華爾街之劫

丁　雨

風(fēng)雨飄搖的華爾街，又一次雷鳴電閃。一起堪稱歷史上最大的投資公司詐騙案暴露，有人稱之為“華爾街大劫難”，12月18日，紐約曼哈頓聯(lián)邦法庭的地方法官加百利·格倫斯特恩責(zé)令軟禁納斯達(dá)克前主席伯納特·麥道夫，并對(duì)其實(shí)施電子監(jiān)控的保釋方式。根據(jù)這項(xiàng)法庭命令，麥道夫在晚上7點(diǎn)以后不許外出；而他的妻子也已經(jīng)同意，如果麥道夫畏罪潛逃，則她將放棄位于紐約蒙陶克和棕櫚灘的兩處住宅。

美國聯(lián)邦地區(qū)法官斯坦頓簽署命令，讓參與麥道夫私人投資業(yè)務(wù)的客戶，可以從一項(xiàng)保護(hù)受欺騙客戶的基金中獲取幫助。他并要求在破產(chǎn)法庭的監(jiān)督下對(duì)這些業(yè)務(wù)進(jìn)行清盤結(jié)算，檢察官歐文·皮卡德被指派為信托人，監(jiān)督整個(gè)過程。

損失慘重

麥道夫500億美元騙局的受害者名單在不斷加長，其中多為資深投資者。最可能遭殃的兩個(gè)避險(xiǎn)基金，一是73億美元的Fairfield Sentry基金，一是28億美元的Kingate Global基金，它們的主要投資都在麥道夫的公司內(nèi)，據(jù)業(yè)界的資料顯示，這兩個(gè)基金在2008年是避險(xiǎn)基金中少數(shù)幾個(gè)仍然報(bào)酬率為正數(shù)的基金。

英國最大銀行集團(tuán)匯豐銀行(HSBC)已成為麥道夫騙局的最大受害者之一，匯豐的直接風(fēng)險(xiǎn)約10億美元，因?yàn)殂y行提供10億美元的貸款給客戶，而這些客戶自己又投資5億美元的自有資金在麥道夫的投資管理公司。

西班牙最大、歐洲排名第二的Banco Santander銀行表示，旗下的投資基金OptiMal共投資31億美元在麥道夫的避險(xiǎn)基金，銀行本身也投資了1700萬歐元麥道夫公司產(chǎn)品。

法國最大、歐洲第三大的巴黎銀行(BNP Paribas)也說，他們雖然沒有直接投資麥道夫的公司，但確實(shí)有間接的風(fēng)險(xiǎn)資金，可能因此損失達(dá)4.6億美元。

瑞士的私人銀行ReichMuth公司表示，公司有約3.25億美元的風(fēng)險(xiǎn)資金。此外，蘇格蘭皇家銀行(RBS)承認(rèn)有若干的風(fēng)險(xiǎn)資金，但拒絕透露實(shí)際的金額。

日本最大券商野村公司也證實(shí)，他們也對(duì)麥道夫的金融產(chǎn)品投資了約3億元美金。野村并未透露具體損失金額，但表示對(duì)公司財(cái)務(wù)并未帶來沖擊。

受害人還有好萊塢大導(dǎo)演斯皮爾伯格的慈善機(jī)構(gòu)神童基金會(huì)（Wunderkinder Foundation）。該基金2006年在麥道夫公司的投資獲利占其投資股息及紅利的70%，顯見風(fēng)險(xiǎn)比率不低。

猶太人學(xué)校和慈善機(jī)構(gòu)損失最為慘重，前大屠殺幸存者、1986年榮獲諾貝爾和平獎(jiǎng)的維澤爾成立的人道基金會(huì)，也在這份受害者名單上。

“棕櫚灘俱樂部”

自20世紀(jì)60年代起，麥道夫便在佛羅里達(dá)州南部棕櫚灘擁有居所，棕櫚灘不少居民都是跟麥道夫同屬棕櫚灘俱樂部，一起打高爾夫球，本以為可信賴麥道夫管理財(cái)產(chǎn)。他們常說的一句話是：“我把錢交給麥道夫打理了，他做得不錯(cuò)！”這句話曾經(jīng)是上流社會(huì)標(biāo)志。在這個(gè)猶太人俱樂部里，最不缺的就是錢。

