虛擬資產(chǎn)犯罪治理現(xiàn)狀與可行方案研究

張宇軍 楊帆 河南省鶴壁市公安局

引言

作為區(qū)塊鏈迄今為止最具影響力的應(yīng)用類別，虛擬資產(chǎn)近年來(lái)發(fā)展尤為迅猛，眾多科技和金融機(jī)構(gòu)加速布局，香港、新加坡等地將其納入監(jiān)管范疇。但風(fēng)險(xiǎn)隨之而來(lái)，越來(lái)越多的不法份子利用虛擬資產(chǎn)匿名、跨境快速流通等特性從事違法犯罪活動(dòng)，相關(guān)犯罪類型日益呈現(xiàn)多元化、復(fù)雜化趨勢(shì)。加之在具體司法實(shí)踐中，涉及虛擬資產(chǎn)的犯罪通常具有定性難、追蹤難、處置難等問(wèn)題，給監(jiān)管與打擊相關(guān)犯罪活動(dòng)帶來(lái)了巨大挑戰(zhàn)。本文將從全球區(qū)塊鏈技術(shù)安全體系出發(fā)，結(jié)合當(dāng)前虛擬資產(chǎn)犯罪態(tài)勢(shì)，基于區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)取證、數(shù)據(jù)清洗分析、地址標(biāo)簽系統(tǒng)建立、資產(chǎn)處置與托管等技術(shù)角度提出應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)犯罪的可行方案。

區(qū)塊鏈技術(shù)設(shè)計(jì)的初衷是為了解決電子支付過(guò)程中存在的過(guò)度依賴第三方信任的問(wèn)題，通過(guò)將共識(shí)算法、哈希函數(shù)、默克爾樹(shù)等成熟技術(shù)進(jìn)行組合，結(jié)合數(shù)字簽名和零知識(shí)證明等密碼學(xué)技術(shù)，從而形成一種全新的分布式賬本技術(shù)。經(jīng)過(guò)多年發(fā)展，區(qū)塊鏈技術(shù)如今在國(guó)內(nèi)外逐漸形成了公有鏈和聯(lián)盟鏈兩大體系。其中，公有鏈技術(shù)主要面向下一代互聯(lián)網(wǎng)持續(xù)迭代，在拓展性、兼容性和能耗等方面持續(xù)進(jìn)行技術(shù)優(yōu)化，在智能合約、數(shù)字身份、隱私保護(hù)等多個(gè)細(xì)分領(lǐng)域處于領(lǐng)先地位，并通過(guò)NFT、數(shù)字資產(chǎn)等模式創(chuàng)新形成數(shù)字生態(tài)閉環(huán)，在資產(chǎn)發(fā)行、資產(chǎn)確權(quán)、資產(chǎn)清結(jié)算等區(qū)塊鏈原生金融應(yīng)用方面形成一定規(guī)模，被視為是數(shù)字原生經(jīng)濟(jì)多可信底座；聯(lián)盟鏈技術(shù)則聚焦實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景進(jìn)行優(yōu)化，通過(guò)融合全球開(kāi)源項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)，在基礎(chǔ)架構(gòu)、共識(shí)算法和部署性能等方面取得積極進(jìn)展，但在技術(shù)創(chuàng)新性及活躍度與公有鏈生態(tài)存在一定差異，應(yīng)用方面則主要聚焦數(shù)據(jù)可信存證流轉(zhuǎn)，以技術(shù)信任解決傳統(tǒng)人際信任、制度信任中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)賦能行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，目前已在金融、政務(wù)、能源、醫(yī)療健康等場(chǎng)景取得一定應(yīng)用成效。

一、我國(guó)虛擬資產(chǎn)犯罪現(xiàn)狀分析

（一）我國(guó)涉虛擬資產(chǎn)犯罪基本態(tài)勢(shì)

區(qū)塊鏈技術(shù)在為各行各業(yè)帶來(lái)創(chuàng)新便利的同時(shí)，由于技術(shù)本身的天然特性，給很多不法活動(dòng)提供了發(fā)展的溫床。越來(lái)越多的不法分子頻繁以基于區(qū)塊鏈技術(shù)而產(chǎn)生的虛擬資產(chǎn)為作案工具或作案資金載體，實(shí)施各類危害金融秩序和侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的犯罪活動(dòng)。

