“臺灣式詐騙”西進揭底

因為處罰輕微，臺灣被稱為“詐騙之島”。近年，臺灣詐騙集團跨海西進蔓延大陸?！瓣惤瓡鄙?，兩岸司法合作獲得新開局，近年肆虐一時的“臺灣式詐騙”或?qū)⒈欢糁啤?/p>

近一段時間，臺灣內(nèi)政部警政署公關(guān)科不斷接到來自境外媒體的采訪申請。

2008年4月，廈門警方抓捕歸案的臺灣籍詐騙嫌犯王某。

該科室接線員告訴記者，包括日本共同社及日本、泰國、馬來西亞等國的電視臺，都打進電話來“要采訪長官們”，主題一律是報道臺灣的反詐騙經(jīng)驗。而臺灣方面刑事局純熟的偵辦、預(yù)防工作以及“165反詐騙專線”的運作方式，的確讓他們大開眼界。

誰讓臺灣是“詐騙之島”呢！

近年來，在東亞及東南亞一帶，越來越頻密發(fā)生的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等詐騙術(shù)幾乎都以臺灣為起點，漸漸蔓延至中國大陸、韓國、新加坡、馬來西亞等地。而請求與臺灣警方合作的各地警方，除了希望能與臺方合作打擊跨境犯罪外，也希望能從經(jīng)驗豐富的臺方“取經(jīng)”，因為島內(nèi)詐騙集團猖獗多年，“反詐騙”早已成為全民運動，警方和民眾都稱得上“久病成醫(yī)”。

而臺灣的詐騙始祖?zhèn)兿蛲馔卣埂睒I(yè)務(wù)空間”時，莫不以大陸為第一選擇，尤其是臨近的福建沿海一帶。

正因如此，2009年4月26日，第三次“陳江會”上簽署的《兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》，成為當(dāng)期會晤最令人關(guān)注的焦點。只是，兩岸司法合作花20年才建立起來，令雙方付出巨大代價。

“詐騙之島”

在詐騙現(xiàn)象最為嚴(yán)重的2005年，時任臺灣刑事局偵七隊的警官洪漢周，在破獲一個詐騙集團案后于電視節(jié)目上透露，當(dāng)天庭上，法官慨嘆“臺灣已成了詐騙之島！”

法官所言并非嘩眾取寵，幾乎常見于東亞及東南亞地區(qū)的各種詐騙模式之“首發(fā)版”都出自臺灣。而在臺灣，每種騙術(shù)都在流行不久后就花樣翻新，令人防不勝防。

最早出現(xiàn)的是1990年代末期風(fēng)行一時的刮刮樂、六合彩明牌等“中獎”詐騙。

而后出現(xiàn)的是“親情”詐騙，比如歹徒謊稱被害人子女被綁，要求付款贖人。當(dāng)子女正好不在身邊又緊急聯(lián)絡(luò)不上時，許多父母一聽到電話那端小孩哭喊求救的聲音，便亂了心神，即使警方要求暫勿匯款，父母卻寧愿被騙也要立即奉上“贖款”。

2000年后，“電信詐騙”成主流，其中以假冒公務(wù)機關(guān)和援交等詐騙最多。

此后，由于島內(nèi)不少民眾因電視、網(wǎng)絡(luò)購物導(dǎo)致個人資料外泄，不法分子冒稱“購物平臺”或“金融機構(gòu)”，要求被害人到自動取款機前取消分期付款設(shè)定，然后趁機行騙。至2007年底，這種以“網(wǎng)絡(luò)，電視購物”進行詐騙的模式，已列居島內(nèi)詐騙案第一位。而東森電視購物頻道、“MOMO電視購物頻道”等8家電視購物頻道，也因其會員數(shù)據(jù)外泄，被各界批評。

“現(xiàn)在，最讓我們頭疼的是網(wǎng)絡(luò)詐騙。”臺灣警政署刑事局局長黃茂穗說：“我們?nèi)ツ觊_始和中華電信合作，令電話和手機用戶都能顯示來自國際的來電號碼，而不再是未知號碼，這樣，電話詐騙會少不少。”可是基于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，網(wǎng)上注冊、博客等個人主頁外泄個人資料嚴(yán)重，加上黑客入侵郵箱，為詐騙提供了新的資料來源。網(wǎng)絡(luò)入侵加詐騙電話堪稱為被害人“量身訂制”一套騙局，許多被害人接到電話后，都因為對方能清楚描述自己的種種生活習(xí)性、實時行蹤等，第一時間很難不信。

