聚焦“一體化”和“高質(zhì)量”

知藍

長江，奔騰不息，在東海之濱孕育出一片發(fā)展的熱土。

長三角，涵蓋上海、江蘇、浙江、安徽三省一市。作為中國經(jīng)濟發(fā)展最活躍、開放程度最高、創(chuàng)新能力最強的區(qū)域之一，長三角地區(qū)以4%的國土面積，集聚了全國17%的人口，創(chuàng)造了中國近1/4的經(jīng)濟總量。

近日，長三角地區(qū)“同步”進入兩會時間，從上海、江蘇、浙江、安徽各自的政府工作報告可以看到，“長三角一體化”成關(guān)鍵詞。滬蘇浙皖各揚所長、協(xié)同發(fā)力，數(shù)據(jù)顯示，2023年長三角地區(qū)經(jīng)濟總量達30.51萬億元，邁上30萬億元新臺階。

2024年，是長三角一體化上升為國家戰(zhàn)略第二個五年的開局之年，四地政府工作報告對推動長三角一體化發(fā)展作出各自部署。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟社會的重要驅(qū)動力，為滬蘇浙皖共繪“一幅圖”、共下“一盤棋”、共建“一張網(wǎng)”，發(fā)揮著引領(lǐng)與帶動作用。

五年來，興業(yè)銀行上海分行始終牢記服務(wù)發(fā)展大局的金融使命，緊扣“一體化”和“高質(zhì)量”兩個命題，圍繞綠色發(fā)展、科技創(chuàng)新、服務(wù)園區(qū)等多個維度，不斷更新理念、完善機制、擴展服務(wù)、提升質(zhì)量，為長三角一體化建設(shè)注入金融支持。

長三角一體化戰(zhàn)略的縱深推進，既對長三角區(qū)域的銀行發(fā)展提供了歷史性機遇，也對銀行業(yè)提出了更高的要求。在持續(xù)推動長三角一體化建設(shè)的過程中，興業(yè)銀行上海分行不斷加強與長三角地區(qū)分行的協(xié)同聯(lián)動，深入實施創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，強化優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)供給，促進創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈深度融合。

在金融領(lǐng)域，區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)協(xié)同合作是“長三角一體化”的必然趨勢。面對某大型專業(yè)氣體公司制造企業(yè)重組并購需求，興業(yè)銀行上海分行積極聯(lián)動杭州分行，配合杭州市外匯管理局、杭州市工商局、杭州市稅務(wù)局，協(xié)助客戶完成了FDI增資登記、工商變更、稅務(wù)申報等相關(guān)工作。

最終，興業(yè)銀行上海分行作為主牽頭行及代理行，中信銀行為聯(lián)合牽頭行，南京銀行為參團行，協(xié)同完成近些年國內(nèi)最大的市場化并購交易業(yè)務(wù)，銀團金額為46.5億元，該行份額為29.295億元。這是該行在秉持著“投行+商行”策略，踐行“商投私同”戰(zhàn)略下，積極響應國家長三角一體化發(fā)展戰(zhàn)略的重要舉措。

興業(yè)銀行上海分行還主動對接科創(chuàng)金融科技服務(wù)平臺，積極參與政府融資信用服務(wù)平臺數(shù)字化建設(shè)，以各類創(chuàng)新形式疏通科創(chuàng)企業(yè)融資渠道，積極融入科創(chuàng)金融業(yè)態(tài)合作。

以上海某創(chuàng)新研究院（下文簡稱CSY）為例，該創(chuàng)新研究院是經(jīng)科技部批準，由上海、江蘇、浙江和安徽共同建設(shè)的綜合類國家技術(shù)創(chuàng)新中心。CSY著力于促進科學到技術(shù)的轉(zhuǎn)化和重大基礎(chǔ)研究成果產(chǎn)業(yè)化，推動長三角區(qū)域科技創(chuàng)新一體化發(fā)展。

隨著長三角創(chuàng)投企業(yè)規(guī)模日益增加，其合作銀行數(shù)量也隨之不斷增加，形成了賬戶分布廣泛且數(shù)量較多的格局，對各被投資機構(gòu)資金監(jiān)管和安全使用提出了不小的挑戰(zhàn)，亟需開發(fā)一套適配其功能的投資資金監(jiān)管系統(tǒng)，以通過建立創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺，加強對被投資機構(gòu)的賬戶資金管理，規(guī)范付款結(jié)算行為，優(yōu)化付款結(jié)算流程，提升資金管理效率。