虛擬資產(chǎn)行業(yè)近年來(lái)發(fā)展迅猛，各類玩法模式不斷翻新，加上其天然具有的匿名性和全球流通便利，導(dǎo)致其作為犯罪手段和犯罪工具的風(fēng)險(xiǎn)日漸凸顯。據(jù)歐科云鏈研究院統(tǒng)計(jì)，從2017年起，全球涉虛擬資產(chǎn)犯罪損失金額基本呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢(shì)，2022年首次突破200億美元，較2021年增長(zhǎng)了42.5%，創(chuàng)歷史新高。

國(guó)內(nèi)涉虛擬資產(chǎn)犯罪態(tài)勢(shì)同樣嚴(yán)峻。以“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“比特幣（BTC）”“以太幣（ETH）”“USDT”等多個(gè)關(guān)鍵詞在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)進(jìn)行檢索，并對(duì)所得到的數(shù)據(jù)進(jìn)行去重和分析，發(fā)現(xiàn)：從2013年到2021年間我國(guó)虛擬資產(chǎn)犯罪數(shù)量逐年遞增，2022年虛擬資產(chǎn)相關(guān)案件數(shù)量較2021年出現(xiàn)大幅回落。其中，2017年和2021年是兩個(gè)關(guān)鍵時(shí)間節(jié)點(diǎn)，2017年之后虛擬資產(chǎn)案件數(shù)量增速明顯提升，2021年之后虛擬資產(chǎn)案件數(shù)量首次出現(xiàn)回落。

這可能是由于：2017年是ICO（Initial Coin Offering，首次代幣發(fā)行）爆發(fā)式增長(zhǎng)的一年，據(jù)Crypto Valley Association和普華永道的報(bào)告顯示，截至2017年11月底，單年共誕生430個(gè)ICO項(xiàng)目，共募集資金46億美元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，當(dāng)時(shí)高達(dá)90%以上的ICO項(xiàng)目涉嫌欺詐。因此在2017年9月4日，中國(guó)人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》，指出ICO向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂虛擬貨幣，本質(zhì)上是一種未經(jīng)批準(zhǔn)非法公開(kāi)融資的行為。

2021年9月，中國(guó)人民銀行等十部門發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)[2021]237號(hào)），隨后多部門聯(lián)合打擊各類涉虛擬貨幣違法犯罪行動(dòng)，涉虛擬貨幣挖礦、發(fā)行等犯罪活動(dòng)大幅減少。

從犯罪案由來(lái)看，我國(guó)虛擬資產(chǎn)犯罪所涉及的罪名類型比較多，僅2022年與虛擬資產(chǎn)相關(guān)的265起刑事案件中就涉及近20個(gè)不同罪名。其中，“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪（簡(jiǎn)稱“幫信”）”“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪（簡(jiǎn)稱“掩隱”）”“詐騙罪”“開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪”“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪”五大罪名占2022年國(guó)內(nèi)虛擬資產(chǎn)刑事案件總量的84%。

從涉案幣種看，Tether發(fā)行的美元穩(wěn)定幣USDT是各類犯罪資金載體的絕對(duì)主力，占比高達(dá)52.99%，比特幣緊隨其后，所涉及的案件數(shù)量占比超過(guò)33.33%。

通過(guò)對(duì)2022年典型案件的初步梳理，可以基本總結(jié)提煉出當(dāng)前虛擬資產(chǎn)犯罪涉案人員的群體特征：年齡方面，90后是實(shí)施虛擬資產(chǎn)犯罪的主要群體，占比超過(guò)60%，80后占比僅次于90后，占比大約在20%左右；性別方面，男性會(huì)比女性更容易卷入到虛擬資產(chǎn)犯罪活動(dòng)中；戶籍分布方面，部分中部省份是虛擬資產(chǎn)涉案人員的主要戶籍所在地；而從學(xué)歷分布情況看，目前虛擬資產(chǎn)涉案人員中60%以上都是中專及以下學(xué)歷，本科及以上學(xué)歷占比不到三成。

