相對貧困農(nóng)戶生計資本優(yōu)化研究①

王 磊 潘 敏

（1.遼寧社會科學(xué)院，遼寧沈陽 110031；2.遼寧大學(xué)，遼寧沈陽 110036）

2021年，脫貧攻堅取得全面勝利后，我國進(jìn)入從消除絕對貧困轉(zhuǎn)向解決相對貧困的新發(fā)展階段。解決相對貧困問題的核心是不斷推動相對貧困農(nóng)戶生活改善，使其共享社會發(fā)展成果，關(guān)鍵則是實(shí)現(xiàn)相對貧困農(nóng)戶生計可持續(xù)。而生計資本、生計能力和生計策略是相對貧困農(nóng)戶實(shí)現(xiàn)生計可持續(xù)的三大關(guān)鍵要素，且生計資本是可持續(xù)生計的核心內(nèi)容，生計資本既影響生計策略又影響生計能力。為此，本研究以生計可持續(xù)理論為依據(jù)，運(yùn)用中國家庭追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)（CFPS2018）對相對貧困農(nóng)戶的五種生計資本進(jìn)行測度，在此基礎(chǔ)上，揭示其特征，提出相對貧困農(nóng)戶生計資本優(yōu)化的建議，以期為我國制定脫貧農(nóng)戶生活持續(xù)改善的多元化政策提供依據(jù)。

一、相對貧困農(nóng)戶的生計資本測度

貧困既是復(fù)雜的、動態(tài)的、多面的客觀現(xiàn)象，也是人們的主觀建構(gòu)[1]。相對貧困農(nóng)戶的監(jiān)測識別是解決貧困問題，構(gòu)建反貧困長效機(jī)制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和首要任務(wù)。本研究使用北京大學(xué)中國社會科學(xué)調(diào)查中心（ISSS）開展的中國家庭追蹤調(diào)查數(shù)據(jù)（CFPS2018），采用多維貧困的方法識別出2448戶相對貧困農(nóng)戶，對其進(jìn)行生計資本測度。

（一）構(gòu)建相對貧困農(nóng)戶可持續(xù)生計評價指標(biāo)體系

根據(jù)DFID可持續(xù)性生計分析框架，生計資本分為自然資本、金融資本、物質(zhì)資本、人力資本和社會資本五個維度[2]，本研究在參考Sharp和李小云等國內(nèi)外學(xué)者對生計資本量化研究[3]的基礎(chǔ)上，選擇了如下指標(biāo)體系測度相對貧困農(nóng)戶可持續(xù)生計（見表1）。

表1 相對貧困農(nóng)戶可持續(xù)生計評價指標(biāo)體系

（二）生計資本量化

1.人力資本量化

在農(nóng)戶生計資本中，人力資本的數(shù)量和質(zhì)量決定了農(nóng)戶能否運(yùn)用其他資本。人力資本的缺乏是造成農(nóng)戶貧困的主要原因之一。本研究中對人力資本的測量采用三個指標(biāo)。第一個指標(biāo)是家庭整體勞動能力，即處于不同年齡層次和健康狀況的家庭成員所擁有的勞動能力總和。借鑒李小云人力資源的測定方法，首先將每一個家庭成員的勞動能力賦值，然后再將所有家庭成員的勞動能力求和。第二個指標(biāo)是家庭中成年勞動力的平均受教育程度。這一指標(biāo)的測量采用賦值法，首先對每一個成年勞動力的受教育程度進(jìn)行賦值，然后將所有成年勞動力的賦值求和，再除以勞動力人口數(shù)，得到平均受教育程度。第三個指標(biāo)是健康狀況。該指標(biāo)的測量方法是首先將家庭成員的健康狀況賦值，不健康賦值為0，一般和比較健康賦值為0.5，很健康和非常健康賦值為1，然后取家庭成員的健康狀況中位數(shù)作為家庭健康狀況指標(biāo)值。

