構(gòu)建北部灣區(qū)域金融中心的思路與對(duì)策研究

陳文杰　楊德草

所謂區(qū)域金融中心是指在某一區(qū)域內(nèi)有直接的腹地,金融機(jī)構(gòu)聚集、金融市場(chǎng)發(fā)達(dá)、金融交易活動(dòng)頻繁,且對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)能產(chǎn)生極化和擴(kuò)散效應(yīng)的中心城市。區(qū)域金融中心是以經(jīng)濟(jì)區(qū)域?yàn)榛A(chǔ)而形成的資金融通和聚散的樞紐、貨幣金融業(yè)務(wù)的匯集和轉(zhuǎn)口地,是一地區(qū)金融體系的有機(jī)組成部分,也是該地區(qū)金融體系發(fā)展的產(chǎn)物。

一、構(gòu)建北部灣金融中心的意義

北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)地處中國(guó)-東盟自由貿(mào)易區(qū)、泛北部灣經(jīng)濟(jì)合作區(qū)、大湄公河次區(qū)域合作、兩廊一圈等多層次發(fā)展區(qū)域的交匯處,背靠大西南,面向東南亞,東臨珠三角,是我國(guó)西部唯一的沿海又沿邊的地區(qū),既是西南地區(qū)最便捷的出海大通道,又是促進(jìn)中國(guó)-東盟全面合作的重要橋梁和基地,是我國(guó)對(duì)外開放、走向東盟、走向世界的重要門戶和前沿,區(qū)位優(yōu)勢(shì)明顯,戰(zhàn)略地位突出。

隨著南寧市被中央政府確定為“中國(guó)—東盟博覽會(huì)”的永久舉辦地后,東盟國(guó)家設(shè)在南寧領(lǐng)事館的數(shù)量以及南寧舉辦國(guó)際項(xiàng)目活動(dòng)的增多,北部灣的建設(shè)將迎來(lái)一個(gè)新的機(jī)遇,因此,創(chuàng)建區(qū)域性金融中心, 將會(huì)促進(jìn)大量金融資產(chǎn)和由此攜帶的各類生產(chǎn)要素聚集北部灣, 具有帶動(dòng)區(qū)域經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的多種輻射功能, 特別是金融輻射功能。同時(shí),區(qū)域金融中心的構(gòu)建意味著南寧將成為一個(gè)金融機(jī)構(gòu)密集、金融業(yè)發(fā)達(dá)的城市,將為北部灣區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供充足的資金支持,有利于解決該區(qū)域資金供需之間的矛盾,從而極大地推動(dòng)南寧及北部灣地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的快速發(fā)展。因此, 南寧區(qū)域金融中心的構(gòu)建具有重大的戰(zhàn)略和現(xiàn)實(shí)意義。

二、構(gòu)建北部灣區(qū)域金融中心的目標(biāo)和定位

1.構(gòu)建北部灣區(qū)域性金融中心的目標(biāo)

北部灣區(qū)域性金融中心的建設(shè)是一項(xiàng)富有極大挑戰(zhàn)性、紛繁浩大的系統(tǒng)工程 ,涉及到政府、金融部門等等。北部灣區(qū)域性金融中心的實(shí)現(xiàn)也是一項(xiàng)長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo) ,必須制定長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃。

北部灣建立區(qū)域性金融中心的目標(biāo)是:發(fā)展三強(qiáng)(銀行、證券、保險(xiǎn) )、結(jié)盟兩區(qū)(以深圳為軸心的廣東金融核心區(qū) ,新加坡為中心的東盟的廣大地區(qū))、輻射西南的現(xiàn)代化、多功能、開放型的區(qū)域性金融中心。

2.構(gòu)建北部灣區(qū)域金融中心的定位

北部灣作為新興經(jīng)濟(jì)區(qū)的經(jīng)濟(jì)總量雖然較低 ,但未來(lái)發(fā)展?jié)摿薮蟆Ｒ虼?,在金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)核心的背景下 ,構(gòu)建不同層次和功能互補(bǔ)的金融中心 ,充分發(fā)揮金融中心城市的經(jīng)濟(jì)輻射作用 ,對(duì)促進(jìn)我國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)發(fā)展具有積極的意義。

