反詐，我們一直在路上

劉洋

全民反詐宣傳聲勢(shì)浩大、無處不在，被詐騙案例卻屢見不鮮。騙子手段不斷升級(jí)，反詐騙工作任重而道遠(yuǎn)。本期，記者采訪了兩位被詐騙的人士，通過他們的親身經(jīng)歷，希望能對(duì)讀者有所警示和啟發(fā)，及時(shí)識(shí)別騙子的手段，必要時(shí)拿起法律武器維護(hù)自己的權(quán)益，讓更多人遠(yuǎn)離詐騙。

電商被騙變身反詐網(wǎng)紅博主

記者是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上發(fā)現(xiàn)鄒女士的，她作為民間反詐網(wǎng)紅博主深受網(wǎng)友關(guān)注和好評(píng)。她在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)異?；钴S，很多網(wǎng)友與其互動(dòng)。在她名為“老鄒打老賴”的主頁里，分享了很多法律常識(shí)和手段，用來對(duì)付詐騙和老賴。近日，記者采訪了老鄒。老鄒說，自己成為反詐博主很偶然，起因是自己經(jīng)歷了一場(chǎng)詐騙，差點(diǎn)把人生賠了進(jìn)去，也曾經(jīng)萬念俱灰過，但是她堅(jiān)信法律會(huì)保障自己的權(quán)益，自己在與對(duì)方的斗智斗勇中學(xué)習(xí)了很多法律知識(shí)。下面是老鄒面對(duì)記者采訪時(shí)的自述：

我從事跨境電商多年，在2021年不經(jīng)意間卷入了一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)糾紛，被詐騙了，對(duì)方是我曾經(jīng)的合伙人。事情的起因是在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)組織的商家微信群里，一個(gè)自稱也是電商的劉某聯(lián)系到我，聲稱有俄羅斯那邊的庫房和開公司的資源，但他不擅長選商品，也就是說，我不擅長的他擅長，他有的資源我沒有。他提出想與我合伙，聽他所謀劃的藍(lán)圖和前景，我相信了。我和他是共同出資采購貨物，各自出資50%，但是回款的權(quán)利在他手里。騙走了我126萬貨款后，劉某只回款一次，金額為8000元，之后就失聯(lián)了。

2022年2月，劉某用商務(wù)簽證前往俄羅斯后，以各種理由拒絕回款，微信失聯(lián)，朋友圈設(shè)置部分可見。2022年10月，我意識(shí)到自己被騙，第一時(shí)間聯(lián)系到劉某的母親，對(duì)方在電話里回復(fù)說：“我不會(huì)替兒子承擔(dān)任何法律責(zé)任，你別像個(gè)小學(xué)生似的，有事就找家長?！庇捎趯?duì)方母子的態(tài)度，讓我意識(shí)到，與其合作做電商的還會(huì)有其他人被騙，我第一時(shí)間啟動(dòng)了法律程序，希望拿起法律武器為自己維權(quán)。在此期間，我遇到了很負(fù)責(zé)的法官。2022年12月26日，我訴至法院要求被告返還投資款及利息，法官耐心為我講解了訴訟風(fēng)險(xiǎn)、被告缺席審判的利弊。

2023年5月16日，我的“合伙合同糾紛”一案在黑龍江省海倫市人民法院開庭審理，被告劉某聘請(qǐng)代理律師出庭。此時(shí)，比起追回屬于我的投資款，我更希望可以通過開庭，法官可以開具調(diào)查令，調(diào)查到被告的銀行及第三方支付流水。

在開庭審理前，我聯(lián)系上了一個(gè)新的受害者A，發(fā)現(xiàn)劉某用跨境電商合同，騙取A20萬元的投資款后微信失聯(lián)。我詳細(xì)了解情況后，第一時(shí)間和法官申請(qǐng)律師調(diào)查令，調(diào)取被告劉某的銀行卡流水、微信流水、支付寶流水。在被告的銀行流水中我發(fā)現(xiàn)，劉某在收取A的20萬投資采購款后，火速通過對(duì)敲型非法換匯的方式（指外匯掮客、地下錢莊等借助虛擬幣、境外空殼公司等載體、渠道，在外幣與本幣之間進(jìn)行資金兌換的行為）將騙取的錢款轉(zhuǎn)移到境外。