臺灣詐騙集團的作案工具。

除卻技術(shù)手段不斷更新之外，臺灣詐騙集團最令人稱奇的是其具有異乎尋常的“學(xué)習(xí)能力”和詐騙天分。他們總是第一時間掌握新聞熱度，并利用新聞事件行騙，就連“陳水扁家族弊案”都不放過。

今年3月，臺灣警方破獲兩個假冒“特偵組”偵辦扁家洗錢案的詐騙集團，逮捕39名嫌犯。該詐騙集團假冒特偵組等單位，佯稱受害人的賬戶已牽扯進扁家洗錢案，務(wù)必要將所有存款交由“特偵組”保管。兩個集團作案地點遍布全臺，不法所得約3億余元新臺幣。

臺灣消基會公布的統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2006年度全臺被詐騙金額高達65606萬元新臺幣，平均每個被害人損失25萬元新臺幣，幾乎是一個臺灣普通工薪階層人士的半年所得，令人咋舌。而臺灣刑事局僅依據(jù)警方接獲的實際報案，估算2008年詐騙金額至少達到123億元新臺幣。

“沒有接過詐騙電話。簡訊的人，可以去買樂透了！”中正大學(xué)犯罪防治學(xué)系主任鄭瑞隆，無奈地對媒體形容近年來肆虐全臺的詐騙亂相。

好在臺灣全民“反詐騙”意識不斷提高，特別是2005年4月臺灣警方建置“165反詐騙咨詢專線”以來，警方的破案率不斷提高。臺灣警政署提供的數(shù)據(jù)顯示，詐騙案破獲率近兩年來都保持在85%左右的水準(zhǔn)。

在臺灣詐騙市場越來越小后，臺灣的詐騙團伙開始把眼光投向海峽對岸。

騙術(shù)西進

今年2月25日，在刑事局與高雄市、臺中市等地警方聯(lián)手的一次抓捕行動中，36歲的湯振雄（化名）在臺中落網(wǎng)。

湯振雄原本是在大陸投資的臺商，金融危機襲來，湯在大陸的公司難以為繼。本來決定認(rèn)賠返臺重新開始，但在大陸賠了那么多錢，湯實在不甘心，于是干脆以臺灣為據(jù)點從事詐騙，并把詐騙對象鎖定在海峽對岸。

被拘后，湯對警方坦白：“一方面，大陸人民對于詐騙電話還沒有很大戒心;另一方面，也算是從大陸把當(dāng)初賠本的錢騙回來?！焙诎最嵉沟睦碛闪罹瘑T們啼笑皆非。

雖然生意場上失敗，但詐騙行業(yè)里的湯振雄倒成了非常“優(yōu)秀”的CEO，他把企業(yè)管理的方法運用到自己組建的詐騙集團中。

對“公司員工”，湯嚴(yán)格監(jiān)控上班紀(jì)律，準(zhǔn)時上下班。員工們被嚴(yán)禁與外界聯(lián)系，以確保集團作業(yè)機密性。各據(jù)點門禁控管森嚴(yán)，非集團成員絕對無法進入該集團據(jù)點而且集團內(nèi)部結(jié)構(gòu)縝密，福利完善，外地前來從事詐騙的成員，由集團提供食宿，員工的薪資采用獎金制度：一旦詐騙得手后，第一線的“中國電信客服人員”從詐騙金額中抽得5%獎金，第二線的“各級領(lǐng)導(dǎo)”從中抽取7%獎金，其余金額作為老板獲利，用以支付各項設(shè)備、電信、水電、租屋、食宿等費用。

嚴(yán)格管理下屬外，湯的集團還擁有良好的“企業(yè)文化”。該集團搜集到大陸公安機關(guān)，檢察院、人民法院電話及地址，并擬定了一冊《詐騙用語教戰(zhàn)守則》供內(nèi)部學(xué)習(xí)湯專門以昔日在大陸經(jīng)商的經(jīng)驗，訓(xùn)練下線員工們習(xí)慣大陸用語及口音。