（二）常見(jiàn)的虛擬資產(chǎn)犯罪形式

目前常見(jiàn)的虛擬資產(chǎn)犯罪形式有詐騙、傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博以及洗錢等四大類。其中，詐騙、傳銷、網(wǎng)絡(luò)賭博為上游犯罪，洗錢為下游犯罪，用于處理和洗白上游犯罪中獲取的非法所得。

1.詐騙

隨著虛擬資產(chǎn)在全球日益火爆，越來(lái)越多不法分子開(kāi)始披著虛擬資產(chǎn)的外衣實(shí)施詐騙，借助所謂的市場(chǎng)熱點(diǎn)發(fā)行山寨幣、空氣幣，或通過(guò)可人為控制虛擬資產(chǎn)價(jià)格漲跌情況的交易平臺(tái)，實(shí)施殺豬盤類、投資理財(cái)類詐騙活動(dòng)，通過(guò)精心策劃和包裝，騙取用戶信任后誘導(dǎo)用戶主動(dòng)參與到虛擬資產(chǎn)項(xiàng)目投資。虛擬資產(chǎn)詐騙犯罪通常還會(huì)具有非法吸收公眾存款、非法集資等罪名的典型特征。

2.傳銷

以虛擬資產(chǎn)為工具或噱頭，傳銷犯罪正變得越加越常見(jiàn)。犯罪分子常以虛擬資產(chǎn)投資的高額收益為誘餌，通過(guò)消費(fèi)返利、推薦有獎(jiǎng)等方式吸引普通用戶參與投資，并借助互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)多層級(jí)管理，最終騙取用戶財(cái)產(chǎn)。近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)查處的虛擬資產(chǎn)傳銷案件大都具有涉案金額大、涉案人數(shù)多、跨區(qū)域甚至跨境作案等特點(diǎn)，偵破難度及社會(huì)危害性都遠(yuǎn)超傳統(tǒng)聚集式傳銷手段。

3.網(wǎng)絡(luò)賭博

中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前近13%的賭博網(wǎng)站支持虛擬資產(chǎn)充值方式，犯罪分子越來(lái)越多地利用區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)的技術(shù)特性來(lái)逃避資金溯源，將虛擬資產(chǎn)作為支付和結(jié)算的主要媒體載體來(lái)躲避監(jiān)管和洗白賭資。根據(jù)破獲的相關(guān)案件，現(xiàn)階段出現(xiàn)頻次最高的虛擬資產(chǎn)賭博方式多為鏈條式賭博犯罪，并且鏈條方式呈現(xiàn)多樣化，即犯罪分子通過(guò)設(shè)計(jì)賭博規(guī)則、賭博軟件研發(fā)、賭博軟件販賣、網(wǎng)絡(luò)組織參賭在內(nèi)的完整鏈條，再利用虛擬資產(chǎn)作為賭資，使得偵破案件的難度加大。

4.洗錢

虛擬資產(chǎn)正在成為全球范圍內(nèi)最主要的洗錢渠道之一。匿名幣、跑U平臺(tái)、混幣服務(wù)等新型的洗錢手段的出現(xiàn)也讓虛擬資產(chǎn)成為洗錢分子眼中的"香餑餑"。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2022年54.72%的虛擬資產(chǎn)犯罪案件最終都與洗錢有關(guān)，僅2022年，全球就有超過(guò)價(jià)值73.3億美元的虛擬資產(chǎn)涉嫌洗錢活動(dòng)。

二、涉虛擬資產(chǎn)犯罪的處置難點(diǎn)

當(dāng)前在司法實(shí)踐中，涉虛擬資產(chǎn)犯罪活動(dòng)通常具有線索追蹤難、辦案周期長(zhǎng)、案件定性難等難點(diǎn)。

（一）線索追蹤難

虛擬資產(chǎn)交易具有高度的匿名性及隱私性，即便執(zhí)法部門能在公開(kāi)的區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中定位到犯罪分子使用的交易地址，也難以快速確定其在現(xiàn)實(shí)世界中的身份及位置。加上近年來(lái)混幣技術(shù)與隱私技術(shù)的提升，進(jìn)一步提高了虛擬資產(chǎn)犯罪的線索追蹤難度。犯罪分子往往會(huì)使用混幣平臺(tái)對(duì)非法所得進(jìn)行清洗，或通過(guò)找零模式切斷交易關(guān)聯(lián)，最終實(shí)現(xiàn)輸入資金與輸出資金的混淆。

