全國住房公積金第一案

尚　劍　艾　敏

匿名舉報(bào)電話揭開了驚天大案序幕

2004年1月28日上午，湖南省郴州市檢察院反貪局長辦公室。一陣急促的電話鈴聲。袁亞軍局長拿起電話，原來是一個(gè)舉報(bào)電話：“市住房公積金管理中心主任李樹彪這些年經(jīng)常到澳門賭博，每次下的賭注很大……”還沒等袁局長詳細(xì)詢問，對方就把電話掛了。

袁局長把舉報(bào)記錄交給了舉報(bào)中心備案，并向分管檢察長蒲祖銀作了匯報(bào)，并建議說：“市住房公積金管理中心管理著全市職工的住房公積金，前些年也有人舉報(bào)過李樹彪，但沒查出什么問題，我看是不是先秘密初查一下？”蒲檢：“把黃寶禮請來，一起研究一下?！秉S寶禮是反貪局副局長。“先到出入境管理部門核實(shí)一下情況。”蒲檢綜合了大家的意見，發(fā)出了第一道指令。

“2003年李樹彪出入拱北海關(guān)50余次，一般是當(dāng)天出，第二天回，有時(shí)在澳門待上幾天，最長的一次待了9天。”

“從外圍了解到，李樹彪在澳門賭博下注，一次就上百萬?！焙藢?shí)舉報(bào)內(nèi)容的情況很快反饋到了案件分析會上。

“立即制定初查方案，進(jìn)行秘密初查?！逼褭z發(fā)出了第二道指令。

“避實(shí)就虛，防止打草驚蛇，千萬要防止他攜款逃跑，從李樹彪動用資金的來源查起……”袁局長和黃副局長幾乎同時(shí)提出了同樣的想法。

初查方案很快就形成了，初查工作也秘密地展開了。

經(jīng)初查，發(fā)現(xiàn)李樹彪以市住房公積金管理中心的存款作為質(zhì)押擔(dān)保，從××銀行動用了公積金700余萬元，而且資金都流向廣東珠海等地，從而獲取了第一手證據(jù)資料。接著，辦案人員選擇了三個(gè)能夠接觸到李樹彪的人，對李樹彪的行蹤進(jìn)行秘密掌控。

緊急抓捕行動在風(fēng)雨中進(jìn)行

2004年1月30日，春節(jié)后已經(jīng)上了兩天班，可李樹彪還是沒有來上班。難道偵查工作被李樹彪發(fā)覺了？難道李樹彪已經(jīng)逃跑？難道……

一個(gè)個(gè)疑問，一個(gè)個(gè)假設(shè)，令偵查人員難以琢磨?！笆虏灰诉t，馬上立案，立即抓捕李樹彪?！秉h組書記、副檢察長許慶生果斷作出決定。

抓捕組由袁局長帶隊(duì)，警車在夜幕下悄悄地駛上了通往廣州的高速公路。

次日清晨，廣州。“大家想辦法找一下錦繡香江花園在哪里。”袁局長命令道。

“廣州有兩處錦繡香江花園，一個(gè)在天河區(qū)，一個(gè)在番禺區(qū)?！眰刹閱T李貴軍報(bào)告說。

“請求公安啟動信息搜索系統(tǒng)。”袁局長和黃副局長商量后決定。

“據(jù)公安部門檢索，李樹彪可能在番禺?！痹珠L話音未落，警車便飛一般地直奔番禺區(qū)。

番禺區(qū)的錦繡香江花園是一個(gè)別墅住宅區(qū)。通過物業(yè)公司了解到李樹彪的前妻李慶容在紫藤苑7街11號購買了一處別墅。靠近一觀察，家里沒有人，屋內(nèi)裝飾豪華，彰顯出主人的富貴榮華。

“不像是出遠(yuǎn)門，很有可能就在附近親友家?！秉S副局長悄悄地跟袁局長說。

“大家兵分兩路，一部分人喬裝成物業(yè)人員在屋前守候，一部分人在小區(qū)內(nèi)巡視。”袁局長對偵查員們說。

偵查員們立即散開。

下午4時(shí)，當(dāng)李樹彪出現(xiàn)在李慶容住所前時(shí)，抓捕小組將其抓獲，并對其住所和人身依法進(jìn)行了搜查。在李樹彪的小車?yán)锼殉隽?枚私刻的公章和大量的貸款資料以及銀行票據(jù)，還有許多蓋著印章的空白貸款申請表……

