晉商東掌制度述論

彭晶晶

摘 要:東掌制度的設(shè)計對財東本人的能力提出了很高的內(nèi)在要求,只有在具備能力和權(quán)力的雙重合力之下,東掌制度才能穩(wěn)定運(yùn)行。然而在能力和權(quán)力的代際傳承中,由于財東下一代多繼承財富而無傳承相應(yīng)的能力,使東掌制度最終無法維系。究其根底,這些缺失的力量實(shí)為企業(yè)家精神,也就是說企業(yè)家精神代際傳承的失敗才是引發(fā)東掌制度危機(jī)的關(guān)鍵,而造成傳承失敗的原因在于晉商家族企業(yè)的特殊運(yùn)行模式和中國傳統(tǒng)的抑商思想。

關(guān)鍵詞:東掌制度;代際傳承;晉商

中圖分類號:F270 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A

文章編號:1003—0751(2009)04—0180—03

晉商自明代崛起到20世紀(jì)初衰落,留下豐富的商業(yè)資源供后人借鑒,其開創(chuàng)的東掌制度尤為世人稱道。東掌制度最初給晉商的商業(yè)經(jīng)營帶來了巨大的幫助,然至后來,此種制度弊端日顯,這種轉(zhuǎn)變的原因,前輩學(xué)者已做了種種研究,本文試圖從代際傳承這一角度出發(fā)再行探討。

一、晉商東掌制度對財東的內(nèi)在要求

從現(xiàn)存資料可以看出,財東對經(jīng)理(俗稱掌柜)的選用頗費(fèi)心思,通常“財東起意經(jīng)營,聘請經(jīng)理,由介紹人之說項,或自己注意查訪,確實(shí)認(rèn)定此人有謀有為、能守能攻,足以擔(dān)任經(jīng)理之職責(zé),則以禮招聘,委以全權(quán),專采用人莫疑,疑人莫用之旨”①。在這種精細(xì)篩選下所產(chǎn)生的經(jīng)理亦不負(fù)財東厚望,“于是以忠義之答報知遇,此理之固然也”②。經(jīng)理一經(jīng)聘用,便被授之以資金調(diào)度權(quán)、人事任免權(quán)、業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)、機(jī)構(gòu)設(shè)置權(quán),財東除每年審閱年終報表外,其他事情概不過問,放手任其經(jīng)營。偶遇年終虧損,只要不是人為的原因,財東亦不責(zé)怪,反加勉勵。對掌柜來說,他有感于財東的禮賢下士,欲報知遇之恩,一旦擇主便忠心耿耿,全心全意發(fā)展企業(yè)。③

從以上資料我們至少可以看出兩點(diǎn):第一,財東要有能力選擇出一個德才兼?zhèn)涞慕?jīng)理。第二,掌柜能在企業(yè)的管理經(jīng)營中克盡職守、兢兢業(yè)業(yè),一方面是服膺于財東的能力,另一方面則是受制于財東的權(quán)力。可以這樣理解,只有在能力和權(quán)力的合力之下,財東才可以放心地以全盤生意托付給經(jīng)理,經(jīng)理也才可能以全副身心傾注于生意,雙方此時達(dá)到共贏。從這個意義上說,在東掌制度的有效運(yùn)行中,對財東的要求更高。事實(shí)亦確是如此。

此制度開創(chuàng)之初,財東雖把經(jīng)營權(quán)下放,但其對企業(yè)整體的掌控能力并沒有削弱,加之財東知人善任,所選總經(jīng)理大多德才兼?zhèn)?二者共同創(chuàng)造了晉商企業(yè)的輝煌。這一時期的財東和掌柜同心同德,利益共享。而到了后期,財東遠(yuǎn)離經(jīng)營,基本不問號事,對企業(yè)的控制能力逐步削弱,更重要的是,財東在放權(quán)中喪失了對越來越復(fù)雜的經(jīng)營事項進(jìn)行決斷的能力,總號掌柜幾乎成了企業(yè)唯一的控制人。失去了權(quán)力的制衡,他的行為越來越脫離企業(yè)的發(fā)展目標(biāo),以至于到后來,掌柜攜款外逃、揮霍無度的現(xiàn)象竟屢見不鮮。財東緣何會喪失管理企業(yè)最重要的能力和權(quán)力?這種力量的喪失不可能在一朝一夕之內(nèi)完成,晉商數(shù)百年,它應(yīng)是在企業(yè)代際傳遞的過程中逐步削弱以至最后消失的。財東在傳遞能力和權(quán)力時有何阻滯?其負(fù)面效應(yīng)何在?實(shí)質(zhì)又是什么?

