慈善捐贈區(qū)塊鏈：創(chuàng)新、困境、挑戰(zhàn)與制度回應(yīng)

內(nèi)容提要：基于區(qū)塊鏈技術(shù)的慈善捐贈信息系統(tǒng)，若能提升慈善捐贈信息的透明度和可信度，有利于提高我國慈善事業(yè)的善治水平。但是，其實(shí)際應(yīng)用過程中面臨實(shí)名認(rèn)證困難、信息真實(shí)難保、算力激勵缺失等現(xiàn)實(shí)困境。此外，其獨(dú)特的去中心化與鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)又在有效監(jiān)管、算力屬性、責(zé)任主體認(rèn)定等方面對行業(yè)監(jiān)管治理形成了巨大挑戰(zhàn)。為了有效應(yīng)對困難與挑戰(zhàn)，一方面，應(yīng)充分肯定區(qū)塊鏈技術(shù)的革命性創(chuàng)新及其與法治的價值共鳴，完善算力投入法律保障制度；另一方面，應(yīng)直視區(qū)塊鏈技術(shù)的自治潛力及其對法律治理的挑戰(zhàn)，強(qiáng)化發(fā)起人主體責(zé)任，探索穿透式監(jiān)管等科技監(jiān)管手段，重塑監(jiān)管友好型區(qū)塊鏈應(yīng)用。

關(guān)鍵詞：慈善捐贈區(qū)塊鏈 算力激勵 區(qū)塊鏈發(fā)起人 監(jiān)管友好型區(qū)塊鏈

一、慈善捐贈信任危機(jī)與區(qū)塊鏈信息公開

（一）信任危機(jī)：我國慈善捐贈發(fā)展的瓶頸問題

2013年以來，中國慈善捐贈總額以年均約10%的速度增長，2020年，內(nèi)地接收款物捐贈共計2086.13億元，首次超過2000億元，【參見皮磊：《2020年我國共接收慈善捐贈2253.13億元》，載《公益時報》2021年11月30日，第11版?！吭诜鲐毦壤А⒑霌P(yáng)正義、維護(hù)社會穩(wěn)定方面發(fā)揮著重要作用。但是，一些負(fù)面事件也時有發(fā)生，多年來我國慈善捐贈事業(yè)一直未能走出信任危機(jī)。

例如，2011年的“郭美美事件”導(dǎo)致次年社會捐贈總量同比減少了17%?！緟⒁姉顖F(tuán)：《慈善藍(lán)皮書：中國慈善發(fā)展報告（2012）》，社會科學(xué)文獻(xiàn)出版社2013年版，第4頁。】

中國社會并不缺乏愛心，而是缺乏對慈善組織的信任，【參見李松濤：《慈善中國：不缺愛心但缺信任》，載《中國青年報》2007年1月22日，第2版?！慷畔⒐_透明則是獲得公信力的基本前提，因此《慈善法》《公益事業(yè)捐贈法》《紅十字會法》都確立了嚴(yán)格的慈善捐贈信息公開規(guī)則。信息公開作為慈善信息反饋的重要方式，是利益相關(guān)者評價慈善組織并決定是否捐款的重要依據(jù)【Cordery C.， Regulating Small and Medium Charities： Does It Improve Transparency and Accountability？， International Journal of Voluntary and Nonprofit Organizations，Vol. 2013（24），p.831-851.】，捐贈人甚至?xí)褓徺I商品一樣依據(jù)所獲取的信息決定向哪一個組織捐贈【Vesterlund L.， Why Do People Give？ The Nonprofit Sector： A Research Handbook， Yale University Press， 2006， p.568.】，故更多地使用網(wǎng)絡(luò)在線信息公開的慈善組織在捐贈市場上的總體表現(xiàn)普遍更好【Saxton G. D.， Neely D. G. amp; Guo C.， Web Disclosure and the Market for Charitable Contribution， Journal of Accounting and Public Policy， Vol. 2014（（33）， p.127-144.】。

然而，無論是傳統(tǒng)紙媒還是互聯(lián)網(wǎng)信息公開，都面臨著信息發(fā)布公信力減損問題。在體制層面，中心化的信息發(fā)布體制降低了信息可信度。在當(dāng)前信息發(fā)布工作中，慈善組織往往既是信息提供者又是信息發(fā)布者，處于信息發(fā)布的中心與主導(dǎo)地位，這種“既是運(yùn)動員又是裁判員”的體制大大減損了捐贈信息公開的制度實(shí)效。在技術(shù)層面，傳統(tǒng)的中心數(shù)據(jù)庫架構(gòu)的信息系統(tǒng)導(dǎo)致數(shù)據(jù)安全性與真實(shí)性存疑。目前慈善組織普遍建立了信息公開網(wǎng)站，數(shù)據(jù)集中存儲在一個或數(shù)個中心服務(wù)器上，一旦發(fā)生服務(wù)器技術(shù)故障，數(shù)據(jù)可用性難以保障。加之中心數(shù)據(jù)服務(wù)器目標(biāo)明確，很容易遭到網(wǎng)絡(luò)技術(shù)攻擊，造成數(shù)據(jù)竊取、泄露和毀損等災(zāi)難性事件，數(shù)據(jù)的完整性、保密性與可信度難有保障。此外，傳統(tǒng)的中心數(shù)據(jù)庫都設(shè)有超級管理員賬號，由慈善組織或受托第三方管理，擁有數(shù)據(jù)庫最高操作權(quán)限，可以繞過數(shù)據(jù)日志觸發(fā)機(jī)制，不留痕跡地添加、刪除、修改數(shù)據(jù)信息。我國慈善捐贈事業(yè)亟須引入一定手段，從技術(shù)和體制層面全面解決其信任危機(jī)問題。

（二）區(qū)塊鏈技術(shù)在慈善捐贈信息公開方面的適用性

區(qū)塊鏈?zhǔn)且环N全新的去中心化基礎(chǔ)架構(gòu)與分布式計算范式，其技術(shù)特點(diǎn)可以歸納為“TRUE”和“DAO”，前者表示可信（Trustable）、可靠（Reliable）、可用（Usable）和高效（Effective），后者表示分布式和去中心化（Distributed，decentralized）、自主性與自動化（Autonomous，automated）、組織化和有序性（Organized，ordered）?！綴uan Yong amp; Ni Xiao-Chun et al.， Blockchain consensus algorithms： the state of the art and future trends， Acta Automatica Sinica， Vol. 2018（44）， p.2011-2022；參見袁勇、倪曉春、曾帥等：《區(qū)塊鏈共識算法的發(fā)展現(xiàn)狀與展望》，載《自動化學(xué)報》2018年第11期。】近年來，區(qū)塊鏈正迅速發(fā)展成解決中心化信息系統(tǒng)固有信任問題的首選技術(shù)。麥肯錫報告指出，區(qū)塊鏈技術(shù)是繼蒸汽機(jī)、電力、信息和互聯(lián)網(wǎng)科技之后，目前最有潛力觸發(fā)第五輪顛覆性革命浪潮的核心技術(shù)?！綧ckinsey Company，Blockchain in Insurance-Opportunity or Threat， at http：//www.mckinsey.com/industrie/financial-services/our-insights/blockchain-in-insurance-opportunity-or-threat （Last Visited on May. 4， 2021）.】根據(jù)美國國土安全部研究，一個信息系統(tǒng)具有以下特殊要求的選項越多，區(qū)塊鏈的適用性就越強(qiáng)：需要有共享一致的數(shù)據(jù)存儲、需要多方提供數(shù)據(jù)、數(shù)據(jù)寫入后即不可更新和刪除、不存儲敏感信息、數(shù)據(jù)不由某一特定主體控制、需要建立寫入數(shù)據(jù)防篡改日志?！綨ational Institute of Standards and Technology， Blockchain Technology Overview， at https：//nvlpubs.nist.gov/nistpubs/ir/2018/NIST.IR.8202.pdf （Last Visited on May. 4，2022）.】這些選項都符合慈善捐贈信息系統(tǒng)的技術(shù)要求，具有極佳的技術(shù)適用性。

相關(guān)理論研究與技術(shù)測試也表明，基于區(qū)塊鏈的捐贈信息系統(tǒng)可以憑其獨(dú)特的去中心化集體共識機(jī)制取代傳統(tǒng)的以組織和制度運(yùn)行為基礎(chǔ)的社會信任機(jī)制，保證關(guān)鍵信息的安全可信，實(shí)現(xiàn)善款善物信息完全透明和可追溯，實(shí)質(zhì)性提升慈善捐贈的信任度?！緟⒁娎铉?、李勍等：《基于區(qū)塊鏈技術(shù)的慈善應(yīng)用模式與平臺》，載《計算機(jī)應(yīng)用》2017年第S2期?！吭谡畬用?，工信部將社會公益事業(yè)推薦為區(qū)塊鏈技術(shù)典型應(yīng)用場景之一；【參見工信部：《中國區(qū)塊鏈技術(shù)和應(yīng)用發(fā)展白皮書（2016）》，載中國信通院網(wǎng)站，http：//www.caict.ac.cn/kxyj/qwfb/bps/202112/P020211224394830046624.pdf，2022年1月8日訪問，第34頁。】民政部也明確提出，要“探索區(qū)塊鏈技術(shù)在公益捐贈、善款追蹤、透明管理等方面的運(yùn)用，構(gòu)建防篡改的慈善組織信息查詢體系，增強(qiáng)信息發(fā)布與搜索服務(wù)的權(quán)威性、透明度與公眾信任度”【參見《民政部關(guān)于印發(fā)〈“互聯(lián)網(wǎng)＋社會組織（社會工作、志愿服務(wù)）”行動方案（2018—2020年）〉的通知》，載中華人民共和國中央人民政府網(wǎng)站，https：//www.gov.cn/xinwen/2018-09/11/content_5321054.htm，2022年1月8日訪問?！?。在行業(yè)應(yīng)用中，螞蟻區(qū)塊鏈平臺已經(jīng)成功運(yùn)行了“讓聽障兒童重獲新聲”“和再障說分手”“照亮星星的孩子”等若干公益捐贈項目，基于區(qū)塊鏈的慈善捐贈信息系統(tǒng)已經(jīng)在實(shí)踐中得到初步驗證。

