港口金融新生態(tài)助力高水平對(duì)外開放

黨的二十屆三中全會(huì)強(qiáng)調(diào)，必須堅(jiān)持對(duì)外開放基本國策，并對(duì)完善高水平對(duì)外開放體制機(jī)制作出重要部署。港口作為對(duì)外開放的門戶，在服務(wù)構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局中發(fā)揮著重要作用。港口金融是港口經(jīng)濟(jì)的“血脈”，在對(duì)外開放中發(fā)揮著促進(jìn)資源要素高效流動(dòng)的關(guān)鍵作用。港航貿(mào)一體化發(fā)展的新形勢，需要打造港口金融新生態(tài)模式，進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持功能、提升資金融通便捷性。

港口經(jīng)濟(jì)蓬勃發(fā)展，呈現(xiàn)三大發(fā)展 趨勢 港產(chǎn)城深度融合，呈多元化、集群化發(fā)展。一方 面，現(xiàn)代港口作為海運(yùn)和陸運(yùn)的交匯點(diǎn)，連接著全球貿(mào) 易網(wǎng)絡(luò)，同時(shí)也是工業(yè)活動(dòng)的核心基地，發(fā)揮著對(duì)產(chǎn)業(yè) 鏈、供應(yīng)鏈的整合作用，推進(jìn)著“船、港、城、產(chǎn)、 供、銷”一體化運(yùn)營，推動(dòng)了港產(chǎn)城融合發(fā)展，逐步形 成“大港口經(jīng)濟(jì)”。目前，我國已有10個(gè)沿海省份、7個(gè)長江沿線省份組建了省級(jí)層面的港口集團(tuán)，推進(jìn)資源利用集約化、運(yùn)營一體化。另一方面，各地紛紛借助港口“硬核”優(yōu)勢，圍繞港口的梯次產(chǎn)業(yè)格局，推動(dòng)港口生態(tài)產(chǎn)業(yè)融合，推動(dòng)港口與港口共生產(chǎn)業(yè)（海運(yùn)物流業(yè)、集疏運(yùn)業(yè)、倉儲(chǔ)業(yè)、海上貿(mào)易等）、港口依存產(chǎn)業(yè)（臨港重工、加工等制造業(yè)）、港口關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)（港口相關(guān)金融、保險(xiǎn)、商貿(mào)、娛樂等服務(wù)業(yè)）等聯(lián)動(dòng)協(xié)同發(fā)展， 打造“前港、中區(qū)、后城”生態(tài)圈式發(fā)展模式。當(dāng)前， 福建、山東、浙江等地持續(xù)推進(jìn)港產(chǎn)城融合投資項(xiàng)目落地，業(yè)態(tài)豐富、產(chǎn)業(yè)適配、要素集聚的港產(chǎn)城格局正加速形成。

智慧港口建設(shè)深入推進(jìn)，呈數(shù)字化、智能化發(fā)展。一方面，一流的智慧港口建設(shè)提速。全國港口基礎(chǔ)設(shè)施數(shù)字化、生產(chǎn)運(yùn)營管理和對(duì)外服務(wù)智慧化水平全面提升。新一代信息技術(shù)與港口業(yè)務(wù)的融合應(yīng)用加速， 引入5G、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)，構(gòu)建大數(shù)據(jù)中心，打造智慧設(shè)備管理平臺(tái)，建設(shè)自動(dòng)化碼頭，實(shí)現(xiàn)港口作業(yè)的流程化、無人化、智能化，勞動(dòng)生產(chǎn)率達(dá)到傳統(tǒng)作業(yè)的3倍。當(dāng)前，我國智慧港口已經(jīng)成為引領(lǐng)全球智慧港口建設(shè)的典范，自動(dòng)化集裝箱碼頭建設(shè)數(shù)量和規(guī)模均居世界首位。另一方面，港口樞紐能級(jí)躍升。以現(xiàn)代數(shù)字信息技術(shù)，融合數(shù)據(jù)、算力和算法，重構(gòu)港口業(yè)務(wù)流程，推動(dòng)“碼頭+物流+金融+貿(mào)易+航運(yùn)”協(xié)同、“港口+政府+海關(guān)+鐵路+企業(yè)”聯(lián)動(dòng)，加快提升現(xiàn)代港口綜合服務(wù)能力，由“單一傳統(tǒng)港口”邁向“智慧港口生態(tài)圈”。我國港口連通性和綜合效率已位居全球第一梯隊(duì)。