麥道夫騙局曝光后，棕櫚灘居民損失高達(dá)10億美元。雖然大家都對(duì)這場騙局噤若寒蟬，但棕櫚灘已悄悄出現(xiàn)變化。地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人NadineHouse稱，已經(jīng)有4幢大房掛牌出售，業(yè)主都是麥道夫的客戶。該4幢大房位于著名地標(biāo)酒店以北，除可享用酒店服務(wù)，還可使用酒店的高爾夫球場，每幢售價(jià)通常高達(dá)1700萬美元。

紐約梅隆銀行佛州支行執(zhí)行總監(jiān)表示，這次事件對(duì)棕櫚灘而言是一場金融海嘯，客戶紛紛致電，希望從麥道夫的基金提取款項(xiàng)，叫她應(yīng)接不暇。當(dāng)?shù)匾恍└呒?jí)當(dāng)鋪則表示，突然多了許多人尋求短期借貸。

棕櫚灘俱樂部50年代由當(dāng)?shù)鬲q太人成立，這次事件差不多使所有會(huì)員都蒙受損失。除了損失財(cái)富，受害者也失去信任和尊貴感，更害怕被人知道自己是受害者。大部分受害者都要求不要公開身份，怕事件會(huì)損及他們?cè)谂笥验g的地位。

76歲的阿諾德·辛肯靠賣地毯辛苦養(yǎng)大四名子女，家庭環(huán)境也不斷改善。他儲(chǔ)蓄了100萬美元，把85%交給麥道夫投資，打算與妻子在佛羅里達(dá)州的陽光與海灘中養(yǎng)老。辛肯悲慘地表示，全部都沒有了。75歲的辛金太太滿臉淚痕，她怒斥：沒有人比麥道夫更卑劣。

麻省法學(xué)院院長、69歲的投資人勞倫斯·沃爾沃也不幸上當(dāng)。他10多年前通過朋友認(rèn)識(shí)麥道夫，每年的投資回報(bào)只是10%至12%，從沒想過會(huì)被騙。他不肯透露投資金額，但表示，身為法學(xué)院院長，那是很大一筆錢。這對(duì)許多人是一場大災(zāi)難。辛苦干了一輩子，好不容易攢下一些積蓄，不料此人卻是一個(gè)大騙子。許多人如今不是落得血本無歸，就是損失慘重。

龐茲騙局

19世紀(jì)70年代，美國政府為刺激股市，對(duì)美國證券行業(yè)的監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行了修改，聰明的麥道夫很快就從證券行業(yè)里找到了發(fā)財(cái)?shù)慕輳健?/p>

麥道夫是現(xiàn)代華爾街交易體系的先驅(qū)之一。麥道夫的公司是首批自動(dòng)化投資商(撮合買方與賣方)之一，靠電腦匹配不同證券交易商之間的報(bào)價(jià)。麥道夫的公司也是首批給予“訂單返傭”的公司，因此他的生意源源不斷地涌來。

麥道夫的起家跟納斯達(dá)克交易所的崛起，有著密不可分的關(guān)系。納斯達(dá)克(NASDAQ，全美證券交易商自動(dòng)報(bào)價(jià)系統(tǒng))交易所之所以成功成為美國著名的交易所系統(tǒng)，跟背后的全美證券交易商協(xié)會(huì)(NASD)密不可分。

納斯達(dá)克一直強(qiáng)烈支持證券交易的電腦化，而麥道夫的公司恰恰是NASD中最為活躍的公司之一。作為早期的鼓吹者之一，麥道夫經(jīng)常出現(xiàn)在證券監(jiān)管者關(guān)于電腦交易系統(tǒng)的圓桌論壇上。

隨后，隨著納斯達(dá)克交易市場迅速成長，瞄準(zhǔn)“電腦交易”的麥道夫公司也迅速做大。交易速度一直是驚人的。早期以秒來計(jì)算，而現(xiàn)在則是以納秒(時(shí)間單位，一秒的10億分之一)來計(jì)算。交易量居全國交易量的前23名。

作為先驅(qū)和奠基人之一，麥道夫很快在納斯達(dá)克交易所成為舉足輕重的人。他在1991-1993年，曾擔(dān)任過三年的納斯達(dá)克交易所主席，并一直擔(dān)任全美證券交易商協(xié)會(huì)董事和證券服務(wù)業(yè)協(xié)會(huì)董事副主席。

作為證券業(yè)的“里程碑”式的人物，麥道夫贏得了很多人的尊重。麥道夫在眾多美國公司中擔(dān)任董事。而這也一直是一個(gè)人是否德高望重的重要指標(biāo)。在華爾街，麥道夫的名字就是傳奇，他建立的交易帝國興盛超過40年。在70歲的年紀(jì)，麥道夫成為最有影響力的交易員代言人。