案件露出冰山一角

李樹彪歸案后，偵查人員乘其驚魂未定進(jìn)行訊問。

面對檢察官的訊問，李樹彪一邊同辦案人員“泡蘑菇”，拖延時(shí)間，一邊想著怎么能躲過這一關(guān)。他突然叫喊“胃痛”。負(fù)責(zé)訊問的檢察官商量了一下，決定把他送進(jìn)看守所，壓壓他的邪氣?？吹健缎淌戮辛糇C》李樹彪愣了，“我什么也沒說也要把我關(guān)起來，難道我真的讓他們抓住了把柄？”

“休息得怎么樣了，胃還疼嗎？”黃副局長開始了新的訊問，“這張500萬元的銀行匯款單據(jù)是怎么回事？”

“什么單據(jù)？”李樹彪掃視了一下那張復(fù)印件，想以守為攻。

“你好好看看！”

“這是……這不就是到北湖搞的那500萬嗎？這是……”李樹彪又想用“泡蘑菇”的辦法來對付檢察官。

這是從李樹彪小車?yán)锼巡槌鰜淼囊粡堛y行匯票，記錄了他2003年10月31日指使陳國洪到郴州市北湖區(qū)建設(shè)銀行騙取了500萬元公積金匯到廣東珠海的犯罪事實(shí)。

通過如此出示證據(jù)，李樹彪的僥幸心理被逐漸摧毀了，審訊有了進(jìn)展。

外圍取證組根據(jù)搜查到的書證，從銀行調(diào)出了相關(guān)資料，又找到了幫助李樹彪作案的陳國洪。陳國洪交代說，他在2003年10月16日還幫助李樹彪從資興建行“貸”過一筆500萬元的款。

審訊在與外圍調(diào)查的緊密配合下，持續(xù)進(jìn)行著，李樹彪的涉案金額在一步步擴(kuò)大。

從搜查獲取的8枚假公章和大量的貸款資料、銀行匯款票據(jù)入手，偵查人員通過運(yùn)用審訊謀略，適時(shí)主動地出示的證據(jù)，迫使李樹彪供述了他通過兩家銀行和兩個(gè)基層住房公積金管理部門貪污、挪用公款的犯罪事實(shí)。

到2月3日李樹彪的犯罪金額突破了4000萬元，還發(fā)現(xiàn)李樹彪在一些縣、市、區(qū)住房公積金管理部門的作案線索。

在案件分析會上，許慶生檢察長做了三點(diǎn)指示：一、立即通知各縣、市、區(qū)檢察院，對涉及李樹彪的貸款資料全部予以收集，上報(bào)市院反貪局；二、立即凍結(jié)市住房公積金管理中心的全部銀行賬戶，防止經(jīng)濟(jì)損失擴(kuò)大；三、向省檢察院領(lǐng)導(dǎo)和省院反貪局匯報(bào)，以取得支持。

八十精兵強(qiáng)將大會戰(zhàn)

李樹彪特大貪污挪用公款案件得到了省委和省檢察院領(lǐng)導(dǎo)的高度重視,省委成立了專門的協(xié)調(diào)組，何素斌檢察長要求按照省委領(lǐng)導(dǎo)“嚴(yán)厲打擊犯罪，盡力挽回?fù)p失”的指示精神，力爭把案件辦成精品，并指派盧樂云副檢察長率省檢察院反貪局大要案指揮中心的兩名負(fù)責(zé)同志趕赴郴州。

2月7日，李樹彪案的涉案金額已達(dá)7000余萬元。當(dāng)晚，市委李大倫書記和省檢察院盧樂云副檢察長再次聽取了案情匯報(bào)，決定以市委領(lǐng)導(dǎo)牽頭，成立“1·30”專案組。

2月8日清晨，省檢察院盧樂云副檢察長，郴州市委副書記、市紀(jì)委書記曾錦春，市委副書記劉湘娥，市委常委、政法委書記李日順，檢察長許慶生和檢察、紀(jì)委、公安、監(jiān)察、審計(jì)等職能部門的領(lǐng)導(dǎo)集中到市郊的一家招待所。曾書記主持會議并宣布了“1.30”專案組下設(shè)的審訊、談話、追逃追贓、查賬、綜合協(xié)調(diào)五個(gè)小組的負(fù)責(zé)人名單。

袁亞軍局長簡要地通報(bào)了案情。省檢察院盧副檢察長對專案工作進(jìn)行了部署，提出了要求，他首先傳達(dá)了省檢察院何素斌檢察長對李樹彪案件的指示，要求偵破工作以“嚴(yán)厲打擊犯罪，盡力挽回?fù)p失”為主要思路展開。