為了更好行騙，湯還經(jīng)常和另外兩個詐騙集團的負(fù)責(zé)人分享設(shè)備，交流詐騙技術(shù)。

他們的詐騙采取流水作業(yè)：第一步，由一線女成員假冒中國電信公司客服人員向被害人訛稱其名下申請的電信門號未繳費，可能是遭人冒用身份申請了電話，并建議被害人向公安機關(guān)報案;隨即，將電話轉(zhuǎn)接至第二線假冒的“大陸警方工作人員”，告訴其身份被冒用的情形將違反“國家金融秩序法”，必須盡快將賬戶內(nèi)的資金投保，并指示被害人前往ATM匯款——在對話期間，還以無線對講機發(fā)出警頻聲及敲打計算機鍵盤發(fā)出的聲音，假冒公安人員查詢資料，以取信被害人，若這時被害人仍有疑問，再轉(zhuǎn)由其他成員假扮金融監(jiān)管局科長、人民檢察院檢察員或人民法院法官等不同身份人員出面接受咨詢，并要求被害者將存款匯款至詐騙集團在大陸收購的人頭賬戶

該案被破獲后，臺灣警方發(fā)現(xiàn)該集團在成立不到3個月時間內(nèi)，騙得超過2000萬元新臺幣。

臺灣詐騙集團在大陸取款用的大陸銀行卡。

其實，在島內(nèi)，這樣的詐騙手段早已“過時”?！半娦徘焚M”是兩年前流行于臺灣各地的詐騙由頭，也正因為這樣，湯從一開始就將目標(biāo)指向騙術(shù)遠(yuǎn)未升級換代的大陸，

比較這種以臺灣為基地詐騙大陸民眾的詐騙集團，早期的跨海詐騙模式其實是臺灣詐騙頭目將總部安在大陸，再對島內(nèi)民眾行騙。

早在臺灣詐騙最猖獗的2003年至2006年，不少臺灣詐騙集團即選中離臺最近的大陸省份福建——尤其是其閩南地區(qū)——建起總部。進入2000年，臺灣移動電話業(yè)者為了改善金門等外島的通訊，紛紛在金門搭建基地臺，使得臺灣和廈門等福建沿海城市可以直接用手機聯(lián)系，且不產(chǎn)生漫游費。但沒有想到，來自臺灣的犯罪集團卻搶先利用通訊便利，躲在廈門用手機指揮島內(nèi)成員作案。選擇閩南地區(qū)的另外一個原因是，詐騙團伙可以招聘懂臺語的閩南人當(dāng)接線生。

“這類隔海犯案，使得臺灣警方的偵查工作格外棘手?！秉S茂穗表示。一時之間，“臺灣人以大陸為基地騙臺灣人”的報道在臺灣媒體中鋪天蓋地，不少臺灣媒體呼吁大陸警方給予配合。

2003年，臺灣警方偵破一個跨越兩岸的超級規(guī)?！肮喂螛贰痹p騙案。據(jù)報道，詐騙集團首腦以福建廈門為詐騙總部，用手機指揮在臺灣的手下犯案，至少有3000臺灣人受騙，騙取金額逾11億元新臺幣，其中包括不少退休公務(wù)員和高學(xué)歷知識分子。

此后，臺灣詐騙集團的犯罪動向引起了廈門警方的注意。2003年，廈門警方搗毀724個臺灣電話詐騙窩點，抓獲73名涉案人員，其中臺灣籍人員56名。

除了騙臺灣人以外，這些詐騙分子甚至以大陸為基地，對韓國、新加坡甚至俄羅斯等周邊國家民眾實施詐騙。由于電信詐騙活動的受害者均在境外，深入調(diào)查案件十分困難，大陸警方也“十分苦惱”。

但沒過多久，令大陸警方更為“苦惱”的現(xiàn)象發(fā)生了。這些臺灣詐騙集團開始布局大陸，類似湯氏集團的“以臺灣等境外地區(qū)為基地詐騙大陸人”的時代來臨——臺灣騙子們開始發(fā)現(xiàn)大陸是一個更大的“市場”，便將總部轉(zhuǎn)回臺灣，專門針對防范意識較弱的大陸居民行騙，同時派少數(shù)臺灣人或直接聘用大陸當(dāng)?shù)厝嗽诖箨懾?fù)責(zé)取款。

從此，大陸沿海居民開始經(jīng)常接到操有閩南口音的電話告知自己“中大獎”、“購買汽車退稅”，自己的銀行卡莫名奇妙增加了“銀行卡消費記錄”，明明沒買過六合彩卻經(jīng)常收到“六合彩特碼”的短信……這些早已在臺灣“過時”甚至淘汰的詐騙手段，在福建、廣東等沿海地區(qū)再度流行。

