一起以高額利息為誘餌的非法集資案

徐平

2022年7月21日、29日，隨著被告人李某、鄺某、倪某、賴某等人被陸續(xù)判決，一起針對(duì)老年人群體，以高額利息為誘餌的非法集資案告一段落。本案涉案金額達(dá)1100余萬元，涉及集資參與人200余人。

給老年人

“洗腦”騙取信任

2018年11月至2019年4月期間，賴某、鄺某等人共謀成立廣東某康養(yǎng)旅游有限公司長沙分公司（以下簡稱分公司），對(duì)外宣稱公司系某集團(tuán)公司名下子公司，集團(tuán)公司業(yè)務(wù)涉及商貿(mào)、餐飲、酒店、康養(yǎng)旅游、新能源、金融投資等領(lǐng)域，集團(tuán)公司經(jīng)濟(jì)實(shí)力雄厚，向公司投資即可成為公司會(huì)員，除享受康養(yǎng)旅游、餐飲、酒店服務(wù)外，還可以獲取投資金額每月2%的利息。

“2018年12月某日，我接到一個(gè)自稱是某某保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員周某的電話，建議我購買其公司保險(xiǎn)產(chǎn)品，向我許諾這款保險(xiǎn)產(chǎn)品每月返還投資金額的2%，為期一年，一年后本金全部返還。我被說心動(dòng)了。2019年1月4日，周某讓我簽訂了一份《康養(yǎng)旅游產(chǎn)業(yè)有限公司會(huì)員服務(wù)協(xié)議》，我前后分3筆總共轉(zhuǎn)賬了25萬元，第一個(gè)月按時(shí)收到利息1458.25元，我懸著的心放下來了。但按時(shí)發(fā)利息只持續(xù)了三個(gè)月，共發(fā)了4374.75元，后面就沒有再發(fā)了。而且當(dāng)初以為是保險(xiǎn)產(chǎn)品，其實(shí)是投資產(chǎn)品，我發(fā)覺被騙了，最終選擇了報(bào)警?！北缓θ藯钅痴f。被害人吳某則是經(jīng)好友介紹認(rèn)識(shí)業(yè)務(wù)員陳某，“我朋友在陳某這里投資項(xiàng)目賺了錢，向我推薦了陳某。陳某帶我參加分公司舉辦的一次宣講會(huì)，請(qǐng)了一位當(dāng)?shù)氐拿酥v述公司的創(chuàng)辦經(jīng)歷及產(chǎn)業(yè)，消除了我的懷疑，我就順理成章地在這里投資了，總共分兩次投資了8萬元，第二次投資時(shí)，陳某還給了我500元紅包，我更加深信不疑這個(gè)項(xiàng)目是真的賺錢?！笔馨b精美的公司外表欺騙和高額利息的誘惑，不少老年人掉入犯罪人員設(shè)置好的圈套。

專業(yè)團(tuán)隊(duì)精心設(shè)計(jì)騙局

賴某、鄺某等人為了達(dá)到迅速非法吸收資金的目的，找到專門從事集資業(yè)務(wù)的梁某和胡某，雙方約定由梁某和胡某負(fù)責(zé)長沙公司辦公場地的租賃、裝修、組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)對(duì)外宣傳發(fā)展業(yè)務(wù)，對(duì)于吸收的資金，梁某和胡某分取20%作為兩人初期投入費(fèi)用，40%作為業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的提成，5%作為二人的提成，剩余35%再交給賴某等人。隨后，梁某和胡某分別召集成員開展非法集資業(yè)務(wù)。

根據(jù)公安機(jī)關(guān)已抓獲的營銷團(tuán)隊(duì)成員之一的犯罪嫌疑人李某供述，團(tuán)隊(duì)中大部分成員之前都有過向老年人推銷保健品的經(jīng)歷，其手上都積累掌握了大量老年人的信息資源，且還具有一定的市場推銷專業(yè)能力。因此，梁某和胡某專門以高額提成招募上述成員為其開展業(yè)務(wù)。同時(shí)，該成員憑借與老年人之前的熟悉關(guān)系，也能夠輕易獲得老人信任，最終讓老人決定進(jìn)行投資。