二.晉商企業(yè)代際傳承的缺陷及對東掌制度的影響

晉商企業(yè)是前期幾代商人披荊斬棘、艱苦努力開創(chuàng)的偉業(yè),然而在把財富的接力棒傳給后代的過程中某些關(guān)鍵性的要素卻喪失了。

1.財東下一代對企業(yè)更多的是繼承而不是傳承,越到后期這種趨勢越明顯。傳承是通過培養(yǎng)子女各方面的素質(zhì)和經(jīng)營能力,使之穩(wěn)步承續(xù)事業(yè)和財產(chǎn),它是一種漸進(jìn)式的承接,而繼承僅指子女得到父輩的財富,之前并無有意識培養(yǎng)其商業(yè)能力的過程。對企業(yè)的發(fā)展來說,只有成功的傳承才有可能實(shí)現(xiàn)企業(yè)的永續(xù)經(jīng)營。之前分析到,財東的能力和權(quán)力對維系東掌制度的運(yùn)行乃至?xí)x商企業(yè)的良性發(fā)展至關(guān)重要,在東掌制度這種模式下,財東把日常經(jīng)營的大權(quán)委托給掌柜,自己及家族專享所有權(quán)受益,后代自然缺乏一個商業(yè)熏陶的平臺,代代延續(xù),使得后代逐步喪失了經(jīng)營管理的能力,同時也失去了對企業(yè)的控制力和對掌柜的約束,東掌制度就失去了制度設(shè)計之初的權(quán)力制衡。

2.財東下一代所繼承的是父輩的權(quán)力而不是權(quán)威,這使其對掌柜和企業(yè)的控制力有限。很明顯,在東掌制度兩權(quán)分離的模式下,財東后代僅因繼承財產(chǎn)所有權(quán)而擁有了控制企業(yè)、任免掌柜的權(quán)力,然其不親身參與經(jīng)營,因而并沒有相應(yīng)地樹立起在企業(yè)中的權(quán)威。一方面,權(quán)威的缺失對繼任財東和原任掌柜的關(guān)系造成了一定的影響。我們知道,東掌制度的一大特點(diǎn)是,財東們本著“疑人不用、用人不疑”的原則,一旦選用了某位總經(jīng)理,就很難再換他人。所以,財東后代必定會碰到如何和前輩聘任的掌柜共處的問題。在特殊主義④的文化環(huán)境中,由于權(quán)威依附于個人,它具有難以讓渡和轉(zhuǎn)換的特征。掌柜“士為知己者死”的思想是一種“私忠”,他在情感上和行為上更多地是忠于某個具體的人,即禮聘他的財東本人。只有后者才在他面前擁有特殊的權(quán)威,財東的后人則不具備這種優(yōu)勢,這對繼任者繼續(xù)保持良好的東掌關(guān)系提出了挑戰(zhàn)。另一方面,筆者認(rèn)為,財東繼承者缺失的權(quán)威會自然地轉(zhuǎn)移到掌柜身上,因為他們有企業(yè)這個舞臺,掌柜于其中逐步樹立了權(quán)威并越來越容易維系,財東則正好相反。兩者關(guān)系在權(quán)威的此長彼消中變得難以維持,進(jìn)而影響到東掌關(guān)系的平衡,危及到東掌制度的有效運(yùn)行。

