華爾街５００億騙局揭秘

孫婷婷

他是華爾街的“大佬”，曾任美國(guó)證券交易商協(xié)會(huì)副主席、納斯達(dá)克董事兼交易所主席等要職。他是著名的投資家。他一直演繹著在華爾街的不敗傳奇。

然而，金融海嘯使他陡露本相。500億美元，涉嫌欺詐的數(shù)額之巨，使他成了華爾街有史以來(lái)“最?！钡尿_子……

金融大佬被親子告發(fā)

2008年12月9日，麥道夫?qū)⒐镜囊幻邔庸芾砣藛T叫進(jìn)辦公室，宣布馬上派發(fā)本年度的年終獎(jiǎng)。這個(gè)決定讓那名高管十分驚訝，因?yàn)楣镜哪杲K獎(jiǎng)一般在次年2月發(fā)放。為什么現(xiàn)在會(huì)提前?況且，麥道夫在幾天前還抱怨說(shuō)：“一些客戶(hù)要贖回約70億美元的基金，讓公司承受很大的現(xiàn)金壓力。”

此事令人生疑。

第二天，那名高管和另一名高管來(lái)到麥道夫的辦公室，要求他對(duì)公司的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明。麥道夫當(dāng)時(shí)沒(méi)有接話，還邀請(qǐng)兩人當(dāng)晚到其位于曼哈頓的公寓中詳談。

10日晚，兩高管來(lái)見(jiàn)麥道夫。令他們極為震驚的是，麥道夫竟然開(kāi)門(mén)見(jiàn)山地說(shuō)：“我40余年來(lái)的投資神話，簡(jiǎn)單地說(shuō)，就是一個(gè)巨大的‘龐茲騙局?！?/p>

“我完蛋了，現(xiàn)在一無(wú)所有?！丙湹婪?qū)δ莾擅吖苷f(shuō)。公司還有兩三億美元的現(xiàn)金，他計(jì)劃將這筆錢(qián)以年終獎(jiǎng)的方式發(fā)放給“特定的雇員、家人以及朋友”，然后就去自首。

對(duì)于“龐茲騙局”的可怕后果，兩名高管再熟悉不過(guò)了。他們立即找來(lái)一位律師朋友，咨詢(xún)他的意見(jiàn)。這位律師聽(tīng)完兩名高管的講述后，建議他們立即報(bào)案。

12月11日晨，F(xiàn)BI特工來(lái)到麥道夫位于曼哈頓的公寓，將其戴上手銬帶走。

而實(shí)際上，向外界揭發(fā)麥道夫騙局的那兩名高管，并非旁人，就是麥道夫的兩個(gè)兒子，42歲的安德魯·麥道夫和44歲的馬克·麥道夫。

一夜之間，舉世震驚!這個(gè)華爾街的“大佬”，成為美國(guó)有史以來(lái)金額最大的證券欺詐案的主謀，將面臨至少20年的鐵窗生涯。

其涉嫌巨額欺詐的沖擊波不僅震動(dòng)美國(guó)，也震動(dòng)了歐洲。納斯達(dá)克前主席麥道夫，這個(gè)號(hào)稱(chēng)“最安全”的人，忽悠了全世界。

在這場(chǎng)損失總額高達(dá)數(shù)百億美元的騙局中，受害者不僅有跨國(guó)銀行、對(duì)沖基金等機(jī)構(gòu)，還有不少富有的個(gè)人投資者，其中不乏大導(dǎo)演斯皮爾伯格這樣的國(guó)際知名人士。受害者所在國(guó)家包括美國(guó)、歐洲、日本等等，可謂是一樁不折不扣國(guó)際大案。

最令中國(guó)人吃驚的是，就連國(guó)際奧委會(huì)都沒(méi)能幸免。12月20日，國(guó)際奧委會(huì)官員就證實(shí)稱(chēng)，受麥道夫欺詐案影響，國(guó)際奧委會(huì)大約有4.8億美元投資都打了水漂。部分媒體在報(bào)道該事件時(shí)略帶調(diào)侃地評(píng)價(jià)道：“如果國(guó)際奧委會(huì)能發(fā)‘欺詐獎(jiǎng)牌，那麥道夫肯定會(huì)得金牌。”

當(dāng)救生員賺得第一桶金

1938年，伯納德·麥道夫出生在紐約的一個(gè)猶太人家庭。1960年，只有22歲的麥道夫利用在紐約打暑期工當(dāng)救生員和在紐約皇后區(qū)替別人安裝花園澆水龍頭，賺得5000美元。后來(lái)，他以這筆資金成立了以他自己名字命名的投資公司——麥道夫證券投資公司。

