建設銀行：“融資+融智”支持“一帶一路”建設和發(fā)展

文 | 王哲

中國建設銀行積極響應“一帶一路”倡議，以高標準、可持續(xù)、惠民生為目標，不斷提升跨境綜合金融服務能力，以“融資+融智”的服務理念支持“一帶一路”建設高質(zhì)量發(fā)展。

金融支持共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展

提供全方位金融支持與融資便利。建設銀行統(tǒng)籌運用國際銀團、跨境并購、出口信貸、項目融資、金融租賃等產(chǎn)品服務，為“一帶一路”建設提供全方位金融支持與融資便利。截至2023年6月末，建設銀行累計為波蘭、塞爾維亞、阿聯(lián)酋、越南、沙特、馬來西亞等34 個“一帶一路”共建國家的248 個項目提供了金融支持，累計簽約金額378.9 億美元，涉及能源、交通等基礎設施建設領域。

跨境撮合助力全球產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈暢通?！敖ㄐ腥虼楹霞摇敝Α耙粠б宦贰惫步▏移髽I(yè)提高跨境交易效率，降低交易成本。目前平臺注冊企業(yè)用戶數(shù)已超24 萬，累計發(fā)布跨境商機數(shù)超18 萬條，覆蓋50 個國家和地區(qū)，其中“一帶一路”相關(guān)國家和地區(qū)19 個。截至目前，平臺聚焦“綠色低碳”“科技創(chuàng)新”“貿(mào)易協(xié)調(diào)發(fā)展”“招商引資”等重點主題，為37 個國家和地區(qū)舉辦270余場數(shù)字會展和撮合活動，支持“穩(wěn)外貿(mào)穩(wěn)外資”，助力高水平對外開放。搶抓各地組團出海機遇，制定支持企業(yè)出海專項綜合服務方案并舉辦經(jīng)貿(mào)交流活動，助力企業(yè)拓市場、搶訂單、促招商。

金融科技支持“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。建設銀行創(chuàng)新研發(fā)“龍眼通”衛(wèi)星遙感項目，利用衛(wèi)星遙感成像技術(shù)，對中國建設銀行提供融資的海外項目進行拍照觀測，更加直觀地對“一帶一路”項目開展貸前調(diào)查和貸后管理。“龍眼通”還應用于綠色金融和ESG 管理等領域，使中國建設銀行為客戶提供的綜合金融服務由“融資+融智”轉(zhuǎn)變?yōu)椤叭谫Y+融智+融科”?！褒堁弁ā表椖坑?020年落地，至2023年上半年，累計為84 個“一帶一路”項目拍攝衛(wèi)星影像并編制貸前或貸后檢查報告1271 份。項目覆蓋能源、礦產(chǎn)、建筑等8 個行業(yè)大類，28 個行業(yè)小類?！褒堁弁ā卑l(fā)揮中國建設銀行金融科技優(yōu)勢，解決海外業(yè)務跨境管理痛點，支持“一帶一路”項目建設，展現(xiàn)中國智慧的同時，支持當?shù)亟?jīng)濟民生發(fā)展，促進了我國與“一帶一路”沿線國家的文化交融與共同繁榮。

協(xié)助“一帶一路”債券承銷，拓寬融資渠道。建設銀行積極響應人民銀行關(guān)于提升人民幣國際化融資功能地位的戰(zhàn)略要求，持續(xù)營銷國際發(fā)行人到中國銀行間市場通過發(fā)行人民幣債券進行融資。以跨境融資業(yè)務場景為抓手，協(xié)助“一帶一路”沿線國際發(fā)行人拓寬融資渠道，助力發(fā)行人提升國際資本市場品牌影響力，截至2023年8月末，累計為波蘭、匈牙利、新開發(fā)銀行和亞洲基礎設施投資銀行等涉及“一帶一路”概念的國際主權(quán)機構(gòu)發(fā)行熊貓債14 期，發(fā)行規(guī)模合計430 億元人民幣。其募集資金主要用于“一帶一路”沿線國家和地區(qū)的項目建設和相關(guān)資金的借新還舊。