3.在代際傳遞中,財東下一代對繼續(xù)開拓創(chuàng)新的動力越來越弱,對掌柜的依賴卻越來越強(qiáng),不利于東掌制度的良性運(yùn)轉(zhuǎn)。有的發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為,企業(yè)家的創(chuàng)新精神的動力之一就是其“少數(shù)派地位”,“少數(shù)派地位”是指在社會中所處的非主流地位,而不是指人數(shù)上的多少。在傳統(tǒng)社會中,這種人因為不能通過社會尊敬的正常渠道達(dá)到被社會認(rèn)同的頂峰,就另辟蹊徑通過創(chuàng)業(yè)來獲得成功和承認(rèn)。⑤考察晉商企業(yè)的發(fā)展背景,我們亦可以看到這種少數(shù)派地位對開創(chuàng)者的激勵。中國歷代封建王朝都奉行重農(nóng)抑商政策,商人被列為四民之末。這種被排斥在主流之外的境遇,反而激發(fā)了晉商們巨大的創(chuàng)業(yè)精神和激情。據(jù)資料記載:“塞上商賈,多宣化、大同、朔平三府人,甘勞瘁,耐風(fēng)寒……雖鋒刀旁舞,人馬鼎沸之際,未肯裹足?！雹奁涿半U開拓精神可見一斑,它支撐了企業(yè)的發(fā)展壯大。然而在代代相傳的過程中,下一代繼續(xù)發(fā)展企業(yè)的動力開始弱化。原因之一在于隨著從商人數(shù)的增多和企業(yè)的發(fā)展壯大,晉人社會開始形成了重商的風(fēng)氣,商人的社會地位開始逐步提高,后代也就缺乏了前人因非主流地位而激起的開拓精神。其二,下一代所擁有的物質(zhì)財富促其安于現(xiàn)狀,削弱了追求企業(yè)發(fā)展的動力?？傊?下一代開拓動力的缺乏正是既無身份歧視,又無生活之虞的環(huán)境使然。既然財東子孫缺乏動力去進(jìn)一步發(fā)展企業(yè),那么要維持企業(yè)現(xiàn)狀,他們能做的就是更加依賴掌柜,這使得他們?nèi)諠u遠(yuǎn)離經(jīng)營,對企業(yè)的控制力日漸下降,維系正常的東掌關(guān)系也日漸困難。

4.晉商在傳遞財富的過程中,產(chǎn)生了一種獨(dú)特的現(xiàn)象:他們在商不言商,而致力于把子女培養(yǎng)成其他方面的人才,例如跨進(jìn)仕途。這說明財東們傳承商業(yè)的愿力下降,這直接影響了后代的職業(yè)選擇,使得企業(yè)傳承缺乏優(yōu)秀的后備力量。

5.在代際傳遞的過程中,晉商大家族中前輩開創(chuàng)的家規(guī)家法對子孫的約束力越來越弱。晉商家族的始祖諸如曹三喜、喬貴發(fā)等,大多都是從小商小販做起,他們備嘗早期生活的困苦和創(chuàng)業(yè)的艱辛,因而能夠克勤克儉,終至富足,曹三喜將賣砂鍋的車、磨豆腐的磨供奉起來,年年拜祭,通過這些實(shí)物告誡子孫創(chuàng)業(yè)之苦,希望后人勤儉持家。喬致庸為讓子孫牢記先祖創(chuàng)業(yè)的艱辛,他親擬一副對聯(lián)掛在內(nèi)宅門上:“求名求利莫求人,需求己;惜衣惜食非惜財,緣惜福?！雹哌@些都反映了家族企業(yè)的創(chuàng)始人對后代承續(xù)勤儉家風(fēng)的殷切期盼,然而不少家族后代日漸背離節(jié)儉的傳統(tǒng),養(yǎng)尊處優(yōu),奢侈腐化,終至家門衰敗。很多商賈之家“無論男婦長幼,率皆黎明方寢,日落才起,即早起亦在午后。舉凡家中事務(wù),與外界一切應(yīng)酬,以及銀錢出納,悉付仆婢掌管而已。惟是飽食終日,處高樓大廈之中,求沃壤膏腴之土,以備終夜呼吸。家之銀錢贏絀亦不問焉。所以不數(shù)年間,家庭凋落而不能自振,更有一敗涂地,反不如貧寒家之景況耳”⑧。這一切都是晉商后人毫無節(jié)制毫無約束的反映。

財東們整日紙醉金迷,不問號事,掌柜及伙計也就疏于管理,發(fā)展到最后,掌柜揮霍浪費(fèi)中飽私囊,乃至攜款潛逃也就不足為奇了

三、企業(yè)家精神的代際傳承

東掌制度需要財東能力與權(quán)力的合力才能維系,而財東在代際傳承的過程中逐步喪失了這種合力。這是由于在企業(yè)傳續(xù)中下一代多繼承財富而無傳承相應(yīng)的能力,多繼承權(quán)力而無權(quán)威的樹立,多依賴祖業(yè)而無開拓發(fā)展的動力,多偏離此業(yè)而無以商為本的愿力,多奢侈腐化而無對此的約束力,那么這些逐步淪喪的力量其共通之處為何?筆者認(rèn)為這些力量的實(shí)質(zhì)正是企業(yè)家精神。

