追贓挽損的實(shí)踐創(chuàng)新與機(jī)制展望

喬慧 孟越陽(yáng) 紀(jì)佳莉

追贓挽損涉及人民群眾切身利益，對(duì)于有效化解社會(huì)矛盾、修復(fù)社會(huì)關(guān)系和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定具有重大意義?！?5號(hào)咖啡·法律沙龍”研討圍繞涉眾型金融犯罪案件追贓挽損工作的實(shí)踐探索和完善路徑展開(kāi)，以期更好地為大局服務(wù)、為人民司法、為法治擔(dān)當(dāng)。

創(chuàng)新履職

李小文：面對(duì)追贓挽損工作存在的種種困難，司法機(jī)關(guān)始終堅(jiān)持依法能動(dòng)履職、創(chuàng)新履職，進(jìn)行了諸多有益探索。本次研討圍繞實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，談?wù)勣k案過(guò)程中的考量點(diǎn)和創(chuàng)新點(diǎn)。請(qǐng)教各位嘉賓，應(yīng)如何確定財(cái)產(chǎn)處置的方案，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)處置效益最大化？

牟莉：上海市虹口區(qū)人民檢察院對(duì)涉案資產(chǎn)先行處置工作進(jìn)行的創(chuàng)新探索主要包括：第一，結(jié)合地方上關(guān)于涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件易貶值易損毀財(cái)物先行處置工作的相關(guān)指導(dǎo)意見(jiàn)，在案件中嘗試跟市場(chǎng)對(duì)接。第二，探索對(duì)經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)的管理性處置，如對(duì)房產(chǎn)項(xiàng)目和不良資產(chǎn)的回收，延用公司本身在處置端口的不良資產(chǎn)團(tuán)隊(duì)繼續(xù)開(kāi)展工作。一方面是基于合法性層面的考量，相關(guān)規(guī)定明確對(duì)于不宜查封、扣押、凍結(jié)的經(jīng)營(yíng)性涉案財(cái)物可以采取保值保管措施，為土地開(kāi)發(fā)和不良資產(chǎn)等涉案財(cái)物進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性管理提供了合法性空間；另一方面，從結(jié)果來(lái)看，在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)性管理后，不管是不良資產(chǎn)的回收還是土地的繼續(xù)開(kāi)發(fā)，都實(shí)現(xiàn)了較為理想的增值，成為挽回?fù)p失的重要組成部分。

黃翀：上海市人民檢察院第二分院對(duì)多元化退賠退贓方式、訴訟化審查和專門化庭審等方面進(jìn)行了探索。第一，退賠退贓可采用債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債轉(zhuǎn)股等多種手段。前期通過(guò)證據(jù)引導(dǎo)收集和審查，為后續(xù)涉案財(cái)物的庭審實(shí)質(zhì)化打下基礎(chǔ)。第二，以訴訟化審查方式開(kāi)展追贓挽損工作，通過(guò)公開(kāi)的程序充分聽(tīng)取集資參與人與被告人意見(jiàn)，為退賠協(xié)商提供交流平臺(tái)，促進(jìn)被告人通過(guò)退贓退賠獲得諒解。第三，探索涉案財(cái)物專門化的庭審程序。對(duì)涉案財(cái)物探索設(shè)置專門庭審環(huán)節(jié)，明確上述專門環(huán)節(jié)中檢察官、法官的職責(zé)與目標(biāo)，查明涉案財(cái)物的數(shù)量、種類、價(jià)值、處置及兌付情況等，并與定罪量刑程序合理銜接。

李小文：涉眾型金融犯罪案件普遍具有訴訟周期長(zhǎng)、資產(chǎn)類型復(fù)雜、投資人（被害人）追贓訴求強(qiáng)烈等特點(diǎn)，單純依靠查封、扣押、凍結(jié)等傳統(tǒng)的針對(duì)涉案財(cái)物的強(qiáng)制性措施已無(wú)法實(shí)現(xiàn)追贓挽損的目標(biāo)。如何通過(guò)涉案資產(chǎn)先行處置，實(shí)現(xiàn)最大限度的保值增值？