2.自然資本量化

在我國，土地資源是農(nóng)戶最重要的自然資本。本研究中農(nóng)戶的主要土地類型包括耕地、林地、牧場、水塘等幾種類型，在農(nóng)村社區(qū)，農(nóng)戶擁有土地的狀況直接影響其生計策略的選擇，擁有更多土地資產(chǎn)的農(nóng)戶不僅可以通過土地帶來農(nóng)業(yè)經(jīng)營收益，而且還可以進(jìn)行土地交易，從而獲得資產(chǎn)收益，與富裕農(nóng)戶相比，相對貧困農(nóng)戶的自然生計資本相對匱乏或單一。因此，本研究對自然資本的測量有三個指標(biāo)。第一個指標(biāo)為土地?fù)碛星闆r，用家庭從集體分得的土地種類衡量。第二個指標(biāo)為出租土地所得，在農(nóng)村富裕農(nóng)戶由于有更多的生計選擇，因此他們通常把自己的耕地轉(zhuǎn)讓給其他人耕種。第三個指標(biāo)為農(nóng)戶土地資產(chǎn)，土地作為一種特殊的商品，在明確產(chǎn)權(quán)界定下，農(nóng)村土地資產(chǎn)也成為農(nóng)戶重要自然生計資本。

3.物質(zhì)資本量化

物質(zhì)資本是指農(nóng)戶用于生產(chǎn)和生活的公共設(shè)施和物質(zhì)設(shè)備[4]。在同一農(nóng)村社區(qū)，基礎(chǔ)設(shè)施對于所有的農(nóng)戶是無差異的，而不同家庭之間消費(fèi)性或生產(chǎn)性設(shè)備則是有差別的。在本研究中，物質(zhì)資本被設(shè)定為四個指標(biāo)。第一個指標(biāo)是家庭住房情況，使用家庭凈房產(chǎn)（使用家庭總房產(chǎn)價值剔除家庭總房貸后的余額表示）來衡量。第二個指標(biāo)是生產(chǎn)性固定資產(chǎn)價值，指家庭擁有的農(nóng)用機(jī)械（如聯(lián)合收割機(jī)、拖拉機(jī)、脫粒機(jī)、機(jī)引農(nóng)具、抽水機(jī)、加工機(jī)械等生產(chǎn)性工具）的總價值。第三個指標(biāo)為家庭耐用消費(fèi)品總值，該耐用消費(fèi)品指家庭所擁有的單位價格在1000元以上、自然使用壽命在2年以上的產(chǎn)品，如汽車、電腦、家電、首飾、古董、高檔樂器等。

4.金融資本量化

金融資本主要是指農(nóng)戶可支配、可籌措以及可保障的資金，包括三個來源：自身的現(xiàn)金收入、從正規(guī)渠道和非正規(guī)渠道獲得的貸款或借款以及農(nóng)戶社會保險的參與情況[5]。自身的現(xiàn)金收入主要是農(nóng)戶通過自己的創(chuàng)收獲得的，也是大多數(shù)農(nóng)戶金融資本的主要來源。從正規(guī)渠道獲得的貸款是指從正規(guī)金融機(jī)構(gòu)（農(nóng)業(yè)銀行、信用社）獲得的現(xiàn)金。從非正規(guī)渠道獲得的貸款是指從親戚、朋友、鄰居或者高利貸獲得的現(xiàn)金。農(nóng)戶參與社會保險的情況主要反映農(nóng)戶在年老和發(fā)生意外時可獲得的保障資金狀況。本研究將農(nóng)戶家庭純收入、現(xiàn)金和存款總和、貸款金額以及獲得社會保險保障的狀況作為衡量金融資本的四個指標(biāo)。對農(nóng)戶獲得貸款總額包括代償房貸本息、代償銀行、親友及民間貸款這三個方面。農(nóng)戶獲得社會保險的狀況這一指標(biāo)則主要關(guān)注家庭成員參加養(yǎng)老保險的狀況，包括參加基本養(yǎng)老保險、企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險、商業(yè)養(yǎng)老保險、新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險（新農(nóng)保）以及城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老保險等類型，首先將家庭成員參與的社會保險設(shè)定為二分變量，擁有賦值為1，否則賦值為0，然后將家庭成員擁有的保險加總并除以家庭成員數(shù)，得到家庭成員平均擁有的養(yǎng)老保險數(shù)。

