信托獨立受托人的義務(wù)

劉宇星

摘 要 自信托引入大陸法國家以來，就一直存在適用的沖突，而獨立性原則的提出比較成功地解決了這些問題。

關(guān)鍵詞 信托 信托財產(chǎn) 獨立性

中圖分類號：D912．28文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

一、獨立性的沿革

信托制度本身其實一開始只是作為一種以土地為主要財富形式的財產(chǎn)制度，隨著生產(chǎn)力的提高，社會的變化，封建限制的逐漸淡化，現(xiàn)代信托在新的環(huán)境，新的社會經(jīng)濟(jì)條件下又展現(xiàn)了它另外的青春活力。同時，這也提出了一個問題，即一項財產(chǎn)只有一個所有權(quán)，但是信托的本質(zhì)卻要求他有兩個所有權(quán)，由于信托是由英國發(fā)展起來并創(chuàng)設(shè)的，而英美法系實行的是無權(quán)自由，換句話說，同一個物上可以有兩個所有權(quán)，即雙重所有權(quán)。英美法系向來強(qiáng)調(diào)所有權(quán)和他物權(quán)的差異，正是基于物權(quán)自由，英美法系才能夠很順利地創(chuàng)設(shè)了信托制度，將信托財產(chǎn)分開，即所謂的普通法上的所有權(quán)與衡平法上的所有權(quán)，前者有受托人所有，后者又受益人所有，而大陸法系基于“個人本位”、“所有權(quán)為中心”的物權(quán)觀念強(qiáng)調(diào)一物只能有一個意志獨立性地全面支配，一物之上只能有一個自由處分力存在，即“一物一權(quán)”。這就為大陸法系國家引進(jìn)信托制度提出了一個難題，就是怎樣讓信托制度與“一物一權(quán)”相協(xié)調(diào)，相適應(yīng)。于是，獨立性原則便應(yīng)運而生，這個理論是根據(jù)受托人和受益人的權(quán)利義務(wù)內(nèi)容制定的，它堅固了受托人和受益人雙方的利益，可謂是兩頭討好，既讓受益人的權(quán)益得到了法律的有效保障，同時又給予了受托人名義上的合法化。

二、信托獨立受托人的義務(wù)

信托獨立的關(guān)鍵在于如何控制受托人不當(dāng)行為的危險。因為信托人是整個信托制度的關(guān)鍵，委托人能否達(dá)到自己的期望完全以賴于信托人，所以規(guī)定信托人的義務(wù)就顯得極為重要，同時這也是獨立性的需要。更具我國《信托法》，其雖然在第25條規(guī)定了為受益人的最大利益處理原則，以及克盡職守，履行誠實，信用，謹(jǐn)慎，有效管理的義務(wù)。但是縱觀整部信托法和考察其他國家和地區(qū)的信托法，筆者認(rèn)為應(yīng)該有以下幾種義務(wù)：

（一）忠實的義務(wù)。

所謂忠實義務(wù)應(yīng)由三層含義：其一，受托人不得置身于信托財產(chǎn)利益與受托人個人利益彼此沖突的地位；其二，受托人在處理信托事務(wù)時，不得自己得利；其三，受托人處理信托事務(wù)時，不得使第三人獲得不當(dāng)利益，應(yīng)該說還是比較全面的，受托人的忠實義務(wù)，不僅僅是他不能為自己的利益而處置信托財產(chǎn)，也不得為第三人謀取利益，這樣才是最大程度上保證了信托的獨立性保證了受益人的財產(chǎn)權(quán)利。不過遺憾的是，上述的第三點在我國信托法中并沒有明確的體現(xiàn)，而且實際上我國信托法也沒有直接規(guī)定受托人的忠實義務(wù)，《信托法》第26條多多少少還是體現(xiàn)了這一原則，而信托法第25條規(guī)定：受托人應(yīng)當(dāng)遵守信托文件的規(guī)定，為受益人的最大利益處理信托事務(wù)“這無疑也是忠實義務(wù)的一個重要表現(xiàn)，不過筆者認(rèn)為這其中有個別詞欠妥，比如”最大利益“，什么是最大利益？很顯然，受托人也只是一個常人，他不可能與知道每件事的發(fā)生，而且受益人和受托人嚴(yán)重的最大利益總會有偏差，如果受托人僅僅因為此而承擔(dān)相關(guān)責(zé)任，無疑對其實不公平的。

