東莞：綠色貸款余額超2000億元

何閃閃?陳福全

2023年11月24日，東莞市舉行貨幣政策工具“首享戶(hù)”專(zhuān)項(xiàng)拓展行動(dòng)暨金融惠企政策進(jìn)百園萬(wàn)企“雨露行動(dòng)”啟動(dòng)儀式，并發(fā)布“莞園融”大禮包，發(fā)揮金融政策和產(chǎn)業(yè)政策的融合效應(yīng)。啟動(dòng)儀式上，碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用專(zhuān)項(xiàng)再貸款以及“綠鏈通”再貼現(xiàn)等“無(wú)廢城市”建設(shè)相關(guān)金融工具作為重要政策進(jìn)行普及宣講。其中，碳減排支持工具可為銀行投放相關(guān)貸款提供利率低至1.75%的資金支持。

近年來(lái)，東莞市積極完善綠色金融發(fā)展機(jī)制，健全綠色金融功能體系，不斷增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型和推進(jìn)“雙碳”工作的金融支撐。綠色貸款持續(xù)高速增長(zhǎng)，截至2023年末，全市綠色貸款余額2048億元，同比增長(zhǎng)77.2%；綠色貸款占各項(xiàng)貸款比重11.1%，同比提高了4.3個(gè)百分點(diǎn)。

加強(qiáng)綠色金融統(tǒng)籌，

發(fā)揮政策激勵(lì)引導(dǎo)

2021年，東莞市運(yùn)用再貸款再貼現(xiàn)工具激勵(lì)，推動(dòng)轄區(qū)銀行發(fā)放了全省首筆零碳工業(yè)園區(qū)建設(shè)貸款。

2022年，作為省內(nèi)首批試點(diǎn)，東莞市率先開(kāi)展碳減排票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，成功辦理全省首筆業(yè)務(wù)。

2023年，東莞市創(chuàng)新開(kāi)辦“智鏈通”和“綠鏈通”再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，促進(jìn)綠色金融與科創(chuàng)金融、供應(yīng)鏈金融融合發(fā)展；推動(dòng)1家法人銀行成功納入碳減排支持工具使用范圍，是廣東省首批納入工具使用范圍的3家地方法人銀行之一，順利落地省內(nèi)地方法人銀行首筆碳減排支持工具項(xiàng)目貸款。

東莞金融系統(tǒng)一系列創(chuàng)新工作的背后，離不開(kāi)綠色金融發(fā)展規(guī)劃統(tǒng)籌。東莞市持續(xù)健全政策體系，相繼印發(fā)《關(guān)于大力發(fā)展綠色金融 加快推動(dòng)?xùn)|莞實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)的實(shí)施意見(jiàn)》《關(guān)于做好2022年綠色金融重點(diǎn)工作的通知》《關(guān)于做好金融支持綠色建筑發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》等綠色金融發(fā)展規(guī)劃性文件，為推進(jìn)綠色金融工作提供了有力的制度保障和方向指引。其中，支持綠色建筑發(fā)展文件是廣東省內(nèi)市層面出臺(tái)的首份文件，為綠色金融支持專(zhuān)項(xiàng)領(lǐng)域發(fā)展機(jī)制作出探索。

另外，東莞市加強(qiáng)工作統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，建立全市推進(jìn)綠色金融工作部門(mén)協(xié)調(diào)機(jī)制，統(tǒng)籌推進(jìn)金融支持經(jīng)濟(jì)降碳減排工作，協(xié)同研究制定促進(jìn)綠色金融發(fā)展的激勵(lì)約束政策措施。

在政策激勵(lì)引導(dǎo)上，東莞市積極發(fā)揮貨幣政策工具引導(dǎo)功能。人民銀行東莞市分行在廣東地級(jí)市中率先建立了綠色票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)機(jī)制，截至2023年末，累計(jì)辦理綠色票據(jù)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)92億元，惠及綠色發(fā)展企業(yè)1689家。