綠色港口建設(shè)進(jìn)程加速，呈綠色化、低碳化發(fā)展。綠色發(fā)展成為港口行業(yè)共識(shí)，各地在政策體系完善、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)制定、技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)用、“龍頭”港口企業(yè)示范引領(lǐng)等方面持續(xù)發(fā)力，推動(dòng)港口全生命周期的綠色低碳化，以低碳理念貫穿港口規(guī)劃、設(shè)計(jì)、施工、運(yùn)營和管理的全過程。當(dāng)前，我國港口在綠色低碳方面總體上與世界發(fā)達(dá)國家港口處在同一水平，在某些方面處于領(lǐng)跑地位，綠色港口已經(jīng)成為行業(yè)發(fā)展的一道亮麗風(fēng)景線。截至2023年末，全國有53個(gè)碼頭獲評(píng)“綠色港口”。例如，福建已有7家碼頭公司獲評(píng)四星級(jí)“中國綠色港口”，其中廈門集裝箱碼頭集團(tuán)榮膺“亞太綠色港口”稱號(hào)，走在行業(yè)前列。

港口金融為港口經(jīng)濟(jì)提供平臺(tái)，滋養(yǎng)高質(zhì)量發(fā)展

多元融資平臺(tái)。港口金融通過多元化的融資渠道，匹配港口經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中多樣化、特色化和差異化的資金需求，為港口生態(tài)圈“造血”。在間接融資領(lǐng)域，創(chuàng)新型貨權(quán)融資業(yè)務(wù)有效解決了傳統(tǒng)大宗商品貿(mào)易的貨權(quán)不清、監(jiān)管困難、重復(fù)質(zhì)押問題，實(shí)現(xiàn)了未來貨權(quán)質(zhì)押開證與港口貨物快速變現(xiàn)周轉(zhuǎn)。在直接融資領(lǐng)域，港航企業(yè)利用多層次資本市場做大做強(qiáng)，港口航運(yùn)行業(yè)上市公司已經(jīng)達(dá)到34家，年發(fā)債規(guī)模已超1200億元。在融資租賃領(lǐng)域，租銀協(xié)同、租租聯(lián)動(dòng)形成租貸聯(lián)動(dòng)產(chǎn)品組合，支持港航企業(yè)大規(guī)模設(shè)備更新。2023年末，80余家租賃公司與400余家客戶開展了船舶租賃業(yè)務(wù)，中國已成為全球第一大船舶融資供給國。

創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)。港口金融聚焦港口經(jīng)濟(jì)生態(tài)，為港口經(jīng)濟(jì)輻射范圍的主要產(chǎn)業(yè)匹配相應(yīng)的交易結(jié)算、配套服務(wù)及資產(chǎn)保值等個(gè)性化金融服務(wù)。在增信服務(wù)端，通過“保險(xiǎn)風(fēng)控或增信+科技”模式，連接銀行、保險(xiǎn)、企業(yè)多方主體，為港航中小企業(yè)提供融資增信支持。在支付結(jié)算端，拓展智能匯款、匯率避險(xiǎn)等外匯新品種，探索基于海上或陸上運(yùn)輸、多式聯(lián)運(yùn)的國際貿(mào)易融資結(jié)算新模式。2023年，我國主要商業(yè)銀行國際結(jié)算規(guī)模創(chuàng)歷史新高，達(dá)到11.6萬億美元，較上一年增長4.4%。在顧問服務(wù)端，金融機(jī)構(gòu)、咨詢公司、律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、行業(yè)協(xié)會(huì)代表共同組建專家顧問團(tuán)，服務(wù)港口行業(yè)“鏈主”型企業(yè)，提供政務(wù)協(xié)調(diào)、招商引資、技術(shù)升級(jí)咨詢、財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理策略定制等全流程、“一站式”“管家+專家”服務(wù)。

風(fēng)險(xiǎn)保障平臺(tái)。相對(duì)于經(jīng)濟(jì)波動(dòng)，對(duì)外貿(mào)易的波動(dòng)幅度往往更大。20世紀(jì)80年代以來，全球經(jīng)濟(jì)增速波動(dòng)率為1.36，全球商品和服務(wù)貿(mào)易經(jīng)濟(jì)增速波動(dòng)率為3.86，貿(mào)易波動(dòng)明顯更大。在全球經(jīng)濟(jì)上行期，經(jīng)濟(jì)平均增速為3.81%，商品和服務(wù)貿(mào)易增速為6.66%。在經(jīng)濟(jì)下行期，經(jīng)濟(jì)平均增速為1.43%，商品和服務(wù)貿(mào)易增速則為-0.34%。作為風(fēng)險(xiǎn)平滑和轉(zhuǎn)移的重要工具，港口航運(yùn)保險(xiǎn)和期貨、期權(quán)等金融衍生工具在維護(hù)對(duì)外貿(mào)易產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定、海上貿(mào)易安全中發(fā)揮著重要作用。在航運(yùn)保險(xiǎn)方面，航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理、航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)分散、航運(yùn)損失補(bǔ)償?shù)群竭\(yùn)保險(xiǎn)服務(wù)體系不斷完善，創(chuàng)新產(chǎn)品及服務(wù)不斷涌現(xiàn)?！耙粏沃啤钡亩嗍铰?lián)運(yùn)集裝箱貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、電子提單項(xiàng)下的區(qū)塊鏈貨運(yùn)險(xiǎn)等特色險(xiǎn)種，為全球貿(mào)易和港口物流行業(yè)提供了更加全面、高效的風(fēng)險(xiǎn)保障。在港航金融衍生品方面，航運(yùn)領(lǐng)域相關(guān)企業(yè)利用遠(yuǎn)期避險(xiǎn)、套期保值等手段，綜合應(yīng)用遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)等衍生金融工具可有效規(guī)避價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

