電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪現(xiàn)狀與治理探究

□ 劉元見,彭關(guān)升

1.廣西壯族自治區(qū)人民檢察院 案件管理室,廣西 南寧 530022;2.廣西岑溪市人民檢察院,廣西 岑溪 543200

近年來,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件頻發(fā),自2016年9月以來,有關(guān)部門相繼出臺一系列打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的文件、司法解釋,采取了一系列專項(xiàng)行動,特別是自2020年10月10日起,為了打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪,在全國開展了依法清理整治涉詐電話卡、銀行卡的“斷卡”行動。2021年4月,習(xí)近平總書記對打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作作出重要指示強(qiáng)調(diào):“要堅(jiān)持以人民為中心,統(tǒng)籌發(fā)展和安全,強(qiáng)化系統(tǒng)觀念、法治思維,注重源頭治理、綜合治理,堅(jiān)持齊抓共管、群防群治,全面落實(shí)打防管控各項(xiàng)措施和金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)監(jiān)管主體責(zé)任,加強(qiáng)法律制度建設(shè),加強(qiáng)社會宣傳教育防范,推進(jìn)國際執(zhí)法合作,堅(jiān)決遏制此類犯罪多發(fā)高發(fā)態(tài)勢。”[1]

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的含義與常見類型

(一)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的概念

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是伴隨著經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展,以現(xiàn)代電信、通訊、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為手段,向社會公眾或個(gè)人發(fā)布虛假信息、設(shè)置騙局,通過遠(yuǎn)程控制、非接觸性地誘使行為相對人支付財(cái)物的犯罪行為。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與傳統(tǒng)詐騙刑事犯罪不同,其主要行為、環(huán)節(jié)發(fā)生在互聯(lián)網(wǎng)或電子通信渠道上,用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法,騙取公私財(cái)物。

(二)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪常見的類型

根據(jù)詐騙分子實(shí)施詐騙時(shí)使用的方式及虛構(gòu)的事實(shí),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪可分為以下幾種常見的類型。

1.網(wǎng)上兼職刷單型詐騙。詐騙分子通過發(fā)布網(wǎng)絡(luò)兼職信息,聲稱通過“網(wǎng)絡(luò)刷單”可以返利,一旦有人上鉤,就會要求其交納一定金額的保證金,在受害人下載安裝刷單軟件后,詐騙分子在前期會給受害人兌現(xiàn)一部分返利,讓受害人深信不疑,之后就會以網(wǎng)絡(luò)故障等種種理由拒絕兌現(xiàn),并讓受害人繼續(xù)交納保證金、解凍金等,從而騙取受害人錢財(cái)。

2.冒充網(wǎng)購客服詐騙。此類詐騙犯罪,是詐騙分子冒充網(wǎng)購平臺的工作人員,虛構(gòu)購物退款的事實(shí),取得受害人信任后,以交納各種費(fèi)用為由騙取受害人財(cái)物。

3.冒充領(lǐng)導(dǎo)、熟人詐騙。詐騙分子通過非法渠道獲取受害人信息后,冒充特定人物與被害人聯(lián)系,因其事先獲取了受害人的信息,更能有的放矢,獲得被害人信任,之后便虛構(gòu)事實(shí),騙取被害人錢款。

4.網(wǎng)絡(luò)交友詐騙。詐騙分子先通過婚戀、交友等平臺與受害人進(jìn)行接觸,抓住對方急于成家的心理,通過交往騙取受害人信任,之后便向受害人推薦投資、賭博項(xiàng)目,使受害人下載安裝相關(guān)應(yīng)用軟件后被騙取錢財(cái)。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪特點(diǎn)