“企業(yè)家精神”是企業(yè)家特殊技能(包括精神和技巧)的集合?；蛘哒f,“企業(yè)家精神”指企業(yè)家組織建立和經(jīng)營管理企業(yè)的綜合才能的表述方式,它是一種重要而特殊的無形生產(chǎn)要素。對企業(yè)家精神的組成要素,各學(xué)者有不同的意見,熊彼特著重“創(chuàng)新”,諾斯偏向“合作”,韋伯則總結(jié)為“敬業(yè)”。其他諸如學(xué)習(xí)、冒險、執(zhí)著等等都不乏推崇者。但不論如何定義,其本質(zhì)都是企業(yè)家的精神力量和商業(yè)才能的結(jié)合。顯然,能力、威信、動力、愿力、約束力都屬于這個范疇,所以這些力量的本質(zhì)就是企業(yè)家精神。這也意味著,在晉商企業(yè)代際傳承中所逐步喪失的恰為企業(yè)家精神,正是這種精神的喪失引發(fā)了東掌制度的危機(jī),造成了晉商企業(yè)的衰落。不能說晉商不注重企業(yè)家精神的傳遞,如上文提到的太谷曹家將創(chuàng)業(yè)者的車、磨供奉起來,常常拜祭,正是希望后世子孫牢記始祖創(chuàng)業(yè)的艱辛和開拓奮斗的精神,并盼望這種精神代代相傳。然而事實(shí)卻不以人的意志為轉(zhuǎn)移。曹家傳至清末曹克讓時,全家大小每日山珍海味,男女老少人人吸食鴉片,傭人多達(dá)數(shù)百,家中每年開支10余萬元,最后終因揮霍無度而破產(chǎn)。⑨這種強(qiáng)烈的對比凸顯了企業(yè)家精神代際傳承的難度。筆者認(rèn)為,這種難度的存在有內(nèi)外雙重原因。

1.晉商家族企業(yè)的運(yùn)行模式是傳承困難的內(nèi)在原因

首先,晉商后代的培養(yǎng)在家族內(nèi)部進(jìn)行,這在企業(yè)家精神的傳遞上本身就存有先天的缺陷。試想,晉商子孫生于豪門富戶,長于深宅大院,衣食不虞的生活怎能使他們產(chǎn)生開拓事業(yè)的物質(zhì)動力?缺乏貧困的體驗又如何讓他們體會到前輩商人櫛風(fēng)沐雨、篳路藍(lán)縷開創(chuàng)事業(yè)的精神動力呢?既然他們?nèi)狈^續(xù)發(fā)展企業(yè)的動力,他們又有何必要去苦苦樹立他們在企業(yè)中的威信,更不用說努力地學(xué)習(xí)各種經(jīng)營管理知識了。而且,這種優(yōu)越的的環(huán)境極易腐蝕孩子的天性,如培養(yǎng)不當(dāng),其子孫更易受戕害。如靈石王家,當(dāng)家人對大名王珠玉的老來孫非常溺愛,及至弱冠之年,仍衣來伸手飯來張口,身體弱不禁風(fēng),毫無獨(dú)立生存的能力。⑩這種后代連成為一個正常人的精神都不具備,更勿論是需要在艱苦的磨練中才可能培育的企業(yè)家精神了。

其次,在家族企業(yè)這種模式下,股份只限定在父子兄弟之間進(jìn)行傳承。然而企業(yè)家才能是無法通過基因來遺傳的,在代代相傳的過程中,難免出現(xiàn)后代不成器,沒有能力掌控企業(yè)的現(xiàn)象。

最后,晉商獨(dú)創(chuàng)的東掌模式從很大程度使后代喪失了一個培養(yǎng)企業(yè)家精神的平臺。財東一切事務(wù)全權(quán)委托掌柜,專享銀股受益,在逐漸的放權(quán)中他們越來越遠(yuǎn)離企業(yè),也無能力過問經(jīng)營,最后只能演變成為徒具企業(yè)家利益,而缺乏企業(yè)家精神的資本家。