林植：首先，要明確涉案財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬問(wèn)題，特別是外省市涉案資產(chǎn)續(xù)凍續(xù)封困難，如果權(quán)屬不明確就不具備前期處置的條件。其次，涉案財(cái)產(chǎn)先行處置要達(dá)成兩個(gè)一致：一是在被害人與嫌疑人雙方要都認(rèn)可的前提下才能對(duì)相關(guān)資產(chǎn)進(jìn)行提前處置。二是公檢法職能部門要達(dá)成一致，包括財(cái)產(chǎn)范圍、處置時(shí)間、處置方式等。再次，為實(shí)現(xiàn)公開(kāi)、公平、公正，如果引入第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)參與財(cái)產(chǎn)處置，需要遵循由易到難的原則。此外，在資產(chǎn)處置拍賣變現(xiàn)過(guò)程中還需要公證機(jī)構(gòu)對(duì)資產(chǎn)處置進(jìn)行全流程公證，并將資產(chǎn)處置后的資金統(tǒng)一保管在受監(jiān)管的賬戶內(nèi)。至于財(cái)產(chǎn)的分配和發(fā)還則必須要等全案查清以后，由法院一并分配、退還。

主持人

李小文上海市人民檢察院檢察官、上海檢察機(jī)關(guān)銀行保險(xiǎn)犯罪專業(yè)化辦案團(tuán)隊(duì)召集人

嘉賓?

林? 植上海市公安局經(jīng)偵總隊(duì)七支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)

黃? 翀上海市人民檢察院第二分院檢察官

牟? 莉上海市虹口區(qū)人民檢察院檢察官

莊緒龍?zhí)K州大學(xué)王健法學(xué)院副教授

李長(zhǎng)坤上海市高級(jí)人民法院刑庭副庭長(zhǎng)

陳禹橦北京市人民檢察院檢察官

李長(zhǎng)坤：關(guān)于涉案財(cái)產(chǎn)先行處置，一要明確范圍，只有不易保管、易貶損、價(jià)格波動(dòng)大的財(cái)產(chǎn)才需要考慮先行處置，至于其他易保管、價(jià)值穩(wěn)定的財(cái)產(chǎn)則不應(yīng)當(dāng)列入先行處置的范圍之內(nèi)。二要有章可循，以制度為支撐，奠定合法性基礎(chǔ)，以配套機(jī)制為支持，增強(qiáng)可操作性。三要對(duì)第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)資質(zhì)審慎把關(guān)，確保資產(chǎn)管理專業(yè)性，且應(yīng)避免徇私舞弊、利益輸送等的滋生。

李小文：在很多情況下，涉案資產(chǎn)會(huì)經(jīng)過(guò)動(dòng)態(tài)轉(zhuǎn)化或混同，流入正常的交易市場(chǎng)，這不可避免地涉及其他民事主體的權(quán)利。面臨追贓挽損與保護(hù)正常市場(chǎng)主體權(quán)利和經(jīng)營(yíng)秩序的平衡問(wèn)題，涉及刑事程序與民事程序的交叉。這一問(wèn)題不僅存在于金融犯罪中，也存在于大量的經(jīng)濟(jì)犯罪中。請(qǐng)問(wèn)如何做到既最大化追贓挽損，同時(shí)又保護(hù)好正常的經(jīng)營(yíng)秩序？

陳禹橦：追贓挽損是動(dòng)態(tài)的過(guò)程，涉及市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)，是一個(gè)刑民交叉問(wèn)題。對(duì)于刑民交叉案件無(wú)論是案件辦理還是涉案贓款物處置都需要運(yùn)用交叉思維，采用市場(chǎng)化的處置方式。既要保證資產(chǎn)保值增值，實(shí)現(xiàn)追贓挽損的最大化，也要重視第三人的利益，厘清權(quán)屬、查明是否涉及第三方利益，為法院的判決提供參考。