5.社會資本量化

社會資本是指農(nóng)戶為了實(shí)施生計策略而利用的社會聲望、社會網(wǎng)絡(luò)、社會信任以及社會組織等信息、資源或優(yōu)勢[6]。在本研究中，社會資本主要用五個指標(biāo)來衡量。第一個指標(biāo)是農(nóng)戶在本地的社會地位，首先家庭成員對自己在本地的社會地位按照1～5分進(jìn)行打分，分值越高表明社會地位越高，然后選擇家庭成員打分的中位數(shù)作為家庭在本地的社會地位的賦分。第二個指標(biāo)是農(nóng)戶獲得工作是否受到過他人幫助，家庭成員中只要有1人及以上獲得工作受到過他人幫助則賦值為1，否則賦值為0。第三個指標(biāo)是求職渠道的數(shù)量，用家庭成員全部求職渠道數(shù)量的總和表示。第四個指標(biāo)為對他人的信任度，首先家庭成員對父母、鄰居、陌生人、本地政府官員和醫(yī)生五類人群的信任程度打分，分值為0～10分，0分代表非常不信任，10分代表非常信任，然后按照等權(quán)重法對打分進(jìn)行加權(quán)平均，最后選擇家庭成員信任度的中位數(shù)作為農(nóng)戶家庭對他人的信任度。第五個指標(biāo)為農(nóng)戶社會組織參與狀況，指農(nóng)戶參與黨組織、團(tuán)組織、宗教信仰組織、工會組織和個體勞動者協(xié)會組織的類別數(shù)量。

（三）數(shù)據(jù)處理及權(quán)重確定

本研究采用極差標(biāo)準(zhǔn)化法對各指標(biāo)進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化處理。對于相對貧困農(nóng)戶生計資本測度的17項指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化公式如下：其中Xi j為標(biāo)準(zhǔn)化之前的指標(biāo)數(shù)值，X′i j為標(biāo)準(zhǔn)化之后的指標(biāo)數(shù)值，min（Xi j）為指標(biāo)最小值，max（Xij）為指標(biāo)最大值。根據(jù)各指標(biāo)的權(quán)重及各指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)，得出農(nóng)戶各項生計指標(biāo)的數(shù)值，進(jìn)而求出農(nóng)戶生計資本的總值。計算公式如下：其中HLCi為第i個農(nóng)戶的生計資本總值，Mj為第j項生計資本指標(biāo)的權(quán)重，Xi j為標(biāo)準(zhǔn)化后的第i個農(nóng)戶的第項生計資本數(shù)值。

本研究中，生計指標(biāo)的權(quán)重選擇因子分析這一客觀賦權(quán)方法，在因子分析模型中公因子包含了原始變量的絕大部分信息，而公因子所不能解釋的部分由特殊因子所解釋，本研究按照特征根大于1的原則提取9個公共因子，公因子的累計方差貢獻(xiàn)率達(dá)到93.62%，實(shí)現(xiàn)信息充分提取要求。進(jìn)一步利用Thomson回歸的方法可以得到潛在公共因子的估計值，并根據(jù)因子的重要性程度，利用因子方差貢獻(xiàn)率為權(quán)重進(jìn)行加權(quán)平均，從而可以得到農(nóng)戶生計資本的綜合評價結(jié)果。具體的因子分析綜合評價模型為：

其中W為提取的公共因子的方差貢獻(xiàn)率歸一化處理后向量，F(xiàn)＾為因子得分估計值，因此利用因子得分綜合評價方法可以得到生計資本測度指標(biāo)X在綜合評價的權(quán)重向量W′A′R-1，對其進(jìn)行歸一化處理后就可以得到農(nóng)戶生計資本評價指標(biāo)體系三級指標(biāo)的客觀權(quán)重（權(quán)重計算結(jié)果見表2）。