經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，被告劉某名下的支付寶并無任何采購扣款，在收取我的投資款后，直接轉(zhuǎn)給了遼寧某貿(mào)易公司，而在遼寧某貿(mào)易公司轉(zhuǎn)賬給被告的一筆金額中，轉(zhuǎn)賬備注里標(biāo)有“報(bào)銷款”。我通過天眼查聯(lián)系到遼寧某貿(mào)易公司的法人代表，得知被告劉某同樣用“不定期合伙”“雙方各出資金50%”的采購貨物形式，騙取遼寧某貿(mào)易公司80萬投資款后，從未回款給合伙人。同時(shí)，被告劉某利用遼寧某貿(mào)易公司的支付寶企業(yè)賬號(hào)，在支付寶申請(qǐng)貸款20萬元。網(wǎng)貸成功后，被告劉某便玩起了消失。而通過繼續(xù)調(diào)查，在被告的流水中發(fā)現(xiàn)，劉某在某平臺(tái)給女主播打賞的消費(fèi)金額高達(dá)61萬，拿到受害者的投資款后將資金給其他受害者進(jìn)行高額返利，計(jì)劃以此騙取更多投資款。我連同自己苦心查找的一個(gè)個(gè)被騙錢款的受害者組建了“受害者聯(lián)盟”微信群。

2023年5月29日，劉某從境外返回中國，在全國各地旅游，同時(shí)在社交媒體上各種“炫富”，高調(diào)公開自己和上市公司老板的商務(wù)會(huì)談。此時(shí)，“受害者聯(lián)盟”微信群的涉案金額已經(jīng)超過500萬。我通過被告的社交媒體，挖出了劉某在中國會(huì)見的上市公司。經(jīng)過和上市公司法律顧問側(cè)面的了解，我得知?jiǎng)⒛呈窃趪獾恼箷?huì)中尋找中國企業(yè)作為“獵物”，通過買賣合同預(yù)付40%貨款的形式，騙取供貨方的產(chǎn)品，商品抵達(dá)境外后，將貨物的尾款非法占有。

之后，法官聯(lián)系被告，希望可以促成此案的調(diào)解。一旦調(diào)解書生效，被告不履行還款義務(wù)，原告可以申請(qǐng)限制被告出境，作廢被執(zhí)行人的護(hù)照。然而調(diào)解工作困難重重，被告以各種借口拖延和法官溝通，同時(shí)還和其他受害者透露，自己不怕打官司，近期也沒有出國打算，限制高消費(fèi)、被列入失信人對(duì)他影響不大，言外之意是原告根本耗不起，態(tài)度十分囂張。

經(jīng)歷了兩個(gè)星期的漫長等待，劉某向法官攤牌，表明拒絕調(diào)解。此時(shí)被告劉某的反偵查能力逐漸增強(qiáng)，社交媒體和朋友圈全部停止更新，但是劉某未屏蔽法官，我在和法官申請(qǐng)撤訴的過程中意外得知，劉某的朋友圈顯示劉某正在河南某景區(qū)。雖然困難重重，但我一直沒有放棄，我將案件的證據(jù)材料提交給了省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)的專家團(tuán)隊(duì)。經(jīng)過了法制科兩次會(huì)議，經(jīng)偵人員給我做了8個(gè)小時(shí)的筆錄，此案被有管轄權(quán)的公安分局成功收案。兩天后，公安局副局長約談我，希望能針對(duì)目前現(xiàn)有的證據(jù)進(jìn)行查漏補(bǔ)缺，我用電子表格錄入了劉某發(fā)來的采購單，對(duì)每個(gè)商家包括工廠老板，逐一進(jìn)行核實(shí)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)采購單多數(shù)為未付款交易關(guān)閉或者付款后又找商家進(jìn)行申請(qǐng)退款的狀態(tài)。

我通過此事也學(xué)到不少法律知識(shí)，我深知詐騙罪的立案過程十分謹(jǐn)慎，許多證據(jù)需要受害者自己查證，收案后民警還需要強(qiáng)有力的證據(jù)證明嫌疑人在主觀上具有非法占有的目的。收案兩個(gè)月后，辦案民警對(duì)嫌疑人劉某進(jìn)行電話傳喚，劉某以經(jīng)濟(jì)糾紛雙方走了民事訴訟為由，拒絕到案核實(shí)情況。由于缺乏法律常識(shí)，劉某還沒有意識(shí)到自己已經(jīng)被中國警方限制出境，電話傳喚如果本人拒絕到公安局核實(shí)情況，等于自己放棄了自首的機(jī)會(huì)，后續(xù)會(huì)被公安機(jī)關(guān)列為網(wǎng)上追逃人員。