1970年，他的弟弟彼得也加入了這家公司。后來(lái)，他的侄兒、侄女和2個(gè)兒子，先后為他工作。這是個(gè)典型的家族公司。

他從上世紀(jì)70年代美國(guó)政府為刺激股市而設(shè)計(jì)的證券法漏洞中獲得靈感，靠典型的龐氏騙局手法，在紐約證券界呼風(fēng)喚雨，完全將客戶(hù)蒙在鼓里。

20多年前，他就積極推動(dòng)場(chǎng)外電子交易，將股票交易從電話轉(zhuǎn)移到電腦上進(jìn)行。

麥道夫的公司是納斯達(dá)克(NASDAQ)成長(zhǎng)的主要推動(dòng)者之一。麥道夫與全美證券交易商協(xié)會(huì)(NASD)關(guān)系密切，而NASD建立了全國(guó)證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng)協(xié)會(huì)(NASDAQ)。作為NASD最活躍的公司之一，麥道夫極力倡導(dǎo)證券交易的電子化。1990年，麥道夫成為了NASDAQ的主席。此前，他還擔(dān)任過(guò)NASD副主席、NASD董事會(huì)成員以及NASD紐約地區(qū)主席。多年來(lái)，麥道夫一直致力于推進(jìn)納斯達(dá)克內(nèi)部的透明度和責(zé)任感，麥道夫等人的努力促使納斯達(dá)克吸引了諸如蘋(píng)果、SUN、CISCO等一流企業(yè)。

這段輝煌歲月，為麥道夫贏得了極高聲望。華盛頓喬治敦大學(xué)副教授詹姆斯·安格爾曾贊譽(yù)道：麥道夫可以算是現(xiàn)代華爾街的先驅(qū)之一。

到20世紀(jì)80年代早期，麥道夫的公司已經(jīng)成為美國(guó)最大的可獨(dú)立從事證券交易的交易商之一。直到2008年10月，他還被列為納斯達(dá)克第23大投資經(jīng)銷(xiāo)商，負(fù)責(zé)為客戶(hù)提供證券買(mǎi)賣(mài)的最佳報(bào)償，每天經(jīng)手達(dá)5000萬(wàn)股，經(jīng)管的資產(chǎn)總額達(dá)171億元。

麥道夫騙局揭秘

上世紀(jì)90年代，麥道夫開(kāi)始涉足資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并創(chuàng)建了另一家進(jìn)行資產(chǎn)管理的投資咨詢(xún)公司。在紐約和佛羅里達(dá)，麥道夫夫婦是富裕猶太人圈子中的熟面孔。他的許多客戶(hù)都是來(lái)自這些富裕階層。

那些認(rèn)識(shí)麥道夫的人用“富?！?、“高調(diào)而不炫耀”來(lái)形容他。他經(jīng)常出沒(méi)在紐約和佛羅里達(dá)的上流社會(huì)俱樂(lè)部，并不時(shí)在與富裕階層的閑談中顯示出他熟悉股票市場(chǎng)的內(nèi)幕交易。然后他再用一些顯赫的客戶(hù)名字，吸引更多的客戶(hù)，并將其影響力不斷擴(kuò)展。

麥道夫和他的妻子魯斯還以積極從事慈善事業(yè)而著稱(chēng)。通過(guò)麥道夫家族基金，麥道夫夫婦資助劇院、大學(xué)和藝術(shù)基金，他們還向許多猶太人慈善機(jī)構(gòu)慷慨捐贈(zèng)。此外，很多民主黨的政客，都接受過(guò)麥道夫的政治捐贈(zèng)。

就這樣，麥道夫逐漸確立了其“華爾街的巫師”的聲譽(yù)。正是昔日股票交易方面的巨大成功，為麥道夫贏得了理財(cái)權(quán)威的神秘光環(huán)，使他能靈活自如地設(shè)下“龐茲騙局”。

很會(huì)捉摸投資者心理的麥道夫，刻意營(yíng)造出一種排外氣氛。他制定了一份頂級(jí)投資者名單，作為他最有力的宣傳工具。光有錢(qián)還不行。得有人介紹才能進(jìn)來(lái)。他通過(guò)雇用非正式的代理人，打入精英云集的鄉(xiāng)村俱樂(lè)部，實(shí)行“非請(qǐng)勿進(jìn)”的客戶(hù)政策，贏得了穩(wěn)定的高端投資者客源。

