日志智能化管理塑造金融發(fā)展新范式

一、引言

隨著金融科技的快速演進，促進了金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型全面推進，金融業(yè)運維保障能力持續(xù)增強，傳統(tǒng)的日志管理模式難以滿足現(xiàn)代金融機構(gòu)的運維管理及業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。在變革的推動下，金融機構(gòu)正積極利用大數(shù)據(jù)、人工智能和商業(yè)智能技術(shù)，提升日志的智能化管理與應(yīng)用水平，在安全合規(guī)的要求下，從傳統(tǒng)的運維監(jiān)控轉(zhuǎn)型為業(yè)務(wù)賦能。這不僅提升運維效率，更重要的是從龐大的日志數(shù)據(jù)中提取出對業(yè)務(wù)運營和決策具有價值的洞察信息，支撐金融產(chǎn)品與服務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展，提供高效、便捷、優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)的愿景，滿足業(yè)務(wù)日益呈現(xiàn)的線上化、多樣化、場景化發(fā)展需求。

二、日志的重要性

日志在金融機構(gòu)保障系統(tǒng)安全、合規(guī)性管理、事故追蹤與應(yīng)對、交易與資金流向監(jiān)控以及系統(tǒng)操作與管理員權(quán)限監(jiān)控等方面都具有重要的作用，主要體現(xiàn)在以下幾個方面。一是安全監(jiān)控與威脅發(fā)現(xiàn)。通過對日志的采集、分析和存儲，可以幫助金融機構(gòu)實時獲取其系統(tǒng)的安全狀態(tài)，快速發(fā)現(xiàn)潛在威脅，并及時采取相應(yīng)的措施進行防范和修復(fù)。二是合規(guī)性管理。合規(guī)性風險一旦發(fā)生，不僅意味著對財產(chǎn)的直接損失，更可能導(dǎo)致聲譽的喪失和法律訴訟的風險。三是事故追蹤與應(yīng)對。對于安全事故的分析和追蹤起到了關(guān)鍵性作用。金融機構(gòu)可以追蹤到安全事件的發(fā)生過程，分析原因，并采取相應(yīng)措施進行應(yīng)對。四是交易與資金流向監(jiān)控。幫助金融機構(gòu)實時監(jiān)測賬戶交易、資金流向等信息，及時發(fā)現(xiàn)和防范非法操作和欺詐行為，保障客戶的資金安全。五是系統(tǒng)操作與管理員權(quán)限監(jiān)控。通過監(jiān)控金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)安全事件、系統(tǒng)操作和管理員權(quán)限等，確保數(shù)據(jù)的保密性和完整性。

三、日志管理分析面臨的新挑戰(zhàn)

（一）新形勢下監(jiān)管合規(guī)要求

當前國際金融環(huán)境的復(fù)雜性及金融科技的迅猛發(fā)展之下，金融安全與監(jiān)管合規(guī)的重要性日益凸顯。金融安全不僅是國家經(jīng)濟穩(wěn)定的基石，更是國家安全的重要組成部分。在全球經(jīng)濟復(fù)蘇緩慢和國際政治經(jīng)濟關(guān)系日趨復(fù)雜的大背景下，金融安全和監(jiān)管合規(guī)面臨前所未有的挑戰(zhàn)和更高的標準。

黨中央、國務(wù)院高度重視金融安全工作，強調(diào)需要從國家安全的角度，進一步加強和完善金融監(jiān)管體系。監(jiān)管機構(gòu)正在不斷加強金融市場的監(jiān)管力度，金融機構(gòu)面臨著更為嚴格的合規(guī)要求，這不僅要求金融機構(gòu)加強對風險的識別和評估，還必須在技術(shù)和操作層面上采取有效措施，以防止系統(tǒng)性金融風險的發(fā)生。

（二）傳統(tǒng)運維監(jiān)控轉(zhuǎn)型需求

隨著商業(yè)環(huán)境的不斷演變和技術(shù)的日新月異，傳統(tǒng)運維模式已難以滿足現(xiàn)代金融機構(gòu)的敏捷需求?，F(xiàn)代運維的核心，在于從傳統(tǒng)的支持中心向價值中心轉(zhuǎn)變。這一轉(zhuǎn)型涉及提升IT服務(wù)的供給能力，以更好地適應(yīng)和推動金融機構(gòu)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。將運維工作與業(yè)務(wù)目標緊密相連，意味著運維團隊必須深入理解業(yè)務(wù)需求，并能夠通過最佳實踐，對業(yè)務(wù)成果產(chǎn)生積極作用，更要在理念和機制上進行根本性的革新。