結(jié)合新能源汽車(chē)、儲(chǔ)能、電動(dòng)自行車(chē)等綠色制造產(chǎn)業(yè)鏈，東莞市精準(zhǔn)創(chuàng)設(shè)“綠鏈通”再貼現(xiàn)，著力對(duì)智能、綠色制造產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)貼現(xiàn)的票據(jù)給予低成本央行政策資金支持。業(yè)務(wù)開(kāi)辦以來(lái)累計(jì)辦理5.37億元。

此外，東莞市還推動(dòng)市戰(zhàn)略基金體系中的產(chǎn)業(yè)母基金設(shè)立3億元新能源子基金，強(qiáng)化新能源產(chǎn)業(yè)的投資引導(dǎo)。目前，東莞市正積極研究推動(dòng)將綠色貸款納入地方信貸風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、融資貼息等政策支持范圍，以逐步健全完善轄區(qū)綠色金融激勵(lì)政策體系。

增強(qiáng)綠色發(fā)展動(dòng)能，

落實(shí)碳減排政策

據(jù)悉，隨著碳達(dá)峰、碳中和工作的推進(jìn)，碳金融成為綠色金融最耀眼的領(lǐng)域。截至目前，興業(yè)銀行東莞分行已批復(fù)光伏項(xiàng)目貸款客戶(hù)近20家，獲批金額約10億元，已投放光伏項(xiàng)目貸款超過(guò)3億元，實(shí)現(xiàn)國(guó)企、上市企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)龍頭、小微企業(yè)各層級(jí)客戶(hù)全覆蓋，企業(yè)屋頂分布式光伏、集中式光伏、光儲(chǔ)一體化項(xiàng)目等產(chǎn)品體系全覆蓋。

為增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)綠色發(fā)展動(dòng)能，東莞市積極推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)加快健全發(fā)展機(jī)制，指導(dǎo)設(shè)立綠色金融專(zhuān)營(yíng)部門(mén)，組建發(fā)展團(tuán)隊(duì)，制定綠色金融戰(zhàn)略規(guī)劃，建立綠色信貸專(zhuān)項(xiàng)管理辦法，將綠色金融工作納入部門(mén)和人員績(jī)效考核，將碳排放信息、環(huán)境排放信息納入授信審批流程。

金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露方面，東莞市強(qiáng)化機(jī)構(gòu)自身運(yùn)營(yíng)及投融資活動(dòng)的碳排放約束，提升環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。轄區(qū)2家法人銀行參與全省首批金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露試點(diǎn)工作，高質(zhì)量完成2021、2022年度披露報(bào)告，各村鎮(zhèn)銀行也首次開(kāi)展了環(huán)境信息披露工作，初步實(shí)現(xiàn)轄區(qū)法人銀行環(huán)境信息披露全面覆蓋。

對(duì)法人銀行開(kāi)展綠色金融評(píng)價(jià)方面，東莞市從定量、定性做好評(píng)價(jià)工作，評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用到人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)的宏觀審慎評(píng)估、央行評(píng)級(jí)等政策工具，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)提升綠色金融績(jī)效。

另外，東莞市將購(gòu)置環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)增長(zhǎng)率納入鎮(zhèn)街年度考核加分項(xiàng)，鼓勵(lì)各鎮(zhèn)街督促企業(yè)購(gòu)買(mǎi)環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)。截至2022年末，全市共有243家企業(yè)購(gòu)買(mǎi)環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)。

值得一提的是，東莞市高效落實(shí)央行碳減排專(zhuān)項(xiàng)政策，通過(guò)聯(lián)合印發(fā)工作文件、制定工具對(duì)象名單、開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)融資對(duì)接活動(dòng)等方式，推動(dòng)碳減排領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)政策工具在轄區(qū)高效使用，為地區(qū)綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展?fàn)幦「嘌胄械统杀举Y金。以招商銀行東莞分行為例，該分行累計(jì)發(fā)放3.7億碳減排支持工具貸款，并對(duì)貸款利率提供80-120bps貸款補(bǔ)貼，帶動(dòng)約9.6萬(wàn)噸碳減排量。

豐富綠色金融體系，

助力“無(wú)廢城市”建設(shè)

