股權(quán)部分收益權(quán)投資集合資金信托

項(xiàng)目介紹

本信托計(jì)劃總規(guī)模4900萬(wàn)元，用于購(gòu)買20，000，000股億城股份股權(quán)之部分收益權(quán)，期限為12個(gè)月。若超過12個(gè)月還未回購(gòu)，融資方繳的違約金=應(yīng)付未付金額×(0.15％×逾期天數(shù))，其中的70％給投資者，同時(shí)開始處置股權(quán)。信托計(jì)劃設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)警戒線，如信托財(cái)產(chǎn)因標(biāo)的股票股價(jià)下跌而處于風(fēng)險(xiǎn)警戒線以下，受托人將要求融資方追加信托資金，至全部信托財(cái)產(chǎn)高于風(fēng)險(xiǎn)警戒線，以保證投資者的資金安全。

由于本次億城股份的抵押價(jià)格為2.45元，投資價(jià)值較為可觀，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控，可以在風(fēng)險(xiǎn)較低的前提下給信托計(jì)劃投資者較高的投資回報(bào)。

風(fēng)險(xiǎn)揭示

本信托主要存在以下2類風(fēng)險(xiǎn)：

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：信托期限內(nèi)，回購(gòu)方發(fā)生股權(quán)部分收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)合同規(guī)定的違約情形的，受托人有權(quán)依據(jù)股權(quán)質(zhì)押合同行使質(zhì)權(quán)。質(zhì)權(quán)的行使需要一定時(shí)間，受益人利益可能無法及時(shí)實(shí)現(xiàn)。

信用風(fēng)險(xiǎn)：信托財(cái)產(chǎn)購(gòu)買標(biāo)的為億城股份20，000，000股A股流通股股權(quán)部分收益權(quán)，信托財(cái)產(chǎn)收益的實(shí)現(xiàn)依賴于回購(gòu)方履行股權(quán)部分收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)合同，回購(gòu)方可能拒絕履行或無能力履行股權(quán)部分收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)合同項(xiàng)下的回購(gòu)義務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)控制

預(yù)警線風(fēng)險(xiǎn)控制

信托計(jì)劃設(shè)置止損線。本信托的抵押價(jià)格為2.45元／股。設(shè)定止損線為抵押價(jià)格的150％，即3.68元。信托存續(xù)期內(nèi)，若當(dāng)日標(biāo)的股票收盤價(jià)跌破止損線，回購(gòu)方保證在第二個(gè)交易日按股權(quán)部分收益權(quán)轉(zhuǎn)讓及回購(gòu)合同的約定，交付或追加相應(yīng)保證金至每股價(jià)格為3.68元。如果回購(gòu)方不按約定及時(shí)足額交付保證金，則受托人有權(quán)要求其提前履行回購(gòu)義務(wù)或者依照《股權(quán)質(zhì)押合同》第六條的約定處置質(zhì)物實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)。

信托計(jì)劃預(yù)計(jì)年收益率為10％。若信托計(jì)劃存續(xù)超過12個(gè)月時(shí)，受益人持有的信托份額所取得的信托利益為：信托份額資金×10％+信托份額資金×0.15％×逾期天數(shù)×70％

民生銀行作為該信托計(jì)劃的托管銀行，負(fù)責(zé)信托資金使用和收回、投資的合規(guī)性、信托利益計(jì)算以及整體分配情況的監(jiān)督。