工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理研究

【摘 要】工程項(xiàng)目的決策階段、勘察設(shè)計(jì)階段、施工階段、運(yùn)行階段等不同階段容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素是不同的，針對不同階段不同的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行了分析和論述并提出了相應(yīng)具體的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理措施。

【關(guān)鍵詞】工程項(xiàng)目;風(fēng)險(xiǎn)因素;風(fēng)險(xiǎn)管理

The Research of Risk Management in Engineering Projects

Zhao Zhong-yuan

(Shangqiu Highway management Bureau Shangqiu Henan 476100)

【Abstract】The risk factors in different stages of engineering project are different. The stages contain policy decision, exploration, design, construction and motion. In this paper, some risk factors in different stages are discussed and analyzed, and some measures to risk control and management are advanced.

【Key words】Engineering projects; Risk factors; Risk management

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指人們在項(xiàng)目實(shí)施活動(dòng)中對未來行為的決策或客觀條件的不確定性而導(dǎo)致的與人們利益相關(guān)的可能結(jié)果與項(xiàng)目預(yù)期目標(biāo)發(fā)生多種偏離的綜合，包括市場、技術(shù)、資源、工程、投資、融資、配套條件、外部環(huán)境、其他等方面的風(fēng)險(xiǎn)。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的目的就是通過對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識別，進(jìn)行分析和評價(jià)，選擇風(fēng)險(xiǎn)管理措施，使項(xiàng)目獲得成功并發(fā)揮預(yù)期效益。

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)具有階段性，在項(xiàng)目的不同階段存在的主要風(fēng)險(xiǎn)有所不同，并依其行業(yè)的不同有較大差異。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)貫穿于項(xiàng)目決策、勘察設(shè)計(jì)、招投標(biāo)、合同簽訂、施工、竣工運(yùn)行等各個(gè)階段，涉及建設(shè)、施工、監(jiān)理、設(shè)計(jì)、咨詢、材料設(shè)備供應(yīng)、金融、水電暖通以及上級管理審批等多個(gè)單位和專業(yè)部門，因此，工程建設(shè)項(xiàng)目較其他行業(yè)具有更大的風(fēng)險(xiǎn)和不確定性，其風(fēng)險(xiǎn)管理更具復(fù)雜性。

1. 工程項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

1.1 工程項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)因素。

項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于市場調(diào)查、投資機(jī)會(huì)分析、可行性研究的質(zhì)量、承發(fā)包模式的選擇等方面。包括對項(xiàng)目技術(shù)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境、政治、法律、自然條件等方面調(diào)研不夠；對項(xiàng)目情況調(diào)查不深入，倉促?zèng)Q策；評價(jià)方法不當(dāng)，估算有誤；考慮不周，缺項(xiàng)漏項(xiàng)；弄虛作假，不負(fù)責(zé)任；審查不細(xì)，把關(guān)不嚴(yán)；對選擇方案在工藝技術(shù)上的先進(jìn)性、適用性、可靠性估計(jì)不足，在經(jīng)濟(jì)上的合理性、有效性、可比性評價(jià)不當(dāng)；對施工承發(fā)包模式選擇不當(dāng)。這些問題都會(huì)給工程項(xiàng)目帶來風(fēng)險(xiǎn)，影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。

1.2 工程項(xiàng)目決策階段的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。

項(xiàng)目決策階段是整個(gè)項(xiàng)目實(shí)施的關(guān)鍵階段，決策正確與否將直接關(guān)系到項(xiàng)目的成敗，直接關(guān)系到項(xiàng)目的功能、質(zhì)量以及投資效益的高低。因此，在此階段應(yīng)充分估計(jì)各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，對各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行有效控制和管理。

此階段風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)應(yīng)該放在選擇一個(gè)信譽(yù)度比較高、相關(guān)經(jīng)驗(yàn)比較豐富、具有相應(yīng)資質(zhì)的咨詢機(jī)構(gòu)。一般業(yè)主單位都沒有足夠的相關(guān)專業(yè)人員，要委托咨詢機(jī)構(gòu)進(jìn)行項(xiàng)目可行性研究，全面分析評價(jià)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及項(xiàng)目的可行性。業(yè)主的任務(wù)就是考察了解咨詢機(jī)構(gòu)的信譽(yù)、相關(guān)經(jīng)驗(yàn)、參與人員的素質(zhì)等咨詢機(jī)構(gòu)的詳細(xì)情況，通過組織招標(biāo)選擇合適的咨詢機(jī)構(gòu)，來完成高質(zhì)量的項(xiàng)目可行性研究，以使項(xiàng)目決策更加科學(xué)合理。

