王先生運氣不錯,去年從股市獲得不少收益。但資本市場的風險也讓王先生和王太太明白了一個道理:家庭的投資理財好比一個蓄水池,日常薪酬收入與投資收入好比兩個入水口,消費好比出水口。但是蓄水池中還有一個出水口,就是潛在的生活保障風險。王先生夫婦有一個可愛的5歲女兒小晴,他們決定先為她買保險,并找到了友邦保險的理財師姜女士為其設(shè)計投保計劃。姜女士根據(jù)王先生家庭現(xiàn)狀和需求,為他們的寶寶設(shè)計了友邦少兒財富通投資連結(jié)保險產(chǎn)品。
王先生夫婦的要求:
1 涵蓋孩子的教育與健康醫(yī)療,確保家長對子女的責任。
2 可以給孩子存教育金,還要有保障且有投資回報。
3 希望存取都很靈活,便于財務(wù)安排。
少兒財富通的特色:
1 教育金可以靈活支取,可選擇一次性領(lǐng)取,也可選擇按年領(lǐng)取。
2 大病、意外的保障額度高且保費低。
3 以活期帳戶獲得長期收益,復(fù)利計息,利息每月變化。