在很多人看來(lái)，把錢(qián)投給麥道夫已經(jīng)成為一種身份的象征。就算加入后，也沒(méi)有人知道他的投資策略到底是什么。在高爾夫球場(chǎng)和雞尾酒會(huì)上的閑談中間，麥道夫的名字不時(shí)被提起。人們傳說(shuō)這位基金經(jīng)理人能持續(xù)帶來(lái)高回報(bào)。

麥道夫公司的資產(chǎn)管理部門(mén)和交易部門(mén)分別在不同樓層辦公，麥道夫?qū)矩?cái)務(wù)狀況一直秘而不宣，而投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的所有賬目、文件都被麥道夫“鎖在保險(xiǎn)箱里”。除他以外，沒(méi)有任何人可以接觸賬戶(hù)信息。

按照慣例，所有投資公司、投資顧問(wèn)及在投資領(lǐng)域里從事經(jīng)營(yíng)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人都必須接受委員會(huì)監(jiān)督。但自?xún)赡昵胞湹婪虻膶?duì)沖基金在委員會(huì)注冊(cè)以來(lái)，委員會(huì)從未審查過(guò)其賬務(wù)。

麥道夫的賬簿只由一個(gè)小小的，只有三個(gè)人經(jīng)營(yíng)的公司進(jìn)行審計(jì)，這也足夠使人感到心神不寧。不

過(guò)，人們依舊把錢(qián)產(chǎn)交給他。一些猶太老人稱(chēng)麥道夫是“猶太債券”，他能給出8％至12％的投資回報(bào)。每年如此，不管年景好壞。

多年來(lái)，麥道夫?qū)ν庑Q(chēng)，他的投資都非常成功。不過(guò)，他從來(lái)不說(shuō)明他的投資方法，也不解釋他是如何利用投資者的資金獲得回報(bào)的。不論市場(chǎng)好壞，他每年都可以支付投資者10％以上的投資回報(bào)利潤(rùn)。

這樣的投資回報(bào)，好得讓人懷疑。但多年來(lái)，人們又很少真正懷疑。據(jù)分析，原因是人們對(duì)這樣一個(gè)好人，沒(méi)理由不相信他。

他的行為舉止很正派。以華爾街的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)說(shuō)，他并不是個(gè)亂花錢(qián)的人。他還以樂(lè)善好施著稱(chēng)，常捐錢(qián)給猶太人的慈善機(jī)構(gòu)。這樣的“好人”能不信嗎?

作為前納斯達(dá)克主席，他一直是被當(dāng)做華爾街的基礎(chǔ)組成部分來(lái)看待的。他還擔(dān)任著美國(guó)證監(jiān)會(huì)的顧問(wèn)職務(wù)。如此輝煌的簡(jiǎn)歷，讓人們迷失了判斷。

不過(guò)，麥道夫有時(shí)也會(huì)虛晃一槍?zhuān)Q(chēng)自己采取名為“分裂轉(zhuǎn)換”的投資策略。他不明說(shuō)，幾乎又沒(méi)有人可以解釋清楚這究竟為何物。因此，基于該“策略”得到的回報(bào)，也不可能在其他經(jīng)紀(jì)商處得到復(fù)制。

不僅對(duì)投資者，就是對(duì)公司絕大多數(shù)雇員來(lái)說(shuō)，麥道夫的顧問(wèn)生意也是個(gè)秘密。麥道夫平時(shí)對(duì)咨詢(xún)業(yè)務(wù)的文件都是上鎖或者加密的，公司無(wú)人知曉。麥道夫與雇員談話時(shí)，也絕口不提其投資顧問(wèn)活動(dòng)。

另外，麥道夫投資證券公司的所有交易，均為麥道夫一人獨(dú)斷。他管理資產(chǎn)，并同時(shí)匯報(bào)資產(chǎn)的情況。這違背了交易和匯報(bào)分離的基本原則，卻也使得他能夠?qū)⑦@個(gè)騙局長(zhǎng)時(shí)間操控下去。

也有被別人逼急的時(shí)候。這個(gè)時(shí)候，他會(huì)說(shuō)：“我有‘內(nèi)幕消息。”如果你問(wèn)得太多，他會(huì)不客氣地把你踢出局。

