的土地后，他們在不安地捫心自問，這次騙術(shù)的得逞是不是有點出人意料的太順利了?

1993年3月初，他們受國際詐騙集團頭目的指派來到中國南方大都市廣州，住在涉外的長城賓館，開始實施他們在中國大陸進行詐騙活動的罪惡行徑。在國外他們得知國內(nèi)經(jīng)濟建設(shè)使許多單位對資金的需求特別迫切，他們抓住這一熱點，在賓館一住下，便以愛國企業(yè)家的面目出現(xiàn)在社會上，迅速向外界放出風(fēng)來，說能從國外銀行融出巨資，投到中國大陸支援國家經(jīng)濟建設(shè)?？扛闳谫Y吃回扣的王發(fā)運和常某、于某聞訊后很快上了勾，和梅、李倆人取得了聯(lián)系，并成了這兩位詐騙集團成員的座上賓。

梅直方、李卓明先是向王發(fā)運和常某、于某描繪了向大陸投放資金的美麗圖畫：請他們先找一家信譽度較高，最好是在國際上有一定聲譽的國家銀行開出信用證作擔(dān)保，他們再持這個擔(dān)保的信用證向國外的大財團進行貸款，貸出的款項一部分打入出具信用證的銀行，一部分留作自用。貸款償還及支付利息均由梅、李承擔(dān)。說著，他們還向王發(fā)運等人拋出了一個更為誘人的誘餌：由于他們在大陸地疏人生，只要王發(fā)運等人幫助聯(lián)系好擔(dān)保銀行，不僅可以得到一筆數(shù)額不菲的中介費。而且。融資最終所獲利潤可與他們二一添作五進行平分。之后，他們向王等人詳盡介紹了設(shè)在美國紐約的亞聯(lián)集團公司情況。不過，他們講的比王發(fā)運向趙金榮、徐志國講的更精彩、更動人。其實，他們述敘中的亞聯(lián)集團公司不過是用來詐騙蒙哄外人而專門在美國注冊的一個紙上公司。

既然有豐厚的好處可圖。王運發(fā)和常某、于某暗自慶幸吉星高照碰上了貴人，便夸下?？凇埾铝诉@件美事。然后王發(fā)運興沖沖地返回北京，四處托人拉關(guān)系，但找了幾家大銀行，對方一聽他講的融資方式，覺得其中蹊蹺甚多，把握性不大，便婉言相拒。一時間，狂熱的他猶如被當頭澆了一盆冷水，心里頓時涼了下來。后多方輾轉(zhuǎn)經(jīng)朋友介紹，來到了衡水，將這個日后令人倒霉的炸藥包塞給了曾為黨和人民辛辛苦苦工作了大半生的趙金榮、徐志國。

梅直方、李卓明的到來，喜壞了趙金榮、徐志國。在趙、徐的安排下，梅直方、李卓明住進衡水市頗為豪華的賓館。為便于梅、李兩人工作，細心的主人為他們開通了可撥至世界各地的長途電話，并安排專車停在賓館院內(nèi)，隨時聽從外商的調(diào)遣；為消除語言的隔閡，他們從某學(xué)校特聘了英語教員趙永強作翻譯，以溝通雙方的感情交流和便于談判：餐飲等方面更是安排的周周到到。所有這一切，都顯示出了主人的誠心熱情和求資心切。而正是趙、徐倆人的過分熱情，使梅直方、李卓明消除了原本心理上的恐慌和不安，他們挺起腰板，昂起高傲的頭，假戲真唱當起了大亨。

自到衡水的那天晚上起，梅直方、李卓明便利用主人提供的便利通訊條件，很快將自己的行蹤向詐騙集團總部進行了報告。此后，他們幾乎天天和詐騙集團頭頭保持著熱線聯(lián)系。為使這次詐騙活動取得成功，梅、李倆人就信用證的格式、張數(shù)、面值號碼，到開證行、申請人、受益人、收件人、傳遞方式等，都與總部進行了精心設(shè)計。在騙術(shù)和計劃謀劃完畢后，他們坐在談判桌上和趙金榮、徐志國裝模作樣開始了所謂的談判。

