黑錢是這樣洗白的

黑幫通過販毒、走私、敲詐等手段,獲取了大量見不得光的骯臟錢財(cái)。僅意大利黑手黨的每年收入便高達(dá)1550億歐元。世界各國黑幫雖然坐擁巨額錢財(cái),卻不敢輕易拿出來使用,因?yàn)橐坏┢毓獗銜?huì)受到查處。于是他們絞盡腦汁,將非法收入變成合法收入,這個(gè)轉(zhuǎn)變過程通常稱為“洗黑錢”。

手法多多無孔不入

黑幫洗錢的傳統(tǒng)做法,便是投資合法企業(yè)。以20世紀(jì)70年代的美國為例,其商業(yè)生活中,沒有一個(gè)領(lǐng)域能逃避黑手黨用投資的形式進(jìn)行的滲透,廣告、保險(xiǎn)、銀行、工會(huì)、報(bào)道賽馬和賽狗消息的電報(bào)業(yè)務(wù)、丑聞出版物、舞廳、賭場(chǎng)、影劇院、拍電影、運(yùn)輸、加工業(yè)……黑手黨在美國約擁有1萬家年收入共達(dá)120億美元的合法公司,它的頭頭們和正式的生意人表面上看起來沒有什么兩樣。

在香港,投資酒樓則是黑幫洗黑錢慣用的手法。20世紀(jì)90年代初,香港酒樓生意日趨淡薄,但酒樓業(yè)不但沒有走下坡路,反而越開越多,為黑幫提供便利的“洗錢”捷徑。香港酒樓“洗錢”有“大洗”與“小洗”之分。“大洗”即是指“凈化”10萬港元以上的大筆金錢,通常是在酒席的賬目上?；ㄕ?。例如,有客人在酒樓請(qǐng)50桌筵席,每桌的實(shí)際菜價(jià)為2000港元,客人共付10萬元,而酒樓卻可以將菜價(jià)虛報(bào)成5000元,總額為25萬元,其中多出的15萬元就是黑幫的“骯臟錢”?！靶∠础眲t是指在早茶、午飯、酒水等賬項(xiàng)上做手腳。

此外,通過銀行等金融機(jī)構(gòu)“洗錢”是最為典型的途徑。其方法便是把“黑錢”轉(zhuǎn)移到歐美國家,通過多次國際匯款,把現(xiàn)金轉(zhuǎn)入國外的合法賬戶或經(jīng)由某賬戶轉(zhuǎn)入合法形式,非法獲得的資金搖身一變?yōu)楹戏ㄙY金,可以堂而皇之地進(jìn)行合法投資。據(jù)估計(jì),全世界每年約有5900億美元的黑錢通過金融機(jī)構(gòu)給“洗掉”,而還僅僅是販賣毒品的黑錢。去年,美國聯(lián)邦調(diào)查局發(fā)現(xiàn),一些俄羅斯人通過紐約銀行把近100億美元來路不明的巨款洗得“干干凈凈”。聯(lián)邦調(diào)查局對(duì)此展開全面調(diào)查,發(fā)現(xiàn)自1993年以來,俄羅斯黑手黨通過紐約、瑞士等地的銀行進(jìn)行過大量的洗錢。

而在高科技迅速發(fā)展的今天,黑幫分子洗錢的手段也變得越來越狡猾,越來越隱蔽。方興未艾的互聯(lián)網(wǎng),便是近年來黑社會(huì)瞄準(zhǔn)的“洗錢”天堂。目前從事洗錢生意最猖獗的,是有“逃稅天堂”之稱加勒比海地區(qū)的安提瓜和巴布達(dá)國內(nèi)開設(shè)的賭博網(wǎng)站,其數(shù)量多達(dá)數(shù)十個(gè)。這些網(wǎng)站根本沒有受到有關(guān)政府部門的監(jiān)管,也不遵守國際賭場(chǎng)的游戲規(guī)則,他們甚至都不查問客戶的身份資料,這就為洗錢提供諸多便利。許多黑幫集團(tuán)在把錢款打進(jìn)在這些賭博網(wǎng)站開設(shè)的賬戶后,一般先象征性地賭上兩次,然后就馬上通知網(wǎng)站說不玩了,繼而要求網(wǎng)站把自己戶頭里的錢以網(wǎng)站的名義開出一張支票退回來。就這樣,一筆筆數(shù)額巨大的“黑錢”便輕而易舉地“洗”干凈了。