（二）辦案周期長(zhǎng)

線索追蹤難是導(dǎo)致辦案周期長(zhǎng)的主要原因，但除此之外，另一個(gè)重要原因是現(xiàn)階段虛擬資產(chǎn)犯罪大多具有跨境作案的特征。犯罪分子往往會(huì)將主要作案團(tuán)隊(duì)和服務(wù)器等設(shè)置在海外，在通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)或社群等方式向國(guó)內(nèi)用戶實(shí)施犯罪。這也就導(dǎo)致在處理相關(guān)案件中往往需要與海外司法機(jī)關(guān)建立聯(lián)系，這個(gè)過(guò)程將會(huì)進(jìn)一步拉長(zhǎng)辦案周期。加上虛擬資產(chǎn)犯罪最終都需要通過(guò)交易平臺(tái)進(jìn)行提現(xiàn)，但目前主要的虛擬資產(chǎn)交易平臺(tái)都在海外運(yùn)營(yíng)，司法機(jī)關(guān)在處置相關(guān)案件中進(jìn)行取證、調(diào)證也往往需要經(jīng)歷漫長(zhǎng)周期。

（三）案件定性難

當(dāng)前國(guó)內(nèi)司法實(shí)踐過(guò)程中對(duì)涉虛擬資產(chǎn)犯罪的行為定性、涉案賬款處理等問(wèn)題上存在分歧。主要意見(jiàn)包括三類：（1）虛擬資產(chǎn)僅是存儲(chǔ)于計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)的電子數(shù)據(jù)，在無(wú)法律明文規(guī)定的情況下，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法意義上的財(cái)務(wù)；（2）虛擬資產(chǎn)屬于虛擬商品，具有財(cái)產(chǎn)價(jià)值，可以將其認(rèn)定為刑法意義上的財(cái)物，但不宜將其認(rèn)定為合法財(cái)產(chǎn)予以保護(hù)；（3）虛擬資產(chǎn)屬于刑法意義上的財(cái)物，且屬于合法財(cái)產(chǎn)，除非被持有人用于違法犯罪或直接源于違法犯罪活動(dòng)，否則應(yīng)保護(hù)其持有人的財(cái)產(chǎn)權(quán)益。由于虛擬資產(chǎn)自身的定性問(wèn)題尚不明確，辦案機(jī)關(guān)在繳獲相關(guān)案件后的處置方面也存在一定難度。

三、應(yīng)對(duì)虛擬資產(chǎn)犯罪的可行技術(shù)方案

面對(duì)上述虛擬資產(chǎn)相關(guān)案件處理偵辦過(guò)程中遇到的難點(diǎn)問(wèn)題，現(xiàn)階段可以通過(guò)適當(dāng)?shù)募夹g(shù)方案予以解決。

在介紹技術(shù)方案之前，首先要了解目前涉虛擬資產(chǎn)案件的常見(jiàn)研判流程。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，在司法機(jī)構(gòu)受理相關(guān)案件后，其大致流程為：

（1）從報(bào)案人員及公開(kāi)渠道獲取涉案地址（或交易哈希）；

（2）根據(jù)涉案地址追溯資金流向，分析虛擬資產(chǎn)及資金鏈路；

（3）根據(jù)虛擬資產(chǎn)交易歸集地址和沉淀地址，定位相應(yīng)交易所及其他中心化實(shí)體，并向其發(fā)起調(diào)證，從而得到涉案地址背后的人員信息等數(shù)據(jù)；

（4）對(duì)調(diào)證結(jié)果進(jìn)行研判，對(duì)可能涉案的人員及地址進(jìn)行監(jiān)控，并從中找到新的調(diào)證點(diǎn)迭代作案人員及其他證據(jù)信息；

（5）定位到核心作案人員及資產(chǎn)沉淀地址，裝備收網(wǎng)和資金凍結(jié)。

（一）區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)提取及清洗技術(shù)