談判中他們不僅再次重復(fù)了亞聯(lián)集團公司的規(guī)模和主要從事的業(yè)務(wù)，而且還送給兩位對手每人一份事先印好、專門用于詐騙的《亞聯(lián)集團公司簡介》。在這份簡介里，梅直方不僅是公司的總裁，而且還擁有金融專家的頭街：身為副總裁的李卓明則擁有市場經(jīng)濟學(xué)的學(xué)位。頃刻間，在兩位行長的眼里，坐在對面的不僅是擁有巨資的愛國大亨，而且還是造詣頗深的國際金融專家、經(jīng)濟學(xué)家。相比之下，只有初中文化程度、從農(nóng)村信用社信貸員干起的趙金榮有一種相形見絀之感。

為使騙術(shù)演得更加逼真，梅直方故作謙遜道：“趙行長、徐行長，關(guān)于3039備用信用證的引資操作程序，你們可以先向有關(guān)部門咨詢一下后我們再簽約。”

此時的趙金榮、徐志國若能多出一個心眼，真的向上級銀行或中國銀行咨詢一下備用信用證的真實用途，那么，梅直方的騙術(shù)即可被戳穿?？上У氖?，我們的這兩位銀行家引資心情太迫切了，以致對這一必經(jīng)程序僅用一句話便全部省略了：“不用咨詢了，相信我們之間的合作是真誠的?！碧孤实拇蠖攘顑晌或_子都感到了驚詫。實際情況是，直到簽約之后，趙金榮、徐志國對備用信用證的真正用途都還沒弄清楚。這也難怪，因為根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行有關(guān)文件規(guī)定，類似他們這個地級農(nóng)業(yè)銀行是沒有權(quán)力開展外匯結(jié)算業(yè)務(wù)的，開具信用證更不屬于他們的業(yè)務(wù)范圍，難怪他們對備用信用證的知識了解甚少。但令人“可敬”的是，趙金榮、徐志國竟敢大膽越權(quán)行使他們本不具備的權(quán)力。

在這里，作者有必要將備用信用證的用途、效力和梅、李倆人的騙術(shù)向讀者作一簡要介紹。信用證業(yè)務(wù)是現(xiàn)代國際貿(mào)易通用的付款方式。而所謂的備用信用證，就是開出信用證銀行的擔(dān)保作用處于備用狀態(tài)。如果開證人和受益人雙方履約，那么此信用證就不會發(fā)生效力：如果開證人未能履約，受益人就可以憑此備用信用證開具匯票，向開證行索償，開證銀行即憑此兌付。梅直方、李卓明設(shè)計的詐騙方案是：首先騙取衡水農(nóng)業(yè)銀行開出的備用信用證，然后，用這一信用證作擔(dān)保在國際財團進行貸款，貸款一旦到手即逃之大吉，至于以后還貸，自然由開出信用證的衡水農(nóng)業(yè)銀行來承擔(dān)。

趙金榮、徐志國的充分信任，使得梅、李倆人將騙術(shù)大膽地演了下去。他們拿出一份給衡水農(nóng)業(yè)銀行早已制作好的備用信用證樣本交給趙金榮、徐志國。信用證中有這樣一段文字說明：“憑中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行1993年4月1日信用證開立隨附一份受益人簽字聲明，證明開具的匯票金額代表與給予亞聯(lián)(集團)公司貸款融資的相關(guān)債務(wù)?！边@段咬嘴的長句用簡短的一句話來表述，就是亞聯(lián)集團公司所持信用證而產(chǎn)生的貸款債務(wù)將由衡水農(nóng)業(yè)銀行來承擔(dān)。但沒有受過系統(tǒng)金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)、不懂國際金融知識且被合資即將成功的喜悅沖昏了頭腦的趙、徐倆位行長哪里能懂得這騙人語句中的涵義呢?