莊緒龍：在集資犯罪領(lǐng)域，為了給先入場(chǎng)的集資參與人高額的投資回報(bào)，必然需要通過(guò)投資的方式獲取利益。投資過(guò)程中必然與其他市場(chǎng)主體發(fā)生各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系，這種經(jīng)濟(jì)關(guān)系并不因案件辦理而中斷，而會(huì)一直持續(xù)。在兼顧追贓挽損與經(jīng)濟(jì)發(fā)展秩序的問(wèn)題上我有幾點(diǎn)思考：第一，如果涉案財(cái)物是贓物，它就有被追查到的現(xiàn)實(shí)可能性，但是如果贓物已經(jīng)被第三人善意取得，在實(shí)踐中很難依循民法理論界的觀點(diǎn)“贓物無(wú)法被善意取得”而去追贓，因?yàn)橼E物也是財(cái)產(chǎn)，需要流通和被使用，即便追回很有可能價(jià)值大幅貶損、不復(fù)原狀，只能采取債權(quán)化的處理方式來(lái)規(guī)避。第二，如果涉案財(cái)物是贓款，當(dāng)受讓人是善意的，即不知道這是贓款，此時(shí)應(yīng)保障善意第三人的合法權(quán)利，由犯罪嫌疑人而非善意第三人承擔(dān)退贓責(zé)任。當(dāng)受讓人是惡意的，即明知贓款，即便用于合法經(jīng)營(yíng)，在定性上可能觸刑，此時(shí)惡意受讓人與犯罪嫌疑人應(yīng)當(dāng)共同承擔(dān)退贓退賠責(zé)任。第三，關(guān)于經(jīng)營(yíng)性投資問(wèn)題，不宜輕易地人為中斷經(jīng)營(yíng)增值過(guò)程，否則會(huì)造成兩敗俱傷的后果，不利于實(shí)現(xiàn)追贓挽損最大化。應(yīng)當(dāng)采取債權(quán)化的處置方案，先確立集資參與人與犯罪嫌疑人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，厘清犯罪嫌疑人需要償還每一位投資人的債務(wù)金額，再通過(guò)持續(xù)性的經(jīng)營(yíng)性收益償還債務(wù)?？傊ㄟ^(guò)開(kāi)放式、建設(shè)性的柔性手段，才能實(shí)現(xiàn)追贓挽損最佳效果。

未來(lái)之路

李小文：為更好應(yīng)對(duì)和解決涉案財(cái)物處置和追贓挽損工作中的難點(diǎn)堵點(diǎn)，請(qǐng)各位嘉賓從完善機(jī)制和強(qiáng)化涉案財(cái)物公訴職責(zé)的角度，分享一些建議和方法。

林植：第一，加強(qiáng)公安、檢察院、法院互相配合，完善重大疑難復(fù)雜金融犯罪案件聽(tīng)取意見(jiàn)和聯(lián)合督辦機(jī)制。第二，涉案財(cái)物處理過(guò)程中，有必要引入投資人代表，對(duì)于已經(jīng)預(yù)判到要貶值的財(cái)物，在各方都認(rèn)可的情況下再進(jìn)行提前處置。第三，可以引入破產(chǎn)程序，涉案財(cái)物處置本身具有很強(qiáng)的民商事法律屬性，破產(chǎn)清算既涉及財(cái)物權(quán)屬的司法裁判，又能合并解決涉案財(cái)物在投資人（被害人）中按比例分配的刑事執(zhí)行問(wèn)題。第四，可以引入社會(huì)救助力量，針對(duì)投資受損群體，特別是生活確實(shí)有急迫困難的情況，通過(guò)社會(huì)救助可以在一定程度上予以緩解。