(一)技術(shù)性

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪因行為人主要運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù),借助網(wǎng)絡(luò)、電信對受害人實(shí)施詐騙而具有鮮明的技術(shù)性特點(diǎn)。隨著科學(xué)技術(shù)發(fā)展,電信詐騙已從依靠人工撥打電話、發(fā)送短信進(jìn)行詐騙的傳統(tǒng)方式,發(fā)展到利用偽基站、“釣魚網(wǎng)站”、群呼群發(fā)設(shè)備、攜帶病毒的鏈接等科技含量較高、不易被發(fā)現(xiàn)的技術(shù)手段實(shí)施詐騙。這種“廣撒網(wǎng)”的方式,面對的行為對象范圍更廣、詐騙成功概率更高、危害后果更嚴(yán)重。

(二)犯罪呈鏈條化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)展到現(xiàn)階段,各個(gè)環(huán)節(jié)的分工更加明確,產(chǎn)業(yè)化、鏈條化運(yùn)營方式更加明顯。圍繞電信詐騙形成的地下黑灰產(chǎn)業(yè)規(guī)模龐大,相互之間密切配合, 分工合作實(shí)施詐騙。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪往往形成較為固定的犯罪利益鏈條,既有人直接實(shí)施詐騙行為,也有轉(zhuǎn)移資金、洗白資金的“跑分”者,更有為犯罪團(tuán)伙收集個(gè)人信息、提供技術(shù)工具的“技術(shù)人員”。只要擁有精準(zhǔn)的個(gè)人信息,詐騙分子就能有針對性地實(shí)施犯罪。因此,侵犯公民個(gè)人信息已成為網(wǎng)絡(luò)犯罪黑灰產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)[2]。

(三)跨域性

這里的跨域性,不僅指受害人遍布全國各地,還包括詐騙分子在鏈條化、產(chǎn)業(yè)化的犯罪模式下,跨區(qū)域甚至跨境呈集團(tuán)化組合在一起,分工合作,實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動。這類犯罪案件呈現(xiàn)出縱橫交織、環(huán)環(huán)相扣的特點(diǎn),涉及環(huán)節(jié)眾多且人員分散,確定受害人、緝拿詐騙分子,往往需要多地警力協(xié)同作戰(zhàn)。

除了上述受害人、犯罪分子的跨域性,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件還表現(xiàn)出資金跨域性的特點(diǎn)。在受害人被騙向詐騙分子提供的銀行賬戶匯入資金后,為逃避偵查,這些資金會被詐騙分子在最短時(shí)間內(nèi)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。一筆涉案款項(xiàng)在短時(shí)間內(nèi)被分拆進(jìn)行五六個(gè)層級賬戶轉(zhuǎn)移是常事,在此過程中,往往會發(fā)生資金的混堆,給偵查取證、追贓挽損帶來極大困難。

(四)案件數(shù)量呈高發(fā)態(tài)勢

根據(jù)中國司法大數(shù)據(jù)研究院發(fā)布《涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪特點(diǎn)和趨勢(2017.1—2021.12)司法大數(shù)據(jù)專題報(bào)告》,2017—2021年,涉信息網(wǎng)絡(luò)犯罪案件數(shù)量呈逐年上升趨勢,共計(jì)28.2萬余件,其中詐騙罪案件數(shù)量占比最高為36.53%,其次為幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,案件量占比為23.76%[3]。其中,2018年增加的網(wǎng)絡(luò)犯罪案件量最為明顯,同比上升71.69%,共同犯罪案件量逐年增加,被告人在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)詐騙案件時(shí),多以辦理貸款、冒充他人身份、發(fā)布虛假招聘等方式來欺騙受害人。網(wǎng)絡(luò)犯罪中,以電信網(wǎng)絡(luò)為工具的詐騙變得越來越嚴(yán)重。當(dāng)前,傳統(tǒng)犯罪正不斷向網(wǎng)絡(luò)空間蔓延,其中網(wǎng)絡(luò)化傳統(tǒng)犯罪案件數(shù)量占網(wǎng)絡(luò)犯罪案件總數(shù)的70.24%(2022年)[4]。在網(wǎng)絡(luò)犯罪案件中既有隨機(jī)詐騙,也有精準(zhǔn)詐騙。截至2022年11月底,全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件39.1萬起,同比上升5.7%,抓獲犯罪嫌疑人數(shù)同比上升64.4%[5]。