根據(jù)CSY的要求，這套系統(tǒng)需要有復雜而強大的功能，所有CSY被投企業(yè)均需通過該系統(tǒng)來使用財政投資款，系統(tǒng)需設(shè)置投資款認領(lǐng)、投資款使用、投資款使用發(fā)生問題時的各級別預警、投資款使用月報、年報等等復雜而詳細的功能。

興業(yè)銀行上海分行根據(jù)CSY的要求，經(jīng)過近一年的研發(fā)與調(diào)試，于2023年年初上線了創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺。這一平臺不僅實現(xiàn)了統(tǒng)一的賬戶信息管理以及統(tǒng)一的支付結(jié)算管理，還能幫助企業(yè)根據(jù)自身財務(wù)制度，靈活設(shè)置各項業(yè)務(wù)的審批流程。

最亮點的是，該系統(tǒng)還可通過統(tǒng)一接口平臺實現(xiàn)與各合作銀行直連對接，構(gòu)建銀企直通的一體化交易平臺，實現(xiàn)資金交易從制單、審核、支付到最終生成憑證全直通式處理，提高了整體財務(wù)的工作效率。由此，可以實現(xiàn)企業(yè)從傳統(tǒng)的成本中心向利潤中心轉(zhuǎn)變。

目前這套資金監(jiān)管系統(tǒng)已經(jīng)平穩(wěn)運營一年，已累計為17家CSY投資企業(yè)提供綜合金融服務(wù)，監(jiān)管資金日均超1億元。根據(jù)CSY未來的投資規(guī)劃，后續(xù)每年預計將新增CSY資金監(jiān)管服務(wù)賬戶50戶，監(jiān)管資金超2億元。

除此之外，興業(yè)銀行上海分行將納入該系統(tǒng)的被投企業(yè)名單作為科創(chuàng)重點支持企業(yè)，為其提供一站式的金融服務(wù)。例如，對有融資需求的企業(yè)配套推薦“高科技人才創(chuàng)業(yè)貸款”“科創(chuàng)助力貸款”等適用的普惠金融產(chǎn)品，供初創(chuàng)期企業(yè)自主選擇；在服務(wù)費與產(chǎn)品報價方面給與權(quán)限內(nèi)最大優(yōu)惠，包括結(jié)算手續(xù)費、網(wǎng)銀年服務(wù)費等。

美麗中國建設(shè)離不開綠色低碳的生活方式。作為國內(nèi)首家赤道銀行，興業(yè)銀行已深耕綠色金融市場十余年。興業(yè)銀行上海分行積極傳承“綠色基因”，踐行推廣“綠色金融”理念，全力擦亮“綠色銀行”名片。截至12月末，興業(yè)銀行上海分行綠色融資余額817.12億元，較年初增長134.84億元；綠色貸款余額359.20億元，較年初增加74.33億元。

興業(yè)銀行上海分行勇當“首家”，爭落“首筆”，助力碳交易領(lǐng)域發(fā)展；信貸發(fā)力，助力經(jīng)濟效益與環(huán)境效益雙收；創(chuàng)新賦能，助力長三角實體經(jīng)濟低碳轉(zhuǎn)型。

一直以來，“碳排放交易”被視為長三角地區(qū)實現(xiàn)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展的重要抓手。2011年，興業(yè)銀行上海分行與長三角地區(qū)“碳排放交易”領(lǐng)域的唯一平臺——上海環(huán)境能源交易所合作，研究開發(fā)碳交易資金清算系統(tǒng)，成為上海碳交易試點首家交易資金存管和清算銀行，并落地上海市首筆碳資產(chǎn)賣出回購業(yè)務(wù)。這次合作搭建的碳交易市場綠色金融平臺，能夠?qū)Νh(huán)境容量資源和能源進行優(yōu)化配置，引導資源從高污染、高能耗產(chǎn)業(yè)流向理念和技術(shù)更加綠色化的產(chǎn)業(yè)。

興業(yè)銀行上海分行根據(jù)CSY的要求，經(jīng)過近一年的研發(fā)與調(diào)試，于2023年年初上線了創(chuàng)投資金監(jiān)管平臺。

2022年，興業(yè)銀行上海分行通過機制與產(chǎn)品創(chuàng)新，積極推進上海市整縣光伏工作有序開展，利用數(shù)字技術(shù)與綠色金融工具落地上海市首筆整縣推進光伏項目“碳中和掛鉤”貸款，成為區(qū)域內(nèi)綠色金融碳減排創(chuàng)新典范。