陳禹橦：在強(qiáng)化涉案財(cái)物公訴職責(zé)的大背景下，我認(rèn)為檢察機(jī)關(guān)可以從以下三個(gè)方面著力。第一，加強(qiáng)對(duì)涉案財(cái)物處置的全流程引導(dǎo)，將涉案財(cái)物查封、扣押等列為提前介入引導(dǎo)偵查的重要內(nèi)容，將涉案財(cái)物處置事項(xiàng)列為捕后引導(dǎo)偵查的重要內(nèi)容，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)全面收集證明涉案財(cái)物來(lái)源、性質(zhì)、用途、權(quán)屬、價(jià)值的證據(jù)，查明涉案財(cái)物與違法犯罪事實(shí)、犯罪嫌疑人之間的關(guān)系。第二，有必要在現(xiàn)有法律框架下進(jìn)行更多能夠?qū)崿F(xiàn)涉案資產(chǎn)保值增值的創(chuàng)新探索，比如賬戶代管、房租代收、債務(wù)處理等管理工作及易貶損資產(chǎn)變現(xiàn)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓等處分工作，最大限度挽回集資參與人的損失，實(shí)現(xiàn)辦案法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。第三，要更好地在法庭上履行公訴職責(zé)，做好涉案財(cái)物處置的證據(jù)出示、法庭意見(jiàn)發(fā)表和法庭辯論工作。涉案財(cái)物處置更多地涉及民商事法律，出庭支持公訴的檢察人員應(yīng)做好相應(yīng)的法律規(guī)范儲(chǔ)備。

李長(zhǎng)坤：強(qiáng)化刑事涉案財(cái)物公訴職責(zé)是司法機(jī)關(guān)需要共同推進(jìn)的一項(xiàng)重大議題。首先，檢察機(jī)關(guān)加強(qiáng)引導(dǎo)，包括協(xié)同公安機(jī)關(guān)從偵查階段開(kāi)始就做好涉案財(cái)物證據(jù)權(quán)屬關(guān)系的收集、充分挖掘涉案財(cái)物線索、查明資金去向。其次，《上海市高級(jí)人民法院關(guān)于涉眾型非法集資犯罪案件審判執(zhí)行工作指引》中規(guī)定，在法院立案審查中，檢察機(jī)關(guān)提供被告單位和被告人信息、受損群眾信息和涉案財(cái)物信息三張清單，尤其是檢察機(jī)關(guān)全面、規(guī)范、全要素地制作涉案財(cái)物清單，對(duì)于法院后續(xù)的財(cái)產(chǎn)處置至關(guān)重要。最后，在做好前面這些工作的基礎(chǔ)之上，公訴機(jī)關(guān)對(duì)每一個(gè)涉案財(cái)物提出處理意見(jiàn)。

莊緒龍：可以從三個(gè)維度完善涉案財(cái)物的處置路徑。一是加強(qiáng)基礎(chǔ)理論研究，解決前提性、淵源性的基礎(chǔ)困境。包括對(duì)涉案財(cái)物的范圍、主從犯退贓范圍、承諾代為退贓退賠反悔問(wèn)題，犯罪工具、犯罪成本扣除等實(shí)體性前提，以及剛才提到的破產(chǎn)化思路、資產(chǎn)管理人等問(wèn)題的研究。在理論層面統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)是一項(xiàng)重要的根基性工作。二是將科技、智慧司法手段應(yīng)用到追贓挽損工作中，用以應(yīng)對(duì)涉眾型金融犯罪數(shù)量龐大的被害人、投資人群體和巨額資金。三是在前述基礎(chǔ)上，考慮在北京、上海率先開(kāi)展刑事涉案財(cái)物處置規(guī)范化流程編制的試點(diǎn)工作，強(qiáng)化該項(xiàng)工作的機(jī)制保障和制度供給。

李小文：涉案財(cái)物處置和追贓挽損貫穿于刑事訴訟的全過(guò)程，直接關(guān)系到人民群眾的切身利益和法治獲得感。希望各位同仁能夠進(jìn)一步提高政治站位、優(yōu)化司法理念、強(qiáng)化協(xié)同合力、依法能動(dòng)履職，將經(jīng)濟(jì)金融犯罪案件質(zhì)效持續(xù)做優(yōu)做強(qiáng)。

（聲明：本內(nèi)容僅代表嘉賓觀點(diǎn)，不代表本刊立場(chǎng)）

編輯：張宏羽? ?zhanghongyuchn@hotmail.com