經(jīng)歷了300多天的不懈努力，在沒有委托律師的情況下，我一個(gè)人跑完了三分之二的維權(quán)之路。在“受害者聯(lián)盟”微信群里，同樣身為受害者，有的人一言不發(fā)，一直默默觀望，甚至不參與任何法律訴訟途徑，處于全程“吃瓜群眾”的狀態(tài)，正是這些人的縱容，才會(huì)助長劉某這類職業(yè)騙子的囂張氣焰，反正每個(gè)人騙幾萬元，走民事訴訟，周期長拿不到錢，你們奈我何??！多騙幾個(gè)這樣工廠的老板，劉某輕松獲得價(jià)值50萬左右的貨物。由于案件的整個(gè)過程耗時(shí)漫長，我在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上注冊(cè)了一個(gè)自己的小號(hào)“老鄒打老賴”，大數(shù)據(jù)把我分享經(jīng)歷的筆記推薦給有同樣遭遇的網(wǎng)友，那時(shí)候我的私信信箱經(jīng)常爆滿。許多案件的受害者被騙得傾家蕩產(chǎn)，還會(huì)遭遇不負(fù)責(zé)的律師勸說受害者走民事訴訟，然而民事案件即使勝訴，強(qiáng)制執(zhí)行也是有難度的。我的人生也因?yàn)檫@場(chǎng)官司逐漸發(fā)生了改變，因?yàn)槲业拿科P記都是干貨，有的粉絲甚至要付咨詢費(fèi)給我。我通過與老賴的斗智斗勇成為可以幫助別人維權(quán)、搜集證據(jù)的領(lǐng)路人，我很欣慰。

在漲粉的第一階段，破300個(gè)粉絲的時(shí)候，我接到了一個(gè)疑難案件。一個(gè)網(wǎng)友的刑事案件經(jīng)過了疫情三年，嫌疑人被羈押在看守所，一審已經(jīng)宣判，目前處于二審開庭又發(fā)回一審的狀態(tài)。這類疑難案件，我一直勸說當(dāng)事人不要過度依賴律師，對(duì)案件最上心的人是自己。接下來的策略，我們窮盡一切手段，走異地審理，也就是將案件移送到“巡回法庭”用“申訴+投訴”的方式，這樣可以避免案件被干預(yù)。如果當(dāng)事人愿意出鏡，我可以錄制視頻，以人物采訪的方式，把受害人的遭遇曝光在互聯(lián)網(wǎng)上。通過對(duì)幾個(gè)典型詐騙案例進(jìn)行曝光的小視頻，我受到了更多人的關(guān)注，網(wǎng)友們親切地稱呼我為反詐網(wǎng)紅博主。紅不紅我不在乎，我只希望，越來越多的人通過看我的賬號(hào)和視頻，能夠有反詐意識(shí)，對(duì)詐騙手段了解更多，遠(yuǎn)離詐騙陷阱。

因?yàn)樽约河羞^切膚之痛，我太了解老賴這個(gè)群體有哪些特征了。我自己案件的騙子，就是一個(gè)典型，他把自己吹噓成手眼通天的神人，但無論他是否有手眼通天的“超能力”，都沒能阻止一審的法官開具三張律師調(diào)查令，用律師調(diào)查令拿到被告的流水。律師調(diào)查令就像一個(gè)拼圖的工具，將案件的真相逐步還原。嫌疑人從我這里獲取的采購款，用于揮霍打賞女主播，用于從事違法犯罪活動(dòng)繼續(xù)詐騙。嫌疑人的資金流水中還暴露出，他在從事龐氏騙局和借款式詐騙。如果沒有法官開具的律師調(diào)查令，我不會(huì)有機(jī)會(huì)把這個(gè)案件轉(zhuǎn)成刑事案件。反詐維權(quán)，我仍然在路上，即使把老賴騙子繩之以法那一天到來，我仍然要做反詐的勇士，普及反詐常識(shí)，幫助更多人遠(yuǎn)離詐騙，這也許是我被詐騙后感到萬念俱灰后，找到的人生意義，也是我的使命吧！