區(qū)塊鏈技術(shù)在慈善捐贈事業(yè)中的應(yīng)用前景如此樂觀，以至有人提出有區(qū)塊鏈技術(shù)加持的慈善公益，已經(jīng)超越了政府背書的慈善公益1.0、企業(yè)支持的慈善公益2.0和互聯(lián)網(wǎng)支撐的慈善公益3.0三個階段，進(jìn)入?yún)^(qū)塊鏈慈善公益4.0階段?！緟⒁姀堥⑼趺骸豆?0：中國公益慈善的區(qū)塊鏈時代》，載《中國非營利評論》2018年第2期?！咳欢P者認(rèn)為，無論區(qū)塊鏈給社會治理創(chuàng)新提供了多么廣闊的技術(shù)可能，其本質(zhì)上仍然只是一種信息技術(shù)手段，無法跳出任何技術(shù)都要受到特定應(yīng)用條件與應(yīng)用邊界限制的規(guī)律，因而其對社會治理可能帶來的任何積極或消極影響也都必然與現(xiàn)實(shí)的社會制度規(guī)范密切相關(guān)，需要客觀、理性地分析其創(chuàng)新、困境、挑戰(zhàn)和法律應(yīng)對。

二、慈善捐贈區(qū)塊鏈的技術(shù)創(chuàng)新

（一）實(shí)現(xiàn)慈善捐贈信息公開的“不信之信”

數(shù)據(jù)安全是數(shù)據(jù)信息可信的基礎(chǔ)。數(shù)據(jù)安全主要涉及被非法讀取、被私自篡改和被技術(shù)攻擊三類風(fēng)險。針對非法讀取問題，區(qū)塊鏈采用高安全級別的非對稱加密算法，確保只有持有對應(yīng)私鑰或公鑰的用戶才可查看相應(yīng)信息；針對非法篡改問題，區(qū)塊鏈采用鏈?zhǔn)綌?shù)據(jù)結(jié)構(gòu)和多節(jié)點(diǎn)集體共識算法，數(shù)據(jù)副本同步存儲和更新在所有計算節(jié)點(diǎn)上，添加新數(shù)據(jù)必須經(jīng)過計算節(jié)點(diǎn)集體共識通過，加之沒有數(shù)據(jù)庫超級用戶，因此杜絕了超級用戶私自篡改問題；針對技術(shù)攻擊問題，區(qū)塊鏈情形下，技術(shù)攻擊的對象不再是傳統(tǒng)的中心數(shù)據(jù)服務(wù)器，而是數(shù)量龐大的計算節(jié)點(diǎn)，在理論上只有控制了至少51%以上的節(jié)點(diǎn)攻擊才有篡改數(shù)據(jù)的可行性，但此時的攻擊成本會遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益，從而解決了技術(shù)攻擊問題。在這些技術(shù)保障下，數(shù)據(jù)信息一經(jīng)集體共識確認(rèn)即同步記錄在所有計算節(jié)點(diǎn)的賬本之中，或者說被固化在數(shù)據(jù)鏈之中，“已上鏈”信息具有極高的信任度。因此，基于區(qū)塊鏈技術(shù)的慈善捐贈信息系統(tǒng)可以確保信息一旦寫入?yún)^(qū)塊鏈會永遠(yuǎn)保持原樣可信，在一定程度上實(shí)現(xiàn)風(fēng)險投資者雷德·霍夫曼所述的“不信之信”?！綬eid Hoffman，Why the block chain matters，at https：//www.wired.co.uk/article/bitcoin-reid-hoffman.2021-12-24 （Last Visited on May. 4， 2022）.】

（二）提高慈善捐贈信息的透明度與可追溯性

傳統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫所有者可以自主決定公開或不公開特定數(shù)據(jù)記錄，對于數(shù)據(jù)庫層面設(shè)計為不公開的信息，在應(yīng)用層面則無法公開。而在區(qū)塊鏈中，具有時序特征的每一條數(shù)據(jù)記錄是作為環(huán)環(huán)相扣、不可分割的整體數(shù)據(jù)鏈條存在的，難以從數(shù)據(jù)庫底層限制特定信息記錄的公開性。換言之，區(qū)塊鏈信息公開具有一定的技術(shù)強(qiáng)制性，從而為應(yīng)用層面的信息公開提供了扎實(shí)的數(shù)據(jù)庫技術(shù)支撐。區(qū)塊鏈又被稱為分布式記賬技術(shù)，每一次數(shù)據(jù)操作，所有節(jié)點(diǎn)都會自動更新全部數(shù)據(jù)副本，數(shù)據(jù)對所有計算節(jié)點(diǎn)完全公開。這種技術(shù)公開如此徹底，以至如何防止技術(shù)人員通過地址分析侵犯隱私權(quán)都成了技術(shù)難題?！緟⒁娮Ａ一?、高峰、沈蒙等：《區(qū)塊鏈隱私保護(hù)研究綜述》，載《計算機(jī)研究與發(fā)展》2017年第10期。】因此，區(qū)塊鏈捐贈信息系統(tǒng)完全有能力實(shí)現(xiàn)傳統(tǒng)信息系統(tǒng)難以企及的信息透明度。

我國慈善捐贈在物資募集、管理分發(fā)和反饋評估等重要環(huán)節(jié)的信息追溯仍然面臨一些問題。【參見張鵬、李萍、趙文博：《破解慈善公信力困境：可追溯系統(tǒng)原理運(yùn)用的理論與實(shí)證》，載《社會科學(xué)研究》2016年第3期?！繀^(qū)塊鏈中的數(shù)據(jù)鏈條由一個個帶有時間戳的數(shù)據(jù)區(qū)塊前后銜接構(gòu)成，因此數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)具有無間斷的時間維度以及極強(qiáng)的可驗證性和可追溯性。在捐贈信息系統(tǒng)中，可以針對每一個單元的善款善物信息，實(shí)現(xiàn)從源頭到終端的全程追溯，這將極大方便慈善捐贈的監(jiān)管審核工作，提升慈善捐贈信息的可信度。

（三）實(shí)現(xiàn)貨幣等種類物的特定化

貨幣是具有高度替代性的種類物，長期遵循“占有即所有”原則。但是，在貨幣電子化、數(shù)字化時代，這一原則正面臨巨大挑戰(zhàn)?！緟⒁姉盍⑿?、王竹：《論貨幣的權(quán)利客體屬性及其法律規(guī)制——以“一般等價物”理論為核心》，載《中州學(xué)刊》2008年第4期。】實(shí)踐中大量與銀行賬戶相關(guān)的存款貨幣權(quán)利歸屬糾紛迫切需要制定新的裁判規(guī)則，【參見朱曉喆：《存款貨幣的權(quán)利歸屬與返還請求權(quán)——反思民法上貨幣“占有即所有”法則的司法運(yùn)用》，載《法學(xué)研究》2018年第2期?！繝幾h焦點(diǎn)之一即是無法確立貨幣特定化的具體標(biāo)準(zhǔn)。雖然法學(xué)與會計學(xué)主流觀點(diǎn)都以賬戶名稱作為貨幣特定化的主要依據(jù)，但是這一規(guī)則目前難以滿足慈善捐贈的特殊需求。例如，A與B各捐2000元匯入慈善組織賬戶，此后慈善組織支出1500元捐給受贈人，那么這筆捐贈應(yīng)當(dāng)記入A的捐贈還是B的捐贈呢？還是共同按比例的捐贈？A和B都有權(quán)利知道自己捐贈資金的具體去向，因此理想狀態(tài)下應(yīng)當(dāng)為每個捐款人都建立子賬戶并實(shí)時動態(tài)調(diào)整。但是，實(shí)踐中面對海量捐贈信息，受運(yùn)營成本和記賬技術(shù)限制，這樣的分類明細(xì)賬并不具有經(jīng)濟(jì)可行性。因此，往往慈善組織的收支總賬可能是公開和平衡的，捐贈子賬卻無法查證，而這一點(diǎn)恰恰成為公眾普遍質(zhì)疑慈善組織“暗箱操作”【陳成文：《論社會慈善事業(yè)》，載《理論與改革》2000年第3期。】分配善款的癥結(jié)所在。

在區(qū)塊鏈技術(shù)下，捐款可以被界定為最小貨幣單位的組合，收到善款后系統(tǒng)自動為每一最小單位分配唯一的ID，在技術(shù)上實(shí)現(xiàn)貨幣特定化。再配合區(qū)塊鏈特有的時序特征，即可方便地追溯每一單位善款的全程流向。換言之，捐贈人可以查看其每一單位善款從進(jìn)入慈善組織到最終進(jìn)入受贈者的全流程，全面保障和實(shí)現(xiàn)捐贈者的知情權(quán)，有助于從根本上解決善款善物的分配公開與分配公平問題。此外，區(qū)塊鏈捐贈信息系統(tǒng)還可以綜合捐贈人的個性化要求、捐贈時間、受贈人情況等因素，在特定條件下利用智能合約技術(shù)，以預(yù)定的優(yōu)先順序自動執(zhí)行善款善物捐贈分配，【Hande，R.，Agarwal，T. amp; Monde， R.， et al.， CharityChain - Donations Using Blockchain， Second International Conference on Computer Networks and Communication Technologies， ICCNCT 2019， at https：//doi.org/10.1007/978-3-030-37051-0_68 （Last Visited on May. 8， 2022）.】進(jìn)一步提升慈善捐贈分配的效率與公平。