表2 農(nóng)戶生計資本評價指標(biāo)權(quán)重

二、相對貧困農(nóng)戶生計資本特征分析

綜合相對貧困農(nóng)戶各項生計資本的數(shù)值，可以得到2448戶相對貧困農(nóng)戶的生計資本狀況。研究發(fā)現(xiàn)，在五種生計資本中相對貧困農(nóng)戶的人力資本和社會資本數(shù)值最高，分別為0.300和0.377，物質(zhì)資本、金融資本和自然資本的數(shù)值相對較低，其數(shù)值分別為0.010、0.032和0.054。綜觀相對貧困農(nóng)戶各項生計資本的得分以及生計資本構(gòu)成指標(biāo)數(shù)值，可以看出我國相對貧困農(nóng)戶總體呈現(xiàn)出生計資本不足、生計策略選擇有限等特征，這些特征使其生計可持續(xù)及生活質(zhì)量改善面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

第一，物質(zhì)資本不足，勞動生產(chǎn)率提升乏力。相對貧困農(nóng)戶的生計資本不足體現(xiàn)在缺乏物質(zhì)資本上，相對貧困農(nóng)戶的物質(zhì)資產(chǎn)均值僅有0.010，而且在數(shù)據(jù)存在物質(zhì)資產(chǎn)水平在較低值處密集分布狀況，50%的相對貧困農(nóng)戶物質(zhì)資本得分值都低于0.005。從物質(zhì)資本構(gòu)成上看，50%的相對貧困農(nóng)戶家庭凈房產(chǎn)都低于94500元，與之相比，非貧困農(nóng)戶家庭凈房產(chǎn)的中位數(shù)為150000元，是前者的1.59倍；在家庭耐用消費(fèi)品擁有量上，50%的相對貧困家庭的耐用消費(fèi)品價值都低于4000元，而非貧困家庭的耐用消費(fèi)品價值中位數(shù)為10000元；從生產(chǎn)性固定資產(chǎn)上看，僅有10%的相對貧困農(nóng)戶家庭生產(chǎn)性固定資產(chǎn)價值在10000元以上，生產(chǎn)性固定資產(chǎn)價值超過10萬元的家庭也僅僅有52戶，占全部相對貧困家庭的2.12%，相對貧困農(nóng)戶生產(chǎn)性固定資產(chǎn)短缺一定程度上抑制了農(nóng)業(yè)擴(kuò)大化再生產(chǎn)，降低了農(nóng)民收入可持續(xù)增長的動力。

第二，人力資本數(shù)量相對較高，但是人力資本質(zhì)量不高。數(shù)據(jù)表明，相對貧困農(nóng)戶的人力資本平均值為0.302，而非貧困農(nóng)戶的人力資本水平為0.358，高出相對貧困農(nóng)戶18.5個百分點(diǎn)。造成相對貧困農(nóng)戶人力資本數(shù)值低的主要原因是相對貧困農(nóng)戶的家庭成員人力資本質(zhì)量不高，而非由家庭勞動力數(shù)量決定。通過貧困與非貧困農(nóng)戶兩組數(shù)據(jù)的對比，可以發(fā)現(xiàn)相對貧困農(nóng)戶的家庭勞動能力為3.20，稍高于非貧困農(nóng)戶的3.0。相對貧困農(nóng)戶的人力資本質(zhì)量體現(xiàn)為兩個方面：一方面，相對貧困農(nóng)戶的人力資本不足體現(xiàn)為教育貧困，相對貧困農(nóng)戶的家庭成員平均受教育程度為0.323，遠(yuǎn)低于非貧困農(nóng)戶的0.428，相對貧困農(nóng)戶中僅有10%左右的家庭其成員平均受教育水平為初中及以上，而非貧困農(nóng)戶中該比例超過25%，因此教育貧困依然是相對貧困農(nóng)民家庭跨越貧困陷阱的阻礙；另一方面，家庭勞動力的健康狀況較差也成為制約貧困農(nóng)戶人力資本提升的重要因素。CFPS數(shù)據(jù)中相對貧困農(nóng)戶的健康狀況平均值為0.485，比非貧困農(nóng)戶的健康狀況平均值低22個百分點(diǎn)。

