電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“局中局”

“好你個(gè)騙子，你敢騙我們騙子！”這是2012年春節(jié)聯(lián)歡晚會(huì)小品《天網(wǎng)恢恢》中的一句臺(tái)詞。原本只出現(xiàn)在文藝作品里的故事，卻在現(xiàn)實(shí)生活中上演。近期，北京市大興區(qū)人民檢察院辦理了一起“三角詐騙”，揭開(kāi)了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“局中局”。

“交友”的陷阱

2024年5月30日16時(shí)許，張某某來(lái)到某銀行柜臺(tái)正想轉(zhuǎn)賬，被趕來(lái)的民警及時(shí)制止：“同志，請(qǐng)先不要轉(zhuǎn)賬，你被騙了！”蒙在鼓里的張某某一頭霧水，隨后便被民警帶到了派出所。

張某某告訴民警，2024年5月30日中午，他在工地宿舍休息時(shí)瀏覽了一個(gè)交友網(wǎng)站，接觸到了一個(gè)名為“小艾”的客服。他向其咨詢交友的相關(guān)信息，“小艾”說(shuō)：“需要充值50元開(kāi)通賬號(hào)才能激活服務(wù)，可以通過(guò)微信掃描二維碼來(lái)交納。”張某某沒(méi)多想，就通過(guò)微信向“小艾”交納了50元開(kāi)通費(fèi)。之后，“小艾”給張某某發(fā)來(lái)了幾組照片讓其選擇想要交往的對(duì)象，并表示，完成選擇后，可以掃碼添加微信好友。張某某看了照片，選擇了其中一張。就在他要添加好友時(shí)，“小艾”又對(duì)他說(shuō)：“現(xiàn)在還需要你配合激活導(dǎo)師，點(diǎn)擊三次公益數(shù)據(jù)，完成后還能返還你一部分金額，全部完成后就能加上微信進(jìn)行驗(yàn)證?！睆埬衬炒饝?yīng)了對(duì)方。于是，“小艾”給張某某發(fā)了“藍(lán)茵”的名片讓其添加好友。張某某添加后，在“藍(lán)茵”的指引下點(diǎn)擊公益數(shù)據(jù)，并按照其要求通過(guò)轉(zhuǎn)賬來(lái)激活導(dǎo)師。一開(kāi)始，張某某轉(zhuǎn)了20元，這筆錢(qián)以積分的形式轉(zhuǎn)到平臺(tái)商家的賬戶里。隨后，張某某根據(jù)“藍(lán)茵”的指示選擇積分套餐，沒(méi)兩分鐘，就獲得了返還的35元收益。第二次，張某某又轉(zhuǎn)賬了200元，按照同樣的要求操作后，十分鐘左右，就收到了235元。嘗到甜頭后，張某某開(kāi)始心動(dòng)，當(dāng)“藍(lán)茵”又給張某某第三次的數(shù)據(jù)任務(wù)1500元時(shí)，張某某很是激動(dòng)，按照要求完成操作后順利收到了1800元的返款。

三次轉(zhuǎn)賬全部完成后，“藍(lán)茵”開(kāi)始讓張某某做大額返利任務(wù)，并讓其聯(lián)系一個(gè)名為“邵倩”的人，并解釋說(shuō)大額的任務(wù)由“邵倩”帶領(lǐng)操作?！吧圪弧睅е鴱埬衬硰?500元開(kāi)始，同時(shí)介紹說(shuō)，這個(gè)任務(wù)需要四個(gè)人一起操作，便將張某某拉進(jìn)了團(tuán)購(gòu)激活群。經(jīng)過(guò)一番操作后，“邵倩”對(duì)他說(shuō)，因操作失誤，還需再做兩次數(shù)據(jù)任務(wù)才能完成激活。于是，“邵倩”又給了張某某一個(gè)6900元和一個(gè)20000元的數(shù)據(jù)單，并向其發(fā)送了銀行賬戶，讓他分別轉(zhuǎn)入6900元和20000元。此時(shí)的張某某十分信任對(duì)方，很快完成了6900元的轉(zhuǎn)賬?？梢瓿?0000元的轉(zhuǎn)賬時(shí)，因?yàn)殂y行卡限額，他試了幾次都沒(méi)有成功。于是，財(cái)迷心竅的張某某來(lái)到銀行準(zhǔn)備解除限額，便發(fā)生了開(kāi)頭的一幕。

“螳螂捕蟬黃雀在后”

令詐騙分子沒(méi)想到的是，就在他們以為順利“捕獲”了張某某時(shí)，他們卻掉入了陳某的陷阱。

陳某是一個(gè)喜歡“撈偏門(mén)”的人，總想著通過(guò)鉆法律的空子來(lái)賺取一些不義之財(cái)。2024年3月—5月，他通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)瀏覽了《刷“流水”辦貸款，這是餡餅還是陷阱》等相關(guān)文章，并檢索了“流水貸是不是騙局？”“包裝貸款是什么？”“幫信罪會(huì)坐牢嗎？”“幫信罪2024年處罰標(biāo)準(zhǔn)是什么？”“幫信罪和掩飾隱瞞罪哪個(gè)嚴(yán)重？”等問(wèn)題。2024年5月，北京反詐專線多次撥打陳某電話，警示其不要上當(dāng)受騙，陳某卻不以為意。