（四）推動慈善捐贈事業(yè)的善治

經(jīng)過多年發(fā)展，我國慈善捐贈事業(yè)以慈善組織、政府、企業(yè)為主體的多元參與治理趨勢日趨明朗【參見徐家良、王昱晨：《中國慈善面向何處：雙重嵌入合作與多維發(fā)展趨勢》，載《華南師范大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2019年第6期。】，但是整體上多元合作共治仍有待深化【參見汪大海、何立軍：《中國慈善事業(yè)的合作治理模式及其路徑選擇》，載《江西社會科學(xué)》2010年第5期?！?，各主體之間事實(shí)上的不平等也制約著合作共治的客觀效果【參見蔣悟真、魏舒卉：《邁向現(xiàn)代慈善：我國〈慈善法〉文本的規(guī)范分析》，載《政法論叢》2017年第2期?！?。有效推動我國慈善捐贈事業(yè)的善治進(jìn)程仍需多元方案，而筆者認(rèn)為，區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用則是最優(yōu)選項之一。

區(qū)塊鏈技術(shù)成名于比特幣，設(shè)計初衷即是多元主體公開平等的共治平臺。在傳統(tǒng)數(shù)據(jù)庫技術(shù)中，數(shù)據(jù)中心享有超級用戶操作權(quán)限，其他參與者則被賦予不同級別的數(shù)據(jù)操作權(quán)限，參與者之間并不平等。但是，在去中心化的區(qū)塊鏈技術(shù)中，不存在數(shù)據(jù)中心，也不存在超級管理員，所有參與節(jié)點(diǎn)功能平等，在數(shù)據(jù)驗證和數(shù)據(jù)維護(hù)工作中發(fā)揮著集體作用。區(qū)塊鏈的這一特殊功能閃耀著社會治理中的多元、平等、參與、民主等價值光輝，引起了社會科學(xué)研究人員的濃厚興趣，基于區(qū)塊鏈的社會治理也迅速成為研究焦點(diǎn)。【參見汪青松：《區(qū)塊鏈作為治理機(jī)制的優(yōu)劣分析與法律挑戰(zhàn)》，載《社會科學(xué)研究》2019年第4期?！?/p>

在區(qū)塊鏈慈善捐贈信息系統(tǒng)中，無論是慈善組織還是政府監(jiān)管者，在數(shù)據(jù)管理方面都不再當(dāng)然享有傳統(tǒng)的中心組織地位和權(quán)力，而是與捐贈者、受贈者、物流與資產(chǎn)評估等第三方主體一樣，平等地承擔(dān)分布式賬本技術(shù)中的數(shù)據(jù)錄入、數(shù)據(jù)共識、數(shù)據(jù)備份存儲等責(zé)任，并平等地享受信息透明與信息公開環(huán)境，從而為慈善捐贈事業(yè)的善治提供了絕佳的技術(shù)基礎(chǔ)。

三、慈善捐贈區(qū)塊鏈應(yīng)用的現(xiàn)實(shí)困境

作為最有潛力的技術(shù)力量之一，區(qū)塊鏈改造世界的革命性力量被人們寄予厚望，越來越多的技術(shù)、政治、法律學(xué)者開始討論這種技術(shù)可能給人類社會治理帶來的范式轉(zhuǎn)換?！緟⒁娻嵏辏骸秴^(qū)塊鏈與未來法治》，載《東方法學(xué)》2018年第3期?！咳欢瑓^(qū)塊鏈不是萬能的，實(shí)際應(yīng)用中仍然面臨許多困境，需要其他技術(shù)和法律政策規(guī)范的支持。

（一）實(shí)名認(rèn)證之困

區(qū)塊鏈具有去中心化特征，鏈上數(shù)據(jù)對所有用戶公開透明，若用戶真實(shí)信息也在公開驗證的數(shù)據(jù)范圍之內(nèi)，用戶隱私與安全將會面臨巨大威脅，區(qū)塊鏈技術(shù)的社會應(yīng)用場景也會被極大壓縮，因此區(qū)塊鏈技術(shù)在底層設(shè)計上并不鼓勵敏感信息上鏈。以比特幣為例，系統(tǒng)并不驗證用戶信息的真實(shí)性，而是利用公鑰私鑰機(jī)制為用戶自動生成一個或多個地址信息作為交易的輸入或輸出賬號，與用戶真實(shí)身份信息無關(guān)，具有較強(qiáng)的匿名性?！就ⅰ?5〕?！窟@種匿名性符合網(wǎng)絡(luò)隱私保護(hù)需求，也符合數(shù)字資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的高效率原則，極大地推動了比特幣等虛擬幣交易的發(fā)展，但同時也為毒品交易、洗錢等犯罪行為提供了網(wǎng)絡(luò)庇護(hù)空間。【Financial Action Task Force， Virtual Currencies： Key Definitions and Potential AML/CFT Risks，at https：//www.fatf-gafi.org/content/dam/fatf-gafi/reports/Virtual-currency-key-definitions-and-potential-aml-cft-risks.pdf.coredownload.pdf （Last Visited on Jun. 6， 2022）.】因此，能否妥善解決區(qū)塊鏈的匿名性與政府監(jiān)管之間的矛盾，已成為制約區(qū)塊鏈應(yīng)用推廣和完善政府?dāng)?shù)據(jù)治理手段的重要因素?！緟⒁妼O友晉、王思軒：《數(shù)字金融的技術(shù)治理：風(fēng)險、挑戰(zhàn)與監(jiān)管機(jī)制創(chuàng)新——以基于區(qū)塊鏈的非中心結(jié)算體系為例》，載《電子政務(wù)》2020年第11期?！?/p>

我國《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實(shí)行實(shí)名制，《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》第8條也明確規(guī)定區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者必須認(rèn)證用戶的真實(shí)身份信息。為了合規(guī)運(yùn)行，區(qū)塊鏈慈善捐贈信息系統(tǒng)突破匿名性限制，將系統(tǒng)用戶名稱與現(xiàn)實(shí)中的用戶信息聯(lián)系起來，為政府監(jiān)管、第三方審計、利益相關(guān)者和公眾的知情權(quán)提供信息支持。但是，區(qū)塊鏈技術(shù)具有去中心化特征，難以確定具體負(fù)責(zé)身份驗證的計算節(jié)點(diǎn)，并且一旦用戶身份真實(shí)信息上傳數(shù)據(jù)鏈，又可能有悖隱私保護(hù)要求，因此需要探索可與區(qū)塊鏈技術(shù)兼容運(yùn)行的其他技術(shù)與制度方案。

（二）信息真實(shí)之困

在數(shù)據(jù)庫領(lǐng)域，信息是指新的、有用的事實(shí)和知識，數(shù)據(jù)是信息的表現(xiàn)形式?！緟⒁娪谟⑾悖骸稄臄?shù)據(jù)與信息關(guān)系演化看檔案數(shù)據(jù)概念的發(fā)展》，載《情報雜志》2018年第11期?！楷F(xiàn)實(shí)世界中的大部分源信息在存儲進(jìn)數(shù)據(jù)庫前都需要先經(jīng)歷數(shù)據(jù)化處理過程。根據(jù)信息來源，區(qū)塊鏈處理的信息對象主要分為內(nèi)生信息數(shù)據(jù)和外部信息數(shù)據(jù)兩類（見圖1）。內(nèi)生信息數(shù)據(jù)由區(qū)塊鏈系統(tǒng)內(nèi)部生成，真實(shí)可靠，其集體共識和分布式存儲機(jī)制足以保證此類信息數(shù)據(jù)生成、傳輸、寫入與存儲等操作安全、真實(shí)，區(qū)塊鏈“不信之信”的至高地位也主要限于對此類信息處理的場景。外部信息數(shù)據(jù)則指從外部現(xiàn)實(shí)世界導(dǎo)入并形成的信息數(shù)據(jù)。由于外部信息并非區(qū)塊鏈系統(tǒng)自身生成，因此需要數(shù)據(jù)化處理之后才能記入?yún)^(qū)塊鏈。然而在信息數(shù)據(jù)化過程中，可能因操作者失誤或惡意，或者受技術(shù)條件限制，極易產(chǎn)生輸入信息與數(shù)字化處理后的輸出信息不一致問題，而且這種不一致又無法納入?yún)^(qū)塊鏈的集體共識機(jī)制，因此區(qū)塊鏈在處理外部信息時并不具有信息真實(shí)性的技術(shù)優(yōu)勢。例如，在比特幣的創(chuàng)世區(qū)塊中有一句附加信息，“財政大臣處于第二輪銀行救助的邊緣”【參見徐忠、鄒傳偉：《區(qū)塊鏈能做什么、不能做什么？》，載《金融研究》2018年第11期。】，據(jù)信是由中本聰引用2009年1月3日英國《泰晤士報》頭版文章標(biāo)題而寫入的，但是區(qū)塊鏈自身顯然沒有能力去檢驗這句話的描述在當(dāng)時是否屬實(shí)。再如，在區(qū)塊鏈慈善捐贈系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)顯示某慈善機(jī)構(gòu)入庫善物“國標(biāo)二等黃玉米100.32公噸”，但是該機(jī)構(gòu)實(shí)際上是否真正入庫了以上數(shù)量和標(biāo)準(zhǔn)的玉米，這也已經(jīng)超出了區(qū)塊鏈的技術(shù)能力范圍。就此而言，與其他數(shù)字技術(shù)一樣，區(qū)塊鏈也難以跨越電子世界與現(xiàn)實(shí)世界的數(shù)字鴻溝，而這將可能減損區(qū)塊鏈的信任機(jī)制，亦將限制區(qū)塊鏈應(yīng)用的實(shí)際效果。

