信托行業(yè)進(jìn)入“二次創(chuàng)業(yè)”新階段　中建投信托塑造業(yè)務(wù)發(fā)展新格局

李泓澤

近日，金融監(jiān)管總局修訂并發(fā)布《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分級(jí)分類監(jiān)管暫行辦法》。該《辦法》與今年陸續(xù)出臺(tái)的《信托公司股權(quán)管理暫行辦法》和《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》等重要法規(guī)文件一起，形成了我國(guó)信托行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的制度基礎(chǔ)，對(duì)行業(yè)加快轉(zhuǎn)型發(fā)展、提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效起到了保障和促進(jìn)作用。在《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》（“三分類新規(guī)”）于今年3月20日發(fā)布并于6月1日正式實(shí)施的過(guò)程中，作為國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)信托投資業(yè)務(wù)的公司之一，中建投信托股份有限公司（下稱“中建投信托”）就已經(jīng)開(kāi)啟了新時(shí)代“二次創(chuàng)業(yè)”的轉(zhuǎn)型之路。

“三分類新規(guī)”的核心內(nèi)容是將信托業(yè)務(wù)劃分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，這對(duì)信托行業(yè)來(lái)說(shuō)，意味著業(yè)務(wù)層面的重塑和再造，提升差異化競(jìng)爭(zhēng)力。中建投信托表示，“信托業(yè)務(wù)分類改革是監(jiān)管部門對(duì)標(biāo)國(guó)際市場(chǎng)信托服務(wù)業(yè)務(wù)和國(guó)內(nèi)市場(chǎng)信托資管業(yè)務(wù)，為信托行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展指明了方向?！卑凑铡叭诸愋乱?guī)”《信托公司信托業(yè)務(wù)新分類簡(jiǎn)表》介紹，資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)涵蓋財(cái)富管理服務(wù)信托、行政管理服務(wù)信托、資產(chǎn)證券化服務(wù)信托、風(fēng)險(xiǎn)處置服務(wù)信托、新型資產(chǎn)服務(wù)信托五類，其中，財(cái)富管理服務(wù)信托包括家族信托、家庭服務(wù)信托、保險(xiǎn)金信托、特殊需要信托、遺囑信托、其他個(gè)人財(cái)富管理信托、法人及非法人組織財(cái)富管理信托。中建投信托表示，在新規(guī)背景下，信托公司差異化優(yōu)勢(shì)的建立基于兩個(gè)邏輯，一是回歸本源，大力發(fā)展服務(wù)信托。二是基于信托制度的優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮跨市場(chǎng)和跨資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，夯實(shí)資產(chǎn)管理能力。“信托公司轉(zhuǎn)型重點(diǎn)是整合自身股東資源和客戶資源做業(yè)務(wù)的‘加減法’，一是先做減法，就是在過(guò)渡期按要求逐步減少非標(biāo)融資業(yè)務(wù)和通道業(yè)務(wù)，二是結(jié)合自身資源稟賦和投研能力選擇性開(kāi)展有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù)，不是‘取長(zhǎng)補(bǔ)短’，而是做大長(zhǎng)板做出優(yōu)勢(shì)做出特色，差異化發(fā)展?！?/p>

也正是在清晰的目標(biāo)指引下，中建投信托今年動(dòng)作頻頻。6月28日，中建投信托正式發(fā)布了全新的服務(wù)信托品牌——“沃泉”家庭服務(wù)信托，并于27日成功簽約落地首單家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)。中建投信托表示，今年是家庭服務(wù)信托元年，家庭服務(wù)信托是普惠版、迷你版家族信托，需要客戶的不斷理解和認(rèn)可，也需要信托公司自身提高內(nèi)部的數(shù)字化運(yùn)營(yíng)服務(wù)效率、資產(chǎn)配置及買方投顧能力。據(jù)了解，中建投信托一直在探索和優(yōu)化家庭服務(wù)信托的合作模式，今年9月1日，中建投信托與中金財(cái)富合作推出基金投顧業(yè)務(wù)。這一創(chuàng)新合作模式將中金財(cái)富的基金投顧專業(yè)能力與中建投信托的受托管理服務(wù)相結(jié)合，為中建投信托的“沃泉”家庭服務(wù)信托提供底層資產(chǎn)配置服務(wù)。這一合作也開(kāi)創(chuàng)了中建投信托在“沃泉”家庭服務(wù)信托業(yè)務(wù)中與證券公司合作的新模式。中建投信托表示，公司立足把家庭服務(wù)信托打造成一個(gè)多元共贏的平臺(tái)，在資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型和買方投顧業(yè)務(wù)方面加強(qiáng)與商業(yè)銀行、證券公司、基金公司等機(jī)構(gòu)渠道的全面合作，優(yōu)化資產(chǎn)配置品類，引入更多特色服務(wù)與權(quán)益，豐富面向居民家庭的財(cái)富管理綜合解決方案，幫助更多的家庭實(shí)現(xiàn)“關(guān)愛(ài)、傳承、保全、配置”的財(cái)富管理目標(biāo)，也助力推動(dòng)更多的合作伙伴與中建投信托一起，共創(chuàng)財(cái)富管理新時(shí)代。

今年9月，中建投信托還正式推出了“企業(yè)家辦公室”綜合服務(wù)平臺(tái)。

中建投信托表示，“企業(yè)家辦公室”綜合服務(wù)平臺(tái)是中建投信托支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、服務(wù)企業(yè)家客戶的重要舉措，其定制化的“3+2”組團(tuán)式服務(wù)團(tuán)隊(duì)由家族顧問(wèn)、投行顧問(wèn)、慈善顧問(wèn)、信托經(jīng)理、投資組合經(jīng)理共同組成，成員均來(lái)自財(cái)富管理、投資銀行、企業(yè)信貸、公益慈善、投資管理、法律等方面的專業(yè)人員。依托信托業(yè)務(wù)本源和資產(chǎn)投行優(yōu)勢(shì)，企業(yè)家辦公室將圍繞民營(yíng)企業(yè)、企業(yè)家及其家族，以家族信托架構(gòu)為中心、資產(chǎn)服務(wù)與資產(chǎn)配置為雙核，聚焦企業(yè)經(jīng)營(yíng)、投融資、財(cái)富管理、家族關(guān)系治理、社會(huì)責(zé)任履行等方面的多元化訴求，提供一站式綜合信托服務(wù)方案，助力企業(yè)家服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局，成就個(gè)人、家庭、企業(yè)和社會(huì)責(zé)任的長(zhǎng)期發(fā)展愿景。企業(yè)家辦公室也是一個(gè)開(kāi)放式、整合式平臺(tái)。中建投信托將通過(guò)對(duì)資產(chǎn)管理信托、資產(chǎn)服務(wù)信托、家族信托、慈善信托等多種信托工具的創(chuàng)造性、綜合性運(yùn)用，利用信托架構(gòu)的制度性獨(dú)有優(yōu)勢(shì)，借助各市場(chǎng)化專業(yè)機(jī)構(gòu)的合作伙伴關(guān)系，共同為企業(yè)家提供多元化的綜合金融服務(wù)，構(gòu)建客觀中立的買方新生態(tài)。

另外，中建投信托在公益慈善信托領(lǐng)域也取得了較大突破。截至2023年10月，中建投信托已參與設(shè)立慈善信托66單，累計(jì)備案資金1.1億元，支出資金超5600萬(wàn)元。中建投信托表示，未來(lái)將進(jìn)一步加大“慈善+金融”的業(yè)務(wù)合作，讓慈善信托的落地更加飽滿，全面助力共同富裕。