2. 工程項(xiàng)目勘察設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

2.1 工程項(xiàng)目勘察設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)因素。

勘察設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于勘察設(shè)計(jì)人員素質(zhì)、地質(zhì)勘察質(zhì)量、設(shè)計(jì)依據(jù)的完整性和可靠性、設(shè)計(jì)監(jiān)督檢查、設(shè)計(jì)招投標(biāo)質(zhì)量等。風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：地質(zhì)條件偏差太大，設(shè)計(jì)內(nèi)容不全，設(shè)計(jì)缺陷，設(shè)計(jì)錯(cuò)誤和遺漏，使用規(guī)范不恰當(dāng)，考慮地質(zhì)條件不夠，不符合實(shí)際情況，未考慮施工可能性等。造成施工方案無法實(shí)施、工程重大變更、工期拖延、工程質(zhì)量無法保證等損失。

2.2 工程項(xiàng)目勘察設(shè)計(jì)階段的風(fēng)險(xiǎn)控制與管理。

在勘察設(shè)計(jì)階段不確定因素較多，如地質(zhì)結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性、建筑與結(jié)構(gòu)方案的選擇、建筑材料的選擇、性能標(biāo)準(zhǔn)的確定、規(guī)范的采用等設(shè)計(jì)內(nèi)容對工程項(xiàng)目的工期、質(zhì)量和投資都有直接影響，對其中存在的風(fēng)險(xiǎn)因素必須加以控制和管理。

首先要選擇一個(gè)好的勘察設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)至關(guān)重要，通過勘察設(shè)計(jì)招標(biāo)或設(shè)計(jì)競賽選擇信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的勘察設(shè)計(jì)機(jī)構(gòu)完成設(shè)計(jì)工作。招標(biāo)前要做好投標(biāo)單位的資質(zhì)審查、實(shí)力、信譽(yù)綜合考察工作，堅(jiān)決把不符合條件的低水平的勘察設(shè)計(jì)單位排除在外。第二，設(shè)計(jì)任務(wù)書或設(shè)計(jì)委托書要詳實(shí)、科學(xué)、合理，要有專人負(fù)責(zé)落實(shí)，經(jīng)過實(shí)地勘察，專家論證，對待建項(xiàng)目的外圍環(huán)境、地質(zhì)資料及日后的使用情況、裝修標(biāo)準(zhǔn)等提出具體的明確要求。第三，要對各勘察設(shè)計(jì)單位的多種勘察設(shè)計(jì)方案進(jìn)行比選，多方論證，選擇最優(yōu)方案。同時(shí)要把參與勘察設(shè)計(jì)人員逐一進(jìn)行篩選，確保其專業(yè)熟練、誠實(shí)守信、保證勘察設(shè)計(jì)質(zhì)量。第四，業(yè)主要全過程參與監(jiān)督勘察設(shè)計(jì)。由于長期以來勘察設(shè)計(jì)階段的監(jiān)督控制一直被忽視，一方面勘察成果、設(shè)計(jì)圖紙質(zhì)量不保證，施工圖設(shè)計(jì)深度不夠，造成工程質(zhì)量低下；另一方面，不合理的設(shè)計(jì)影響項(xiàng)目的使用功能，功能剩余或不足，造成投資增大或運(yùn)行成本增高。因此，業(yè)主單位要派專人或聘請專家對勘察設(shè)計(jì)過程進(jìn)行分階段、分專業(yè)全過程監(jiān)督和會(huì)審，確保設(shè)計(jì)成果的科學(xué)性、合理性。