第三，金融資本在貧富農(nóng)戶內(nèi)部呈現(xiàn)明顯分層，加劇農(nóng)戶內(nèi)部收入差距。首先，相對貧困農(nóng)戶的金融資本數(shù)量不足，僅有不足5%的相對貧困農(nóng)戶金融資本得分在0.081以上，而非貧困農(nóng)戶的該分位數(shù)為0.112，CFPS2018調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，50%的相對貧困農(nóng)戶金融總資產(chǎn)低于3000元，而非貧困農(nóng)戶金融總資產(chǎn)的中位數(shù)為10000元，是非貧困農(nóng)戶的三倍多。從金融資本構(gòu)成上看，相對貧困農(nóng)戶在金融資本獲得能力和儲蓄存款的積累水平上與非貧困農(nóng)戶存在較大的差距，在2010年可比的家庭純收入指標(biāo)上，非貧困家庭的50%分位數(shù)為42200元，而相對貧困家庭的僅為20000元；在金融資本的積累和增收能力上，非貧困農(nóng)戶的自有金融資本也遠(yuǎn)高于相對貧困農(nóng)戶，這進(jìn)一步壓縮了相對貧困農(nóng)戶通過資本轉(zhuǎn)化為投資從而提升收入的通道；在貸款總和上，盡管相對貧困農(nóng)戶的75%分位數(shù)高于非貧困農(nóng)戶，但是具體分析該項指標(biāo)的構(gòu)成可以看到，相對貧困農(nóng)戶的貸款主要是來源于親友間和民間的借款；養(yǎng)老保障是農(nóng)村老年人口在年老后獲得基本生活保障的重要方面，一半的相對貧困農(nóng)戶僅能實(shí)現(xiàn)三個家庭成員中有一個人擁有養(yǎng)老保險，這意味著金融資本積累較少的農(nóng)村老年人口在面臨風(fēng)險沖擊時將很容易陷入貧困。

第四，自然資本數(shù)量相對較高，但土地綜合利用效率不高。盡管從CFPS2018統(tǒng)計數(shù)據(jù)看，相對貧困農(nóng)戶的自然資本相比于非貧困農(nóng)戶高0.04，但是農(nóng)村貧困地區(qū)普遍面臨著土地集約化程度低、農(nóng)業(yè)土地資源稟賦不高、農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)困難、基礎(chǔ)設(shè)施薄弱等一系列鄉(xiāng)村衰退問題，成為制約相對貧困農(nóng)戶生計可持續(xù)的主要瓶頸之一。具體來看，50%的相對貧困農(nóng)戶土地資產(chǎn)的價值都在11718.75元以上，而非貧困農(nóng)戶的土地資產(chǎn)中位數(shù)為10312.5元，比相對貧困農(nóng)戶土地資產(chǎn)低1046.25元，但是主要依附于土地的相對貧困農(nóng)戶產(chǎn)出效率并不高。數(shù)據(jù)表明57.27%的非貧困農(nóng)戶會選擇外出打工增加收入來源，僅有45.71%的相對貧困農(nóng)戶選擇外出打工，相對貧困農(nóng)戶的生計策略更為單一。而且，依賴于農(nóng)業(yè)的相對貧困農(nóng)戶農(nóng)副產(chǎn)品總值的平均值為6221.07元，遠(yuǎn)低于非貧困農(nóng)戶的8544.92元，這說明在農(nóng)村土地綜合利用效率不高的條件下，僅依賴土地生存的相對貧困農(nóng)戶難以實(shí)現(xiàn)土地生產(chǎn)效率的提高，直接制約其生計資本水平的提升。

盡管數(shù)據(jù)分析顯示相對貧困農(nóng)戶的社會資本得分值相對較高，但是，現(xiàn)實(shí)生活中弱勢群體的社會關(guān)系網(wǎng)絡(luò)同質(zhì)性極強(qiáng)，相對貧困農(nóng)戶的社會關(guān)系往往在社會空間分布上存在集聚性，這一特征導(dǎo)致要實(shí)現(xiàn)對相對貧困農(nóng)戶的社會幫扶，就要超越其現(xiàn)有的社會資本所依托的社會關(guān)系，追尋社會資本增量產(chǎn)生的溢出效應(yīng)。