在區(qū)塊鏈技術(shù)體系中，一般將此類提升鏈外、鏈內(nèi)信息一致性的機(jī)制稱為預(yù)言機(jī)（Oracle Mechanism），它記錄現(xiàn)實(shí)世界中的信息并導(dǎo)入?yún)^(qū)塊鏈數(shù)字世界，是區(qū)塊鏈和現(xiàn)實(shí)世界的接口，【參見范錦鋒：《智能合約和預(yù)言機(jī)初探》，載《信息通信技術(shù)與政策》2018年第7期?！恳彩翘嵘齾^(qū)塊鏈數(shù)據(jù)真實(shí)性的關(guān)鍵技術(shù)環(huán)節(jié)。國際掉期交易協(xié)會主要由金融界和法學(xué)界主導(dǎo)，該組織堅信由于預(yù)言機(jī)是金融機(jī)構(gòu)的出入口，金融交易數(shù)據(jù)都要經(jīng)過預(yù)言機(jī)才能到達(dá)合約系統(tǒng)的賬本系統(tǒng)，因此對于金融區(qū)塊鏈應(yīng)用來說預(yù)言機(jī)系統(tǒng)最為重要?！緟⒁姴叹S德：《構(gòu)建下一代區(qū)塊鏈系統(tǒng)》，載《中國信息界》2021年第2期。】對于比特幣等有幣區(qū)塊鏈來說，主要信息數(shù)據(jù)都是內(nèi)生信息，因此大部分情況下預(yù)言機(jī)問題并不突出。但是，如果需要啟用智能合約機(jī)制，并且合約觸發(fā)條件涉及鏈外信息判斷，預(yù)言機(jī)就會成為制約智能合約現(xiàn)實(shí)效果的最重要因素。【Filippi P D.， Hassan S.， Blockchain Technology as a Regulatory Technology： From Code is Law to Law is Code，arXiv preprint arXiv：1801.02507.】對于慈善捐贈、供應(yīng)鏈管理、防偽溯源、社會誠信等無幣區(qū)塊鏈應(yīng)用而言，區(qū)塊鏈主要發(fā)揮著分布式記賬功能，預(yù)言機(jī)對于保證“賬實(shí)相符”、實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)運(yùn)行的社會實(shí)際效果起著關(guān)鍵性作用，是連接鏈下世界的“最后一公里”。【參見許可：《決策十字陣中的智能合約》，載《東方法學(xué)》2019年第3期?！康z憾的是，至今仍然沒有可以普遍適用的去中心化預(yù)言機(jī)方案?！就ⅰ?0〕?！?/p>

學(xué)者們從不同角度對預(yù)言機(jī)進(jìn)行了多種分類。Tai等人將預(yù)言機(jī)分為三種：一是自動預(yù)言機(jī)，如無人駕駛汽車上傳的數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)上傳感器自動提供的信息數(shù)據(jù)等；二是可信第三方預(yù)言機(jī)，如投遞員上傳的已經(jīng)將郵包送達(dá)的信息數(shù)據(jù)；三是專家預(yù)言機(jī)，即需要建立在復(fù)雜的專業(yè)評判基礎(chǔ)上的信息數(shù)據(jù)，如產(chǎn)品質(zhì)量評價等，在系統(tǒng)中往往起著仲裁或裁判的功能，此類預(yù)防機(jī)當(dāng)前主要由專家人工完成，但未來可能由人工智能完成?！綯jin Tai amp; Eric Tjong， Force Majeure and Excuses in Smart Contracts， European Review of Private Law， Vol. 2018（26）， p.787-804.】聯(lián)合國世界區(qū)塊鏈組織助理總干事郭小川認(rèn)為，預(yù)言機(jī)可分為中心化預(yù)防機(jī)、去中心化預(yù)防機(jī)、聯(lián)盟預(yù)防機(jī)三類，以前多是去中心化預(yù)言機(jī)，但并不成功，后兩種預(yù)言機(jī)性能更高，信任機(jī)制也更靈活，可能成為未來預(yù)言機(jī)主要形式?！緟⒁姽〈ǎ骸稑?gòu)建未來區(qū)塊鏈經(jīng)濟(jì)》，載《張江科技評論》2019年第6期?！窟€有學(xué)者將預(yù)言機(jī)分為軟件提供數(shù)據(jù)的預(yù)言機(jī)、硬件提供數(shù)據(jù)的預(yù)言機(jī)、可信共識預(yù)言機(jī)以及智能預(yù)言機(jī)?！緟⒁姺跺\鋒：《智能合約和預(yù)言機(jī)初探》，載《信息通信技術(shù)與政策》2018年第7期?！窟@些分類角度不同，但反映出同一個問題：預(yù)言機(jī)并非純技術(shù)問題，預(yù)言機(jī)之困仍需要必要的社會制度支撐。

（三）算力激勵之困

區(qū)塊鏈的“不信之信”主要依賴其去中心化的多節(jié)點(diǎn)集體共識機(jī)制和分布式存儲功能，本質(zhì)上是一種共識節(jié)點(diǎn)間的任務(wù)眾包過程?！緟⒁娫?、王飛躍：《區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展現(xiàn)狀與展望》，載《自動化學(xué)報》2016年第4期?！颗c傳統(tǒng)的中心服務(wù)器系統(tǒng)相比，這種高冗余設(shè)計無疑大大增加了數(shù)據(jù)處理的算力需求，因此必須設(shè)計出有效的激勵機(jī)制，持久推動各計算節(jié)點(diǎn)積極參與數(shù)據(jù)共識驗證工作。因為只有控制了至少51%以上的計算節(jié)點(diǎn)，才有可能威脅到區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)安全，所以優(yōu)質(zhì)計算節(jié)點(diǎn)越多、算力資源越廣泛，區(qū)塊鏈系統(tǒng)也越安全。為此，比特幣創(chuàng)造了工作量證明（PoW）激勵機(jī)制，各計算節(jié)點(diǎn)根據(jù)其提供的計算工作量獲得競爭性經(jīng)濟(jì)激勵，包括通過計算獲得新的比特幣，以及通過數(shù)據(jù)驗證和記賬服務(wù)獲得交易手續(xù)費(fèi)兩種獲利形式。在這種強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)激勵機(jī)制推動下，產(chǎn)生了專為比特幣提供算力服務(wù)的主體，俗稱“礦工”，計算新幣的過程也被形象地稱為“挖礦”?！巴诘V”需要龐大的硬件、軟件、電力和人力資源投入。根據(jù)劍橋大學(xué)研究，目前比特幣網(wǎng)絡(luò)用于數(shù)據(jù)計算所消耗的電量約121.36HWh/年，已經(jīng)超過荷蘭（108.8 HWh）或阿聯(lián)酋（113.29 HWh）的全年電力消耗。但是，只要比特幣價格繼續(xù)維持在高位，預(yù)計電力投入不會降低?！綜NR， Bitcoin consumes more electricity than Argentina，at https：//citinewsroom.com/2021/02/bitcoin-consumes-more-electricity-than-argentina/ （Last Visited on May. 22， 2022）.】為了克服PoW機(jī)制的算力資源浪費(fèi)問題，又陸續(xù)衍生出低依賴或不依賴算力競爭的激勵機(jī)制。如權(quán)益證明（PoS）機(jī)制，由系統(tǒng)中具有更高權(quán)益而非更高算力的節(jié)點(diǎn)行使區(qū)塊記賬權(quán)，節(jié)點(diǎn)以持有的代幣數(shù)量作為高權(quán)益證明。這些激勵機(jī)制形成可量化表達(dá)、可流通、可增值、可證明權(quán)益的通證（Token），成為有幣區(qū)塊鏈吸引社會算力參與并推動有幣區(qū)塊鏈快速發(fā)展的重要動力。

自從2017年中國人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》禁止募集發(fā)行代幣（ICO）以后，區(qū)塊鏈應(yīng)用事實(shí)上限于無幣區(qū)塊鏈應(yīng)用范疇。無幣區(qū)塊鏈不發(fā)行代幣，因此不存在PoW激勵，如何設(shè)計出替代性的算力投入激勵機(jī)制，成為無幣區(qū)塊鏈發(fā)展無法回避的巨大難題。如果沒有合適的激勵機(jī)制，算力支出將無法獲得收益補(bǔ)償，活躍的計算節(jié)點(diǎn)數(shù)量將難以保障，而一旦節(jié)點(diǎn)數(shù)量低于一定量級，“51%攻擊”的可行性就會大幅增加，區(qū)塊鏈的集體驗證安全機(jī)制將會面臨挑戰(zhàn)，進(jìn)而動搖整個區(qū)塊鏈的安全與可信的技術(shù)優(yōu)勢。區(qū)塊鏈慈善捐贈系統(tǒng)是無幣區(qū)塊鏈，系統(tǒng)內(nèi)能夠提供持續(xù)算力的慈善機(jī)構(gòu)數(shù)量有限，捐贈者、受贈者等用戶雖然數(shù)量眾多但普遍在線時間短暫，且多為個人電腦或移動終端，無法提供優(yōu)質(zhì)算力。因此，如果不能設(shè)計出有效的替代性算力激勵機(jī)制，算力激勵之困將會實(shí)質(zhì)性阻礙區(qū)塊鏈技術(shù)的推廣應(yīng)用。

四、慈善捐贈區(qū)塊鏈應(yīng)用的挑戰(zhàn)

作為一種革命性網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，區(qū)塊鏈的匿名性、跨國界性、去中心化、多節(jié)點(diǎn)集體共識等特征共同塑造了全新的社會生產(chǎn)與生活組織方式，在信息、數(shù)據(jù)、財產(chǎn)等要素的創(chuàng)設(shè)與流轉(zhuǎn)過程中相關(guān)參與人的權(quán)責(zé)配置也發(fā)生了巨大變化，對網(wǎng)絡(luò)與信息安全治理形成了新的挑戰(zhàn)。

（一）監(jiān)管治理的“技術(shù)飛地”