東莞銀行發(fā)放了全省首筆零碳工業(yè)園區(qū)建設(shè)貸款，工商銀行東莞分行成功投放了廣東工行系統(tǒng)內(nèi)首筆碳配額抵押貸款，交通銀行東莞分行成功創(chuàng)建了東莞地區(qū)首家“碳中和”和“預(yù)先碳中和”雙證“零碳”網(wǎng)點(diǎn)……

近年來(lái)，東莞市各銀行機(jī)構(gòu)相繼創(chuàng)新推出基于碳排放權(quán)、排污權(quán)、新能源收益權(quán)抵押等一系列創(chuàng)新性融資產(chǎn)品，如綠融通、光伏貸、排污收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸等，有效豐富了東莞市綠色金融產(chǎn)品體系。

2023年3月，東莞市多部門(mén)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于做好金融支持綠色建筑發(fā)展有關(guān)事項(xiàng)的通知》，旨在通過(guò)提升綠色建筑的金融服務(wù)水平，賦能綠色建筑發(fā)展，加快推動(dòng)城鄉(xiāng)建設(shè)領(lǐng)域低碳轉(zhuǎn)型。

該通知印發(fā)后，東莞市各銀行機(jī)構(gòu)積極響應(yīng)落實(shí)，通過(guò)設(shè)計(jì)專(zhuān)項(xiàng)產(chǎn)品、開(kāi)辟綠色通道、優(yōu)惠利率定價(jià)等舉措給予傾斜性支持。如華興銀行東莞分行為綠色建筑項(xiàng)目貸款開(kāi)辟優(yōu)先受理審批綠色通道，并通過(guò)FTP補(bǔ)貼提供定價(jià)支持，年內(nèi)投放綠色建筑貸款12.7億元。

在“低碳·無(wú)廢·自然”東莞第四屆自然嘉年華活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，作為活動(dòng)的支持單位，東莞銀行積極參與并在無(wú)廢城市展區(qū)設(shè)置展位，大力宣傳低碳生活，支持東莞“無(wú)廢城市”建設(shè)。

東莞市，2023年 GDP達(dá)到1.14萬(wàn)億元，是“雙萬(wàn)”城市，號(hào)稱(chēng)“世界工廠”，做好全市“無(wú)廢城市”建設(shè)金融支撐在全國(guó)將具有重要的示范意義。接下來(lái)，東莞市“無(wú)廢城市”建設(shè)工作專(zhuān)班將會(huì)同中國(guó)人民銀行東莞市分行、東莞市金融工作局等單位，積極推動(dòng)?xùn)|莞“無(wú)廢城市”建設(shè)工作，鼓勵(lì)銀行機(jī)構(gòu)結(jié)合東莞經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)和市場(chǎng)主體需求，創(chuàng)新豐富綠色金融產(chǎn)品體系，持續(xù)加大綠色發(fā)展領(lǐng)域信貸投放。鼓勵(lì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)探索開(kāi)展環(huán)境污染強(qiáng)制責(zé)任保險(xiǎn)、綠色建筑質(zhì)量保險(xiǎn)、綠色產(chǎn)業(yè)產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任保險(xiǎn)以及其他綠色保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并鼓勵(lì)推動(dòng)?xùn)|莞市重金屬、危險(xiǎn)化學(xué)品、危險(xiǎn)廢棄物處置等高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域企業(yè)購(gòu)買(mǎi)環(huán)境污染責(zé)任險(xiǎn)。

同時(shí)，東莞市將繼續(xù)強(qiáng)化項(xiàng)目精準(zhǔn)對(duì)接，制作“無(wú)廢城市”建設(shè)重點(diǎn)項(xiàng)目清單，編制東莞市“無(wú)廢城市”建設(shè)金融支持手冊(cè)，協(xié)商舉辦“無(wú)廢城市”建設(shè)銀企對(duì)接活動(dòng)等，持續(xù)推進(jìn)金融支持“無(wú)廢城市”建設(shè)工作有效開(kāi)展，保障東莞市2025年“無(wú)廢城市”建設(shè)主要指標(biāo)達(dá)到國(guó)內(nèi)先進(jìn)水平。