負(fù)債女店主詐騙兩任男友

為了償還高利貸，一女子以投資礦山及投資銀行貸款“過橋”生意為由，五年間騙取20余名受害人共計(jì)1000余萬元。其中損失最大的兩名受害人，竟是該女子的前男友和現(xiàn)男友。

“礦山轉(zhuǎn)讓”戲碼

徐某香1980年出生，1999年前后，高中畢業(yè)的她未能考上大學(xué)，遂到昆明一家企業(yè)打工。2000年，徐某香結(jié)識(shí)了在昆明工作的男子戴某某，兩人發(fā)展成男女朋友關(guān)系，幾年后分手了。后來兩人各自有了新的對象，但一直保持聯(lián)系。

2015年，徐某香以自己多年的積蓄作為啟動(dòng)資金，在昆明開了一家美容院，當(dāng)上了老板。然而，由于她對美容行業(yè)并不熟悉，又缺乏開店的經(jīng)驗(yàn)，很快就因虧損欠下巨額債務(wù)。

一個(gè)偶然的機(jī)會(huì)，徐某香在與戴某某聊天時(shí)談到自己做生意失敗的經(jīng)歷。當(dāng)時(shí)徐某香只是向戴某某訴苦，并沒有請求他資助的意思。然而，戴某某念及兩人曾經(jīng)有幾年的感情，動(dòng)了惻隱之心，于是主動(dòng)向徐某香的銀行賬戶匯了10萬元。

戴某某的好心非但沒有得到徐某香的回報(bào)，反而成了被她利用的工具。徐某香見自己還沒開口提要求，戴某某就主動(dòng)把10萬元匯給了自己，而且沒有提“借”字，遂認(rèn)為對方念及舊情，愿意為自己付出。于是，在隨后的幾年間，徐某香把戴某某這個(gè)前男友當(dāng)成了“提款機(jī)”，多次以償還外債為由向戴某某開口借錢，總共借了幾十萬元。

2017年初，徐某香借高利貸經(jīng)營美容店，結(jié)果非但沒能翻盤，還導(dǎo)致負(fù)債進(jìn)一步增加。為了從戴某某手里弄到更多錢，徐某香開始給戴某某“畫餅”，謊稱自己手中有云南省石屏縣新城鎮(zhèn)一處礦山（以下簡稱“案涉礦山”）的開采權(quán)，并以準(zhǔn)備開采為由向戴某某要錢。戴某某信以為真，先后5次共“借”給徐某香33萬元。

2017年上半年，徐某香與戴某某商談轉(zhuǎn)讓案涉礦山開采權(quán)的事。她向戴某某出示了一份《采礦權(quán)股份轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，上面載明徐某香有案涉礦山12.5%的開采權(quán)股份。徐某香據(jù)此向戴某某提議，可以向他轉(zhuǎn)讓案涉礦山的開采權(quán)，價(jià)值308.6萬元。戴某某再一次信以為真，分16次向徐某香轉(zhuǎn)賬共計(jì)308.6萬元。

事實(shí)上，徐某香與案涉礦山?jīng)]有任何關(guān)系，所謂“擁有案涉礦山的開采權(quán)”完全是謊言。然而，在徐某香的如簧巧舌之下，戴某某相信了她。

后來由于礦山遲遲未能開采，戴某某為了及時(shí)收回自己投入的資金，就向徐某香提出將開采權(quán)轉(zhuǎn)讓給他人。2018年初的一天，徐某香告訴戴某某，有人愿意出資購買案涉礦山的開采權(quán)，但需要戴某某支付林木補(bǔ)償費(fèi)和律師費(fèi)等費(fèi)用。戴某某為了把礦山開采權(quán)賣出去，收回之前投入的巨額資金，只得硬著頭皮追加投資。他按照徐某香的要求向其轉(zhuǎn)賬22萬元，用于支付所謂的林木補(bǔ)償費(fèi)和律師費(fèi)等。

2020年，眼見案涉礦山轉(zhuǎn)讓的事遲遲未能推進(jìn)，戴某某這才意識(shí)到自己可能被徐某香騙了，于是要求其歸還所有欠款。而徐某香僅歸還了19.5萬元。

戴某某事后證實(shí)稱，如果徐某香不提轉(zhuǎn)讓礦山開采權(quán)的事，他不可能借這么多錢給她。他就這樣一步步踏入了徐某香設(shè)下的陷阱。

“過橋”生意

戴某某在真相大白、催討欠款無果的情況下，自然不會(huì)再供養(yǎng)徐某香。失去戴某某這個(gè)資金來源后，徐某香又動(dòng)起歪腦筋。她虛構(gòu)出了投資銀行貸款“過橋”生意，聲稱自己在當(dāng)?shù)啬炽y行及某信用社有人脈資源，能找到需要資金“過橋”的客戶。手中有資金的人可以向她投資，賺取傭金。