在佛羅里達(dá)以及紐約的猶太社區(qū)里，麥道夫被很多人視為投資方面的“上帝”。麥道夫的基金，被圈子里的人簡稱為“猶太人基金”。甚至有些人稱他的基金為“猶太人T-NOTES”，意指同財(cái)政部發(fā)的短期國債一樣牢靠?？梢娝男抛u(yù)有多高。

龐茲騙局的主要手法是以暴利吸引投資人上鉤，將新加入者的資金謊報(bào)為報(bào)酬，付給前面的投資人，吸引投資人食髓知味后投入更多金錢。

事件緣起于12月初，麥道夫向自己的一個(gè)兒子透露，有客戶要求贖回70億美元投資，立即令他出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)問題。另外，麥道夫突然表示要提早向員工發(fā)放獎(jiǎng)金，麥道夫的兒子感到可疑，在公司向父親查詢，但麥道夫拒絕解釋，指示兩人到其寓所再談。同日，麥道夫于寓所中向兒子承認(rèn)，自己炮制的是一個(gè)巨型金字塔式“龐茲騙局”，前后共詐騙了客戶500億美元，他已決定自首。但在自首之前，他打算將剩下的2億至3億美元當(dāng)作花紅分給下屬。兩個(gè)兒子同日晚上向有關(guān)當(dāng)局舉報(bào)。

監(jiān)管失職

據(jù)媒體披露，早在1999年，一封投訴信遞至美國證券交易委員會(huì)（SEC），其中寫道：“麥道夫證券是全球最大的龐茲騙局?！?2月16日，美國聯(lián)邦證券管理委員會(huì)主席考克斯坦承，證管會(huì)在過去至少10年多次對(duì)麥道夫的投資騙局有所警覺，但一直未能采取有效措施，及時(shí)偵辦。他表示，由于未展開正式調(diào)查，證管會(huì)只能采用麥道夫自愿提供的信息作為證據(jù)，無法發(fā)出傳票，強(qiáng)制要求他提供資料進(jìn)行調(diào)查。

證管會(huì)主席對(duì)于本部門的批評(píng)，也反映政府部門對(duì)于潛在欺詐行為的明顯疏忽。專家指出，麥道夫涉嫌犯下可能是史上最大的投資騙局，就算是在不知情的情況下，政府管理當(dāng)局堪稱是此案的頭號(hào)幫兇。

由檢察官轉(zhuǎn)任刑事犯罪律師的西蒙指出，主管官員顯然都睡著了，根本未盡忠職守。美國證交會(huì)，過去兩年來竟不曾翻查過麥道夫的賬目。同樣令人難以置信的是，為他所經(jīng)營數(shù)10億元公司做賬的竟是紐約州一家名不見經(jīng)傳的小會(huì)計(jì)公司。

早于1992年，美國證交會(huì)在調(diào)查兩名以未注冊(cè)證券非法集資4.4億美元的會(huì)計(jì)師時(shí)，曾查問過麥道夫，但當(dāng)時(shí)麥道夫表示不知旗下基金的錢涉及非法集資活動(dòng)，使美國證交會(huì)相信麥道夫無問題。及至2005年，又有人告密指麥道夫經(jīng)紀(jì)行的投資能取得高回報(bào)，可能涉及內(nèi)幕交易，即懷疑經(jīng)紀(jì)行為客戶執(zhí)行股票買賣前，偷偷地先以自己戶頭買賣股票以獲利。證交會(huì)調(diào)查后表示，其調(diào)查員當(dāng)日曾發(fā)現(xiàn)麥道夫經(jīng)紀(jì)行涉嫌三次沒有為客戶以最佳價(jià)位買賣股票，但美國證交會(huì)最終也沒對(duì)麥道夫采取行動(dòng)。

麥道夫能屢次化險(xiǎn)為夷，又未被證交會(huì)調(diào)查賬目，會(huì)否與他跟證券業(yè)、監(jiān)管當(dāng)局以及政客有千絲萬縷關(guān)系有關(guān)？

法律專家指出，既然美國證交會(huì)聲稱這次詐騙規(guī)模如此巨大，當(dāng)然期望會(huì)有監(jiān)管者及時(shí)揭發(fā)。實(shí)在很難想象如此大型的詐騙，會(huì)不存在嚴(yán)重監(jiān)管問題?！?/p>

編輯：陳暢鳴