逾權(quán)簽約 騙子美夢成真

經(jīng)過一番愉快的談判，雙方達成了由衡水農(nóng)業(yè)銀行出具100億美元備用信用證、由亞聯(lián)集團公司從國際財團貸款打入衡水農(nóng)行的引資協(xié)議。4月1日和2日，梅直方和趙金榮分別在金額為16億美元、34億美元和50億美元的《合作引進外資投資開發(fā)協(xié)議書》上簽了字。

根據(jù)協(xié)議要求，4月5日。趙金榮以衡水農(nóng)業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)部門的名義(衡水農(nóng)業(yè)銀行并無此機構(gòu)，是趙金榮為簽約而虛設(shè)的)越權(quán)簽發(fā)了200份以亞聯(lián)集團公司為申請人、中國衡水農(nóng)業(yè)銀行為開證行、受益人為國外某公司的一年期可轉(zhuǎn)讓、不可撤銷、到期即付的100億美元備用信用證。其中，編號1101至1200號計100份，每份金額為2500萬美元；編號2101至2150號計50份，每份金額為5000萬美元；編號3101至3150號計50份，每份金額為1億美元。第二天，這200份備用信用證即由李卓明專程趕赴天津以聯(lián)邦快遞形式寄往加拿大維多利亞皇家礦務(wù)有限公司。

事隔不久，一份從澳大利亞發(fā)來的函件傳到了衡水農(nóng)業(yè)銀行。函件要求該銀行對出具的200份備用信用證的其中3份編號為1101、2101、3101共計1.75億美元的備用信用證進行確認。趙金榮知道，這是國外金融機構(gòu)對備用信用證的真?zhèn)芜M行考證，便將確認函件交給了梅直方、李卓明，商定如何答復(fù)處理。

梅直方、李卓明心里自然是早有準備，很快他們以衡水農(nóng)業(yè)銀行的名義制做了確認函回執(zhí)。回執(zhí)中寫道：“我們進一步以銀行全部責(zé)任代表亞聯(lián)集團保證：上述信用證會如期按照要求支付，絕不延期、不推遲、不減少，到期即付。”

趙金榮雖然從這段文字中看出了梅直方、李卓明把將來還款的責(zé)任有推給衡水農(nóng)業(yè)銀行的苗頭，但在梅、李倆人的花言巧語和“你們根本沒有風(fēng)險”的口頭承諾下，便拿起單位公章，在兩位騙子起草的確認函上蓋了下去。兩天后，梅直方又拿著幾份自己起草的英文確認函，以答復(fù)外國來電話咨詢的名義，讓趙金榮蓋章。趙金榮沒有絲毫的猶豫，遵命照辦蓋上了公章。

引資進展出人意料的順利，使趙金榮、徐志國的心里樂開了花，他們暗暗高興：外資到位后，不僅自己為衡水的經(jīng)濟發(fā)展辦了一件大好事，而且個人的組織能力、協(xié)調(diào)能力更會為上級領(lǐng)導(dǎo)所賞識。自我陶醉之中，他們對給帶來福音的梅直方、李卓明更加推崇信賴，傾盡全力照顧好這兩位外商，靜候國外的佳音。

為討取兩位外商的歡心，4月15日，趙金榮從銀行調(diào)出專車，和徐志國一起陪同梅直方、李卓明赴山東泰山去游玩：一連兩天，登泰山、看日出，進寺上香，樂得梅、李倆人連聲道“泰山太美了，太美了”。正當他們一行開心玩樂的時候，一個緊急通知，打破了趙金榮、徐志國正在做著的美夢。

4月17日上午，河北省農(nóng)業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)緊急通知趙金榮、徐志國迅速向省行匯報有關(guān)引資情況。多年的領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)驗告訴他們。省行的這一突然緊急通知肯定不是一個好兆頭。于是，他們再也沒有玩樂的興致，便當即下山驅(qū)車急匆匆地趕回衡水。

趙金榮向梅直方、李卓明通報了省行讓匯報引資情況的通知。當天晚上，他們4個聚在一起商量如何向省行匯報。從突如其來的通知上看，趙金榮預(yù)感到省行極有可能阻止他們正在進行的引資，但眼看大功告成的好事又實在舍不得放棄。于是，他思忖許久，決定采取拖的方式，應(yīng)付一下向省行的匯報。他的建議，得到眾人的贊同。于是，他要求梅、李倆人迅速從國外的反擔(dān)保銀行開出一份反擔(dān)保文件，以便向省行匯報所用。