3. 工程項(xiàng)目施工階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

施工階段是項(xiàng)目建設(shè)的重要階段，是將工程項(xiàng)目設(shè)計(jì)圖紙變?yōu)轫?xiàng)目實(shí)體的階段，是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生集中的階段，各種風(fēng)險(xiǎn)都有可能發(fā)生，而且可能造成嚴(yán)重后果。

3.1 工程項(xiàng)目施工前期準(zhǔn)備階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

3.1.1 工程項(xiàng)目施工前期準(zhǔn)備階段的風(fēng)險(xiǎn)因素。

施工前期準(zhǔn)備階段主要包括施工招標(biāo)、主要材料設(shè)備招標(biāo)、合同簽訂、有關(guān)手續(xù)報(bào)批等。該階段風(fēng)險(xiǎn)主要來源于招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)的素質(zhì)、合同條款的嚴(yán)謹(jǐn)性和完整性、承發(fā)包模式的選擇、有關(guān)主管部門的協(xié)調(diào)及有關(guān)政策法規(guī)的調(diào)整等。

工程項(xiàng)目招標(biāo)一般由招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)代理。招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)人員素質(zhì)不高，有些甚至在代理活動(dòng)中缺乏誠信，編制的招標(biāo)文件存在內(nèi)容不全，主要合同條款模糊不清，評標(biāo)辦法不合理，不符合實(shí)際情況；投標(biāo)單位的資質(zhì)不符，弄虛作假，不講誠信，串通投標(biāo)等。這些都可能影響到施工隊(duì)伍的正確選擇，給工程項(xiàng)目施工帶來風(fēng)險(xiǎn)。合同簽訂風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在合同文件的規(guī)定不嚴(yán)謹(jǐn)、不完整、不規(guī)范，條款有遺漏，表達(dá)模糊，甚至錯(cuò)誤，合同類型選擇不當(dāng)，承發(fā)包模式選擇不合適等都會(huì)給合同管理帶來難度和風(fēng)險(xiǎn)。一個(gè)工程項(xiàng)目的審批往往要經(jīng)過多各主管部門，任何一個(gè)部門對項(xiàng)目的錯(cuò)誤批示或指令或拖延變化也會(huì)給項(xiàng)目帶來風(fēng)險(xiǎn)。

3.1.2 工程項(xiàng)目施工前期準(zhǔn)備階段的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。

在施工準(zhǔn)備階段的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)針對施工中容易出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行預(yù)測和分析，做到提前預(yù)防和控制，以免在施工中發(fā)生。

項(xiàng)目施工招標(biāo)中，要對擬參與招標(biāo)代理的單位進(jìn)行考察，選擇一個(gè)信譽(yù)好、人員素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)的招標(biāo)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行招標(biāo)，并對招標(biāo)文件的編制及整個(gè)招標(biāo)代理過程進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。施工合同簽訂過程中，要咨詢相關(guān)專業(yè)人員的意見，對容易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的條款特別是涉及工程項(xiàng)目的質(zhì)量、投資、工期的條款，如計(jì)價(jià)方式、付款方式、質(zhì)量保證、工期要求、材料設(shè)備價(jià)格、人工費(fèi)調(diào)整、變更調(diào)整、索賠處理等問題，要進(jìn)行逐條逐句的分析制定，并制約和監(jiān)督施工方嚴(yán)格按合同執(zhí)行。工程項(xiàng)目報(bào)批過程中，要主動(dòng)協(xié)調(diào)好與有關(guān)主管部門的關(guān)系，爭取得到他們的支持，使工程項(xiàng)目的各種手續(xù)得到及時(shí)批復(fù)。