北部灣區(qū)域金融中心的定位:其籌資型與政策型一體的復(fù)合型金融中心。其輻射泛北部灣東盟地區(qū)和國(guó)內(nèi)我國(guó)西南地區(qū)的金融經(jīng)濟(jì)區(qū)。

三、構(gòu)建北部灣區(qū)域金融中心存在困難

1.北部灣地區(qū)現(xiàn)有的金融業(yè)不能滿足北部灣區(qū)域經(jīng)濟(jì)加速發(fā)展的需要。北部灣地區(qū)的金融業(yè)發(fā)展距現(xiàn)代金融業(yè)尚有一定差距, 隨著現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的完善和不斷發(fā)展,特別是北部灣區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的提速,金融業(yè)的發(fā)展已呈現(xiàn)出一定的局限和滯后, 主要表現(xiàn)為資本市場(chǎng)發(fā)育較緩慢, 尤其是證券市場(chǎng)發(fā)展滯后, 證券機(jī)構(gòu)少、實(shí)力不強(qiáng)、業(yè)務(wù)單一, 上市公司偏少。另外, 缺少規(guī)范的基金管理公司、專業(yè)的融資租賃公司和資產(chǎn)管理公司。

2.對(duì)現(xiàn)代金融業(yè)的發(fā)展重視不夠, 金融業(yè)沒(méi)有被作為支柱產(chǎn)業(yè)加以扶持發(fā)展。金融業(yè)不僅是一個(gè)資金供給部門, 更是國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的一個(gè)重要支柱產(chǎn)業(yè)?？v觀當(dāng)今世界各地的國(guó)際金融中心, 無(wú)一不是把金融業(yè)作為其支柱產(chǎn)業(yè)來(lái)重點(diǎn)發(fā)展。由于受傳統(tǒng)觀念的影響, 在實(shí)際工作中, 廣西各級(jí)政府部門更多的是強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的資金供給功能, 而對(duì)金融業(yè)的產(chǎn)業(yè)定位、產(chǎn)業(yè)功能、產(chǎn)業(yè)規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策、產(chǎn)業(yè)發(fā)展和產(chǎn)業(yè)環(huán)境等方面關(guān)注較少, 制約了南寧金融業(yè)的發(fā)展。

3.北部灣的金融組織體系構(gòu)建不夠完善, 金融機(jī)構(gòu)發(fā)育不夠健全。從金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立方面看, 在眾多的金融機(jī)構(gòu)中, 沒(méi)有一家跨地區(qū)的金融機(jī)構(gòu)將總部、數(shù)據(jù)中心或結(jié)算中心設(shè)在廣西,廣西的金融機(jī)構(gòu)體系缺乏足夠的影響力。從金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)方面看, 商業(yè)銀行仍處于金融的壟斷地位, 處于競(jìng)爭(zhēng)中的優(yōu)勢(shì)地位,非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)展壯大受到很大限制, 影響力難以提高, 缺乏有特色、有影響的金融市場(chǎng)、金融業(yè)務(wù)和金融工具, 無(wú)論從規(guī)模還是從特色上講, 離建立金融中心的要求還有著相當(dāng)大的差距。

4.北部灣的金融業(yè)缺乏外資金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)入。金融機(jī)構(gòu)的國(guó)際化步伐顯得滯后, 沒(méi)有能夠把境外眾多的金融機(jī)構(gòu)成功地引入?yún)^(qū)內(nèi)。而建立一個(gè)區(qū)域金融中心, 外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該是其金融業(yè)必不可少的有機(jī)組成部分, 否則難以獲得境外金融機(jī)構(gòu)對(duì)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的支持, 特別是大量中小企業(yè)的融資需求。因此, 加快引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)是一個(gè)必須解決的問(wèn)題。