各國政府對中心服務(wù)器架構(gòu)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的規(guī)制已經(jīng)積累了一定經(jīng)驗，必要時還可以采取封禁服務(wù)器地址與網(wǎng)絡(luò)端口等技術(shù)手段封禁其網(wǎng)絡(luò)服務(wù)。但是，作為區(qū)塊鏈技術(shù)的最初應(yīng)用，比特幣的設(shè)計初衷卻是要創(chuàng)造一個不分國界的虛擬支付工具，因而是天然地排斥政府監(jiān)管的【參見趙磊：《區(qū)塊鏈如何監(jiān)管：應(yīng)用場景與技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)》，載《中國法律評論》2018年第6期。】，這就導(dǎo)致現(xiàn)行法律與技術(shù)監(jiān)管手段在面對區(qū)塊鏈時暴露出諸多不適用性：（1）區(qū)塊鏈?zhǔn)且环NP2P網(wǎng)絡(luò)，沒有明確的中心服務(wù)器，監(jiān)管對象不明，技術(shù)封禁手段低效或無效；（2）區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)無國界，即使一國政府采取數(shù)據(jù)包嗅探與攔阻等技術(shù)手段，也只能限制區(qū)塊鏈系統(tǒng)在其國內(nèi)的公開應(yīng)用，國外應(yīng)用以及國內(nèi)采取技術(shù)手段規(guī)避監(jiān)管的非法應(yīng)用仍然難以禁止；【參見周俊生：《警惕！被封禁的比特幣依然頻繁交易》，載《中國青年報》2017年10月12日，第2版?！浚?）公有鏈區(qū)塊鏈系統(tǒng)大多開源設(shè)計，代碼由用戶共同維護(hù)并在集體認(rèn)可的前提下升級，即使在政府監(jiān)管下修改了代碼，也未必能夠獲得用戶的集體認(rèn)可和采用；（4）有幣區(qū)塊鏈的經(jīng)濟(jì)激勵機(jī)制非常強(qiáng)大，會吸引大量用戶參與，在系統(tǒng)共識規(guī)則的支持下形成代幣經(jīng)濟(jì)生態(tài)圈，對抗監(jiān)管執(zhí)法。這種“有害”區(qū)塊鏈完全有能力如頑癬般寄生在互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)之中，挑戰(zhàn)全球政府的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)管能力，成為“無國界、無法律”的“監(jiān)管飛地”。區(qū)塊鏈慈善捐贈信息系統(tǒng)雖然不存在代幣經(jīng)濟(jì)生態(tài)困擾，但其無中心數(shù)據(jù)服務(wù)器、超越監(jiān)管的技術(shù)自治潛力等技術(shù)特征，仍然會構(gòu)成實(shí)質(zhì)性的慈善事業(yè)監(jiān)管挑戰(zhàn)。

（二）算力交易制度不健全

在數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，算力是國家競爭能力的核心指標(biāo)之一【參見黃奇帆：《數(shù)字經(jīng)濟(jì)時代，算力是國家與國家之間競爭的核心競爭力》，載《中國經(jīng)濟(jì)周刊》2020年第21期?！浚c算力資源相關(guān)的算力投資、算力流轉(zhuǎn)等社會關(guān)系已成為數(shù)字時代的新型法律調(diào)整對象。在大多數(shù)應(yīng)用場景下，算力主要與系統(tǒng)運(yùn)行效率密切相關(guān)，但是在區(qū)塊鏈應(yīng)用中，算力不僅事關(guān)區(qū)塊鏈運(yùn)行效率，還事關(guān)區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)安全，因而算力資源對于區(qū)塊鏈尤其重要。

慈善捐贈區(qū)塊鏈有兩種可能的部署方式：一是由項目發(fā)起人自行編寫加密算法、共識機(jī)制、網(wǎng)絡(luò)協(xié)議等全部代碼，以聯(lián)盟鏈或私有鏈的形式發(fā)布運(yùn)行，此時為了保證一定量級的計算節(jié)點(diǎn)加入并持續(xù)提供穩(wěn)定的驗證與記賬服務(wù)，各機(jī)構(gòu)主要通過協(xié)議約定或承諾捐贈的方式提供算力資源；二是將區(qū)塊鏈慈善捐贈信息系統(tǒng)以去中心化應(yīng)用（DAPP）的形式部署在以太坊、EOS、螞蟻鏈等專業(yè)的區(qū)塊鏈開放應(yīng)用平臺上，由平臺中的海量計算節(jié)點(diǎn)提供算力支持。作為對平臺的算力補(bǔ)償，DAPP使用者必須以特定的形式支付一定費(fèi)用。例如，以太坊上的DAPP使用者就需要購買以太幣以支付算力費(fèi)用，業(yè)界稱之為“燃料費(fèi)”。無論采用上述哪一種部署方式，確保充足和持續(xù)的算力資源投入都是系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行的基本前提。

但是，由于我國尚沒有全面系統(tǒng)的算力交易制度，上述兩種部署方式下算力投入與算力糾紛都從不同角度挑戰(zhàn)制度供給。在第一種部署方式下，目前尚無統(tǒng)一的算力質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和算力計量標(biāo)準(zhǔn)，如何認(rèn)定算力供給違約存在困難，實(shí)踐中主要依靠當(dāng)事人協(xié)商解決；即使存在不足量提供算力支持的違約行為，如何確定損失范圍？算力如何計價？在第二種部署方式下，購買代幣并支付燃料費(fèi)的方式一直存在政策風(fēng)險。2021年5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會第五十一次會議召開后，國內(nèi)各地開始大規(guī)模查封比特幣“礦場”，用人民幣購買以太幣并用以支付燃料費(fèi)交易行為的合法性風(fēng)險陡增。而且以太幣交易也是匿名的，交易方不清楚對方的真實(shí)身份，無法獲得發(fā)票，交易的會計和稅務(wù)處理規(guī)則亦不明朗。【參見李敏：《數(shù)字貨幣的屬性界定：法律和會計交叉研究的視角》，載《法學(xué)評論》2021年第2期?！?/p>

（三）治理責(zé)任主體分散

去中心化，是區(qū)塊鏈治理責(zé)任主體設(shè)置的主要挑戰(zhàn)。在傳統(tǒng)的中心服務(wù)器系統(tǒng)架構(gòu)下，中心服務(wù)器運(yùn)營者是網(wǎng)絡(luò)服務(wù)的提供者與管控者，因此法律責(zé)任主要落實(shí)于中心機(jī)構(gòu)上，具有明顯的中心化治理特征。例如，《網(wǎng)絡(luò)安全法》重點(diǎn)設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)營者、網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品提供者、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者的網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任；《信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)條例》為“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”設(shè)置了信息網(wǎng)絡(luò)傳播權(quán)保護(hù)義務(wù)；《民法典》強(qiáng)調(diào)了“網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者”的侵權(quán)民事責(zé)任。延續(xù)這種治理邏輯，《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》將區(qū)塊鏈治理的法律責(zé)任主要設(shè)置于區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者和信息服務(wù)使用者之上?！尽秴^(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》第2條第3款規(guī)定：“本規(guī)定所稱區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者，是指向社會公眾提供區(qū)塊鏈信息服務(wù)的主體或者節(jié)點(diǎn)，以及為區(qū)塊鏈信息服務(wù)的主體提供技術(shù)支持的機(jī)構(gòu)或者組織；本規(guī)定所稱區(qū)塊鏈信息服務(wù)使用者，是指使用區(qū)塊鏈信息服務(wù)的組織或者個人?！薄咳欢?，區(qū)塊鏈信息服務(wù)提供者的實(shí)踐認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)非常模糊【參見賈翱：《區(qū)塊鏈信息服務(wù)監(jiān)管對象研究——以〈區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定〉第二條為中心》，載《大連理工大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2020年第2期?！?，不宜將其確定為區(qū)塊鏈治理的責(zé)任主體。

根據(jù)去中心化程度，區(qū)塊鏈大體上可分為公有鏈、私有鏈和聯(lián)盟鏈三種類型。公有鏈完全去中心化，沒有中心掌控機(jī)構(gòu)，任何人都可以自由加入和退出，所有節(jié)點(diǎn)平等承擔(dān)數(shù)據(jù)驗證和分布存儲工作，每一個參與節(jié)點(diǎn)都既是信息服務(wù)提供者又是信息服務(wù)使用者，然而這種泛主體的結(jié)果顯然并非立法初衷。私有鏈則部分中心化或弱中心化，所有節(jié)點(diǎn)都集中掌控在某一機(jī)構(gòu)內(nèi)部并僅在機(jī)構(gòu)內(nèi)部開放?！緟⒁婈懨鬟h(yuǎn)、張帆：《基于私有區(qū)塊鏈的分布式信息安全系統(tǒng)設(shè)計》，載《電子設(shè)計工程》2021年第7期?！克接墟湵惶囟C(jī)構(gòu)完全掌控，該機(jī)構(gòu)既是信息服務(wù)提供者又是信息服務(wù)使用者，此時區(qū)分信息服務(wù)提供者和使用者也略顯多余。與前兩種相對極端的情況相比，聯(lián)盟鏈相對去中心化，一般僅向獲得授權(quán)的成員開放，其內(nèi)部節(jié)點(diǎn)可以完全平等，也可以分為參與節(jié)點(diǎn)和記賬節(jié)點(diǎn)等不同類型。參與節(jié)點(diǎn)僅參與區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)活動，例如，申請?zhí)砑訑?shù)據(jù)，但并不承擔(dān)數(shù)據(jù)驗證和數(shù)據(jù)存儲職能；記賬節(jié)點(diǎn)為指定的預(yù)選節(jié)點(diǎn)，實(shí)質(zhì)性承擔(dān)數(shù)據(jù)驗證與存儲工作?！緟⒁娎浠鶙?、呂學(xué)強(qiáng)、姜陽等：《聯(lián)盟鏈共識機(jī)制研究綜述》，載《數(shù)據(jù)分析與知識發(fā)現(xiàn)》2021年第1期。】據(jù)此將聯(lián)盟鏈的記賬節(jié)點(diǎn)認(rèn)定為信息服務(wù)提供者并無不妥，但是其他參與節(jié)點(diǎn)的定性則存在爭議。