次日下午，從檢察、公安、紀(jì)委、監(jiān)察、審計(jì)、武警等部門抽調(diào)的80名骨干力量，迅速集中，又即刻分赴到各個(gè)辦案點(diǎn)，一場破案“大會戰(zhàn)”展開了……

搗毀地下錢莊——珠海迅達(dá)士多商店

隨著審訊和外調(diào)工作的逐漸深入，李樹彪的涉案資金的走向逐步清晰，幫助李樹彪轉(zhuǎn)移資金的地下錢莊—珠海迅達(dá)士多商店露出了水面。

迅達(dá)士多商店位于珠海拱北的水灣路，是一間很不起眼的小雜貨店。店主吳明光1985年初到珠海，起初在一個(gè)建筑工地打工，不久就到珠海拱北市場租了一個(gè)攤位做水果生意。1990年初，拱北汽車站迅達(dá)運(yùn)輸公司的迅達(dá)商店對外招租，吳明光就把該商店租了下來，更名為迅達(dá)士多商店，零售日雜、飲料、國產(chǎn)卷煙，偶爾幫人兌換些小額港幣。后來兌換港幣的人越來越多，為了使兌換更加隱蔽，他把小店的地下室進(jìn)行了裝修，把它當(dāng)成專門兌換貨幣的場所，成了真正的地下錢莊。

地下室有一個(gè)通道，厚厚的鐵門上安裝了監(jiān)視器，非熟客別想入內(nèi)。在澳門的賭場里他們有存款的柜子，安排了員工在賭場“洗碼”，賭客只要將錢交給地下錢莊，就可以直接到澳門去賭博了。他們分別在珠海、深圳的好幾家銀行設(shè)立了許多個(gè)人賬戶和公司賬戶。如果賭客需要個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)款，可以直接匯到地下錢莊設(shè)立的個(gè)人賬戶上，如果需要從公司轉(zhuǎn)匯過來，可以匯到地下錢莊的公司賬戶上。這些賬戶大多是以假名開設(shè)，公司都是買那些空殼的，賬戶設(shè)立以后往往幾個(gè)月就會消失。賭客的錢進(jìn)入地下錢莊后，他們按當(dāng)天自己確定的匯率將錢兌換成港幣，然后把賭客的名字、金額和到澳門聯(lián)系的電話寫在一張白紙條上，賭客憑紙條到澳門找到他們安排在賭場洗碼房的人，就可以拿到相應(yīng)的錢或者籌碼。如果是熟客連紙條都不用寫，這邊打電話就可以直接去那邊拿到錢或籌碼。所有這些都沒有賬目登記，只是到了晚上用張紙劃算一下，就把紙給銷毀了。據(jù)統(tǒng)計(jì)，光李樹彪一案就涉及這個(gè)地下錢莊的20幾個(gè)銀行賬戶。

據(jù)地下錢莊的吳氏兄弟交代，這些年他們賺了3600萬，用這些錢買車、買房，還投資2000萬辦了個(gè)有相當(dāng)規(guī)模的企業(yè)。據(jù)吳明丁供述，地下錢莊主要從三方面賺錢：一是賺兌換率差，一般賺千分之一到二；二是賺帶錢過關(guān)的手續(xù)費(fèi)，一般賺千分之二到三；三是賺洗碼費(fèi)，一般賺千分之七到八。

按照這么計(jì)算，吳氏兄弟的地下錢莊這些年就非法兌換了近300億元人民幣。

2月2日，“李樹彪被檢察院抓起來了”的消息傳進(jìn)了迅達(dá)士多商店的地下室，吳明光、吳明丁兄弟倆感到了一種莫名的驚恐，冥冥中感到他們的末日已經(jīng)到了。

“我是不是到外面去躲一躲？”吳明丁問三哥吳明光。

“去吧，去避避風(fēng)頭。今晚就走！”

2月21日，許慶生檢察長接到電話，辦案人員匯報(bào)說已經(jīng)將吳明光控制住了，準(zhǔn)備對地下錢莊采取行動，要求派員支援。由檢察、公安干警組成的小分隊(duì)于當(dāng)晚8時(shí)左右趕到珠海，省檢察院大要案指揮中心主任信華作了簡短的部署，在珠海檢方和警方的配合下，大家悄悄地潛伏到迅達(dá)士多商店的四周，兩個(gè)小時(shí)過去了，一直沒找到動手的機(jī)會。

