綜合評(píng)價(jià):★★☆
產(chǎn)品點(diǎn)評(píng):★★★
產(chǎn)品設(shè)計(jì):信誠(chéng)三得益是一只債券型基金,該基金希望通過債券、新股、股票3方面的投資增強(qiáng)資產(chǎn)收益。
首先,該基金主要通過積極主動(dòng)的債券投資,獲取低風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)。該基金將采取自上而下、積極投資和控制風(fēng)險(xiǎn)的債券投資策略,在戰(zhàn)略配置上,主要通過對(duì)收益率的預(yù)期,進(jìn)行有效的久期管理,實(shí)現(xiàn)債券的整體配置;在戰(zhàn)術(shù)配置上采取跨市場(chǎng)套利、收益率曲線策略和信用利差策略等對(duì)個(gè)券進(jìn)行選擇,在嚴(yán)格控制固定收益品種的流動(dòng)性和信用等風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,獲取超額收益。其次,該基金積極申購(gòu)估值合理、盈利預(yù)期的新股,把握拋售時(shí)機(jī),提升產(chǎn)品整體收益。第三,該基金在二級(jí)市場(chǎng)將選擇基本面良好、估值水平較低的個(gè)股進(jìn)行投資,
費(fèi)率水平:該基金分為A、B兩類,A類的認(rèn)、申購(gòu)及贖回費(fèi)率都采取階梯式模式,適合中、長(zhǎng)期投資者;B類沒有認(rèn)、申購(gòu)費(fèi),30天以上贖回費(fèi)也為0,但年銷售服務(wù)費(fèi)為0.4%,適合較短期投資者。該基金管理費(fèi)為0.7%(年),托管費(fèi)為0.2%(年)。
基金公司:★★★
信誠(chéng)基金管理有限公司成立于2005年9月,共有3只開放式基金,目前公司管理規(guī)模為106.15億元,信誠(chéng)三得益是公司旗下第一只債券型基金產(chǎn)品。
基金經(jīng)理:★★
毛衛(wèi)文,13年的金融、投資行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2006年加入信誠(chéng)基金管理有限公司,現(xiàn)任投資副總監(jiān)、固定收益總監(jiān)。
王國(guó)強(qiáng),9年證券、基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2006年8月進(jìn)入信誠(chéng)基金管理有限公司,從事宏觀分析和債券投資工作。
綜合評(píng)價(jià):★★★☆
產(chǎn)品點(diǎn)評(píng):★★★
產(chǎn)品設(shè)計(jì):泰達(dá)荷銀集利基金主要以積極的高信用級(jí)別債券投資為基礎(chǔ),并通過投資于具有穩(wěn)定分紅特點(diǎn)的上市公司,合理配置資產(chǎn),控制風(fēng)險(xiǎn)。
該基金投資于債券類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%,將主要投資于企業(yè)(公司)債、金融債、可轉(zhuǎn)換債券、國(guó)債及央行票據(jù)等。投資于股票等權(quán)益類證券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%,其中包括參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、投資二級(jí)市場(chǎng)股票、持有可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股后所得股票以及權(quán)證等。該基金股票投資部分將重點(diǎn)投資于具有持續(xù)分紅特征的股票,該類股票一般是指具有良好穩(wěn)定的分紅政策和意愿、持續(xù)良好的盈利及分紅能力的上市公司。
費(fèi)率水平:該基金分為A、C兩類,A類的認(rèn)、申購(gòu)及贖回費(fèi)率都采取階梯式模式;C類沒有認(rèn)、申購(gòu)費(fèi),但年銷售服務(wù)費(fèi)為0.4%。該基金管理費(fèi)為0.6%(年),托管費(fèi)為0.2%(年)。
基金公司:★★★
泰達(dá)荷銀基金管理有限公司成立于2002年6月,是中國(guó)首批合資基金管理公司之一。目前,該公司旗下有9只開放式基金,包括6只股票型、1只貨幣型和2只混合型基金。
基金經(jīng)理:★★★★
沈毅,6年基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2008年2月起任職于泰達(dá)荷銀基金管理公司,擔(dān)任固定收益部總經(jīng)理。
許杰,6年基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2002年3月起加盟泰達(dá)荷銀基金管理有限公司,現(xiàn)任泰達(dá)荷銀研究部副總經(jīng)理、泰達(dá)荷銀風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算基金經(jīng)理。
編寫 雪 瓊