3.2 工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)管理

3.2.1 工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)因素。

施工中的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于施工人員、監(jiān)理人員、業(yè)主管理人員素質(zhì)，施工工藝的科學(xué)性、合理性，施工設(shè)備的先進(jìn)性、適用性，資金供應(yīng)，原材料設(shè)備供應(yīng)，合同管理，通貨膨脹，自然條件和不可抗力以及政策、法律等方面。主要包括：施工工藝的落后，不合理的施工技術(shù)和方案，施工安全措施不當(dāng)，應(yīng)用新技術(shù)、新材料的失敗，未考慮場地情況，地質(zhì)水文資料不準(zhǔn)確導(dǎo)致修改設(shè)計(jì)和施工方案、甚至出現(xiàn)質(zhì)量安全事故，市場動(dòng)蕩，政策變化，匯率變動(dòng)，資金沒有按時(shí)到位、短缺，原材料、設(shè)備、成品、半成品供貨不足或拖延、數(shù)量差錯(cuò)或質(zhì)量規(guī)格不符，特殊材料和新材料的使用問題，過度損耗和浪費(fèi)問題，施工設(shè)備不足、類型不配套、故障、安裝失誤，洪水、地震、火災(zāi)、臺風(fēng)、雷電等不可抗力，惡劣的氣候條件對施工的影響，造價(jià)、索賠管理不力產(chǎn)生合同糾紛以及參加項(xiàng)目建設(shè)人員的能力、效率、責(zé)任心、品德等因素都構(gòu)成在工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)。

3.2.2 工程項(xiàng)目施工中的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。

施工中的風(fēng)險(xiǎn)錯(cuò)綜復(fù)雜，涉及方方面面，既有技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，也有非技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，在施工實(shí)踐中，要加以識別、分析和預(yù)測，進(jìn)行控制和管理，達(dá)到消除或最大限度降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。

人員方面的問題，要加強(qiáng)人員管理，提高素質(zhì)教育，建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)責(zé)任心，定期、不定期監(jiān)督檢查，定期召開例會(huì)、協(xié)調(diào)會(huì)，互通情況，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)苗頭，立即采取措施，使風(fēng)險(xiǎn)因素消除在萌芽狀態(tài)；施工技術(shù)方面的問題，要組織專業(yè)人員對施工圖紙進(jìn)行審查，對施工單位的施工方案、施工工藝、特殊專業(yè)工程的處理、施工組織設(shè)計(jì)的合理性、科學(xué)性及采用設(shè)備的先進(jìn)性、適用性進(jìn)行論證，保證施工圖紙符合實(shí)地情況，對不合理、不科學(xué)的施工方法加以改進(jìn)和完善，確保施工方案和工藝、設(shè)備科學(xué)、合理、先進(jìn)、適用；對于原材料、設(shè)備供應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)，要組織專門人員對工程項(xiàng)目所需的原材料、設(shè)備通過公開招標(biāo)或競標(biāo)的辦法進(jìn)行采購訂貨，達(dá)到及時(shí)準(zhǔn)確到位，質(zhì)優(yōu)價(jià)廉；對于通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)，要提前進(jìn)行預(yù)測，通過識別，確實(shí)存在通脹壓力的話，要通過提前訂貨、預(yù)付款或其他方式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)；資金供應(yīng)方面的風(fēng)險(xiǎn)也是風(fēng)險(xiǎn)控制和管理的一個(gè)重要方面，對于資金沒有落實(shí)到位或需要貸款部分的資金供應(yīng)，要提前與貸款銀行、金融機(jī)構(gòu)簽訂貸款協(xié)議，包括貸款期限、時(shí)間、規(guī)模、利率以及貸款和利息的償還方式都要明確，并有備選方案，確保所需資金能夠及時(shí)足額到位；合同風(fēng)險(xiǎn)管理要堅(jiān)持按合同辦事，正確行使合同賦予的權(quán)利，盡量減少施工中的變更，變更是增大風(fēng)險(xiǎn)的重要因素，容易發(fā)生索賠事件。當(dāng)變更不可避免時(shí)，要簽訂新的變更協(xié)議、備忘錄或下達(dá)變更指令等，盡量避免或減少索賠事件發(fā)生。一旦索賠事件發(fā)生，要保存證據(jù)，爭取主動(dòng)，是自己處于有利地位。同時(shí)要行使好反索賠的權(quán)利，施工方、監(jiān)理方、供貨方如有違約行為或不合理的索賠要求，要堅(jiān)決進(jìn)行反索賠；不可抗力和自然條件的風(fēng)險(xiǎn)包括超過合同規(guī)定等級的地震、風(fēng)暴、暴雨雪以及海嘯和特殊的未預(yù)測到的地質(zhì)條件如泥石流、泉眼、流砂等。政治風(fēng)險(xiǎn)包括戰(zhàn)爭、動(dòng)亂、罷工、政變、經(jīng)濟(jì)制裁等。法律風(fēng)險(xiǎn)包括法律體系不健全、法律對項(xiàng)目的干預(yù)、政策性調(diào)整、設(shè)計(jì)驗(yàn)收規(guī)范變化等。這些風(fēng)險(xiǎn)是比較難以預(yù)測的風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生，將無法彌補(bǔ)，要通過風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移如購買保險(xiǎn)等的方式來控制或降低風(fēng)險(xiǎn)損失。