(五)涉案金額巨大

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙一般針對不特定多數(shù)人進(jìn)行,詐騙分子一旦得逞,受害人遍布全國各地,涉案金額巨大。最高人民法院發(fā)布的《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案件》中,其中黃國良等9人詐騙案中,全國數(shù)十個(gè)省份近百萬人次被黃國良等人以虛構(gòu)的“民族資產(chǎn)解凍”事實(shí)欺騙,以交納會費(fèi)的方式向黃國良等人轉(zhuǎn)款6300余萬元;童敬俠等7人詐騙案中,童敬俠等人以參與“民族大業(yè)”活動為由,發(fā)展的“民族大業(yè)”組織遍布全國10多個(gè)省市,共騙取他人財(cái)物合計(jì)9500余萬元[6]。在廣西壯族自治區(qū)崇左市江州區(qū)人民法院開庭審理的一起幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案中,境外賭博集團(tuán)在中國境內(nèi)利用賭博網(wǎng)站開設(shè)賭場,并向他人收購銀行賬戶用于賭博網(wǎng)絡(luò)資金支付結(jié)算,兩年間,涉案金額高達(dá)90多億元[7]。

(六)罪名高度集中

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪其中一個(gè)特點(diǎn)就是罪名高度集中,以幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪(簡稱“幫信罪”)為例,截至2021年底,“幫信罪”已經(jīng)成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的“第一大罪名”,到2022年,全年檢察機(jī)關(guān)以“幫信罪”起訴的犯罪嫌疑人已達(dá)到12.9萬余人[8]。幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為涉及了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條中信息獲取、推廣引流、技術(shù)支持、場所提供、支付結(jié)算、跑分提現(xiàn)等各個(gè)環(huán)節(jié),而其中幫助上游詐騙團(tuán)伙“跑分”洗錢、提供收發(fā)短信驗(yàn)證碼“服務(wù)”、為詐騙團(tuán)伙非法獲取并提供批量社交媒體賬號、“解封”封禁賬號等案件尤為突出,這些案件,又主要與銀行卡、電話卡的違法使用相關(guān)。此外,為上游犯罪分子轉(zhuǎn)移詐騙資金等的掩飾隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪,組織人員到國外參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動的偷越國(邊)境罪,侵犯公民個(gè)人信息罪也增長較快,2022年,侵犯公民個(gè)人信息罪的起訴人數(shù)達(dá)到了9300余人[8]。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理對策

(一)增強(qiáng)公眾辨別能力與防范意識

在冒充特定身份類詐騙案件中,犯罪分子利用被害人對特定身份的人的信任與服從心理。在這種騙局當(dāng)中,犯罪分子往往會提及被害人較可能相信的細(xì)節(jié)信息,比如相關(guān)姓名或聯(lián)系電話等,以獲取被害人信任。對此,公眾在日常生活中應(yīng)主動關(guān)注類似詐騙案件,學(xué)習(xí)防詐知識,碰到此種情形應(yīng)不怕麻煩,盡量電話聯(lián)系熟人核實(shí)相關(guān)情況,也可向身邊的法律人士咨詢。

在傳播虛假信息類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中,犯罪分子主要利用人的僥幸心理或貪圖便宜的心理,以利益引誘被害人,通常采取的方式有網(wǎng)購?fù)丝睢⒗碡?cái)投資、兼職刷單等。針對這樣的案件,公眾應(yīng)堅(jiān)信“天上不會掉餡餅”,做到不聽、不看、不信,增強(qiáng)自身防范意識。