虛擬資產(chǎn)犯罪通常發(fā)生在公有鏈網(wǎng)絡(luò)，而公有鏈網(wǎng)絡(luò)的數(shù)據(jù)是公開(kāi)透明的。但由于使用了密碼學(xué)技術(shù)，普通用戶無(wú)法直接從鏈上數(shù)據(jù)中獲取多樣化的有效信息。這時(shí)就需要用到區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)提取及清洗技術(shù)。通過(guò)使用區(qū)塊鏈節(jié)點(diǎn)軟件獲取全節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)，并從中提取所需要的數(shù)據(jù)信息，再對(duì)提取的數(shù)據(jù)進(jìn)行清洗，逐步去除重復(fù)數(shù)據(jù)，修復(fù)錯(cuò)誤數(shù)據(jù)和填充缺失數(shù)據(jù)，然后將提取完成的數(shù)據(jù)統(tǒng)一轉(zhuǎn)換成CSV、JSON等可用于分析的數(shù)據(jù)格式，最后存儲(chǔ)到安全的存儲(chǔ)介質(zhì)中。區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)提取及清洗是獲取更多虛擬資產(chǎn)交易及地址信息，進(jìn)行案件分析研判和追蹤監(jiān)測(cè)的前提，也是所有區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)服務(wù)的基礎(chǔ)。

（二）區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析技術(shù)

該技術(shù)是根據(jù)已掌握的涉案地址情況及交易信息，對(duì)資金來(lái)源和流向進(jìn)行溯源的關(guān)鍵。在完成區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)提取及清洗后，需要對(duì)這些數(shù)據(jù)進(jìn)行進(jìn)一步挖掘與分析。相較傳統(tǒng)數(shù)據(jù)分析，區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)分析更加側(cè)重于資產(chǎn)流向穿透、地址關(guān)系網(wǎng)絡(luò)、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警等維度。為更高效地協(xié)助司法機(jī)關(guān)完成虛擬資產(chǎn)犯罪案件的研判與追蹤，可基于區(qū)塊鏈技術(shù)特性對(duì)虛擬資產(chǎn)交易記錄進(jìn)行分析，識(shí)別可疑的交易及地址信息，再通過(guò)數(shù)據(jù)挖掘和聚類分析技術(shù)實(shí)現(xiàn)可疑交易與地址的多層級(jí)穿透和趨勢(shì)分析，同時(shí)借助機(jī)器學(xué)習(xí)、深度學(xué)習(xí)等技術(shù)提高虛擬資產(chǎn)交易記錄等分析準(zhǔn)確性和可解析性，從而提高區(qū)塊鏈交易與地址分析與追蹤的效率和成功率。

（三）地址標(biāo)簽技術(shù)

該技術(shù)可以讓虛擬資產(chǎn)地址和交易與現(xiàn)實(shí)世界中的個(gè)人或機(jī)構(gòu)實(shí)體產(chǎn)生聯(lián)系，是破解虛擬資產(chǎn)案件匿名性的核心技術(shù)。地址標(biāo)簽主要通過(guò)中臺(tái)的機(jī)器學(xué)習(xí)、聚類算法經(jīng)過(guò)數(shù)據(jù)搜集、歸納校驗(yàn)、特征提取、解釋修正、聚類整理等路徑建立。通常同一實(shí)體的地址及交易行為具有某些固定的模式和特征，可以通過(guò)機(jī)器算法對(duì)其進(jìn)行推演，或基于對(duì)已帶有標(biāo)簽的地址進(jìn)行訓(xùn)練，將特定標(biāo)簽與地址關(guān)聯(lián)，從而為更多地址打上標(biāo)簽。借助這些實(shí)體標(biāo)簽，可以判斷某些地址歸屬于某個(gè)特定實(shí)體，理論上辦案機(jī)關(guān)或執(zhí)法機(jī)構(gòu)只要能判斷涉案資金最終流向了哪個(gè)實(shí)體，就能通過(guò)該實(shí)體獲取更多犯罪份子信息，從而更準(zhǔn)確的定位嫌疑人。