2023年5月，興業(yè)銀行上海分行持續(xù)推進綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，成功落地上海能科科技發(fā)展有限公司2023年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)（類REITs/科創(chuàng)票據(jù)），發(fā)行規(guī)模21.1177億元。該業(yè)務(wù)是銀行間市場首單綠色、科創(chuàng)雙標類REITs，充分發(fā)揮該行“商行+投行”戰(zhàn)略優(yōu)勢，借助多層次REITs產(chǎn)品，有效滿足客戶盤活存量優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的需求。本次綠色風電項目建成后預計每年可減排二氧化碳37.27萬噸，替代標準煤13.92萬噸，環(huán)境效益顯著，助力實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。

2023年9月，由興業(yè)銀行上海分行引薦、推動的路博邁基金管理（中國）有限公司與興業(yè)銀行合作的“路博邁中國綠色債券”公募基金正式發(fā)售，本產(chǎn)品為外商獨資公募基金管理人在國內(nèi)發(fā)行的第一只綠色債基，也是首只冠有“中國”的綠色基金。該產(chǎn)品是迄今為止國內(nèi)最大規(guī)模的主動管理型ESG債券基金。本次發(fā)行的綠色債基，優(yōu)先配置符合CBI（氣候債券倡議組織）和CGT（共同分類目錄）標準的綠色債券，努力打造成為“根植中國、面向全球ESG投資者”的首只國際化綠色金融產(chǎn)品，與興業(yè)銀行綠色銀行經(jīng)營理念十分契合。

興業(yè)銀行上海分行積極推進上海市整縣光伏工作有序開展。

多年來，興業(yè)銀行上海分行始終貫徹總行可持續(xù)發(fā)展經(jīng)營理念，將與節(jié)能減排息息相關(guān)的節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔能源產(chǎn)業(yè)等作為重點支持服務(wù)領(lǐng)域，推動長三角更高質(zhì)量一體化。

當前，中國經(jīng)濟增長模式正向“科技—產(chǎn)業(yè)—金融”的新三角循環(huán)轉(zhuǎn)化。以上海地區(qū)為抓手，目前，新產(chǎn)業(yè)已頗具規(guī)模，這離不開金融行業(yè)的供氧。

近年來，上海市一直致力于建設(shè)具有全球影響力的科創(chuàng)中心城市，不斷優(yōu)化和升級產(chǎn)業(yè)體系，并在發(fā)展重點上提出構(gòu)建“3+6”的新型產(chǎn)業(yè)體系。作為上海首家異地股份制商業(yè)銀行分支機構(gòu)，興業(yè)銀行上海分行積極響應，聚焦上?！?+6”新型產(chǎn)業(yè)體系，積極加大對集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能等先導產(chǎn)業(yè)的金融供給力度，助力上海打造世界級產(chǎn)業(yè)集群。

所謂“創(chuàng)新一子落，發(fā)展?jié)M盤活”。在科技創(chuàng)新高速發(fā)展的當下，科創(chuàng)園區(qū)不僅是科技產(chǎn)業(yè)聚集的重要載體，同時也成為了企業(yè)與金融行業(yè)共同探索科技金融創(chuàng)新的試驗田。

以張江科學城為例，興業(yè)銀行上海分行深耕張江園區(qū)，依托園區(qū)運營方，逐步構(gòu)建區(qū)域園區(qū)特色資產(chǎn)，并結(jié)合興業(yè)銀行科創(chuàng)金融、園區(qū)金融有競爭力的產(chǎn)品、系統(tǒng)和機制，積極與園區(qū)運營方對接，探索賦能園區(qū)入駐企業(yè)的各類金融產(chǎn)品和服務(wù)。

通過以“技術(shù)流”授信管控模式為代表的一系列新方法、新機制， 興業(yè)銀行上海分行從科創(chuàng)水平、所屬產(chǎn)業(yè)、經(jīng)營狀況、政府資質(zhì)等維度對科創(chuàng)企業(yè)進行評價，對達標企業(yè)予以更為優(yōu)惠的授信政策。為初創(chuàng)期、輕資產(chǎn)的科技型企業(yè)破解融資“難、慢、貴”等難題。

截至2023年12月末，興業(yè)銀行上海分行園區(qū)金融客戶合計29197戶，占企金客戶總數(shù)的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%。