開源是區(qū)塊鏈應(yīng)用的又一突出技術(shù)特征，同時也是責(zé)任主體設(shè)置的又一巨大挑戰(zhàn)。開源能夠提升區(qū)塊鏈的“不信之信”，因為通過開放源代碼，所有參與者都能夠通過觀察和分析源代碼去了解數(shù)據(jù)處理過程，增強(qiáng)對區(qū)塊鏈程序的信任。所以業(yè)界普遍認(rèn)為不開源的區(qū)塊鏈不是一個完整的區(qū)塊鏈?！緟⒁娦わL(fēng)：《區(qū)塊鏈的六大治理機(jī)制》，載搜狐網(wǎng)，https：//www.sohu.com/a/137294732_468654.2021-11-05，2022年5月12日訪問?！块_源區(qū)塊鏈具有社區(qū)自治的特點(diǎn)，理論上任何人都可以修改源代碼，但修改后的應(yīng)用只有被大多數(shù)參與人接受才有可能被下載、更新和使用。這種社區(qū)集體決策機(jī)制展現(xiàn)了應(yīng)用推廣的民主性，但同時也因參與者的利益沖突而影響了效率，并增加了集體決策的不確定性。當(dāng)區(qū)塊鏈社區(qū)內(nèi)部在算法規(guī)則上發(fā)生重大分歧時，往往不得不對區(qū)塊鏈進(jìn)行自傷害式的硬分叉處理?！纠纾琓he DAO攻擊事件發(fā)生后，由于社區(qū)內(nèi)對善后處理意見無法達(dá)成一致，以太坊不得不硬分叉為原鏈（ETC）和分叉鏈（ETH），最終The DAO項目失敗?！恳虼耍_源區(qū)塊鏈一旦完成應(yīng)用部署，代碼編制者、項目發(fā)起人即可能失去對程序的掌控，并按照算法規(guī)則和其他參與人一樣共享區(qū)塊鏈應(yīng)用的價值分配，所有記賬節(jié)點(diǎn)根據(jù)代碼設(shè)計執(zhí)行數(shù)據(jù)處理工作，任何單個節(jié)點(diǎn)去影響和改革整個區(qū)塊鏈系統(tǒng)的動機(jī)與能力都很低。這種“代碼即法律”的狀態(tài)割裂了參與人在現(xiàn)實(shí)社會中的利益與責(zé)任鏈條，也對責(zé)任主體的確定形成了巨大挑戰(zhàn)。

五、慈善捐贈區(qū)塊鏈應(yīng)用的制度回應(yīng)

與基因編輯、人工智能等新興技術(shù)一樣，區(qū)塊鏈技術(shù)在給人類帶來便利的同時，也面臨著特有困境，同時也考驗著人類的現(xiàn)代法治智慧。在法律與技術(shù)的二元關(guān)系上，回應(yīng)模式較傳統(tǒng)的管制模式更能體現(xiàn)法律在社會發(fā)展中的適應(yīng)與自我調(diào)整機(jī)制?！緟⒁娻嵱耠p：《破解技術(shù)中立難題——法律與科技之關(guān)系的法理學(xué)再思》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報》2018年第1期?！棵鎸^(qū)塊鏈應(yīng)用的困境與挑戰(zhàn)，法律應(yīng)當(dāng)展現(xiàn)出“負(fù)責(zé)任的，因而是有區(qū)別、有選擇的適應(yīng)的能力”【［美］P.諾內(nèi)特、P.塞爾茲尼克：《轉(zhuǎn)變中的法律與社會：邁向回應(yīng)型法》，張志銘譯，中國政法大學(xué)出版社2004年版，第85頁?！浚阂环矫妫浞挚隙▍^(qū)塊鏈技術(shù)的革命性創(chuàng)新及其與法治價值的共鳴，完善算力投入法律保障制度，促進(jìn)和保障預(yù)言機(jī)機(jī)制；另一方面，直視區(qū)塊鏈技術(shù)的自治潛力及其對法律治理的挑戰(zhàn)，重構(gòu)區(qū)塊鏈治理主體責(zé)任體系，探索新型監(jiān)管模式，塑造監(jiān)管友好型的區(qū)塊鏈應(yīng)用。

（一）構(gòu)建慈善捐贈區(qū)塊鏈算力保障制度

在理論上，算力的商品屬性非常明確?！吧唐肥紫缺仨毷且粋€外界的對象，一個靠自己的屬性來滿足人的某種需要的物品?！薄抉R克思：《資本論（第一卷）》，人民出版社2018年版，第47頁?！慷耙蔀樯唐?，產(chǎn)品必須通過交換，轉(zhuǎn)到把它當(dāng)作使用價值使用人的手里”【同注〔53〕，第54頁?！?。也就是說，一個物品要成為商品，必須同時具有使用價值和交換價值。算力的形成需要人力、電力和硬件等投入，算力可以驅(qū)動數(shù)據(jù)處理并最終轉(zhuǎn)化為信息系統(tǒng)服務(wù)或產(chǎn)品，因此算力同時具有作為商品所必備的價值與使用價值。

實(shí)踐中，隨著科技創(chuàng)新與新型商業(yè)組織形式的發(fā)展，算力資源逐漸形成了多類型、多層次的專業(yè)市場。在基礎(chǔ)性的云計算服務(wù)市場中，算力服務(wù)提供者調(diào)度和管理大量的網(wǎng)絡(luò)計算資源，構(gòu)成計算資源池，向用戶提供通用的算力服務(wù)；對此，用戶支付價金購買。而在有幣區(qū)塊鏈中，算力是整個行業(yè)的價值依托，投資者購買設(shè)備、電力等資源形成算力，用算力為區(qū)塊鏈提供數(shù)據(jù)驗證、記賬等專業(yè)服務(wù)并獲得通證回報。隨著大量資本涌入，區(qū)塊鏈算力日益集群化，只有達(dá)到一定規(guī)模的專業(yè)計算平臺（業(yè)界稱為“礦場”）才能在算力競爭中獲得優(yōu)勢并更有收益保障。在這種情況下，算力開始被資本市場青睞，為中小投資者創(chuàng)造投資機(jī)會的區(qū)塊鏈云算力平臺應(yīng)運(yùn)而生。通過將“礦場”總算力在賬面上拆分成獨(dú)立份額，中小用戶只需要購買一定比例的算力即可參與“挖礦”并獲得風(fēng)險收益，這樣算力又具有了金融資本特征。

與日益發(fā)達(dá)和細(xì)分的算力市場相比，算力法律實(shí)踐則非常滯后。作為一種特殊的商品，算力從生成到消耗的過程中，可能涉及礦場建設(shè)、礦場運(yùn)營、算力租賃、算力投資、算力產(chǎn)品設(shè)計、算力交易、數(shù)字資產(chǎn)流通等多個環(huán)節(jié)。就慈善捐贈區(qū)塊鏈而言，主要涉及算力贈與和算力交易兩個環(huán)節(jié)，筆者認(rèn)為，亟須建立或完善以下標(biāo)準(zhǔn)和制度：

（1）算力計量標(biāo)準(zhǔn)。算力分為通用算力和專用算力。通用算力一般指CPU和中央服務(wù)器在單位時間內(nèi)進(jìn)行二進(jìn)制運(yùn)算的次數(shù)，用于通用計算，多用兆赫茲（MHz）或TOPS計量。專用算力一般應(yīng)用于特定行業(yè)或類型的計算。區(qū)塊鏈算力是專用算力，指計算節(jié)點(diǎn)每秒鐘運(yùn)算哈希函數(shù)的次數(shù)。目前比特幣SHA256算法下算力的主流計量單位是TH/s。慈善捐贈等無幣區(qū)塊鏈中用于數(shù)據(jù)驗證哈希計算的算力需求遠(yuǎn)小于有幣區(qū)塊鏈，通用算力平臺亦可勝任，因此慈善捐贈區(qū)塊鏈存在跨平臺算力供給的可能。為避免比特幣“礦場”等專業(yè)算力建設(shè)中的能源與資源浪費(fèi)，有必要為跨平臺算力服務(wù)統(tǒng)一算力計量單位，形成國家或行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

（2）算力價格評估制度。算力價格評估是算力商品化的基礎(chǔ)工作，是算力流轉(zhuǎn)糾紛中損失判定與法律責(zé)任承擔(dān)的重要標(biāo)準(zhǔn)，也是算力流轉(zhuǎn)各方進(jìn)行經(jīng)濟(jì)決策的重要依據(jù)。目前算力商品化、算力市場化尚處在初級階段，價格形成機(jī)制主要由交易方自行商定，算力供給方占據(jù)主導(dǎo)地位，計價標(biāo)準(zhǔn)與計價方式差別較大，有可能出現(xiàn)價格嚴(yán)重背離價值的不公平現(xiàn)象。價格主管部門應(yīng)聯(lián)合行業(yè)協(xié)會和價值評估專業(yè)機(jī)構(gòu)，制定科學(xué)的算力價格評估方法，為算力交易者提供價格參考標(biāo)準(zhǔn)，克服算力交易價格的盲目性，加快算力商品的市場化進(jìn)程。

（3）算力流轉(zhuǎn)稅收優(yōu)惠制度。應(yīng)當(dāng)將算力明確列入應(yīng)稅產(chǎn)品目錄和發(fā)票信息系統(tǒng)，規(guī)定單位和個人將相對閑置算力無償捐贈給慈善捐贈區(qū)塊鏈系統(tǒng)的，可以享受免征增值稅、消費(fèi)稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)用附加、地方教育附加等稅收優(yōu)惠，允許企業(yè)所有稅或個人所得稅稅前全額扣除，以形成有利于算力集中的稅收激勵機(jī)制。

（二）制定區(qū)塊鏈第三方實(shí)名認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》和《區(qū)塊鏈信息服務(wù)管理規(guī)定》的要求，區(qū)塊鏈系統(tǒng)必須進(jìn)行用戶真實(shí)信息認(rèn)證。但是，區(qū)塊鏈的去中心化特征導(dǎo)致其系統(tǒng)內(nèi)部不適合驗證和存儲實(shí)名用戶信息，引入中心化的獨(dú)立第三方認(rèn)證更具可行性。根據(jù)實(shí)際應(yīng)用場景，第三方認(rèn)證機(jī)構(gòu)可以提供基于居民身份證、銀行卡、移動電話等實(shí)名認(rèn)證服務(wù)，也可以提供國家認(rèn)可的權(quán)威、可信、公正的第三方數(shù)字證書認(rèn)證中心（Certificate Authority，簡稱CA）的認(rèn)證服務(wù)。第三方認(rèn)證情況下，實(shí)名認(rèn)證功能相對獨(dú)立于區(qū)塊鏈系統(tǒng)，用戶真實(shí)數(shù)據(jù)信息均存儲在認(rèn)證機(jī)構(gòu)的中心服務(wù)器上，區(qū)塊鏈可以將上鏈信息嚴(yán)格僅限于注冊用戶名，經(jīng)用戶個人申請或有關(guān)部門依據(jù)法定職權(quán)，才可以查詢或公開用戶真實(shí)信息，從而在用戶實(shí)名制、區(qū)塊鏈匿名性、隱私保護(hù)三個價值維度中實(shí)現(xiàn)最佳平衡，清晰地界定區(qū)塊鏈系統(tǒng)和實(shí)名認(rèn)證系統(tǒng)在數(shù)據(jù)真實(shí)、數(shù)據(jù)安全、隱私保護(hù)等方面的責(zé)任邊界。

