加強(qiáng)金融職務(wù)洗錢犯罪的預(yù)防

薛慶宏　韓秀梅

金融職務(wù)洗錢犯罪的特點(diǎn)

近年來(lái)，隨著金融服務(wù)手段的電子化、網(wǎng)絡(luò)化及各地區(qū)間聯(lián)系的日益密切，金融領(lǐng)域的職務(wù)洗錢犯罪呈現(xiàn)出一些新特點(diǎn)：一是犯罪金額大，社會(huì)危害嚴(yán)重；二是犯罪年齡日益年輕化，大多是單位的業(yè)務(wù)能手或后備選拔干部；三是單位負(fù)責(zé)人所占比例高；四是辦理金融業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)案率高；五是攜款潛逃者多，贓款流失多；六是金融詐騙、貪污、賄賂案占有較大比例，且犯罪手段隱蔽、智能化；七是集體作案和女性作案比例有所增加。

金融領(lǐng)域的職務(wù)洗錢犯罪有以下四方面原因：一是金融市場(chǎng)超前及多元化發(fā)展與金融法制建設(shè)相對(duì)滯后的矛盾，是滋生犯罪的直接原因。二是金融系統(tǒng)分配差距大，成為金融職務(wù)洗錢犯罪的誘因。三是執(zhí)行規(guī)章制度不嚴(yán)，內(nèi)部管理松弛，使犯罪分子有機(jī)可乘。四是用人把關(guān)不嚴(yán)，埋下道德風(fēng)險(xiǎn)隱患。

預(yù)防金融職務(wù)洗錢犯罪的措施

深化金融體制改革，加大金融監(jiān)管力度。預(yù)防和減少金融職務(wù)洗錢犯罪的發(fā)生，必須結(jié)合金融行業(yè)特點(diǎn)，深化金融體制改革，加強(qiáng)洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督，真正發(fā)揮反洗錢法律法規(guī)的監(jiān)督作用，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)的自我約束，自我發(fā)展，靈活經(jīng)營(yíng)，規(guī)范運(yùn)作。既要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)的監(jiān)督，也要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的管理；既要有預(yù)防性的監(jiān)管措施，也要建立事后化解性的監(jiān)管制度，以保證國(guó)家對(duì)金融活動(dòng)的運(yùn)行情況和管理過(guò)程實(shí)施有效監(jiān)控，減少在金融領(lǐng)域?qū)嵤┓缸锏目赡苄浴?/p>

建立健全防范工作機(jī)制。一方面要加強(qiáng)對(duì)金融從業(yè)人員思想政治教育和職業(yè)道德教育，增強(qiáng)其抵御不正之風(fēng)侵襲的能力，使他們?cè)谒枷肷现问胤ň芨姆谰€；另一方面要系統(tǒng)地建立監(jiān)督制約體系，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，迅速處理。

嚴(yán)格落實(shí)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)規(guī)章制度特別是反洗錢內(nèi)控制度。各金融機(jī)構(gòu)要根據(jù)反洗錢業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立和完善反洗錢內(nèi)控規(guī)章制度，使各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)活動(dòng)有法可依、有章可循，特別是對(duì)易發(fā)生洗錢犯罪的主要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和重要部門、要害崗位，要建立切實(shí)可行的內(nèi)控制約機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)人、財(cái)、物的管理，堵塞漏洞，防范職務(wù)洗錢犯罪的發(fā)生。要加大執(zhí)行規(guī)章制度的監(jiān)督檢查力度，重點(diǎn)對(duì)儲(chǔ)蓄、信貸、出納、會(huì)計(jì)等易發(fā)生犯罪的崗位進(jìn)行嚴(yán)格的稽核檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并加以解決，切忌流于形式。

對(duì)金融系統(tǒng)職務(wù)洗錢犯罪進(jìn)行綜合治理。一是動(dòng)員全社會(huì)，加強(qiáng)社會(huì)監(jiān)督。二是加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的配合，一旦發(fā)生案情，爭(zhēng)取破案時(shí)機(jī)。三是要建立一支綜合素質(zhì)較高、人員結(jié)構(gòu)科學(xué)的反洗錢隊(duì)伍，培養(yǎng)一批反洗錢專業(yè)人才。四是建立預(yù)警系統(tǒng)和案件移送機(jī)制。五是利用現(xiàn)代技術(shù)手段，提高反洗錢工作防范能力。（作者單位：人民銀行沈陽(yáng)分行）