遭遇婚姻詐騙，甘愿千萬維權(quán)

深圳某基金公司董事長李先生遭遇婚姻詐騙，被騙274萬元，他為此萬里追騙款，花費(fèi)千萬元，最終將騙婚者繩之以法，接受法律的嚴(yán)懲。對(duì)此，很多人說不值得，但是李先生說，正因?yàn)楹芏嘣p騙犯覺得被害方會(huì)出于面子或者時(shí)間和金錢成本，放棄追責(zé)，被很多騙子鉆了空子，逃脫法律制裁，再次行騙，所以，自己多年的付出是值得的。

李先生在2014年事業(yè)蒸蒸日上之際，在一次商務(wù)酒會(huì)上認(rèn)識(shí)了一個(gè)容貌秀麗的女子，沒想這次相遇竟改變了他的一生。當(dāng)時(shí)，女子主動(dòng)遞上名片，并表示對(duì)李先生仰慕多時(shí)。女子的名片表明她是深圳某銀行的客戶經(jīng)理，名為張某?？吹綗崆檠笠?、自稱單身的張某，離婚多年的李先生不由得動(dòng)心了。經(jīng)了解，李先生發(fā)現(xiàn)自己與張某相差十歲，竟然是老鄉(xiāng)，張某是金融高材生，從事與自己行業(yè)相關(guān)的工作。兩人很有共同語言，關(guān)系越來越近。張某還跟李先生說起自己的身世，她說自己三歲時(shí)父母離異后由一對(duì)好心夫婦收養(yǎng)，她學(xué)習(xí)成績優(yōu)異，一直得到好心人資助才完成學(xué)業(yè)。張某的經(jīng)歷讓李先生既心疼又佩服。相處不久，張某表示自己在銀行的工作表面光鮮亮麗，實(shí)則待遇不高，她除去租房買衣服的花銷，每月薪水所剩無幾，想搬去與李先生同住，照顧李先生生活起居。李先生感動(dòng)之余欣然同意。

同居后，李先生發(fā)現(xiàn)張某花錢越來越大手大腳，但他沒有多想。突然有一天，張某告訴李先生自己懷孕了，想結(jié)婚。李先生覺得兩人相處時(shí)間太短，結(jié)婚大事需要從長計(jì)議。過了幾周，張某的情緒越來越不對(duì)，李先生一問才得知，她的爺爺奶奶身體不好，奶奶住院了，她想回老家照顧。李先生連忙給張某一張信用卡，讓她回去照顧老人。之后，張某以信用卡不夠刷為由，讓李先生給她轉(zhuǎn)了85000元錢。

從老家回深圳后，張某再次以腹中胎兒為由提出結(jié)婚，這一次，李先生同意了。2015年5月15日，二人在深圳羅湖區(qū)民政局登記結(jié)婚，張某說結(jié)婚是大事，要在老家辦場(chǎng)喜酒才好。李先生與其前往陜西漢中探親并大辦酒席。酒席結(jié)束后，張某提出家人年齡大了卻沒有像樣的房子，希望在漢中有一個(gè)自己的家。李先生同意之后，按照張某的要求把兩人的名字都寫在了房產(chǎn)證上?；厣钲诤螅瑥埬痴覝?zhǔn)時(shí)機(jī)又提出在深圳給孩子一個(gè)新家，李先生出資700萬元首付購買了一套價(jià)值3000萬元的婚房，房屋產(chǎn)權(quán)所有人寫上了張某的名字。

沒過多久的一天，張某對(duì)李先生說，“我們銀行有存款任務(wù)，你能不能幫幫我？而且我自己想注冊(cè)一個(gè)公司做互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)，也需要存款證明作為注冊(cè)資本。”李先生看著新婚的妻子，又想到其腹中的胎兒，當(dāng)即表示支持妻子工作。2015年6月18日，李先生將274萬元轉(zhuǎn)入張某的個(gè)人賬戶。收到銀行入賬的短信提醒后，張某溫柔地跟李先生說，“我去銀行把新公司的存款證明辦一下，順便買點(diǎn)菜，晚上給你做大餐吃！”讓李先生沒想到的是，妻子這一出門就再也沒回家。