目前主要國際組織如國際電信聯(lián)盟（ITU）、國際標(biāo)準(zhǔn)化組織（ISO）、電氣與電子工程師協(xié)會（IEEE）等已經(jīng)發(fā)布了23項區(qū)塊鏈/分布式賬本技術(shù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，主要聚集于技術(shù)和數(shù)據(jù)基礎(chǔ)、安全和隱私兩部分，在區(qū)塊鏈物聯(lián)網(wǎng)和加密貨幣方面也有所進(jìn)展，但在具體應(yīng)用方面涉及尚少；我國有3項國家標(biāo)準(zhǔn)正在制定過程中，主要涉及參考架構(gòu)、智能合約、存證應(yīng)用三方面?！緟⒁娏阋贾菐欤骸吨袊鴧^(qū)塊鏈標(biāo)準(zhǔn)藍(lán)皮書（2020）》，載數(shù)字菁英網(wǎng)，https：//www.digitalelite.cn/h-nd-4090.html，2022年3月12日訪問?！壳笆鰢H國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)均未涉及區(qū)塊鏈實(shí)名認(rèn)證問題，目前僅團(tuán)體標(biāo)準(zhǔn)《區(qū)塊鏈CA系統(tǒng)接口標(biāo)準(zhǔn)及安全要求》（T/SCCIA 008-2020）與實(shí)名認(rèn)證相關(guān)，但不足以支撐起整個區(qū)塊鏈實(shí)名認(rèn)證的技術(shù)框架?？紤]到我國對于區(qū)塊鏈應(yīng)用實(shí)名制的特殊法律要求，筆者建議盡快制定區(qū)塊鏈實(shí)名認(rèn)證國家標(biāo)準(zhǔn)，推動區(qū)塊鏈在慈善捐贈等領(lǐng)域具體應(yīng)用中實(shí)名認(rèn)證工作的標(biāo)準(zhǔn)化。

（三）明確慈善捐贈區(qū)塊鏈發(fā)起人的主體責(zé)任

信息服務(wù)提供者這一稱謂主要存在于傳統(tǒng)封閉型、中心化管控的信息系統(tǒng)，在開源、去中心化的慈善捐贈區(qū)塊鏈，發(fā)起人主要為慈善機(jī)構(gòu)以及公益人士，他們在系統(tǒng)建立和運(yùn)行中一直處于核心地位。無論是從數(shù)據(jù)安全規(guī)制還是從慈善社會治理的角度，慈善捐贈區(qū)塊鏈的發(fā)起人都應(yīng)當(dāng)被確立為最重要的責(zé)任主體。

一方面，強(qiáng)化慈善捐贈區(qū)塊鏈發(fā)起人的治理責(zé)任，符合源頭治理理念。開源的區(qū)塊鏈系統(tǒng)具有明顯的社區(qū)自治性，一旦投入運(yùn)行，所有參與人將遵守共識算法所代表的代碼規(guī)則，很難再作出技術(shù)變動。在國家對區(qū)塊鏈系統(tǒng)實(shí)行備案制而非許可制的情況下，發(fā)起人是保證區(qū)塊鏈發(fā)布前合規(guī)的主要責(zé)任者，應(yīng)確保其設(shè)計或委托設(shè)計的慈善捐贈區(qū)塊鏈程序符合相關(guān)法律法規(guī)強(qiáng)制性要求，技術(shù)方案必須包括完善的用戶實(shí)名認(rèn)證、必要的信息審核、全面的安全防護(hù)與應(yīng)急處置等內(nèi)容，并承擔(dān)相應(yīng)的行政與民事法律責(zé)任。

另一方面，強(qiáng)化慈善捐贈區(qū)塊鏈發(fā)起人的治理責(zé)任，也符合網(wǎng)絡(luò)治理實(shí)踐中“誰管控誰負(fù)責(zé)”原則。區(qū)塊鏈的去中心化從來都不是絕對的，事實(shí)上一直存在對區(qū)塊鏈運(yùn)行有重大影響的主體。即使是去中心化程度最高的比特幣公有鏈，其有權(quán)查看全部源代碼的人也僅限于少部分核心開發(fā)成員，這些成員逐漸形成了狹義上的比特幣治理團(tuán)隊，在實(shí)際上控制著比特幣網(wǎng)絡(luò)。【參見王延川：《“除魅”區(qū)塊鏈：去中心化、新中心化與再中心化》，載《西安交通大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2020年第3期?！吭谙鄬θブ行幕穆?lián)盟鏈中，通常由發(fā)起人全體或者發(fā)起人選舉產(chǎn)生的理事會負(fù)責(zé)系統(tǒng)日常管理與重大事項決策，加之承擔(dān)數(shù)據(jù)驗證與存儲功能的計算節(jié)點(diǎn)也都處在發(fā)起人的實(shí)際管控之下，因此聯(lián)盟鏈仍然維持了較明顯的發(fā)起人中心化管理特征。根據(jù)“誰管控誰負(fù)責(zé)”原則，發(fā)起人理應(yīng)成為慈善捐贈區(qū)塊鏈持續(xù)合規(guī)的責(zé)任主體。

（四）創(chuàng)新慈善捐贈區(qū)塊鏈的技術(shù)驅(qū)動型監(jiān)管

當(dāng)前我國正處在新一輪科技變革的歷史機(jī)遇期，各種新科技應(yīng)用給人類帶來福祉的同時，也快速改變著產(chǎn)業(yè)形態(tài)，并帶來新的監(jiān)管挑戰(zhàn)。在金融領(lǐng)域，大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈等前沿數(shù)字技術(shù)與金融行業(yè)深度耦合，形成“金融科技”（Fintech）?！緟⒁娡跞氏?、付騰騰：《中國金融創(chuàng)新與科技創(chuàng)新的耦合模式研究——基于“監(jiān)管沙盒”思想》，載《金融理論與實(shí)踐》2018年第8期。】金融科技除了應(yīng)用于業(yè)務(wù)創(chuàng)新，還應(yīng)用于金融業(yè)內(nèi)部審核形成“金融合規(guī)科技”（Comptech），應(yīng)用于政府金融監(jiān)管又形成“監(jiān)管科技”（Regtech）?！緟⒁妼O國峰、趙大偉：《監(jiān)管科技的挑戰(zhàn)與破局》，載《中國金融》2018年第21期。】監(jiān)管科技是一種技術(shù)驅(qū)動型監(jiān)管新思路，強(qiáng)調(diào)以科技方法應(yīng)對科技問題、以科技手段服務(wù)監(jiān)管需求，能夠有效應(yīng)對前沿科技沖擊產(chǎn)業(yè)監(jiān)管中的特殊問題。【參見楊東：《互聯(lián)網(wǎng)金融治理新思維》，載《中國金融》2016年第23期?！抗P者認(rèn)為，慈善捐贈區(qū)塊鏈應(yīng)用的政府監(jiān)管應(yīng)當(dāng)充分借鑒科技監(jiān)管新思路，從業(yè)態(tài)準(zhǔn)入、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、監(jiān)管手段等方面確立區(qū)塊鏈監(jiān)管的整體框架。

首先，應(yīng)限制或禁止慈善捐贈區(qū)塊鏈的公有鏈形式。理論上，區(qū)塊鏈發(fā)起人可以自由選擇采用公有鏈、私有鏈或聯(lián)盟鏈形式，但是公有鏈完全去中心化，無須授權(quán)所有節(jié)點(diǎn)可自由進(jìn)入，在本質(zhì)上是反監(jiān)管的。對公有鏈進(jìn)行技術(shù)監(jiān)管并非完全不可行，但是難度極大，成本極高。此外，自建公有鏈離不開通證激勵機(jī)制，而通證的金融屬性又極可能引發(fā)一系列其他社會治理問題。即使不自建公有鏈，而是以DAPP的形式運(yùn)行在以太坊等通用公有鏈平臺上，仍然存在難以認(rèn)定屬地管轄、用戶匿名化、數(shù)據(jù)非本地化、算力激勵通證化等監(jiān)管難題。因此，從監(jiān)管效率、監(jiān)管復(fù)雜性、區(qū)塊鏈運(yùn)行的經(jīng)濟(jì)與社會成本等角度出發(fā)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格行業(yè)準(zhǔn)入，禁止自建公有鏈應(yīng)用，限制公有鏈平臺DAPP應(yīng)用，鼓勵聯(lián)盟鏈和私有鏈形式的區(qū)塊鏈應(yīng)用。

其次，制定監(jiān)管友好型區(qū)塊鏈的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。去中心化和不可篡改性為區(qū)塊鏈奠定了堅實(shí)的數(shù)據(jù)安全與信任基礎(chǔ)，但同時也在一定程度上限制了區(qū)塊鏈脫虛向?qū)?、?shí)現(xiàn)大規(guī)模產(chǎn)業(yè)落地應(yīng)用的可能性。一方面，過度的去中心化導(dǎo)致法律責(zé)任主體泛化及監(jiān)管對象不明；另一方面，鏈上數(shù)據(jù)的不可篡改性也與《網(wǎng)絡(luò)安全法》《數(shù)據(jù)安全法》等法律規(guī)定的網(wǎng)絡(luò)信息安全審查、數(shù)據(jù)安全審查、數(shù)據(jù)安全補(bǔ)救與應(yīng)急處置等制度相悖，與用戶數(shù)據(jù)刪除權(quán)和被遺忘權(quán)沖突，給監(jiān)管工作帶來了實(shí)質(zhì)性障礙。因此，區(qū)塊鏈監(jiān)管在調(diào)整監(jiān)管手段以適用新型監(jiān)管對象的同時，也應(yīng)當(dāng)通過法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)去重塑監(jiān)管對象，建立監(jiān)管友好型的區(qū)塊鏈技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，鼓勵發(fā)展可編輯區(qū)塊鏈為代表的監(jiān)管友好型區(qū)塊鏈應(yīng)用。