張江科學城只是興業(yè)銀行上海分行推進園區(qū)金融服務(wù)的一個側(cè)面。針對不同產(chǎn)業(yè)園區(qū)的特點，興業(yè)銀行上海分行組建了園區(qū)金融專職客戶經(jīng)理隊伍，深耕園區(qū)。數(shù)據(jù)顯示，截至2023年12月末，興業(yè)銀行上海分行園區(qū)金融客戶合計29197戶，占企金客戶總數(shù)的41.52%，較年初增加2291戶，增幅8.51%，亮麗成績的背后，是創(chuàng)新帶來的金融服務(wù)優(yōu)化升級。

民營經(jīng)濟是實體經(jīng)濟的基礎(chǔ)，也是微觀經(jīng)濟的活力和后勁所在。興業(yè)銀行上海分行始終走在支持民營企業(yè)發(fā)展的前端，經(jīng)過多年發(fā)展培育，上海多家企業(yè)破繭而出，或堅持自主創(chuàng)新引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，或具有產(chǎn)業(yè)上下游核心凝聚力和產(chǎn)業(yè)生態(tài)主導力，帶動產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈一起成長。

上海海優(yōu)威新材料股份有限公司（簡稱“海優(yōu)威”）是一家專注光伏行業(yè)的企業(yè)，在與興業(yè)銀行上海分行接觸過程中表示，該行是對光伏行業(yè)理解最深刻的銀行。該行在為海優(yōu)威升級的綜合服務(wù)方案里，不僅提高了流動資金貸款授信額度，擴大了票據(jù)池業(yè)務(wù)接受的質(zhì)押票據(jù)范圍，還輔以信用證業(yè)務(wù)，以及專業(yè)、高效、有溫度的服務(wù)。

興業(yè)銀行上海分行大樓。

“興業(yè)銀行上海分行提供的科創(chuàng)助力貸，產(chǎn)品無擔保費，審批速度快，解了我們?nèi)济贾薄！鄙虾Ｄ澄幕瘋髅接邢薰鞠嚓P(guān)負責人提到的科創(chuàng)助力貸，是該行支持民營企業(yè)發(fā)展的縮影。據(jù)介紹，這家文化傳媒公司是一家以孵化原創(chuàng)漫畫為主的影視創(chuàng)作公司，以“三渲二”動畫制作為主，獨立研發(fā)工業(yè)化制作流程和渠道。作品獲得過國內(nèi)外各項知名動漫評選獎項。

此外，為了更好地幫助長三角G60科創(chuàng)走廊科創(chuàng)企業(yè)解決融資難點，興業(yè)銀行上海分行還成立業(yè)務(wù)團隊，打造了兩類針對該類客群的特色產(chǎn)品方案：G60創(chuàng)業(yè)組織創(chuàng)業(yè)擔保貸款和G60擔?；鹳J款。

前者為G60初創(chuàng)期企業(yè)提供最高300萬元貸款資金，同時將給予企業(yè)提供就業(yè)崗位的專項補貼，幫助企業(yè)快速啟動；后者針對長三角G60科創(chuàng)走廊聯(lián)席會議辦公室篩選的高新技術(shù)、專精特新、小巨人培育、小巨人等企業(yè)進行貸款發(fā)放，貸款金額最高可達1000萬元。

興業(yè)銀行上海分行表示，2023年以來，該行錨定以半導體、新能源、生物醫(yī)藥為代表的戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)深入開展調(diào)研，加大信貸投入力度，切實加強對實體經(jīng)濟的支持，未來將進一步將資源優(yōu)先集中在符合國家戰(zhàn)略導向的行業(yè)，創(chuàng)新機制，拓展質(zhì)押覆蓋范圍，豐富金融服務(wù)供給，用金融力量為長三角民營企業(yè)引來“源頭活水”。

“風從海上來，潮涌長三角?！遍L三角一體化發(fā)展，離不開積極探索、守正創(chuàng)新。長三角區(qū)域金融開放體系深化應回歸金融本源，既要服務(wù)實體經(jīng)濟，又要服務(wù)科技創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級和普惠民生。

未來，興業(yè)銀行上海分行將持續(xù)踐行數(shù)字化轉(zhuǎn)型理念，通過構(gòu)建專業(yè)的生態(tài)場景系統(tǒng)與社會各界建立多樣化的業(yè)務(wù)合作關(guān)系，支持政府、財政、企事業(yè)單位在新市場態(tài)勢下的持續(xù)發(fā)展，以更具特色的金融體系，更高質(zhì)量的金融服務(wù)為長三角一體化貢獻“興業(yè)”力量。