在“殺豬盤”式詐騙案件中,犯罪分子往往以婚戀交友為幌子,先在各大社交平臺或婚戀網(wǎng)站尋找目標(biāo),獲取受害人信任后,把受害人誘騙到境外博彩網(wǎng)站、炒股網(wǎng)站進(jìn)行所謂的賭博或投資,在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行話中,被騙的受害人被稱為“豬仔”,而騙取受害人感情的過程叫作“養(yǎng)豬”,到最后進(jìn)行詐騙即為“殺豬”。在此類詐騙中,甚至有固定的被稱為“豬飼料”的聊天劇本、話術(shù)。針對此類騙局,公眾在網(wǎng)絡(luò)交友中,聊天話題涉及借錢、帶領(lǐng)投資、炒股,應(yīng)謹(jǐn)慎對待,如確有必要,應(yīng)選擇通過親自核實(shí)對方真實(shí)身份,或向他人咨詢鑒別對方家庭背景,從而切斷犯罪嫌疑人的詐騙鏈條,防止財(cái)產(chǎn)受損。

在招嫖、裸聊類詐騙中,犯罪分子往往利用色情引誘受害人,當(dāng)受害人上鉤后,再利用受害人害怕隱私被暴露的心理誘騙受害人交出財(cái)物,迫使受害人就范。針對這種情況,有關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對公眾的教育,使其自覺抵制誘惑。同時(shí),公眾應(yīng)該積極參與司法機(jī)關(guān)的法治宣講、公開聽證會,接受警示教育、學(xué)習(xí)法治知識,防止自己成為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“工具人”。

(二)電信運(yùn)營商加強(qiáng)電話卡、通信管理

實(shí)施電信詐騙的重要依托是電信網(wǎng)絡(luò)通信技術(shù),詐騙分子通過電信運(yùn)營商提供的通信管道發(fā)送虛假信息、與受害人建立聯(lián)系后,有針對性地進(jìn)行詐騙活動,受害人即使足不出戶也會遭受財(cái)產(chǎn)損失。電信運(yùn)營商對其通信管道的監(jiān)管是否到位,直接影響到詐騙活動能否得逞。因此,電信運(yùn)營商應(yīng)有的放矢,加強(qiáng)電話卡、通信管理。

應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)手機(jī)卡實(shí)名制規(guī)定。盡管我國已采取電話實(shí)名制措施,但現(xiàn)實(shí)中還存在“實(shí)卡不實(shí)人”現(xiàn)象,增加了對詐騙分子跟蹤溯源的難度。電話卡實(shí)名制沒有得到真正落實(shí),原因之一是開卡團(tuán)伙通過不正當(dāng)渠道獲取他人身份信息進(jìn)行手機(jī)卡申辦,或直接購買他人手機(jī)卡實(shí)施電信詐騙。這就要求電信工作人員必須嚴(yán)格審查證人是否相符,不能只憑借身份證就開卡;另一個(gè)原因是電信運(yùn)營商疏于對已開電話卡的管理,對一些存在通信異常的電話卡缺乏監(jiān)管,其應(yīng)嚴(yán)格篩選和甄別信息傳遞的異常行為,主動承擔(dān)社會責(zé)任,加強(qiáng)落實(shí)手機(jī)卡實(shí)名制管理制度。