騙子再次施展騙術(shù)。4月18日，梅直方、李卓明將一份他們自己制造的、國際上根本不復(fù)存在的“聯(lián)合國家共和銀行”出具的反擔(dān)保文件，交給了趙金榮，擔(dān)保金額為100億美元。也許趙金榮從梅、李倆人快速出具的反擔(dān)保銀行的文件中悟出了些什么，但此時的他仍心存幻想，將失誤的腳步繼續(xù)邁了下去。

就在梅直方將趙金榮簽發(fā)的200份總金額達100億美元的備用信用證發(fā)出后不久，我駐外機構(gòu)在國際金融組織發(fā)現(xiàn)了這一疑竇百出的信用證，并立即將情況報告國內(nèi)。初步調(diào)查很快證實，亞聯(lián)集團公司是李卓明在美國花600美元注冊的一空殼公司，根本不具有貸款和還款能力。梅直方、李卓明是一個國際詐騙集團的成員。為查明梅、李在國內(nèi)進行金融詐騙活動的具體情況，中國農(nóng)業(yè)銀行總行和河北分行決定組成調(diào)查組對此案進行調(diào)查。同時，將此案的基本情況向公安機關(guān)做了通報。

5月26日，正在北京參加全國農(nóng)行工作會議的趙金榮從省行領(lǐng)導(dǎo)的口中得知了上述情況。省行領(lǐng)導(dǎo)特意告誡趙金榮，為防止驚動梅直方、李卓明，請勿將此機密情況告訴徐志國。然而，趙金榮沒有聽從領(lǐng)導(dǎo)的勸告，轉(zhuǎn)身便瞅機會將知道的情況電話告訴了徐志國。

得知梅、李倆人背景后的徐志國驚呆了，但他仍執(zhí)迷不誤，幻想梅、李倆人能搞到貸款。他想，假如梅直方、李卓明真的是詐騙分子，已被炒得沸沸揚揚、由自己直接參與運作的引資豈不受人恥笑?經(jīng)過一番考慮后，他決定將知道的情況告訴梅直方、李卓明，督促他們盡快開一份保函交給農(nóng)行，盡快將國外貸款打進來。具有多年金融工作經(jīng)驗的他竟然天真地認為，這也許是挽回局面的最好辦法。

他也深知將這一情況通報給梅、李倆人的另一種后果，為使自己擺脫失職和泄密的干系。他將一份否定原來給國外的由梅、李起草的信用證確認函的傳真稿交給翻譯趙永強，讓他盡快將這份傳真發(fā)給國外有關(guān)機構(gòu)，同時，又將要告知梅、李倆人的內(nèi)容寫在一張紙條上，讓趙永強通知在外地逍遙的梅、李，并叮囑趙永強發(fā)完通知后，切記將條子燒掉。

當天晚上，正在北京做著詐騙成功美夢的梅直方、李卓明得到趙永強通報的情況后，嚇得驚了一身冷汗。特別是得到趙永強密報的衡水方面要其發(fā)出否認原確認函的消息后，如同當頭被打了一棒，他們知道，此函一旦發(fā)出，整個詐騙計劃就會全部泡湯。

梅直方強打起精神，指示趙永強道：“否定函你千萬不要發(fā)出去，否則，我們以前的一切努力都會前功盡棄?！睘榱藨?yīng)付徐志國，使趙永強有個交待，梅直方將自己在美國注冊的一家叫金輝公司的傳真號告訴了趙永強，說：“你就按這個傳真號發(fā)吧!反正都是外國的，具體情況他們也一時鬧不清?！?/p>

趙永強明知這是弄虛作假、欺騙國內(nèi)政府，但在極端利己主義思想的支配下，他按照梅的旨意出賣國家利益。把這個否定函的傳真發(fā)給了梅在美國的金輝公司。趙永強的行為致使中方挽回損失和信譽的救急舉措曾一度受挫。被捕后的趙永強在坦白自己的犯罪動機時說：“梅直方之前曾給我許過愿，一旦引資成功，他可以擔(dān)保我出國，或在他們公司供職。”騙子的幾句謊言，竟使這位受黨和政府多年培育的大學(xué)教師的良知泯滅，教訓(xùn)之深，不得不令人深思警省。