“洗錢天堂”大開綠燈

一說起洗黑錢,人們的腦海中便立即浮現(xiàn)一些“洗錢天堂”的名字:瑞士、列支敦士登、摩納哥、香港、加勒比海……這些國家和地區(qū),皆因能為“洗黑錢”提供便利條件,成了全球黑幫瞄準(zhǔn)的地方。

由于瑞士銀行對(duì)客戶身份嚴(yán)加保密,許多黑幫便放心大膽地把錢存入瑞士銀行,然后經(jīng)過處理變?yōu)楹戏ㄙY金。瑞士因此一度以國際著名的“洗錢天堂”聞名天下。但自從露絲·梅策勒女士于前年擔(dān)任司法部長以來,瑞士政府及銀行在取消銀行保密制度方面不斷努力,要求客戶清楚交待錢的來龍去脈,黑幫頭子們不得不另覓其他“洗錢”地點(diǎn)。結(jié)果他們發(fā)現(xiàn),位于瑞士一旁的列支敦士登,正熱情地向他們招手。

列支敦士登是個(gè)面積只有160平方公里、人口只有3.2萬人的小國,但這個(gè)國家近年來已取代瑞士,成了全世界最大的“洗錢中心”。俄羅斯黑幫犯罪集團(tuán)、意大利黑手黨以及拉丁美洲毒梟,紛紛把錢送到這里藏匿、漂白。列支敦士登的銀行對(duì)客戶資料保密到家,做到滴水不漏,對(duì)“有錢的壞蛋”照樣敞開雙臂歡迎。不但如此,列支敦士登法律對(duì)這些人也一視同仁,提供他們一切必要的“保障”。

有些國家的高層甚至還被懷疑為洗黑錢大開方便之門。去年年初,法國一份長達(dá)109頁的官方調(diào)查報(bào)告,反映了摩納哥也存在著洗黑錢的問題,并把該國列為世界洗錢中心之一。文件透露,長期以來,那里的賭場(chǎng)為黑手黨洗錢提供了再好不過的場(chǎng)所。在調(diào)查中,美國密西西比州監(jiān)獄一個(gè)正在服刑的可卡因大王說:“ 所有這些都得到了摩納哥高層的暗中支持,因?yàn)檫@種活動(dòng)會(huì)讓王室的錢袋鼓起來,哪還有人管它錢的來源呢?”

打擊“洗黑”八仙過海

面對(duì)如此猖獗的洗黑錢活動(dòng),各國政府陸續(xù)出臺(tái)一些相關(guān)的法律、法規(guī),對(duì)洗黑錢予以嚴(yán)厲的打擊。

韓國政府最近通過嚴(yán)懲洗黑錢行為的法令:將對(duì)洗錢行為處以5年以下徒刑或3000萬韓元的罰款;對(duì)明知是“黑錢”卻仍然接受者,將處以3年以下徒刑或2000萬韓元的罰款;金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)有洗錢之嫌的金融交易時(shí),應(yīng)立即向國家財(cái)政經(jīng)濟(jì)所屬機(jī)構(gòu)匯報(bào)備案,如果不遵守此項(xiàng)規(guī)定,將被課以500萬韓元的罰款。

1998年,瑞士實(shí)施了《反洗錢法》,規(guī)定包括銀行和中介機(jī)構(gòu)在內(nèi)的各金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)向政府有關(guān)部門通報(bào)可疑情況,知情不報(bào)將受法律懲處。瑞士銀行家協(xié)會(huì)制定的行業(yè)自律公約,要求銀行人員警惕并防止洗錢活動(dòng),違規(guī)經(jīng)營的銀行將被處以最高為1200萬美元的罰款。

香港特別行政區(qū)對(duì)打擊洗錢行為也日益重視,逐漸建立起打擊洗黑錢的制度。去年10月在西班牙國際打擊洗黑錢財(cái)務(wù)行動(dòng)特別組織會(huì)議中,香港的打擊洗黑錢制度已符合特別組織的40項(xiàng)建議,因此被選為2001～2002年度特別組織的主席。香港還主辦了一個(gè)亞洲/太平洋反洗黑錢組織的工作坊,以訓(xùn)練區(qū)內(nèi)打擊洗黑錢的專才。

去年冬天,由瑞士、美國等11家大銀行,共同擬定了一項(xiàng)旨在聯(lián)合打擊洗錢活動(dòng)的計(jì)劃,并發(fā)布了《沃爾夫斯赫格反洗錢原則指針》,旨在建立一種全球性標(biāo)準(zhǔn),確定各國在打擊黑錢存款方面應(yīng)盡的職責(zé)。這次聯(lián)手行動(dòng),將對(duì)國際反洗錢活動(dòng)起到有力的推動(dòng)作用。G(雨樺)