應(yīng)加強(qiáng)具有群呼群發(fā)功能的通信管道監(jiān)管。根據(jù)信息傳遞行為本身進(jìn)行監(jiān)管,是電信運(yùn)營商對傳遞信息的用戶異常行為進(jìn)行篩選的渠道之一。首先是針對語音專線業(yè)務(wù),語音專線因其具有群呼功能,如專線客戶端被人利用,就有可能被人利用該功能進(jìn)行通信詐騙。運(yùn)營商應(yīng)加強(qiáng)語音專線業(yè)務(wù)接入審查,同時(shí)對現(xiàn)存的語音專線再次審核排查,關(guān)閉異常的語音專線,從而實(shí)現(xiàn)攔截可疑信息。其次,網(wǎng)絡(luò)電話能夠利用互聯(lián)網(wǎng)撥打被叫方的固定電話、移動電話和網(wǎng)絡(luò)電話,資費(fèi)便宜,加之帶有隱藏、改號功能應(yīng)用軟件的泛濫,詐騙分子對號碼進(jìn)行偽裝實(shí)施詐騙。電信運(yùn)營商應(yīng)加強(qiáng)社會責(zé)任感,對網(wǎng)絡(luò)電話業(yè)務(wù)接入方式嚴(yán)格審核、控制,加大清理改號軟件力度,斬?cái)嚯[號、改號軟件的兜售渠道,從根本上杜絕詐騙信息的發(fā)布。

(三)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)賬戶開立、使用管理

無論涉案款項(xiàng)經(jīng)過多少級的賬戶流轉(zhuǎn),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子為實(shí)現(xiàn)犯罪目的,始終要將詐騙款項(xiàng)從涉案賬戶中取出。在這一環(huán)節(jié),有專門從事辦理或收購銀行卡、將贓款轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)的人員,持他人身份證、銀行卡在不同銀行網(wǎng)點(diǎn)甚至跨地區(qū)進(jìn)行取款操作。因此,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對銀行卡的規(guī)范管理,形成防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的“最后一道防線”。

央行公布的2020年支付體系運(yùn)行總體情況顯示,截至2020年末,中國共開立個(gè)人銀行賬戶124.61億戶,同比增長10.43%,增速同比下降1.64個(gè)百分點(diǎn),人均擁有銀行賬戶數(shù)達(dá)8.9戶[9]。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)首先應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制管理規(guī)定,盡到審慎審查義務(wù),如認(rèn)真審核開卡人身份信息,杜絕代開卡現(xiàn)象,限制開卡數(shù)量以及代理開卡業(yè)務(wù);針對對公賬戶容易開立、查控困難問題,應(yīng)嚴(yán)格對公賬戶申辦程序,加強(qiáng)對開戶證件的審查,對已有對公賬戶,應(yīng)進(jìn)行常態(tài)化排查、梳理,關(guān)閉人、企不符的可疑對公賬戶。

加強(qiáng)第三方支付監(jiān)管,完善資金流轉(zhuǎn)安全保障。第三方電子支付屬于非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶,也就是我們平時(shí)所說的微信、支付寶等,因其具有使用限制低、轉(zhuǎn)賬支付快捷的優(yōu)勢,已經(jīng)成為我們?nèi)粘Ｉ钪羞M(jìn)行資金流動的首要選擇。但是第三方支付賬戶全部在互聯(lián)網(wǎng)上運(yùn)行,一些第三方支付公司由于系統(tǒng)建設(shè)原因,難以提供資金流向查詢,這為詐騙分子的銷贓和提現(xiàn)提供了便利,給案件偵辦和追贓挽損帶來了極大困難。個(gè)人在使用銀行卡進(jìn)行ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬時(shí),有延時(shí)24小時(shí)到賬的功能,其制度設(shè)計(jì)的初衷就是保護(hù)客戶的資金安全。而電子支付平臺雖有快捷的優(yōu)點(diǎn),但因其即時(shí)到賬,受害人一旦受騙,資金很難追回。因此,可以考慮在電子支付平臺上設(shè)置類似ATM 機(jī)轉(zhuǎn)賬延遲或大額、多次轉(zhuǎn)賬安全提醒功能,以保障客戶資金安全。