“再過20分鐘，商店就要關(guān)門了。實(shí)在不行就強(qiáng)攻?！敝楹＞降囊晃煌緦π胖魅握f。

“再等等……”信主任兩眼直盯著地下錢莊的入口處。

“告訴大家沉住氣?！毙胖魅斡謱ι磉叺某恢菔泄簿纸?jīng)偵支隊(duì)的潘支隊(duì)長悄聲說道。

“有人在按門鈴！”偵查員李貴軍興奮地向信主任報(bào)告。

“準(zhǔn)備行動！”信主任下達(dá)了行動命令。

此時(shí)一個(gè)賭客正準(zhǔn)備進(jìn)入地下錢莊去換錢，6名干警迅即向地下錢莊的鐵門靠近，鐵門一開，迅猛地?fù)淞诉M(jìn)去。

“不許動！警察！”地下室里的幾個(gè)人，愣了一下，想要反抗。

“不許動！誰動就打死誰！”身材高大的經(jīng)偵支隊(duì)的周大，端起微型沖鋒槍，一步躍上了方桌，把槍口橫著一比劃，那幾個(gè)人極不情愿地舉起了雙手。黃副局長和戰(zhàn)友們非常熟練地把那幾個(gè)人的腰帶給抽掉了。

大家立即把現(xiàn)金、紙片和本子裝進(jìn)兩個(gè)箱子，連同錢莊人員陳林城、吳錫裕一起帶離了現(xiàn)場，上車后鳴響警笛分頭撤離。幾乎在同時(shí)，從四處開過來幾輛車，分頭追趕著警車。

“潘支，潘支，設(shè)法甩掉他們！”信主任向潘支喊話。

“明白，明白，你們先走，我斷后。”

車隊(duì)在京珠高速公路入口處會合，凱旋而歸。

4月21日，在廣東、廣西、福建、江西東逃西竄了70天的吳明丁，爬上了廬山。他沒有心思去欣賞那“一山飛峙大江邊”的美景，只是應(yīng)風(fēng)水先生的要求到山上看了幾方古墓，便匆匆下山，準(zhǔn)備乘火車回普寧老家。吳明丁怎么也沒想到，就在九江火車站，一張大網(wǎng)已經(jīng)在等待著他……

“吳明丁的抓獲，是查辦李樹彪案件的一大突破！”省檢察院盧樂云副檢察長這樣評價(jià)說。

不可思議：金融機(jī)構(gòu)把自己當(dāng)成了李樹彪的提款機(jī)

李樹彪案件暴露以后，社會上沸沸揚(yáng)揚(yáng)，一個(gè)很集中的話題是，李樹彪憑什么能夠輕而易舉地把上億元的公積金弄出來？

有人說，李樹彪把單位當(dāng)成了他的提款機(jī)。其實(shí)不然，案件的事實(shí)告訴我們，是郴州的少數(shù)銀行機(jī)構(gòu)，為了爭奪住房公積金存款業(yè)務(wù)的代辦權(quán)和增加存款數(shù)額，以增加本單位的效益，而嚴(yán)重違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定，對李樹彪違法發(fā)放“貸款”，把自己當(dāng)成了李樹彪的提款機(jī)。這些銀行明知住房公積金存款不能作為他人貸款的質(zhì)押擔(dān)保，卻同意李樹彪的要求;明知李樹彪的貸款是為個(gè)人進(jìn)行營利性活動，甚至明知是進(jìn)行非法活動，仍然幫助他貸款。在辦理貸款的過程中，這些銀行違反《住房公積金管理?xiàng)l例》、《商業(yè)銀行法》、《貸款通則》等法律、法規(guī)的規(guī)定，不對借款人是否符合貸款條件、信用等級以及借款的安全性、合法性、盈利性進(jìn)行調(diào)查、審查、評估，不對保證人的償還能力、抵押物、質(zhì)物的權(quán)屬和價(jià)值以及實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)的可行性進(jìn)行審查，不對貸款進(jìn)行貸后跟蹤等程序，且在借款申請人沒有提供申貸資料時(shí)，有的信貸人員竟然套用復(fù)制原來的申貸資料，為李樹彪的犯罪行為提供幫助。有的銀行還同意李樹彪不移交質(zhì)押存單，采用開戶證實(shí)書替代質(zhì)押物等方式，幫助李樹彪隱瞞挪用公款和貪污犯罪的事實(shí)。

在辦案過程中，郴州市檢察院的辦案人員就銀行專業(yè)知識，向省里、市里的專業(yè)人士請教，一些專家、學(xué)者聽了情況介紹以后，驚訝！疑惑！幾乎異口同聲地說“聞所未聞”、“不可思議”、“簡直是天方夜譚”。