據(jù)警方提供的數(shù)據(jù)，2007年2月至今，福建警方開展的“獵狐”行動，破獲此類臺灣人組織的詐騙犯罪案件達1400多起，摧毀60多個以臺灣人為首的虛假信息詐騙犯罪團伙。

全國蔓延

如同數(shù)年前將戰(zhàn)場轉(zhuǎn)移大陸沿海地區(qū)一樣，一伺沿海警方風(fēng)聲加緊，這股詐騙風(fēng)潮再度西進，從福建、廣東等地蔓延到內(nèi)地各省市。

進入2008年以來，每隔一段時間，大陸各縣市的都市報上都出現(xiàn)“臺灣詐騙團伙”報道。

“以前負(fù)責(zé)取款的詐騙團伙成員基本集中于福建的泉州、廈門、漳州，廣東的深圳，珠海和廣州，共6個城市。但是近期我們發(fā)現(xiàn)，騙子們的取款地點已經(jīng)向內(nèi)地省份蔓延?！皝碜员本┦泄簿中虃煽傟牭姆丛p騙專家金大志在接受大陸媒體采訪時表示，初步偵查顯示，如今湖南的邵陽、長沙、婁底，湖北的武漢、鄂州、隨州都已經(jīng)出現(xiàn)臺灣詐騙集團內(nèi)地取款人的蹤跡。而在個別詐騙案中，騙子在境外遙控作案，”取款地竟已轉(zhuǎn)到了泰國、越南等周邊國家，這也對警方偵破案件、追繳贓款制造了障礙”。

金大志還向媒體介紹，北京地區(qū)的“電話欠費”詐騙案最早出現(xiàn)在2008年春節(jié)前后。當(dāng)初騙子只是冒充電信局工作人員，騙局比較容易識破。隨著犯罪團伙不斷豐富騙術(shù)，發(fā)展到后來冒充警察、公證處，現(xiàn)在又開始冒充法官、檢察官，令上當(dāng)者不斷增加。截至目前，全國個人被騙數(shù)額最高達600萬元人民幣。

最令人驚奇的是，有案例中，被害人電話上顯示的竟是“10000”等電信公司服務(wù)號碼和公安局號碼，令不少人信以為真。臺灣的黃茂穗辦案多年，也不由驚嘆，不少詐騙集團通過吸納高級技術(shù)人才甚至法律人才已使騙術(shù)達到“道高一尺，魔高一丈”的境界，“讓被呼叫人的手機來電顯示變成警方、檢方、銀行或電信服務(wù)部門的號碼，絕對不是件簡單的事情”。

“他們甚至?xí)窝b成‘反詐騙中心行騙！”大陸著名法律專家、中國人民公安大學(xué)教授王大偉稱，“有些詐騙集團制造的電話背景噪音惟妙惟肖，比如在辦公室里安放幾十部對講機，發(fā)出各種模擬報案的對話聲音，讓人覺得他們就是警方。境外詐騙集團會不斷研發(fā)新騙術(shù)，加大科技投資，而這種‘標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)的騙術(shù)很容易復(fù)制，幾乎以幾何級數(shù)增長?！?/p>

跟臺灣一樣，大量的大陸居民個人資料外泄也是助長詐騙案的因素之一。前述被破獲的湯氏集團，其掌握的近5000筆大陸地區(qū)人民個人資料包括手機號碼、金融賬戶資料等。而王大偉所稱的“極容易復(fù)制的騙術(shù)”在他們的“詐騙標(biāo)準(zhǔn)手冊”里體現(xiàn)得淋漓盡致，手冊采取問答形式，連在何種情況下回答“是”、“不是”以及“對”都標(biāo)得一清二楚。

兩岸聯(lián)手

臺灣詐騙集團在“人員西進”的同時，也不斷輸出詐騙技術(shù)?！耙虼?，出現(xiàn)了不少大陸詐騙團伙由臺灣人組建的情形。”海峽兩岸法學(xué)交流促進會的常務(wù)理事、曾受理過多起涉臺詐騙案件的知名律師夏衛(wèi)對《鳳凰周刊》表不。