構(gòu)建與港口經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢相適配的金融生態(tài)

聚力打造高質(zhì)量港口金融生態(tài)圈。聚焦資源共享，整合銀行、保險(xiǎn)、支付、物流、海關(guān)等多方渠道， 構(gòu)建集成化的港口金融服務(wù)平臺(tái)，通過平臺(tái)提供融資、結(jié)算、保險(xiǎn)等“一站式”金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)從“單一融資功能”向“綜合服務(wù)矩陣”躍升，支撐各類港口生態(tài)的“百花齊放”，打造“金融碼頭”。聚焦生態(tài)融合， 結(jié)合港口業(yè)務(wù)場景，建立集貿(mào)易、物流、金融為一體的生態(tài)聯(lián)盟，以核心企業(yè)為支撐，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈上下游與銀行、融資租賃、商業(yè)保理、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)的融合互通、跨界合作，打造互惠互利的“朋友圈”，暢通“金融航線”，實(shí)現(xiàn)資源效用的最大化。聚焦港城協(xié)同， 以港口為載體，加快推進(jìn)多元化、多層次、多功能的區(qū)域性金融中心建設(shè)，為臨港產(chǎn)業(yè)集群提供全方位金融服務(wù)，帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)內(nèi)大中小企業(yè)、上下游企業(yè)共同發(fā)展，實(shí)現(xiàn)港口經(jīng)濟(jì)與港口金融深度融合，構(gòu)建“金融港灣”。

聚力創(chuàng)新多元化港口金融產(chǎn)品集。以供應(yīng)鏈金融助力港口產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。充分發(fā)揮港口作為物流鏈、供應(yīng)鏈、價(jià)值鏈中的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)作用，聚焦核心企業(yè)及其上下游的結(jié)算和融資需求，依托港口的物流、業(yè)務(wù)流、資金流、信息流，創(chuàng)新以港口為核心的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)，支持港口產(chǎn)業(yè)集群發(fā)展。以數(shù)字金融助力港口經(jīng)濟(jì)智慧升級(jí)。充分發(fā)揮金融業(yè)數(shù)字技術(shù)優(yōu)勢，重構(gòu)港口金融體系的服務(wù)方式、運(yùn)營模式，不斷創(chuàng)新電子倉單質(zhì)押融資等產(chǎn)品，引導(dǎo)港口產(chǎn)業(yè)向高端化、智能化方向發(fā)展，提升港口經(jīng)濟(jì)整體競爭力。以綠色金融助力港口經(jīng)濟(jì)低碳轉(zhuǎn)型。推廣綠色債券、綠色貸款等金融產(chǎn)品，激勵(lì)企業(yè)加大在節(jié)能減排、環(huán)境保護(hù)等方面的投入力度， 為港口項(xiàng)目提供低成本的融資支持，推動(dòng)港口基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)。

聚力打造智能化港口金融風(fēng)控工具箱。一方面， 通過人工智能、大數(shù)據(jù)分析，對(duì)港口物流、貿(mào)易數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘，在跨境貿(mào)易融資、供應(yīng)鏈金融等領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)貨物信息和權(quán)屬關(guān)系的可追、可溯、可查，提升交易的真實(shí)性和安全性，實(shí)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)防控。另一方面， 引入自動(dòng)化和智能化工具，對(duì)港口金融業(yè)務(wù)流程進(jìn)行再造，減少人為操作失誤和內(nèi)部欺詐風(fēng)險(xiǎn)。建立智能風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，通過信息平臺(tái)、預(yù)警指標(biāo)等對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行前瞻性預(yù)警和處置，提升港口金融的整體效率。

（作者系恒豐銀行戰(zhàn)略發(fā)展部、數(shù)據(jù)資源部總經(jīng)理）

責(zé)任編輯：楊生恒