除了實(shí)體標(biāo)簽，常見(jiàn)的還有交易行為和用戶屬性標(biāo)簽。交易行為標(biāo)簽主要用于描述用戶在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中的交易習(xí)慣和活動(dòng)特征；而用戶屬性標(biāo)簽則類似于區(qū)塊鏈地址背后的用戶畫(huà)像，即通過(guò)該地址的日常習(xí)慣為該地址打上標(biāo)簽。交易行為標(biāo)簽和用戶屬性標(biāo)簽也是虛擬資產(chǎn)犯罪活動(dòng)追蹤過(guò)程中通常需要用到的有效信息。

（四）其他關(guān)鍵技術(shù)與服務(wù)

除了上述三類常用于虛擬資產(chǎn)犯罪案件研判與分析的技術(shù)外，在維護(hù)區(qū)塊鏈技術(shù)生態(tài)安全和打擊虛擬資產(chǎn)犯罪過(guò)程中可能還會(huì)用到智能合約代碼自動(dòng)化審計(jì)技術(shù)和合規(guī)處置與托管服務(wù)等。

1.智能合約代碼自動(dòng)化審計(jì)

通過(guò)特征碼匹配、基于形式化驗(yàn)證和基于符號(hào)執(zhí)行和符號(hào)抽象的自動(dòng)化審計(jì)技術(shù)，能夠確保智能合約運(yùn)行過(guò)程中的安全性，降低由于代碼質(zhì)量而導(dǎo)致發(fā)生各類安全事件的概率，同時(shí)也能通過(guò)代碼審計(jì)發(fā)現(xiàn)某些利用智能合約發(fā)行虛擬資產(chǎn)從事違法犯罪活動(dòng)的業(yè)務(wù)邏輯和規(guī)律，從而更好地發(fā)現(xiàn)和解決相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

2.合規(guī)處置與托管服務(wù)

由于政策限制，虛擬資產(chǎn)無(wú)法直接進(jìn)入司法機(jī)構(gòu)的對(duì)公賬戶，如何合規(guī)處置追繳回來(lái)的涉案虛擬資產(chǎn)成為目前處置相關(guān)案件時(shí)亟需解決的問(wèn)題之一。目前常見(jiàn)的解決方案是通過(guò)將扣押的虛擬資產(chǎn)轉(zhuǎn)到個(gè)人申請(qǐng)的錢包地址進(jìn)行保管，但面臨私鑰丟失、資產(chǎn)被挪用、黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。與之相比，選擇合規(guī)的加密資產(chǎn)托管和處置通道是更加安全且有效的方式。目前大部分托管服務(wù)機(jī)構(gòu)都采用多重簽名技術(shù)（X of Y）這種錢包安全機(jī)制來(lái)保證托管資產(chǎn)的安全。

四、結(jié)語(yǔ)

區(qū)塊鏈技術(shù)正深刻改變社會(huì)生活中的諸多領(lǐng)域，而虛擬資產(chǎn)作為區(qū)塊鏈技術(shù)的典型應(yīng)用，近年來(lái)其全球影響力和采用率快速提升，在提高跨境支付結(jié)算效率、降低機(jī)構(gòu)金融成本等方面也有諸多有益實(shí)踐。但不能忽視區(qū)塊鏈安全問(wèn)題以及虛擬資產(chǎn)相關(guān)的各類犯罪活動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)，這些風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)不僅嚴(yán)重影響了區(qū)塊鏈技術(shù)的長(zhǎng)期發(fā)展，阻礙了區(qū)塊鏈技術(shù)在實(shí)際生產(chǎn)生活中的諸多應(yīng)用，也給經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾生命財(cái)產(chǎn)安全造成極大危害，成為影響社會(huì)安定的不穩(wěn)定因素之一。面對(duì)這些問(wèn)題，需要回歸區(qū)塊鏈技術(shù)本身，用技術(shù)手段解決技術(shù)問(wèn)題，通過(guò)區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)的融合應(yīng)用，構(gòu)建起一整套科學(xué)有效的應(yīng)對(duì)方案，爭(zhēng)取做到“事前有效預(yù)防、事中精準(zhǔn)追蹤以及事后科學(xué)處置”，從而更好地防范區(qū)塊鏈及虛擬資產(chǎn)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，助力數(shù)字經(jīng)濟(jì)健康持續(xù)發(fā)展。