資金管理的信息化浪潮

封堵資金黑洞，提升資金效益，金融危機(jī)正推動(dòng)資金管理掀起企業(yè)信息化的第三次浪潮。

對(duì)第一次經(jīng)歷金融危機(jī)的中國企業(yè)而言，沒有任何一個(gè)時(shí)刻，能像現(xiàn)在這樣讓大家對(duì)資金管理產(chǎn)生如此迫切的需求。封堵資金黑洞、提升資金效益，資金管理正逐漸掀起繼財(cái)務(wù)管理和ERP之后的企業(yè)信息化第三次浪潮。

封堵資金黑洞是風(fēng)險(xiǎn)控制之本

此次金融危機(jī)中，幾乎所有公司的第一個(gè)反饋就是現(xiàn)金流受到了影響。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制首先是要強(qiáng)化對(duì)資金風(fēng)險(xiǎn)的控制。尤其是國內(nèi)一些通過兼并重組而成的大中型企業(yè)集團(tuán)，他們層級(jí)架構(gòu)復(fù)雜，子孫公司滿堂，銀行帳戶眾多，容易導(dǎo)致集團(tuán)對(duì)下屬公司的資金管理失控。一旦某個(gè)業(yè)務(wù)單元因市場(chǎng)衰退而出現(xiàn)資金緊張，就會(huì)導(dǎo)致不必要的業(yè)務(wù)停頓。

用一句形象的比喻，很多大中型企業(yè)集團(tuán)的資金流是一個(gè)所謂的“黑洞”，而借助資金管理，能夠?qū)⑵髽I(yè)資金流透明化，讓集團(tuán)管理者對(duì)資金的流入流出、銀行存貸、收益及債務(wù)一目了然并對(duì)其進(jìn)行動(dòng)態(tài)、實(shí)時(shí)的監(jiān)控。在這種情況下，即使遭遇再大的經(jīng)濟(jì)調(diào)整周期，企業(yè)也能通過內(nèi)部調(diào)配資金和風(fēng)險(xiǎn)控制，化解燃眉之急。

提升資金效益是新價(jià)值源泉

在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，企業(yè)管理者需要思考的是如何用好手中有限的資金，實(shí)現(xiàn)最佳的投資回報(bào)，而資金管理也并不僅僅能幫助企業(yè)控制風(fēng)險(xiǎn)，而是可以帶來實(shí)實(shí)在在的效益。比如很多世界五百強(qiáng)的跨國公司已經(jīng)基本普及了“資金不落地”，即依靠全球聯(lián)網(wǎng)的資金管理信息系統(tǒng)，通過合理的資金計(jì)劃來進(jìn)行全球資金調(diào)配，將一筆錢在盡量短的時(shí)間內(nèi)反復(fù)使用多次，以節(jié)約資金成本，讓資本快速增值。

相比之下，很多國內(nèi)集團(tuán)性企業(yè)往往是三個(gè)地方用三筆錢，甚至不少資金躺在企業(yè)帳戶里“沉睡”，而與之關(guān)聯(lián)的平行或上下級(jí)公司可能正急需資金“充饑”，卻不得不向銀行貸款。一般年收入和凈資產(chǎn)超過5億的大集團(tuán)企業(yè)，都或多或少的面臨著資金管理效率的尷尬。在外部市場(chǎng)不彰的情況下，借助資金管理，能夠大大地降低財(cái)務(wù)成本，加速資金周轉(zhuǎn)。

企業(yè)信息化第三次浪潮

艱難的經(jīng)濟(jì)環(huán)境有助于企業(yè)克服對(duì)需要將許多改進(jìn)措施放緩的成見。以九恒星的體會(huì)，2008年下半年以來，大型集團(tuán)企業(yè)對(duì)資金管理的需求明顯增加。可以預(yù)見，金融危機(jī)過后，中國企業(yè)對(duì)資金管理的需求將會(huì)大規(guī)模爆發(fā)。

如果說金融危機(jī)是外力，中國企業(yè)信息化向?qū)I(yè)化、精細(xì)化發(fā)展的歷史趨勢(shì)則是不可阻擋的內(nèi)因。2006年以來，隨著基礎(chǔ)的財(cái)務(wù)管理和ERP軟件逐漸普及，中國企業(yè)對(duì)信息化的需求正從IT支撐系統(tǒng)和基礎(chǔ)資源建設(shè)向更專業(yè)更精細(xì)的業(yè)務(wù)管理軟件過渡，而資金管理作為企業(yè)運(yùn)營(yíng)的血脈和根本，正逐漸掀起繼財(cái)務(wù)管理和ERP之后的企業(yè)信息化第三次浪潮。

對(duì)中國企業(yè)尤其是大型集團(tuán)企業(yè)來說，度過了這個(gè)調(diào)整周期，就必將走過下一個(gè)輝煌的30年。而資金管理將極大促進(jìn)企業(yè)從粗放式、消耗式轉(zhuǎn)向創(chuàng)新型、精細(xì)化運(yùn)營(yíng)的進(jìn)程，成為中國企業(yè)改善內(nèi)部基因并完成蛻變的助推器。