王大偉的研究顯示，起初這些詐騙團伙是詐騙“自己人”，后來開始詐騙大陸民眾，再后來東南沿海的本土詐騙團伙開始形成，并與這些境外組織聯(lián)系在一起。

而位于臺海西側(cè)的福建泉州安溪縣的詐騙團伙可能是最早開始“自立門戶”的。此地一度成為大陸“本土系”虛假信息詐騙罪犯的重鎮(zhèn)，直到去年情況才有所改觀。

也正是在“本土系”越來越猖獗的情況下，兩岸警方的聯(lián)手合作也越發(fā)顯得迫切。在夏衛(wèi)律師看來，臺灣建立的反詐騙機制比較完善，很少出現(xiàn)類似受騙人數(shù)如此眾多的詐騙案件，這值得本土學(xué)習(xí)借鑒，以防更新?lián)Q代的詐騙手法在大陸被復(fù)制。

不過，在兩岸警方看來，跨海詐騙最讓他們頭痛的地方在于，在這種共犯結(jié)構(gòu)中，罪犯遠(yuǎn)在對岸，遙不可及。

黃茂穗表示，過去幾年，刑事局與廣東、福建等大陸沿海省份公安單位都有直接聯(lián)系管道，彼此還會互訪，主要是交流經(jīng)驗，并就個案偵辦提供協(xié)助。但兩岸的合作并未形成機制，合作僅止于“個案協(xié)查”，司法互助存在巨大缺陷。當(dāng)受害人為臺灣居民時，大陸警方難以向受害人調(diào)查取證，大陸法律也難以追究臺灣犯罪嫌疑人的刑事責(zé)任：而詐騙集團窩點在臺灣，受害人為大陸居民時，警方只能抓到負(fù)責(zé)細(xì)節(jié)的下線人員，臺灣籍犯罪嫌疑人往往無法緝拿歸案，被騙贓款難以追回。

1990年9月，兩岸紅十字會（當(dāng)時海協(xié)，?；鶗形闯闪?，紅十字會是充當(dāng)兩岸“白手套”的單位，編者注）簽署了《金門協(xié)議》，開啟了兩岸司法合作形態(tài)。但當(dāng)時的協(xié)議僅止于互相遣返刑事犯。據(jù)臺灣警政署最新統(tǒng)計，從1990年截至去年底，經(jīng)大陸公安部門協(xié)助逮捕并送交臺方處理的刑事犯有205人，其中重大詐騙犯87人。

2009年4月26日，第三次“陳江會”登場，兩岸簽署了三大協(xié)議，其中《兩岸共同打擊犯罪及司法互助協(xié)議》將成兩岸司法合作的里程碑。該協(xié)議涵蓋了“設(shè)置犯罪情資交換平臺”等6大部分，而資訊交換正是緝查跨境跨界犯罪中最重要的環(huán)節(jié)，兩地警方將據(jù)此進行即時犯罪通報。

臺灣陸委會副主委劉德勛在接受記者采訪時稱：“協(xié)議簽署后，兩岸最大宗的犯罪案件也就是電信詐騙，將難以繼續(xù)生存，過去無論是以臺灣為基地詐騙大陸，還是以大陸為基地詐騙此地的方式，都將因兩岸合作而難以為繼。”

不過，情況也許難以迅速樂觀起來。事實上，臺灣法律對于詐騙犯罪量刑過輕，也是歹徒一再鋌而走險的主因之一。對詐騙犯來說，在臺詐騙根本是“低風(fēng)險、高獲利”的犯罪行為。依據(jù)當(dāng)?shù)胤?，若非多次犯罪，詐騙犯最高只判罰5年監(jiān)禁，一般在3年以下，一線作案的從犯更常常以罰款了事。因此，在臺灣刑事局近期于高雄市破獲的一個案子中，會出現(xiàn)詐騙集團數(shù)十名成員在被帶回警局的路上打打鬧鬧、毫無擔(dān)心的情形，直至被警察斥喝“怎么不知羞恥”嫌犯才知收斂。

因此，有關(guān)方面指出，在此次“陳江會”達成的協(xié)議之下，兩岸相關(guān)技術(shù)部門未來可能會探討更為深入的合作細(xì)節(jié)，包括刑責(zé)抵押等深度司法互助及司法領(lǐng)域的全方位合作議題，而不僅限于打擊犯罪。

編輯 涂艷 攝影 鄭東陽 美編 黃靜