梅直方、李卓明在給趙永強實施完最后的一次騙局后，為防止公安機關(guān)的抓捕，他們很快將住宿轉(zhuǎn)移他地，并迅速籌集資金，準備外逃。

恢恢法網(wǎng) 戲法者受嚴懲

幾乎就在徐志國泄密給梅直方、李卓明的同時，由中國農(nóng)業(yè)銀行總行為主組成的調(diào)查組進駐衡水，對衡水農(nóng)行越權(quán)擅自開出的百億美元信用證被騙案展開調(diào)查。接到報案的檢察機關(guān)、公安機關(guān)也迅即組成代號為“9341”的專案組，根據(jù)分工開展偵查工作。

調(diào)查組、專案組密切配合，高效工作，在較短的時間內(nèi)初步查明了梅直方、李卓明在衡水進行詐騙活動的事實。專案報告很快呈報到中央主要領(lǐng)導(dǎo)的案頭，中央領(lǐng)導(dǎo)在嚴肅批評趙金榮、徐志國的玩忽職守行為同時，指示有關(guān)部門和司法機關(guān)要采取必要措施，避免因越權(quán)開出的備用信用證可能給國家造成的損失，將梅直方、李卓明等詐騙分子抓獲歸案，依法嚴懲。

1993年6月17日，《人民日報》在一版顯著位置，刊登了由新華通訊社播發(fā)的中國農(nóng)業(yè)銀行聲明，聲明鄭重宣布：“最近發(fā)現(xiàn)一批以中國農(nóng)業(yè)銀行衡水中心支行‘國際業(yè)務(wù)部’名義開出……的備用信用證，系國內(nèi)外不法分子采取詐騙手段……開出的，所以，該全部信用證自開出之日起就是無效的。對利用上述信用證進行的一切交易活動及其產(chǎn)生的后果，我行一概不承擔(dān)任何責(zé)任和后果?！边@一聲明，向國際金融組織表明了中國農(nóng)業(yè)銀行的嚴正立場。之后，在中國警方和國際刑警、金融組織的配合下，由趙金榮以衡水農(nóng)業(yè)銀行名義開出的100億美元備用信用證在一年的有效期內(nèi)沒有發(fā)生一起資金支付情況。國際詐騙組織的罪惡陰謀沒有實現(xiàn)。

根據(jù)中央領(lǐng)導(dǎo)的指示，由最高人民檢察院和公安部組織的專案領(lǐng)導(dǎo)小組迅速從河北省檢察機關(guān)和河北省公安機關(guān)調(diào)集精兵強將，采取各路出擊、大兵團合圍的方式開展偵查工作。趙金榮、徐志國等一批涉案人員先后落入法網(wǎng)。藏匿在中國境內(nèi)、猶如驚弓之鳥的梅直方、李卓明在公安機關(guān)的全力通緝下，也在北京被捉拿歸案。

1994年4月18日，為國內(nèi)外所關(guān)注的衡水農(nóng)業(yè)銀行百億美元備用信用證詐騙案在案發(fā)地衡水開庭審理。衡水地區(qū)中級人民法院根據(jù)《中華人民共和國刑法》的有關(guān)規(guī)定，以詐騙罪、偽造公文印章罪分別判處美籍華人梅直方、李卓明有期徒別20年和14年，驅(qū)逐出境：以玩忽職守罪、泄露國家機密罪分別判處趙金榮、徐志國有期徒刑11年和19年；以為境外人員非法提供國家秘密罪判處趙永強有期徒刑14年，剝奪政治權(quán)利3年；其它涉案人員也分別被判處刑罰。戲法者和瀆職者最終都受到了法律的嚴懲。

光陰似箭，歷史雖然已經(jīng)流轉(zhuǎn)了16個年輪，但今天記者重新審視當年這起國際詐騙大案的形成和處理時感悟到：中國的改革開放歡迎所有國際友人的參與和支持，但中國不是冒險家行騙的場所和探險的樂園，任何危害中國國家利益和國際聲譽的犯罪行為都將受到中國法律的嚴懲，刑罰梅直方、李卓明就證明了這一點。同時，本案也告誡勤勉履職的國家公務(wù)人員，恪盡職守是天職，違規(guī)瀆職是大忌，否則，只要自己的行為超越了法定的限度，給國家利益造成了嚴重的危害后果，不管其動機如何，就必須承擔(dān)起相應(yīng)的法律責(zé)任。前車之鑒，后人當記取。