5.南寧金融業(yè)不夠?qū)捤傻陌l(fā)展環(huán)境, 將面臨金融資源流失的風(fēng)險(xiǎn)。在新一輪的金融資源爭(zhēng)奪戰(zhàn)中, 各地金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng), 關(guān)鍵是體現(xiàn)在地方政府的競(jìng)爭(zhēng)。因?yàn)槟膫€(gè)地方能對(duì)金融業(yè)的發(fā)展提供更優(yōu)良的發(fā)展環(huán)境, 金融資源就往哪個(gè)地方流動(dòng)。特別是在我國(guó)主要商業(yè)銀行進(jìn)行股份制改革后, 各大商業(yè)銀行從自身, 將資金在全國(guó)范圍內(nèi)統(tǒng)一調(diào)度, 流向能夠利益出發(fā)帶來(lái)更大收益的地區(qū)。與北京、上海、深圳等金融業(yè)發(fā)達(dá)的城市相比, 南寧的金融業(yè)受到更多的宏觀調(diào)控制約, 前三者在享受國(guó)家宏觀政策惠顧的前提下,仍積極推出了系列扶持金融業(yè)發(fā)展的優(yōu)惠政策, 如果南寧再不想方設(shè)法、采取有效扶持金融業(yè)發(fā)展的措施, 不僅難以吸引新的金融資源, 原有的金融資源也面臨流失的風(fēng)險(xiǎn)。

6.金融人才相對(duì)缺乏和經(jīng)濟(jì)綜合實(shí)力有待提高。雖然有本地高校的支持, 在金融人才的培養(yǎng)上有一定的優(yōu)勢(shì), 但是無(wú)論在人才數(shù)量、結(jié)構(gòu)或?qū)哟紊? 都沒(méi)有達(dá)到建設(shè)區(qū)域金融中心的要求, 人才因素將是決定一個(gè)城市能否建設(shè)成為區(qū)域金融中心最活躍、最革命的因素。此外,地區(qū)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力不強(qiáng)也是一個(gè)至關(guān)重要不利的影響,金融中心需要有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力來(lái)支撐。

四、構(gòu)建北部灣金融中心思路

北部灣建立區(qū)域性金融中心的總體思路是:以培育多元化、多功能的金融組織體系為基礎(chǔ) ,以培育和發(fā)展資本市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)為重點(diǎn) ,以加強(qiáng)金融法規(guī)構(gòu)建和金融管理為保障 ,以加速金融現(xiàn)代化和提高金融效率為出發(fā)點(diǎn) ,不斷完善區(qū)域金融中心的各種功能 ,增強(qiáng)凝聚力、輻射力 ,充分發(fā)揮北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)與東盟各國(guó)金融的互補(bǔ)優(yōu)勢(shì) ,積極建立現(xiàn)代金融業(yè) ,推進(jìn)金融服務(wù)業(yè)開放 ,加快外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn);積極搭建新的平臺(tái) ,創(chuàng)造金融業(yè)發(fā)展的良好環(huán)境 ,形成較完善的金融 CBD;加快金融創(chuàng)新 ,拓展金融新業(yè)務(wù) ,做大證券、信托、基金。

五、構(gòu)建北部灣區(qū)域金融中心的對(duì)策和建議

1.在南寧創(chuàng)建區(qū)域金融中心的過(guò)程中, 應(yīng)充分發(fā)揮政府的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)作用, 從戰(zhàn)略規(guī)劃和組織協(xié)調(diào)方面予以落實(shí)。在北部灣經(jīng)濟(jì)區(qū)加快發(fā)展的今天, 政府在制定經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略時(shí), 必須在定位為區(qū)域須要先考慮促進(jìn)當(dāng)?shù)亟鹑跇I(yè)的發(fā)展金融中心建設(shè)后, 更要把金融業(yè)視為一個(gè)支柱產(chǎn)業(yè),并放在突出的位置加以扶持發(fā)展。由于金融中心的建設(shè)牽涉面廣, 在相關(guān)政策的制定、法律體系的建立、支付清算系統(tǒng)的構(gòu)建和信息的流通等方面都需要政府正確的領(lǐng)導(dǎo)和強(qiáng)有力的支持。

2.對(duì)構(gòu)建的區(qū)域金融中心進(jìn)行準(zhǔn)確定位

要明確南寧創(chuàng)建區(qū)域性金融中心的功能定位,不能向大而全的多功能方向發(fā)展, 必須與區(qū)域經(jīng)濟(jì)的發(fā)展緊密結(jié)合。筆者認(rèn)為, 南寧創(chuàng)建為區(qū)域金融中心, 除了具備區(qū)域金融中心一般性的特征外, 更要體現(xiàn)具有地方特色的金融服務(wù), 應(yīng)結(jié)合廣西的發(fā)展目標(biāo)“三個(gè)基地, 一個(gè)中心”( 即國(guó)際物流基地、商貿(mào)基地、加工制造基地和信息交流中心) 的特色來(lái)構(gòu)建“傘”型布置區(qū)域金融中心,南寧位于傘頂-是中心,北海、欽州、防城是傘邊-是基地,。因此, 可以分別構(gòu)建以下富具地方特色金融業(yè)務(wù)中心。