區(qū)塊鏈的數(shù)據(jù)編輯是近年來新興又頗有爭議的前沿研究課題，各種修改、插入和刪除數(shù)據(jù)的技術(shù)手段都存在一定爭議。利用變色龍哈希修改算法可以直接物理修改鏈上數(shù)據(jù)【Ateniese G.， Magri B. amp; Venturi D.， et al.， Redactable blockchain or rewriting history in Bitcoin and friends，Proceedings of the 2017 IEEE European Symposium on Security and Privacy， Paris， IEEE， 2017，p.111-126.】，但是變色龍哈希陷門密鑰的可控性和安全性存在隱患，密鑰管理也存在中心化風(fēng)險，會對區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)的安全性和可靠性造成嚴(yán)重威脅；單鏈條追加和平行鏈修正技術(shù)不直接物理修改原始數(shù)據(jù)，二者都保留了原始數(shù)據(jù)記錄，其他用戶可以檢測和驗證數(shù)據(jù)修改情況，具有較好的解釋性，但無法真正有效地消除或屏蔽鏈上的有害信息；其他區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)刪除、過濾、隱藏和插入技術(shù)也都或多或少存在類似問題?！緟⒁娫?、王飛躍：《可編輯區(qū)塊鏈：模型、技術(shù)與方法》，載《自動化學(xué)報》2020年第5期。】這些技術(shù)困境的根本原因在于不同形式的區(qū)塊鏈應(yīng)用對數(shù)據(jù)可信性和數(shù)據(jù)可用性之間矛盾的均衡需求不同，因此并不存在一個通用的、同時符合所有人利益的區(qū)塊鏈數(shù)據(jù)編輯方法。監(jiān)管友好型區(qū)塊鏈的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)綜合分析不同行業(yè)領(lǐng)域區(qū)塊鏈應(yīng)用的用戶規(guī)模、運(yùn)行效率，開展數(shù)據(jù)真實(shí)性、安全性、可靠性的多維度需求分析，推薦合適的驗證節(jié)點(diǎn)數(shù)量比例，規(guī)定實(shí)現(xiàn)最低限度的鏈上數(shù)據(jù)編輯標(biāo)準(zhǔn)。

慈善捐贈區(qū)塊鏈的主要任務(wù)是解決慈善捐贈信任危機(jī)問題，因而對數(shù)據(jù)可信度有著極高的要求，具體體現(xiàn)為：（1）數(shù)據(jù)一旦上鏈即不得隨意篡改；（2）一旦發(fā)現(xiàn)善款善物的實(shí)際信息與鏈上存儲信息不符，必須及時以可查證的方式修正鏈上數(shù)據(jù)。據(jù)此，筆者建議慈善捐贈區(qū)塊鏈采用聯(lián)盟鏈形式，驗證節(jié)點(diǎn)數(shù)據(jù)保持在合適的比例區(qū)間，內(nèi)置平行鏈數(shù)據(jù)修正功能，由所有發(fā)起人共同承擔(dān)數(shù)據(jù)修正的審核驗證責(zé)任。

最后，還應(yīng)積極發(fā)展穿透式監(jiān)管手段，推動技術(shù)監(jiān)管與業(yè)務(wù)監(jiān)管的監(jiān)管融合。區(qū)塊鏈監(jiān)管既包括對區(qū)塊鏈信息系統(tǒng)運(yùn)行中的網(wǎng)絡(luò)與數(shù)據(jù)安全的合法性監(jiān)管，也包括對運(yùn)用區(qū)塊鏈實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)功能情況的行業(yè)性監(jiān)管。兩類監(jiān)管在目標(biāo)任務(wù)、規(guī)范依據(jù)等方面各不相同，新型區(qū)塊鏈監(jiān)管技術(shù)能夠有效促進(jìn)兩類監(jiān)管融合。目前區(qū)塊鏈監(jiān)管技術(shù)有四個重點(diǎn)發(fā)展方向，分別是區(qū)塊鏈節(jié)點(diǎn)的追蹤與可視化技術(shù)，公有鏈的發(fā)現(xiàn)、探測與異常發(fā)現(xiàn)技術(shù)，聯(lián)盟鏈的穿透式監(jiān)管技術(shù)，以及“以鏈治鏈”技術(shù)?！緟⒁姾閷W(xué)海、汪洋、廖方宇：《區(qū)塊鏈安全監(jiān)管技術(shù)研究綜述》，載《中國科學(xué)基金》2020年第1期?！柯?lián)盟鏈有準(zhǔn)入體系，更容易實(shí)現(xiàn)穿透式集中監(jiān)管?！緟⒁婈惣儯骸堵?lián)盟區(qū)塊鏈關(guān)鍵技術(shù)與區(qū)塊鏈的監(jiān)管挑戰(zhàn)》，載安全內(nèi)參網(wǎng)，https：//www.secrss.com/articles/14684，2022年3月12日訪問?！看┩甘奖O(jiān)管中“穿透”的核心功能在于“事實(shí)發(fā)現(xiàn)”，而非基于所發(fā)現(xiàn)的事實(shí)施加新的監(jiān)管。【參見葉林、吳燁：《金融市場的“穿透式”監(jiān)管論綱》，載《法學(xué)》2017年第12期?！恳虼?，慈善捐贈聯(lián)盟鏈的穿透式監(jiān)管應(yīng)授權(quán)監(jiān)管者全面、及時掌握重要數(shù)據(jù)信息?？梢越梃b波士頓聯(lián)邦儲備銀行設(shè)置區(qū)塊鏈監(jiān)管節(jié)點(diǎn)的做法【Federal Reserve Bank of Boston， A New Use Case：A Supervisory Node，at https：//www.bostonfed.org/publications/fintech/beyond-theory-getting-practical-with-blockchain/a-new-use-case-a-supervisory-node.aspx （Last Visited on July.3， 2022）.】，在慈善捐贈區(qū)塊鏈系統(tǒng)中設(shè)立監(jiān)管節(jié)點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)存證溯源、實(shí)時查詢、統(tǒng)計分析、信息預(yù)警等功能?；诨乇芤蠛捅O(jiān)管效率，監(jiān)管節(jié)點(diǎn)不參與數(shù)據(jù)驗證和存儲，與區(qū)塊鏈內(nèi)部治理無利害關(guān)系，僅同步保存所有的區(qū)塊數(shù)據(jù)的索引信息，然后通過上層應(yīng)用以P2P方式實(shí)時檢索、分析、備份所需的數(shù)據(jù)信息。這種穿透式監(jiān)管不會對慈善捐贈區(qū)塊鏈應(yīng)用產(chǎn)生實(shí)質(zhì)影響，實(shí)現(xiàn)了技術(shù)與法律雙重信任機(jī)制的有機(jī)結(jié)合，有望從根本上解決我國慈善捐贈信任危機(jī)問題，亦能夠為其他行業(yè)領(lǐng)域的區(qū)塊鏈應(yīng)用及有效監(jiān)管提供樣板。

六、結(jié)論與展望

區(qū)塊鏈技術(shù)復(fù)雜多樣，不同類型的區(qū)塊鏈在去中心化、治理民主性、數(shù)據(jù)可信性、數(shù)據(jù)真實(shí)性、監(jiān)管友好性等方面的權(quán)衡取舍差別巨大，因此盡管都叫區(qū)塊鏈，但其實(shí)際法律問題可能相去千里。對區(qū)塊鏈的抽象理論研究能夠增加學(xué)界對這一頗具顛覆性技術(shù)的整體認(rèn)識，但區(qū)塊鏈真正落地并造福社會則尤其需要對特定類型區(qū)塊鏈應(yīng)用中的實(shí)際法律問題開展實(shí)證研究。

區(qū)塊鏈技術(shù)有革命性創(chuàng)新，但具體應(yīng)用中也面臨諸多困境；對現(xiàn)有法律形成挑戰(zhàn)，但同時又需要法律的促進(jìn)與保障，還需要法律的監(jiān)管甚至改造。隨著越來越多的國家加入封禁比特幣行列，無幣區(qū)塊鏈，尤其無幣聯(lián)盟鏈，已成為政府、產(chǎn)業(yè)界和學(xué)界普遍認(rèn)可的區(qū)塊鏈未來主流形式；監(jiān)管友好，亦成為區(qū)塊鏈應(yīng)用“脫虛入實(shí)”的基本前提。在慈善捐贈等聯(lián)盟鏈實(shí)際應(yīng)用中，算力激勵、預(yù)言機(jī)、監(jiān)管友好三個焦點(diǎn)問題直接關(guān)系區(qū)塊鏈應(yīng)用的發(fā)展動力、實(shí)用價值和善惡評判，呼喚積極且審慎的法律回應(yīng)，亦可能是未來區(qū)塊鏈研究的學(xué)術(shù)焦點(diǎn)。

Abstract：The charitable donation information system built on blockchain technology would be conducive to improving the governance of China’s charities provided that it can enhance the transparency and credibility of donation information. However， in practice， it faces difficulties in authenticating real names， ensuring the accuracy of information， and a lack of computing power incentives. In addition， its unique decentralization and chain data structure pose great challenges to the industry in determining computing power attributes， identifying the responsible entities， and effectively supervising and regulating the information system. To cope with the difficulties and challenges， we should， on the one hand， recognize the revolutionary innovation of blockchain technology and its alignment with the value of rule of law， and improve the system of computing power investment; and on the other hand， we should face the autonomy potential of blockchain technology and its challenges to legal regulation， strengthen the primary responsibility of sponsors， and explore technological supervision methods such as penetration supervision， so as to reshape the regulation-friendly blockchain applications.

［責(zé)任編輯 郭 粹］