2002年4月下旬，郴州市農(nóng)行營業(yè)部找到李樹彪，請他把住房公積金管理中心的公積金存一部分到他們的儲蓄所，李樹彪提出要為他提供貸款為條件，農(nóng)行營業(yè)部居然違法同意了。于是李樹彪就到這家銀行用單位的活期存款，辦了第一筆30萬元的質(zhì)押貸款，而按照國務(wù)院頒布的《住房公積金管理?xiàng)l例》規(guī)定，住房公積金是不允許作為質(zhì)押權(quán)物進(jìn)行貸款的。按照《銀行法》規(guī)定，質(zhì)押貸款不能使用活期存款作為質(zhì)押權(quán)物。

2003年8月上旬，李樹彪向中國銀行郴州市分行信貸部經(jīng)理李某提出要貸300萬，又不想讓單位知道，問能不能“不下賬”，也就是不從銀行賬上體現(xiàn)。李某想了想，居然讓李樹彪從單位弄一張定期存單來貸款，要儲蓄所把當(dāng)月的銀行對賬單推遲到錢“還”了再發(fā)。就這樣，李樹彪以調(diào)資為名從單位財(cái)務(wù)弄了一張320萬元的定期存單，從銀行弄出了320萬元的公積金，當(dāng)天就按吳明丁提供的賬號把錢轉(zhuǎn)進(jìn)地下錢莊，當(dāng)天李樹彪就過拱北海關(guān)進(jìn)了澳門賭場，當(dāng)天就把錢輸了個(gè)精光。

還有，工行、建行……也是如此幫他“貸款”。

此案將庭審一周

5月16日，郴州市中級人民法院對李樹彪特大貪污、挪用公款案件進(jìn)行公開審理。

郴州市人民檢察院的《起訴書》認(rèn)定：被告人李樹彪利用職務(wù)便利，44次作案，伙同他人采取虛構(gòu)事實(shí)的手段，用虛假的單位名稱、私刻的印章，偽造借款資料，編造根本不存在的理由，騙取公款歸自己控制支配，非法占有公款5517萬元；在作案過程中，被告人李樹彪用置于自己控制下的公款，使用他人名義登記產(chǎn)權(quán)的方式，購置了331.8592萬元的房產(chǎn)、汽車等動產(chǎn)和不動產(chǎn)，案發(fā)后，李樹彪又極力隱瞞財(cái)產(chǎn),企圖非法占有，其非法占的有公共財(cái)物計(jì)5848.8592萬元；被告人李樹彪利用職務(wù)之便，用市住房公積金管理中心的單位存款提供抵押、質(zhì)押擔(dān)保獲取“貸款”，或與他人串通從市住房公積金管理中心獲取“政策性住房資金住房委托借款”，挪用公款5952.6408萬元，用于非法活動、營利性活動或歸個(gè)人使用，案發(fā)時(shí)尚有2080.5萬元未歸還，其行為觸犯了刑法，在共同犯罪中起主要作用，是主犯，且犯罪數(shù)額特別巨大，情節(jié)特別嚴(yán)重。被告人吳明丁、吳明光明知李樹彪利用職務(wù)便利，挪用巨額公款進(jìn)行非法活動而積極提供幫助；還在國家規(guī)定的交易場所以外非法買賣港幣10317萬元，嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場秩序，犯罪數(shù)額特別巨大，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了刑法，在挪用公款共同犯罪中起次要和輔助作用，系從犯；在非法經(jīng)營的共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人李慶容明知是李樹彪犯罪所得的贓物而予以窩藏、轉(zhuǎn)移，犯罪數(shù)額巨大，嚴(yán)重妨害了司法機(jī)關(guān)的正常工作，其行為也觸犯了刑法。

在法庭辯論階段，被告人李樹彪進(jìn)行了自我陳述，他的第一句話是“檢察機(jī)關(guān)對我的指控都是事實(shí)”，但他否認(rèn)自己的行為是挪用公款，更不是貪污公款。公訴人問他那算啥？他無言以對。

在幾天的法庭調(diào)查中，對公訴人出示的書證、物證，被告人及其辯護(hù)人都沒有提出異議，這些書證和物證均被法庭當(dāng)庭采信。

至發(fā)稿時(shí)，庭審仍在繼續(xù)。

巨貪巨賭李樹彪及其同伙，必將受到法律的嚴(yán)懲！