2024年5月29日，陳某訪問(wèn)了一個(gè)名為“卡農(nóng)社區(qū)”的貸款網(wǎng)站，想申請(qǐng)貸款來(lái)補(bǔ)貼家用。在注冊(cè)和登錄賬號(hào)后不久，陳某接到了一個(gè)電話，對(duì)方自稱是“卡農(nóng)社區(qū)”工作人員，并在告知陳某貸款申請(qǐng)審核未通過(guò)后，就掛斷了電話。緊接著，又一個(gè)電話打了過(guò)來(lái)，對(duì)方也稱自己是“卡農(nóng)社區(qū)”工作人員，同時(shí)宣稱陳某申請(qǐng)貸款的審核已經(jīng)通過(guò)，但是其銀行流水未達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，需要進(jìn)一步刷流水才能申請(qǐng)貸款。對(duì)方還表示他們可以幫助包裝流水。為了能夠順利申請(qǐng)貸款，陳某毫不猶豫地加了對(duì)方的微信。在微信上，對(duì)方向陳某詳細(xì)介紹了刷銀行流水的方法：“卡農(nóng)社區(qū)”將流水資金轉(zhuǎn)到陳某銀行賬戶，陳某在收到流水資金后，立即將該筆資金轉(zhuǎn)入“卡農(nóng)社區(qū)”指定賬戶。如此操作幾次，就可滿足銀行流水標(biāo)準(zhǔn)，也就可申請(qǐng)貸款。

其實(shí)，陳某在2024年3月份的時(shí)候，就已經(jīng)知道“流水貸”是電信詐騙分子騙人的手段，而且北京反詐中心多次給陳某致電，告訴他不要給陌生人轉(zhuǎn)賬，謹(jǐn)防受騙。因此，面對(duì)上述情形，陳某十分肯定對(duì)方就是電信詐騙分子。但是他覺(jué)得家里日常開(kāi)銷比較大，用錢(qián)的地方多，不如將計(jì)就計(jì)，把電詐分子的流水資金占為己有。同時(shí)，他認(rèn)為，自己把騙子騙來(lái)的錢(qián)據(jù)為己有，也算是“為民除害”。于是，他假意答應(yīng)“卡農(nóng)社區(qū)”工作人員，配合其刷銀行流水。

2024年5月30日，一方面，電詐分子指揮張某某將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入陳某銀行賬戶，另一方面，“卡農(nóng)社區(qū)”工作人員聯(lián)系陳某讓其準(zhǔn)備查收一筆流水，并要求其收到后立即將錢(qián)轉(zhuǎn)入指定賬戶。隨后，陳某的銀行賬戶中就收到了一筆6900元的轉(zhuǎn)賬。陳某見(jiàn)錢(qián)已到賬，目的達(dá)成，遂以未收到錢(qián)款和銀行卡已被凍結(jié)等虛假理由，拒絕將6900元轉(zhuǎn)入對(duì)方指定賬戶，同時(shí)將這筆錢(qián)用于償還債務(wù)及個(gè)人消費(fèi)。

構(gòu)成“三角詐騙”

案發(fā)后，北京市大興區(qū)人民檢察院第一時(shí)間著手處理。但該案為北京市首例騙取電信詐騙分子詐騙所得的案件，不同于傳統(tǒng)的詐騙犯罪，其犯罪行為復(fù)雜、犯罪手段新穎，涉及幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，侵占罪等多項(xiàng)罪名的定罪爭(zhēng)議，給檢察工作帶來(lái)了很大的挑戰(zhàn)。

承辦檢察官在翻閱大量理論文章、參考一批相似案件、組織檢察官研討會(huì)就本案爭(zhēng)議問(wèn)題充分討論的基礎(chǔ)上，認(rèn)定被告人陳某在對(duì)相關(guān)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙形態(tài)和相關(guān)法律法規(guī)有一定了解的情況下，明知他人轉(zhuǎn)賬給自己的錢(qián)款系電信詐騙所得，仍然在利益的驅(qū)使下以非法占有為目的實(shí)施欺騙行為，假意配合電詐分子刷銀行流水，使得受騙人（電信詐騙犯罪分子）產(chǎn)生錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，并基于該錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)指使被害人張某某向被告人陳某轉(zhuǎn)入6900元人民幣。檢察官認(rèn)為，上述情況屬于“三角詐騙”，即被害人與受騙人不具有同一性。我國(guó)刑法理論與審判實(shí)踐中均肯定“三角詐騙”。同時(shí)，上述事實(shí)屬于最高人民法院《關(guān)于審理掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件適用法律若干問(wèn)題的解釋》第6條規(guī)定：對(duì)犯罪所得及其產(chǎn)生的收益實(shí)施詐騙的行為。因此，檢察官指控被告人陳某犯詐騙罪，向北京市大興區(qū)人民法院提起公訴。

法院經(jīng)審理后查明，被告人陳某明知電信詐騙犯罪分子以辦理貸款需要刷流水的方式實(shí)施犯罪，仍基于非法占有的目的，假意提供銀行賬戶用于刷流水。2024年5月30日，被告人陳某在收到被害人張某某轉(zhuǎn)入的人民幣6900元后，非法據(jù)為己有。法院認(rèn)為，被告人陳某非法占有目的產(chǎn)生于供卡之前，其明知他人利用銀行卡轉(zhuǎn)移贓款而假意出借銀行卡，待電信詐騙所得款轉(zhuǎn)入其提供的銀行卡后，非法占為己有，其行為符合詐騙罪的構(gòu)成要件，已構(gòu)成詐騙。2024年11月5日，法院以詐騙罪判處陳某拘役3個(gè)月，緩刑6個(gè)月，并處罰金人民幣5000元。接到判決后，陳某認(rèn)罪認(rèn)罰，未提起上訴。目前，判決已產(chǎn)生法律效力。

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