首先,南寧市將來(lái)要發(fā)展成為區(qū)域性物流樞紐, 物流金融服務(wù)中心。 如南寧東盟國(guó)際物流園的建設(shè), 設(shè)施配套、功能完備, 吸引國(guó)內(nèi)外著名物流企業(yè)前來(lái)落戶。商貿(mào)金融服務(wù)中心。其次,要建設(shè)成區(qū)域性商貿(mào)基地,打造成中國(guó)-東盟貿(mào)易平臺(tái)。面向東盟等周邊國(guó)家-和粵港澳等周邊地區(qū), 加快建設(shè)一批具有較強(qiáng)輻射功能的大型產(chǎn)業(yè)批發(fā)市場(chǎng)。第三,南寧要建設(shè)成區(qū)域性加工制造金融服務(wù)中心。意味著將要在這里誕生大批的加工加工制造基地制造型企業(yè)。第四,信息金融服務(wù)中心。為服務(wù)于“數(shù)字南寧”建設(shè)的信息產(chǎn)業(yè)基地、通訊創(chuàng)新技術(shù)試驗(yàn)網(wǎng)絡(luò)基地, 成為面向東盟的區(qū)域性“信息高速公路”主要樞紐。以上都需要大量資金投入作保障。

3.加快金融中心區(qū)的規(guī)劃和建設(shè)

提升區(qū)域金融中心形象建設(shè)相對(duì)集中的金融中心區(qū),為進(jìn)駐區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)及人員提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)和優(yōu)良的工作、生活環(huán)境,是迅速吸引金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐, 匯聚金融資源的有效途徑,如上海的浦東區(qū)、廣州的天河區(qū)。目前,南寧的五象新區(qū)將被規(guī)劃為金融集中區(qū),建成以銀行、證券、保險(xiǎn)為主體, 其他多種類型金融機(jī)構(gòu)并存、結(jié)構(gòu)比較合理、功能比較完備的現(xiàn)代金融體系,更好地為北部灣經(jīng)濟(jì)發(fā)展服務(wù)和推動(dòng)區(qū)域金融合作。南寧市, 高起點(diǎn)、大手筆地分散的金融機(jī)構(gòu)逐步搬遷至新區(qū)規(guī)劃建設(shè)金融集中區(qū)或金融一條街, 打造金融樞紐新形象, 形成輻射力強(qiáng)的金融中心區(qū), 提升南寧金融中心的影響力。

4.加大對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性銀行總部的引進(jìn)

南寧將來(lái)作為區(qū)域性金融中心, 必須有一定數(shù)量的外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)駐, 因此要加大對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的引進(jìn)力度。一方面,可效仿深圳、上海浦東等地的做法, 對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)給予土地及稅收上的優(yōu)惠來(lái)吸引更多的外資機(jī)構(gòu)進(jìn)駐南寧。另一方面,要加強(qiáng)中外資金融機(jī)構(gòu)的合作,在推進(jìn)現(xiàn)有金融資源重組的過(guò)程中, 積極吸納外資金融機(jī)構(gòu)參股, 實(shí)現(xiàn)中外資銀行在組織機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品開發(fā)、服務(wù)領(lǐng)域和經(jīng)營(yíng)管理方面的合作和互補(bǔ)等, 促進(jìn)中外資金融機(jī)構(gòu)共同發(fā)展同時(shí), 積極創(chuàng)造優(yōu)越條件, 以便引進(jìn)區(qū)域內(nèi)外的銀行總部進(jìn)駐南寧,從而提高區(qū)域金融機(jī)構(gòu)體系的影響力。如, 深圳有招商銀行的總部和深圳發(fā)展銀行的總部,上海有交通銀行的總部和浦東發(fā)展銀行的總部,北京就更多了。