其實(shí)，麥道夫使用的是很簡(jiǎn)單的“龐茲騙局”，就是用新投資者的錢(qián)，用來(lái)支付給老投資者。這一招使數(shù)千投資者，包括對(duì)沖基金、銀行和富有的個(gè)人，都成為了麥道夫的受害者。

然而，在金融危機(jī)不斷加深的過(guò)程中，歐洲的銀行家要求贖回高達(dá)70億美元的資金，麥道夫發(fā)現(xiàn)，在資產(chǎn)泡沫破裂的大環(huán)境下，自己已無(wú)法通過(guò)“拆東墻、補(bǔ)西墻”的手段籌集資金。

于是，12月10日，東窗事發(fā)。

麥道夫詐騙“黑洞”巨大難補(bǔ)償

受了騙的投資者哪里能放過(guò)他。12月12日，許多投資者來(lái)到位于曼哈頓“唇膏大廈”的麥道夫投資證券公司總部，希望討個(gè)說(shuō)法。

12月15日，受理此案的法官任命了一位托管人，凍結(jié)并清算麥道夫公司的資產(chǎn)，以最大限度地為投資者挽回?fù)p失。

聯(lián)邦調(diào)查人員也希望能早日找到這些問(wèn)題的答案。目前，他們發(fā)現(xiàn)了一些造假賬本，案情還在進(jìn)一步調(diào)查中。

炮制金融界驚天騙案而受千夫所指的麥道夫，雖然已獲法庭批準(zhǔn)保釋候?qū)?，但由于有大批血本無(wú)歸的投資者要找他算賬，對(duì)他的人身安全構(gòu)成重大威脅，紐約曼哈頓聯(lián)邦法院19日下令，他24小時(shí)不得離開(kāi)曼哈頓的寓所，并下令其妻自掏腰包雇用一家保安公司，利用電子及影像儀器對(duì)麥道夫寓所各道大門(mén)，進(jìn)行全天候監(jiān)視。

美國(guó)一家法院不久前裁決，動(dòng)用一項(xiàng)旨在保護(hù)證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)投資者利益的特殊基金救助麥道夫欺詐案的受害者。

聯(lián)邦地區(qū)法官路易斯·斯坦頓簽署裁決令，要求聯(lián)邦政府下屬機(jī)構(gòu)“證券投資者保護(hù)公司”(SIPC)采取措施，為因欺詐案而利益受損的機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者提供保障性補(bǔ)償。斯坦頓委托律師歐文·皮卡德監(jiān)督救助程序。

公司總裁斯蒂芬·哈貝克在一份聲明中說(shuō)，由于麥道夫名下的證券公司涉嫌欺詐一案金額巨大，基金滿(mǎn)足所有受害者的賠償需求難度較大。

按照哈貝克的說(shuō)法，證券投資者保護(hù)公司難以把麥道夫名下的投資證券公司的客戶(hù)賬戶(hù)，轉(zhuǎn)移至其他經(jīng)營(yíng)正常的經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段也難以確定這家公司破產(chǎn)后的剩余資產(chǎn)，如何在投資者中分配。不過(guò)，即便是能夠分一點(diǎn)點(diǎn)，也無(wú)法彌補(bǔ)巨大虧空。在這個(gè)蕭瑟的冬天，投資者們只能默默品嘗麥道夫所釀制的苦酒。

鏈接：何為“龐茲騙局”?

“龐茲騙局”是一種最古老和最常見(jiàn)的投資詐騙，這種騙術(shù)是一個(gè)名叫查爾斯·龐茲的投機(jī)商人“發(fā)明”的而得名的。

龐茲是生活在19至20世紀(jì)的意大利裔投機(jī)商，1903年移民到美國(guó)，1919年他欺騙投資者向一個(gè)事實(shí)上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在3個(gè)月內(nèi)得到40％的利潤(rùn)回報(bào)，然后，龐茲把新投資者的錢(qián)作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)，后人稱(chēng)把這種詐騙方式稱(chēng)為“龐茲騙局”。

88年后，麥道夫又給詐騙史增加了嶄新的一章。

1920年的龐茲向人們承諾說(shuō)，他們的投資可以在三個(gè)月之內(nèi)加倍。這一騙局只牽扯到相當(dāng)于今天的一億六千萬(wàn)美元，和麥道夫的500億美元比較起來(lái)，簡(jiǎn)直只是小孩子似的游戲。從今天開(kāi)始，也許金融史上應(yīng)該換一個(gè)名詞來(lái)形容這樣的事件——麥道夫騙局。

(責(zé)編寧克華)