加大對違規(guī)用戶的懲戒力度。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對存在可疑交易的賬戶加強(qiáng)監(jiān)管,并與公安機(jī)關(guān)共享監(jiān)管數(shù)據(jù),對出租、出售、出借或購買銀行卡的,除暫停其已開立賬戶的非柜面業(yè)務(wù)及限制開立新賬戶外,應(yīng)完善治安管理處罰法,為違反此類銀行卡管理規(guī)定的處罰提供依據(jù)。同時(shí)建立黑名單管理機(jī)制,為可能發(fā)生的刑事案件行為人主觀故意的認(rèn)定提供依據(jù),加大對違規(guī)行為的懲戒力度。

(四)打擊跨境、跨國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙

在境內(nèi)嚴(yán)厲打擊的高壓下,大批電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子已經(jīng)從境內(nèi)向境外特別是東南亞國家轉(zhuǎn)移,限于各種原因,公安機(jī)關(guān)在偵查此類案件時(shí)面臨取證難、跨境協(xié)作難、確定管轄難等問題。面對一些涉案人員多、鏈條長、受害者眾、案值大的案件,僅靠某一個(gè)縣或某一地的公安機(jī)關(guān)均難以實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊,只能對在境內(nèi)實(shí)施的下游犯罪、關(guān)聯(lián)犯罪進(jìn)行懲治,治標(biāo)不治本。加強(qiáng)境內(nèi)司法協(xié)作、相關(guān)境外國外司法協(xié)作,是解決上述問題的重要措施。

(五)整治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙關(guān)聯(lián)犯罪

要堅(jiān)持全面、系統(tǒng)懲處的方針來打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪鏈條上的妨害信用卡管理罪、侵犯公民個(gè)人信息罪、偽造公民身份證件罪等一些上下游關(guān)聯(lián)犯罪,要突出打擊重點(diǎn),持續(xù)深挖,有力斬?cái)喾缸锢骀湕l。

首先,要厘清相關(guān)行為的性質(zhì),以實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。如買賣銀行卡、電話卡用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動的,可認(rèn)定屬于幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪中的“幫助”行為;電信部門、醫(yī)療部門等在從事相關(guān)服務(wù)活動中,獲取了服務(wù)對象的個(gè)人信息,將這些個(gè)人信息出售給他人的,達(dá)到一定數(shù)量或獲利一定金額,可認(rèn)定屬于侵犯公民個(gè)人信息罪的行為;為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)的,可認(rèn)定為屬于掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的行為等。其次,電信詐騙具有團(tuán)伙犯罪的特點(diǎn),在打擊中,要區(qū)別對待,寬嚴(yán)相濟(jì),確保辦案效果,對集團(tuán)犯罪或團(tuán)伙犯罪,要依法從嚴(yán)懲處,對首要分子、主犯、累犯,堅(jiān)決從重處罰?，F(xiàn)階段,在電信詐騙關(guān)聯(lián)犯罪中,涉及在校學(xué)生、未成年人的現(xiàn)象較為突出,對于這類人員,需要以教育、感化、挽救為主,依法從寬處罰[10]。最后,在案件辦理過程中,要加強(qiáng)釋法說理工作,揭示電信詐騙犯罪的行為模式與危害本質(zhì),提醒警示社會公眾,通過斬?cái)喾缸锢骀湕l,壓縮電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的生存空間。

(六)完善公民個(gè)人信息保護(hù)

詐騙分子實(shí)施精準(zhǔn)詐騙的基礎(chǔ)是獲得精確的公民個(gè)人信息,據(jù)最高人民檢察院披露,公民個(gè)人信息泄露已成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的源頭。