聚焦“碳達峰、碳中和”共建綠色絲路

建設銀行把“加快推進綠色領域業(yè)務發(fā)展、防范環(huán)境和社會風險、提升社會責任自身表現(xiàn)”確定為綠色信貸三大任務，把建設“綠色銀行”作為中長期業(yè)務規(guī)劃目標，把綠色信貸納入“一帶一路”原則框架。建設銀行簽署了《“一帶一路”綠色投資原則》，制定了《綠色貿(mào)易融投資指引》，在服務“一帶一路”建設過程中，選擇有助于推動當?shù)亟?jīng)濟社會發(fā)展、促進民生福祉的項目，推動經(jīng)濟、社會、生態(tài)、環(huán)境的可持續(xù)健康發(fā)展。

建設銀行首筆綠色出口信貸業(yè)務支持東方日升馬來西亞光伏電池組件生產(chǎn)項目。

建設銀行作為銀團獨家牽頭行、包銷行、代理行和融資顧問為紫金礦業(yè)塞爾維亞佩吉銅金礦項目提供了全流程“融資+融智”的綜合化并購金融服務，并成功籌組了8.4 億美元境外并購貸款。該礦開采技術(shù)達到了本國環(huán)保領域的最高標準，為塞爾維亞第一座綠色礦山。該項目對塞經(jīng)濟、就業(yè)貢獻巨大，塞爾維亞波爾市政府2019年財政預算幾乎達到2018年的兩倍。自紫金礦業(yè)集團投資以來，當?shù)貑T工平均薪酬增長50%、礦石資源帶來的總稅收增長3 倍，塞爾維亞也因此躍居歐洲第二大銅生產(chǎn)國。

建設銀行作為獨家牽頭行、包銷行為洛陽鉬業(yè)剛果（金）TFM 銅鈷礦項目籌組了6.9 億美元銀團貸款。收購完成后，洛陽鉬業(yè)一方面加大對TFM 公司的管理力度，通過引入中國技術(shù)和中國經(jīng)驗，提高可再生和低碳資源使用占比，擴大產(chǎn)能、提升產(chǎn)量，并與金川、格派、寧德時代等中資企業(yè)直接簽訂長期銷售協(xié)議，滿足國內(nèi)對銅、鈷等戰(zhàn)略礦產(chǎn)資源的需求；另一方面積極協(xié)助當?shù)厣鐓^(qū)解決最迫切的發(fā)展困難，通過捐贈醫(yī)療設施物資、新建清潔飲用水源、支持當?shù)剞r(nóng)牧業(yè)生產(chǎn)等方式，有效改善了當?shù)鼐用竦纳a(chǎn)、生活條件，支持當?shù)氐目沙掷m(xù)發(fā)展。

建設銀行支持寧波東方日升新能源股份有限公司在馬來西亞投資建設海外首個光伏組件生產(chǎn)基地，項目投資金額2.98 億美元，中國建設銀行融資金額0.9 億美元，期限6年。該項目是中國建設銀行成功簽約投放的首個綠色出口信貸項目，項目年產(chǎn)能3 吉瓦，預計每年可實現(xiàn)碳減排360 萬噸。該項目為馬來西亞當?shù)毓夥a(chǎn)業(yè)帶來了全新的產(chǎn)品技術(shù)，樹立了行業(yè)標桿，有效推動了馬來西亞光伏制造業(yè)的技術(shù)革新與升級換代。同時，該項目將為當?shù)貏?chuàng)造更多就業(yè)機會，項目達產(chǎn)后用工需求約3500 人，其中70%擬雇傭當?shù)毓と?，預計為當?shù)貛砑s2500 個就業(yè)崗位。

中國—印尼經(jīng)貿(mào)合作區(qū)二期是廣西農(nóng)墾集團在印度尼西亞投資建設的園區(qū)項目，屬于國家級經(jīng)貿(mào)合作區(qū)。項目總投入折合人民幣約13.2 億元，融資金額8億元人民幣，融資期限11年，由建設銀行獨家融資。該項目旨在對接印尼工業(yè)4.0計劃，重點圍繞汽車制造、3C 電子、機械、食品等產(chǎn)業(yè)發(fā)展。園區(qū)現(xiàn)已引進企業(yè)59 家，除中國西電集團、蒙牛乳業(yè)集團、中海油服等國內(nèi)知名企業(yè)，還吸引了來自日本、韓國和歐洲等世界知名制造企業(yè)入駐。當前入園企業(yè)總投資約15 億美元，常年就業(yè)人數(shù)超4000 人，對印尼當?shù)氐慕?jīng)濟發(fā)展、投資帶動、就業(yè)創(chuàng)造和民生改善均起到很大促進作用。