2.中國封建傳統(tǒng)的抑商思想是傳承困難的外部原因

中國封建社會重農(nóng)抑商的傳統(tǒng)思想對企業(yè)家精神的傳承更具有極大的制約性。一方面,晉商“以末起之,以本固之”,逐步失去了創(chuàng)新的精神,而這正是構(gòu)成企業(yè)家精神的核心之一。晉商是靠被社會稱為末業(yè)的商業(yè)起家的,但在經(jīng)商積攢財富后,把大量資金用于買田置地,有民謠稱:“山西人大褥套,發(fā)財還家蓋房置地養(yǎng)老少”。這反映了晉商外出致富后還家蓋房置地的傳統(tǒng)觀念。晉商的商業(yè)資本雖得到長足發(fā)展,但它在很大程度上又回流于土地,離開商業(yè)流通領(lǐng)域而沉淀下來,而不是向產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)移。

另一方面,晉商以商為業(yè)的信念發(fā)生了動搖,敬業(yè)精神難以傳遞,而這是企業(yè)家精神的支柱之一。真正具有企業(yè)家精神的人視經(jīng)商為自己的天職。這種把商業(yè)作為自己終身事業(yè)的精神才能使商業(yè)具有穩(wěn)定性和持續(xù)性,代代相傳,企業(yè)才可能實(shí)現(xiàn)永續(xù)經(jīng)營。而晉商恰恰背離了敬業(yè)的優(yōu)良傳統(tǒng),他們把經(jīng)商當(dāng)作光宗耀祖的行為,或以商業(yè)為跳板轉(zhuǎn)向仕途。晉商在經(jīng)商致富滿足物質(zhì)需要以后,開始通過“捐納”、“保舉”來獲取官職。如首創(chuàng)日升昌票號的平遙李家,其東家李視箴不僅自捐官銜,還給已故的父祖輩捐官,其兄弟7人及下一輩男子12人捐有文武頭銜,李家婦女受封為“宜人”、“夫人”。(11)財東們開始偏離本業(yè),后代子孫在這種熏陶下,其敬業(yè)思想必定發(fā)生動搖。

細(xì)思晉商在傳統(tǒng)社會中商業(yè)精神的逐步弱化,其本質(zhì)乃是傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)文明和新興商業(yè)文明這兩種力量交鋒的結(jié)果。農(nóng)業(yè)文明固有的小農(nóng)意識、官本位意識必然會扼殺商業(yè)文明中必備的企業(yè)家意識,這對培育和傳遞企業(yè)家精神形成了極大的桎梏。這兩種文明的沖突存在于封建主義的正統(tǒng)和資本主義的萌芽并存的明清時期,這一特殊的時代背景使晉商的選擇具有了更深遠(yuǎn)的歷史意義。晉商在這兩種力量的交鋒中選擇了前者也許是其宿命使然,然而企業(yè)家精神代際傳承的失敗和企業(yè)的衰亡仍令后人嘆息不已。

注釋

①②⑩(11)劉建生、劉鵬生等:《明清晉商制度變遷研究》,山西人民出版社,2005年,第190、190、247、316頁。

③晉商的商、票號雖不能稱為現(xiàn)代意義上的企業(yè),但已具備了企業(yè)的基本特征,因而我們可以把它稱之為晉商企業(yè)。

④特殊主義指根據(jù)行為者與對象的特殊關(guān)系而認(rèn)定對象及其行為的價值高低,維護(hù)與行為者的屬性有著密切關(guān)系的那些價值的至高無上性。

⑤潘必勝:《鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)中的家族經(jīng)營問題》,《中國農(nóng)村觀察》1998年第1期。

⑥劉建生、劉鵬生:《晉商研究》,山西人民出版社,2005年,第476頁。

⑦葛賢慧:《晉商與傳統(tǒng)文化》,華中理工大學(xué)出版社,1996年,第141頁。

⑧劉大鵬:《退想齋日記》,山西人民出版社,1990年,第63頁。

⑨劉建生、劉鵬生:《山西近代經(jīng)濟(jì)史》,山西經(jīng)濟(jì)出版社,1995年,第336頁。

責(zé)任編輯:何 參