運維管理實現(xiàn)以業(yè)務(wù)價值為導(dǎo)向，已成為金融機構(gòu)構(gòu)建數(shù)字化競爭力的關(guān)鍵。在這一過程中，運維團隊需要通過創(chuàng)新的技術(shù)應(yīng)用和管理策略，確保IT基礎(chǔ)設(shè)施不僅支持當前的業(yè)務(wù)需求，同時也能預(yù)見并驅(qū)動未來的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

四、日志管理分析創(chuàng)新解決方案

（一）安全合規(guī)措施

通過建立統(tǒng)一的日志管理分析平臺，實現(xiàn)對金融機構(gòu)各類日志數(shù)據(jù)的統(tǒng)一收集、存儲、處理和分析，降低數(shù)據(jù)處理的復(fù)雜度和成本，提高效率和安全性。當前合規(guī)監(jiān)管的要求日益嚴格，可以采取以下多層安全措施。一是精細化權(quán)限控制。實施基于角色的訪問控制，確保只有經(jīng)過授權(quán)的用戶才能訪問相應(yīng)的日志數(shù)據(jù)。精細化的訪問控制不僅涵蓋常規(guī)訪問，還包括對關(guān)鍵操作的嚴格管理，極大增強了整體的安全性。二是詳細的審計跟蹤。系統(tǒng)針對所有關(guān)鍵和敏感的操作，包括配置變更、用戶行為記錄、主機登錄、密碼修改及違規(guī)操作等提供詳盡的審計追蹤。幫助金融機構(gòu)有效應(yīng)對內(nèi)、外部審計及監(jiān)管檢查。三是實時告警與預(yù)警。配置先進的異常檢測技術(shù)，對潛在的安全威脅和違規(guī)行為進行實時監(jiān)控。一旦檢測到異常行為，立即觸發(fā)安全告警，通過電子郵件或短信通知安全管理員，使運維團隊能夠迅速響應(yīng)潛在的安全事件，有效防止問題擴散。四是數(shù)據(jù)加密與脫敏。采用加密技術(shù)確保所有敏感日志數(shù)據(jù)在收集、傳輸和存儲過程中的安全性。同時應(yīng)用數(shù)據(jù)脫敏技術(shù)，即使在數(shù)據(jù)意外泄露的情況下，也難以將信息直接關(guān)聯(lián)到個人，從而有效保護隱私。

（二）轉(zhuǎn)型業(yè)務(wù)運營

隨著金融機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速，傳統(tǒng)的IT運維正在向業(yè)務(wù)運營轉(zhuǎn)變。這種轉(zhuǎn)變意味著運維不僅要保證系統(tǒng)的穩(wěn)定運行，而且需要通過監(jiān)控業(yè)務(wù)指標，優(yōu)化業(yè)務(wù)運營，來支持金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展。首先從業(yè)務(wù)目標出發(fā)，自上而下構(gòu)建一個全面的業(yè)務(wù)指標體系和業(yè)務(wù)全景圖。業(yè)務(wù)指標體系分解為多個層級，在頂層關(guān)注整體業(yè)務(wù)效率和客戶滿意度等宏觀指標；在中層監(jiān)控各業(yè)務(wù)單元的運營效果，如交易量、處理時間、錯誤率等；在底層聚焦于支持這些業(yè)務(wù)流程的IT系統(tǒng)和基礎(chǔ)設(shè)施的具體性能指標，如服務(wù)器響應(yīng)時間、網(wǎng)絡(luò)延遲、資源利用率等。業(yè)務(wù)全景圖通過精細梳理業(yè)務(wù)資源的橫縱拓撲關(guān)系來實現(xiàn)?？v向拓撲描繪業(yè)務(wù)資源的垂直部署關(guān)系，而橫向拓撲則關(guān)注業(yè)務(wù)系統(tǒng)間的相互關(guān)聯(lián)和應(yīng)用服務(wù)間的接口調(diào)用關(guān)系，直觀、清晰展示業(yè)務(wù)及其資源節(jié)點的健康狀況。提供多維分析數(shù)據(jù)，包括日志、資產(chǎn)、業(yè)務(wù)指標、性能數(shù)據(jù)和相關(guān)事件。這使得我們能夠深入剖析具體的性能問題，準確評估這些問題對業(yè)務(wù)交易的潛在影響。然后優(yōu)化業(yè)務(wù)鏈路性能。從業(yè)務(wù)運行的過程中采集相應(yīng)日志，并提取關(guān)鍵信息，使全局流水號關(guān)聯(lián)每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，實現(xiàn)對整個業(yè)務(wù)流程的全面分析。針對每一個環(huán)節(jié)進行性能評測，分析交易成功率、失敗率、延遲等業(yè)務(wù)指標，評估業(yè)務(wù)的健康度，從而優(yōu)化性能瓶頸，持續(xù)保障和提升業(yè)務(wù)運營效率。