懷孕5個(gè)月的妻子失蹤了，李先生急得報(bào)了警。警方查到張某于18日中午11時(shí)由深圳灣口岸過關(guān)到了香港，當(dāng)天就飛往了美國洛杉磯。

通過警方的立案?jìng)刹?，張某離過婚，孩子產(chǎn)檢時(shí)填寫的父親姓名也不是李先生。張某還帶走了李先生的身份證、戶口本、護(hù)照、房屋產(chǎn)權(quán)證以及家里的金銀玉石等貴重物品。李先生這才意識(shí)到，自己遇到婚姻詐騙了。

由于犯罪嫌疑人已逃往海外，給警方取證和破案增加了難度。悲憤過后，李先生決定不惜一切代價(jià)也要把騙子繩之以法，不能再讓她繼續(xù)行騙他人。他決定雙管齊下，一方面耐心等待公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，一方面不惜重金聘?qǐng)律師查找真相、追蹤犯罪嫌疑人。經(jīng)過調(diào)查，張某2008年進(jìn)入深圳某銀行工作，可在2010年已由于做假單被銀行開除。張某通過銀行工作的便利，知道深圳和廣州有很多高凈值客戶（資產(chǎn)凈值超過1000萬的個(gè)人），便想從這些人入手實(shí)施詐騙。她糾集了幾個(gè)“志同道合”的在銀行工作的同學(xué)，共同打造了一個(gè)詐騙集團(tuán)。那么，張某究竟又是如何操作的呢？李先生通過中國公安部門、中國駐洛杉磯領(lǐng)事館、美國駐廣州領(lǐng)事館、美國移民局、美國洛杉磯警察局、中美律師、美國私家偵探和翻譯、在美華人社團(tuán)和墨西哥社團(tuán)、美國整形醫(yī)院和月子中心、美國房產(chǎn)中介、在美華人餐廳及中美兩地朋友等，跨國追擊整整5年，終于揭開了這個(gè)詐騙集團(tuán)的真面目。

原來，張某及其團(tuán)伙長期在深圳和廣州收集高凈值名單，同時(shí)發(fā)展銀行內(nèi)女職員，對(duì)這些女職員在深圳和香港兩地進(jìn)行培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括受孕及生產(chǎn)轉(zhuǎn)移脫身、變現(xiàn)房產(chǎn)、在美生存以及通過在美產(chǎn)下的嬰兒向國內(nèi)的生父索要錢財(cái)?shù)葘I(yè)的詐騙流程，成功一單后便回國內(nèi)重新發(fā)展下一單。這個(gè)詐騙集團(tuán)內(nèi)部分工明晰，當(dāng)年張某從香港逃至美國時(shí)便有兩名同伙在香港接應(yīng)。李先生在這5年間，先通過起訴凍結(jié)了掛在張某名下的漢中和深圳兩處房產(chǎn)，而后步步為營，又通過跟蹤掌握了這個(gè)詐騙集團(tuán)的犯罪證據(jù)，期間還在美國各媒體刊登“懸賞令”，出100萬重金懸賞捉拿張某，讓其在美生存艱難，并花重金雇人打入詐騙集團(tuán)內(nèi)部，前后耗資近千萬，只為將張某及其同伙一網(wǎng)打盡。最終，張某因非法移民罪、武裝襲警罪、非法滯留罪、詐騙罪、綁架兒童罪、販賣人口罪等23項(xiàng)罪名被起訴，被判刑65年，她的后半生都將在遙遠(yuǎn)的美國桑那州邊界圖森外裔女子監(jiān)獄里度過了。

隨著跨國詐騙案的告破，張某的同案犯陸續(xù)被捕歸案，被控制的14名孩子被解救。漢中市法院根據(jù)李先生提供的購房發(fā)票、購房手續(xù)及購房款支付方式等證據(jù)，將漢中房屋100%產(chǎn)權(quán)還給了李先生。而在2020年8月20日，深圳市羅湖法院將深圳南山區(qū)房屋所有權(quán)100%判還給了李先生，并同時(shí)宣布二人的婚姻無效。張某用那騙走的274萬在美置辦的房產(chǎn)等也由美法院判還給了李先生。

5年時(shí)間，李先生不惜一切代價(jià)，耗資近千萬終于還了自己一個(gè)公道，也解救了14名兒童。