在大數(shù)據(jù)時(shí)代,各種刷臉、掃碼、認(rèn)證,需要公民使用個(gè)人信息的場景越來越多,電話卡、銀行卡辦理需要實(shí)名,支付寶、微信支付、電商、購物平臺需要使用人登記注冊真實(shí)姓名、銀行卡號、詳細(xì)住址,各種互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用App均需使用人登記注冊個(gè)人詳細(xì)信息,每個(gè)人都在“裸奔”,個(gè)人身份信息處于更大的暴露風(fēng)險(xiǎn)之中。中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心(CNNIC)發(fā)布的第50次《中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計(jì)報(bào)告》顯示,截至2022年6月,在網(wǎng)民遭遇的各類網(wǎng)絡(luò)安全問題中,遭遇個(gè)人信息泄露的網(wǎng)民比例最高,達(dá)到了21.8%[11]。當(dāng)這些海量的公民個(gè)人信息匯集到相關(guān)企業(yè)后,就變成了具有巨大經(jīng)濟(jì)價(jià)值的數(shù)據(jù),對這些數(shù)據(jù)進(jìn)行挖掘、解讀后,就能夠分析出用戶的潛在信息及未暴露信息,甚至為用戶貼上標(biāo)簽,為相關(guān)企業(yè)商業(yè)活動服務(wù)。而當(dāng)這些被深度挖掘的信息通過買賣或秘密竊取方式為詐騙犯罪分子獲得之后,就有可能被冒用于注冊手機(jī)卡、銀行卡,成為實(shí)施詐騙犯罪的工具,或利用掌握的信息對被害人進(jìn)行“畫像”,實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。對被害人而言,因?qū)ψ陨硇畔㈦[秘性的確信,面對此類針對性的詐騙,往往防不勝防。

因此,打擊非法獲取公民個(gè)人信息行為的全鏈條作戰(zhàn),也是防治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不可或缺的一環(huán)。首先,互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)不得讓用戶提供超過使用目的范圍的個(gè)人信息,對用戶使用該企業(yè)產(chǎn)品產(chǎn)生的關(guān)聯(lián)信息不得擅自進(jìn)行搜集,更不得向第三方非法提供或出售用戶信息,同時(shí)為保護(hù)用戶信息安全,互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)應(yīng)建立防止入侵攻擊的應(yīng)急機(jī)制;其次,相關(guān)機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化法律意識,加強(qiáng)員工保密管理教育,對在提供相關(guān)服務(wù)過程中獲得的用戶信息要妥善保管,不得超服務(wù)范圍使用,更不得提供給他人;最后,作為用戶,對需要提供個(gè)人身份資料才能登記注冊的互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用軟件,應(yīng)謹(jǐn)慎下載使用,不點(diǎn)擊不明鏈接,確需下載的,應(yīng)從正規(guī)應(yīng)用商店下載應(yīng)用軟件,以防止個(gè)人信息泄露。另外,打擊侵害公民個(gè)人信息罪的刑事法網(wǎng)已經(jīng)更加嚴(yán)密,辦案人員應(yīng)加強(qiáng)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí),準(zhǔn)確理解把握公民個(gè)人信息范圍、相關(guān)犯罪的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)、共同犯罪、數(shù)罪并罰的法律規(guī)定,并正確進(jìn)行適用,以實(shí)現(xiàn)對侵犯公民個(gè)人信息犯罪行為的準(zhǔn)確、嚴(yán)厲打擊,保護(hù)個(gè)人信息安全,鏟除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪滋生的“土壤”。

結(jié)語

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙逐漸成為影響我國經(jīng)濟(jì)社會和諧穩(wěn)定的重大問題,只有進(jìn)行深入綜合治理,針對電信詐騙犯罪的現(xiàn)狀、特點(diǎn),加強(qiáng)司法協(xié)作、加強(qiáng)各部門的齊抓共管,精確施政,準(zhǔn)確適用法律,才能實(shí)現(xiàn)對此類犯罪的全面防治,遏制電信詐騙蔓延勢頭?？上驳氖?進(jìn)入2022年,與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高度相關(guān)的“幫信案”雖然整體仍在高位運(yùn)行,但自2021年第四季度以來,起訴人數(shù)呈環(huán)比逐季下降趨勢,“斷卡”行動已初見成效,2022年9月2日,十三屆全國人大常委會第三十六次會議表決通過了《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》,為打擊遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供有力法治保障。