（三）運維數(shù)據(jù)治理

金融機構(gòu)系統(tǒng)繁多，各系統(tǒng)各自為政，當前運維數(shù)據(jù)呈幾何級增長，來源五花八門、如各類監(jiān)控工具、應(yīng)用服務(wù)、基礎(chǔ)設(shè)施等，經(jīng)常出現(xiàn)閑時無用，需要時無法應(yīng)用。實際運維場景中，一個故障的分析，一個安全事件的追蹤，需要將各類日志關(guān)聯(lián)融合起來發(fā)揮價值，構(gòu)建標準化的運維數(shù)據(jù)體系非常有必要。運維數(shù)據(jù)治理是確保IT系統(tǒng)穩(wěn)定、高效運行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過全面、深入地收集和分析運維數(shù)據(jù)，提高數(shù)據(jù)質(zhì)量和標準化水平，實現(xiàn)故障預(yù)防和恢復(fù)以及選擇合適的工具和平臺等方面的工作，可以提高運維數(shù)據(jù)治理的效率和效果，為組織的業(yè)務(wù)發(fā)展和創(chuàng)新提供有力支持。涉及日志收集、存儲、分析、監(jiān)控以及安全等方面，旨在實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量提升、故障預(yù)防、性能優(yōu)化和合規(guī)性管理。數(shù)據(jù)標準貫穿于數(shù)據(jù)治理體系中，如元數(shù)據(jù)標準、數(shù)據(jù)質(zhì)量標準、數(shù)據(jù)采集標準等。在運維領(lǐng)域，數(shù)據(jù)標準最重要的目標是讓不同團隊、不同視角的人“讀懂”各類運維數(shù)據(jù)，促進日志之間的互聯(lián)互通，提高共享能力。數(shù)據(jù)質(zhì)量會將日志價值發(fā)揮出最大的效果，是運維決策、運維分析、運維態(tài)勢感知的重要基礎(chǔ)，只有建立完善的數(shù)據(jù)質(zhì)量體系，才能有效提升運維數(shù)據(jù)整體質(zhì)量，從而提供更好的系統(tǒng)用戶體驗，實現(xiàn)更為精準的運維及運營管理。

五、日志智能化管理的未來發(fā)展趨勢

未來日志智能化將跨平臺和多數(shù)據(jù)源整合，幫助金融機構(gòu)全面掌握IT資源和業(yè)務(wù)運行狀態(tài)。通過整合基礎(chǔ)設(shè)施監(jiān)控、網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用性能管理以及自動化運維工具，提供全局視角，不僅支持技術(shù)監(jiān)控，還將推動業(yè)務(wù)優(yōu)化，揭示關(guān)鍵的客戶交易行為和業(yè)務(wù)交易性能，提高效率，降低風險，確保業(yè)務(wù)的連續(xù)性，并將使其在支持跨部門業(yè)務(wù)運營中發(fā)揮關(guān)鍵作用，成為驅(qū)動金融機構(gòu)持續(xù)發(fā)展和創(chuàng)新的核心力量。

作者單位：中國建材集團財務(wù)有限公司