為了調(diào)動(dòng)投資者的積極性，徐某香承諾投資后可以獲取2%～3%的傭金。為了打消投資者的疑慮，徐某香宣稱其在某銀行和某信用社“有人”，可保證資金安全，而且隨時(shí)可以收回。

這一次，徐某香竟把詐騙的目標(biāo)鎖定為現(xiàn)任男友。他叫趙某峰，于2017年結(jié)識(shí)徐某香。交往半年后，徐某香便到趙某峰家中與其同居，但兩人沒有領(lǐng)取結(jié)婚證。

趙某峰是一名企業(yè)主，家境富裕?？陀^地說，趙某峰對徐某香有情有義，對其企業(yè)及門店的經(jīng)營給予諸多幫助和扶持。趙某峰在案發(fā)后證實(shí)稱，其幫徐某香注冊了一個(gè)專門做鹵制品的食品公司，還以自己的名義在商業(yè)銀行幫徐某香貸款，一度緩解了徐某香的債務(wù)危機(jī)。

然而，由于徐某香難以償還巨額高利貸，趙某峰幫其貸的款無法滿足需求。于是，徐某香向趙某峰介紹了投資銀行貸款“過橋”生意的相關(guān)情況。趙某峰聽后，同意投資。徐某香多次編造有客戶需要資金的謊言，趙某峰遂在幾個(gè)月內(nèi)陸續(xù)投資給她數(shù)百萬元。

剛開始的時(shí)候，徐某香信守承諾，在收到趙某峰提供的“過橋”資金不久，就將本金和傭金償還及支付給趙某峰。后來隨著趙某峰投入資金的額度不斷增大，徐某香開始爽約。兩人事先講好是短期“過橋”，但趙某峰后期一直未能收到徐某香返還的資金，便開始懷疑徐某香欺騙自己，遂向其索要欠款。

為了穩(wěn)住趙某峰，徐某香特意偽造了一張電子存單，上面顯示被凍結(jié)的資金高達(dá)1600余萬元?？吹竭@張電子存單后，趙某峰再次選擇相信徐某香，期待著徐某香能在所謂的電子存單解凍后歸還自己的投資款。

然而，趙某峰并沒有等到徐某香還款的那一天。趙某峰證實(shí)，直到2022年底，當(dāng)徐某香的多名債主上門討債，后徐某香被警察帶走，他才知道徐某香在外面欠了許多債，所謂的電子存單是假的。

在案證據(jù)顯示，趙某峰是徐某香投資銀行貸款“過橋”騙局的第一個(gè)受害人。本案的受害人在當(dāng)?shù)毓灿?0余人，其中包括徐某香發(fā)展的“過橋”生意下線高某某。徐某香通過這個(gè)騙局，總共騙取資金649.79萬余元，全部被其用于償還高利貸以及支付高額利息。

獲刑16年

徐某香于2023年6月6日被拘留，7月13日被逮捕。云南省石屏縣人民檢察院指控被告人徐某香犯詐騙罪、集資詐騙罪，提起公訴。云南省石屏縣人民法院于2024年2月27日受理后，依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。

法院經(jīng)審理查明：2017年6月至2019年1月期間，被告人徐某香隱瞞自己無力歸還欠款的真相，虛構(gòu)自己擁有案涉礦山開采權(quán)等事實(shí)，并以可將部分開采權(quán)轉(zhuǎn)讓給被害人戴某某為由，先后多次向戴某某索款共計(jì)人民幣363.6萬元，用于償還個(gè)人欠下的高利貸。徐某香僅歸還戴某某19.5萬元，其余未歸還。

法院還查明：2022年2月至2023年6月期間，被告人徐某香虛構(gòu)自己在石屏縣從事銀行貸款“過橋”生意需要資金的事實(shí)，以高額利息為誘惑，通過口口相傳的方式公開向社會(huì)公眾吸收資金，騙取高某某、趙某峰等被害人資金共計(jì)649.79萬余元，用于償還個(gè)人欠下的高利貸，或支付承諾的高額利息。

法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人徐某香以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，多次騙取被害人戴某某巨額錢款，其行為已構(gòu)成詐騙罪，且屬于詐騙數(shù)額特別巨大；被告人徐某香以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪，且屬于數(shù)額巨大。

2024年6月17日，石屏縣法院對外公布本案一審判決結(jié)果：被告人徐某香犯詐騙罪、集資詐騙罪，判處有期徒刑16年，罰金60萬元；責(zé)令被告人徐某香退賠被害人戴某某損失344.1萬元，退賠高某某等其他被害人損失共計(jì)649.79萬余元。宣判后，徐某香未提出上訴。

（本文謝絕轉(zhuǎn)載）

編輯：姚志剛 winter-yao@163.com