三、相對貧困農(nóng)戶生計資本優(yōu)化建議

生計可持續(xù)視角下的生計資本優(yōu)化注重人力資本投資和相對貧困農(nóng)戶的可行能力建設(shè)，強(qiáng)調(diào)反貧困政策的“上游干預(yù)”，其核心是通過將社會干預(yù)的重點(diǎn)提前到風(fēng)險的形成環(huán)節(jié)，切斷貧困產(chǎn)生鏈條，使相對貧困群體自立自強(qiáng)，突破“貧困陷阱”?；谏衔牡膶?shí)證分析，本研究認(rèn)為生計可持續(xù)視角下的生計資本優(yōu)化應(yīng)著重做好以下四方面工作：

一是加強(qiáng)相對貧困農(nóng)戶家庭資產(chǎn)建設(shè)。缺乏必要的家庭資產(chǎn)是造成持續(xù)貧困的重要原因。要協(xié)助相對貧困農(nóng)戶增加收入，加強(qiáng)家庭資產(chǎn)積累，努力為其家庭生活和發(fā)展生產(chǎn)積累必要的資產(chǎn)，要引導(dǎo)相對貧困農(nóng)戶樹立正確的消費(fèi)觀和價值觀，使其樹立追求美好生活的強(qiáng)大信心。同時，要動員慈善組織、NGO以及企業(yè)等各種社會力量為相對貧困農(nóng)戶實(shí)現(xiàn)生計可持續(xù)提供各種資金和服務(wù)，夯實(shí)其發(fā)展的基礎(chǔ)。

二是加大相對貧困農(nóng)戶人力資本投入。一方面要加強(qiáng)相對貧困農(nóng)戶中有勞動能力者的就業(yè)技能培訓(xùn)，根據(jù)不同的家庭類型制定差異化的培訓(xùn)計劃，增強(qiáng)其就業(yè)創(chuàng)業(yè)能力。不僅如此，還要加大相對貧困農(nóng)戶子女的教育支持力度，不斷提高其受教育水平和發(fā)展能力，進(jìn)而切斷貧困代際傳遞鏈條。另一方面要進(jìn)一步完善醫(yī)療保障制度，通過傾斜性醫(yī)療保障與救助政策最大程度減輕相對貧困家庭醫(yī)療負(fù)擔(dān)，提高相對貧困農(nóng)戶家庭成員的身體健康水平。

三是加強(qiáng)相對貧困農(nóng)戶金融資本積累。采取多種措施鼓勵相對貧困農(nóng)戶積極發(fā)展生產(chǎn)和高質(zhì)量就業(yè)，增加家庭收入，積累家庭生活和生產(chǎn)所需資金。研究發(fā)現(xiàn)，發(fā)展資金不足是制約相對貧困農(nóng)戶發(fā)展生產(chǎn)的重要因素。目前，相對貧困農(nóng)戶發(fā)展生產(chǎn)所需資金往往只能通過民間借貸方式獲得，通過小額信貸方式獲得發(fā)展生產(chǎn)資金受到諸多限制。為此，要通過創(chuàng)新小額信貸方式，開展供應(yīng)鏈金融等新模式加強(qiáng)對相對貧困農(nóng)戶發(fā)展資金的支持，破解其發(fā)展生產(chǎn)中面臨的籌資難題。

四是深化農(nóng)村土地制度改革。要通過對土地賦權(quán)、活權(quán)，讓農(nóng)民分享到更加充分的財產(chǎn)收益，拓寬農(nóng)民增收致富渠道。要加快推進(jìn)宅基地制度改革，通過騰退宅基地、盤活用好宅基地，有效增加農(nóng)民財產(chǎn)性收入。要加大對農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)的政策支持，鼓勵有條件的相對貧困農(nóng)戶通過土地流轉(zhuǎn)實(shí)現(xiàn)農(nóng)地集中連片，開展適度規(guī)模經(jīng)營。對于土地貧瘠，自然資本稟賦較差的相對貧困農(nóng)戶，要通過創(chuàng)造發(fā)展條件和提高發(fā)展能力等途徑，實(shí)現(xiàn)其生計的非農(nóng)業(yè)化轉(zhuǎn)型。