4. 工程項(xiàng)目運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)管理

4.1 工程項(xiàng)目運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)因素。

運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)主要來源于法律法規(guī)、行業(yè)政策、城市規(guī)劃、經(jīng)營決策、市場波動(dòng)、流動(dòng)資金供應(yīng)、技術(shù)進(jìn)步、產(chǎn)品競爭力等，主要包括法律法規(guī)的調(diào)整、行業(yè)政策的變化、城市規(guī)劃布局調(diào)整、社會(huì)保障、材料、能源供應(yīng)、安全、維護(hù)、保養(yǎng)、資產(chǎn)閑置、污染、健康損害等因素以及運(yùn)行期末的報(bào)廢處理或再生利用過程中產(chǎn)生的垃圾、粉塵和噪聲等對環(huán)境的污染風(fēng)險(xiǎn)等。

4.2 工程項(xiàng)目運(yùn)行階段的風(fēng)險(xiǎn)控制和管理。

組織專門人員認(rèn)真研究討論所在國有關(guān)法律法規(guī)、產(chǎn)業(yè)政策、項(xiàng)目所在地城市規(guī)劃及動(dòng)向，如有變化，預(yù)測可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，及早做出恰當(dāng)安排；對經(jīng)營決策和市場波動(dòng)方面的風(fēng)險(xiǎn)，要加強(qiáng)市場調(diào)查研究，對本項(xiàng)目原材料供需狀況、價(jià)格狀況以及生產(chǎn)的產(chǎn)品市場供應(yīng)狀況、需求狀況、價(jià)格狀況以及競爭力狀況開展經(jīng)常性的調(diào)研工作，預(yù)測存在的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)和營銷策略；對于流動(dòng)資金供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的控制要加強(qiáng)流動(dòng)資金需求量的預(yù)測，優(yōu)化庫存結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)與金融部門的溝通，提前簽訂流動(dòng)資金貸款協(xié)議；對于技術(shù)方面的風(fēng)險(xiǎn)，要加快技術(shù)進(jìn)步、不斷研究開發(fā)出適應(yīng)市場競爭力要求的新產(chǎn)品或替代產(chǎn)品。運(yùn)行期末的報(bào)廢處理要遵循有關(guān)法律法規(guī)、研究報(bào)廢處理辦法，盡量提高循環(huán)再生利用程度，減少環(huán)境污染等。

總之，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就是針對項(xiàng)目的不同階段可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素，通過各種風(fēng)險(xiǎn)控制手段、采取不同的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以避免項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生或在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)使損失量降低到最低限度，來實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目的預(yù)期目標(biāo)，獲得項(xiàng)目的預(yù)期收益。

參考文獻(xiàn)

［1］ 中國建設(shè)工程造價(jià)管理協(xié)會(huì).建設(shè)項(xiàng)目全壽命周期成本控制理論與方法.北京：中國計(jì)劃出版社，2007.

［2］ 注冊咨詢工程師（投資）考試教材編寫委員會(huì).項(xiàng)目決策分析與評價(jià).北京：中國計(jì)劃出版社，2003.

［3］ 注冊咨詢工程師（投資）考試教材編寫委員會(huì).工程項(xiàng)目組織與管理.北京：中國計(jì)劃出版社，2003.

［4］ 韓春民，李占巧，解漢瑞.建設(shè)單位在工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)管理.建筑經(jīng)濟(jì)［J］，2006，（10）.

［文章編號］1006-7619（2008）10-13-580

［作者簡介］趙中原(1961- )，男，河南商丘人，碩士研究生畢業(yè)，現(xiàn)任商丘市公路管理局副總工、高級工程師，從事工程項(xiàng)目管理工作。