瑞士不再是洗錢的天堂

羅惠珍

陳水扁家族的洗錢案，如果沒(méi)有瑞士方面主動(dòng)提供資料，恐怕還被埋在黑暗的深淵。瑞士向來(lái)是國(guó)際不明資金的洗錢天堂，但為什么這次會(huì)成為揭開(kāi)陳水扁洗錢案的主力?其實(shí)，今天的瑞士，已不再是洗錢的天堂了。

根據(jù)瑞士1934年制定的銀行保密法，任何儲(chǔ)戶都可選擇自己認(rèn)為最妥當(dāng)?shù)姆绞健Ｔ谌鹗康你y行開(kāi)戶存款。存戶可以代號(hào)、化名開(kāi)戶，甚至虛擬公司機(jī)構(gòu)名稱，開(kāi)戶存款不須本人出面，提取巨額款項(xiàng)或轉(zhuǎn)賬時(shí)，只要依照銀行與客戶的約定即可，大戶真正的身份可以永不公開(kāi)，而銀行無(wú)論受多大壓力都不能解密。

在這種極機(jī)密且無(wú)限制的條件下，瑞士的銀行等于是阿里巴巴神話故事中強(qiáng)盜的山中寶庫(kù)，只能用密碼代號(hào)才能“芝麻開(kāi)門”。因此，上個(gè)世紀(jì)，瑞士的銀行金庫(kù)中，塞滿了全世界獨(dú)裁者竊取的國(guó)家資源以及搜刮自人民的財(cái)富，所有來(lái)路不明的錢，只有存在瑞士的銀行才可靠，就算哪天發(fā)生政變獨(dú)裁者被迫流亡，只要命還在，還能靠瑞士銀行里的黑錢，繼續(xù)過(guò)著揮霍奢華的生活。

瑞士金融機(jī)構(gòu)的保密性為軍火商、毒品集團(tuán)提供了分贓抽頭的最佳管道，大筆金額往來(lái)進(jìn)出幾乎不著痕跡。過(guò)去，做“大買賣”的傭金都在瑞士銀行的賬戶里。冷戰(zhàn)期間，間諜情報(bào)的酬金也只能從瑞士的銀行提領(lǐng)。

享有“洗錢天堂”的聲譽(yù)，國(guó)際大富豪為了逃漏稅，也都在瑞士開(kāi)戶。這個(gè)阿爾卑斯山中小國(guó)竟有著全球35％的財(cái)富，總價(jià)值約4萬(wàn)億瑞士法郎(約36000億美元)，不斷涌入的金錢與觀光旅游業(yè)，帶給瑞士相當(dāng)高的國(guó)民所得。

“9·11”之后，國(guó)際反恐作戰(zhàn)的一大任務(wù)就是攔截恐怖活動(dòng)資金，美國(guó)中情局與歐盟的反恐連線，不斷向瑞士當(dāng)局施壓，迫使瑞士聯(lián)邦政府于2003年接受“反洗錢金融管制規(guī)定”，除了必要時(shí)提供客戶資料外，對(duì)于不明資金來(lái)源、資金異常運(yùn)轉(zhuǎn)等，銀行必須主動(dòng)提報(bào)司法機(jī)關(guān)。

事實(shí)上，金融資訊化后，電腦能隨時(shí)顯示存戶異常資金運(yùn)轉(zhuǎn)，總行稽核單位會(huì)要求承辦的銀行提出說(shuō)明，若質(zhì)疑該賬戶有犯罪洗錢之嫌時(shí)，銀行都會(huì)即時(shí)通報(bào)。雖然銀行仍負(fù)有為客戶保密的責(zé)任，但沒(méi)有人知道，每天有多少情報(bào)單位的電腦高手，時(shí)刻都在嘗試破解瑞士、新加坡、盧森堡等金融機(jī)構(gòu)的保密系統(tǒng)。

至于早在去年底就發(fā)現(xiàn)陳水扁兒子陳致中夫婦賬戶有巨額存款異動(dòng)的艾格蒙聯(lián)盟更是大有來(lái)頭。早在1995年，西方大國(guó)如美英法等國(guó)際貨幣基金及七大工業(yè)國(guó)成員已于比利時(shí)首都布魯塞爾的艾格蒙宮聚合，并籌設(shè)一個(gè)可以交換國(guó)際洗黑錢及防范資助恐怖分子金錢的組織，取名艾格蒙聯(lián)盟。全球有106個(gè)國(guó)家和地區(qū)參加此組織，臺(tái)灣地區(qū)于1998年加入成為會(huì)員。