（二）謹(jǐn)慎的義務(wù)，也叫善良管理人義務(wù)，關(guān)于這一點，我國信托法第25條給予了明確規(guī)定。

具體說謹(jǐn)慎義務(wù)就要求受托人要達(dá)到和處理自己的事情同樣的注意，即達(dá)到他所從事的職業(yè)或所處得餓層應(yīng)該普遍要求達(dá)到的注意程度。如果受托人擁有高于通常謹(jǐn)慎人的技能，或者有證據(jù)表明其具有特殊的技能，應(yīng)負(fù)有上述更高的標(biāo)準(zhǔn)的注意義務(wù)。無論受托人為有償或無償?shù)男惺孤殑?wù)，均應(yīng)對受益人有以通常謹(jǐn)慎人的標(biāo)準(zhǔn)行事的義務(wù)。

（三）分別管理的義務(wù)。

我國信托法第29條規(guī)定，受托人必須將信托財產(chǎn)與其固有財產(chǎn)分別管理，分別記帳，并將不同委托人的信托財產(chǎn)分別管理，分別記帳。對于每個信托財產(chǎn)都應(yīng)分別管理，當(dāng)然，如果對信托財產(chǎn)有利的話，我覺得法律不應(yīng)當(dāng)禁止，比如，將受托人固有資金和信托資金混合進(jìn)行投資，而這項投資是單靠信托資金是無法完成的。

（四）自己處理的義務(wù)。

基于信托財產(chǎn)的獨立性，基于委托人對受托人的信任，我國信托法第30條規(guī)定：受托人應(yīng)當(dāng)自己處理信托事務(wù)，但信托文件另有規(guī)定或者有不得已是有的，可以委托他人代為處理。受托人依法將信托事務(wù)委托他人代理的，應(yīng)當(dāng)對受托人本身能力的一個肯定，對信托財產(chǎn)獨立性的期望。如若受托人在無法定原因下將信托財產(chǎn)委托給他人處理，那顯然是違背了委托人的初衷。但是委托人和受托人在信托合同中有規(guī)定的除外，至于有不得已事由的，筆者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)更具體點，比如說受托人重病在床，暫時不能打理信托財產(chǎn)。

（五）告知的義務(wù)。

此告知義務(wù)是對受托人和受益人所盡的義務(wù)，我國《信托法》第33條第二款規(guī)定，委托人應(yīng)當(dāng)每年定期將信托財產(chǎn)的管理應(yīng)用，處分及收支情況報告委托人和受益人。這既是給委托人增加的義務(wù)，同時也是富于委托人和受益人的權(quán)利。受托人應(yīng)當(dāng)將信托財產(chǎn)的運轉(zhuǎn)情況及時、準(zhǔn)確的告知委托人和受益人。以使他們能夠了解信托財產(chǎn)的情況，保障他們合法的權(quán)益。

（六）保密的義務(wù)。

我國《信托法》第33條第三款規(guī)定：受托人對委托人以及處理信托事務(wù)的情況和資料負(fù)有依法保密的義務(wù)。應(yīng)當(dāng)說目前我國商業(yè)秘密、個人隱私已經(jīng)逐漸被納入法律調(diào)整的范圍，所以我們也有必要將其納入信托法中。雖然我國關(guān)于商業(yè)秘密保護(hù)的立法還不是很健全，關(guān)于隱私權(quán)的立法甚至可以說是空白，所以這樣一種做法不失為一種明智之舉。

（作者：江西財經(jīng)大學(xué)07級經(jīng)濟(jì)法學(xué)專業(yè)碩士研究生）

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