分公司的欺詐手段層出不窮，讓人防不勝防?！吧鲜龀蓡T準(zhǔn)確抓住老年人想要有所作為、想為兒女減少負(fù)擔(dān)的心態(tài)，定期在被包裝成分公司合作單位的農(nóng)莊和茶園舉行項(xiàng)目推介會(huì)，以此顯示公司資金實(shí)力，增強(qiáng)老年人的投資信心；虛構(gòu)投資理財(cái)項(xiàng)目或超高回報(bào)的經(jīng)營項(xiàng)目，通過激勵(lì)話語對(duì)老年人瘋狂洗腦忽悠，逐步騙取信任?！背修k檢察官結(jié)合辦案情況說道。例如，邀請(qǐng)名人站臺(tái)造勢，向投資人樹立和宣傳其“正面”形象；每次投資人參加推介會(huì)，不參與現(xiàn)場投資也會(huì)獲得公司贈(zèng)送的禮品；客戶投資后馬上獲得業(yè)務(wù)員“額外”贈(zèng)送的400元到2200元不等的紅包；投資人成為會(huì)員后，可以享受免費(fèi)的周邊旅游及定期分紅。

公司還精心制作了宣傳冊(cè)、企業(yè)文化墻。宣傳冊(cè)上印制了很多公司高管、會(huì)員與名人的合影，企業(yè)文化墻也印有公司上市的代碼（上市代碼是真的，但是公司實(shí)際沒有上市）。業(yè)務(wù)員對(duì)集團(tuán)進(jìn)行夸大宣傳，宣傳旗下產(chǎn)業(yè)（餐飲、連鎖酒店、藝術(shù)學(xué)院、新能源項(xiàng)目、保安公司、酒、數(shù)字科技有限公司），宣傳企業(yè)文化、投資理念、投資項(xiàng)目，謊稱公司資金雄厚，保證投資不會(huì)打水漂。并聲稱打造了很多紅色基地，吸引了很多游客尤其是老年游客旅游。

詐騙團(tuán)伙被“一鍋端”

2021年3月，公安機(jī)關(guān)將犯罪嫌疑人賴某、鄺某等人抓獲，并以非法吸收公眾存款罪向檢察機(jī)關(guān)報(bào)請(qǐng)逮捕。長沙市芙蓉區(qū)人民檢察院承辦檢察官對(duì)本案進(jìn)行審查，針對(duì)本案中犯罪嫌疑人采用的虛假宣傳手段、集資資金去向等方面的事實(shí)，認(rèn)為本案性質(zhì)應(yīng)當(dāng)定性為集資詐騙罪，并引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)往集資詐騙罪構(gòu)罪方向進(jìn)一步補(bǔ)充偵查取證。同時(shí)，檢察官針對(duì)本案中業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的“專業(yè)性”犯罪手段，建議公安機(jī)關(guān)對(duì)其他非法集資案件進(jìn)行線索排查，核實(shí)該業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)人員是否還參與有其他非法集資案件的犯罪。果然，在偵查階段，公安機(jī)關(guān)通過其內(nèi)部情報(bào)系統(tǒng)排查發(fā)現(xiàn)本案中犯罪嫌疑人李某還涉嫌參與了另外一起非法集資案件，發(fā)現(xiàn)另外一起非法集資案件的犯罪嫌疑人張某也涉嫌參與本案的犯罪事實(shí)。最終，公安機(jī)關(guān)依照檢察機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查要求，依法追訴犯罪嫌疑人張某、追訴犯罪嫌疑人李某遺漏犯罪事實(shí)，并以犯罪嫌疑人賴某、李某、鄺某、張某等人分別涉嫌集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪向檢察機(jī)關(guān)移送審查起訴。

最后，芙蓉區(qū)人民檢察院將被告人賴某、李某、鄺某、張某等人分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪向法院提起公訴。法院經(jīng)審理后，采納檢察機(jī)關(guān)量刑建議，對(duì)被告人李某以非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，判處有期徒刑九年二個(gè)月，并處罰金人民幣五十五萬元；被告人賴某以集資詐騙罪，判處有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金五十五萬元；被告人鄺某以非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金人民幣八萬元；被告人倪某以非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年八個(gè)月，并處罰金六萬元；被告人李某以非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑一年，并處罰金五萬元。同時(shí)，對(duì)于本案涉及其他在逃犯罪嫌疑人，檢察機(jī)關(guān)也督促公安機(jī)關(guān)全力追捕。公安機(jī)關(guān)現(xiàn)已追捕抓獲該案團(tuán)伙成員蔡某、陳某。

檢察官普法

如今，詐騙手段層出不窮，老年人成為了詐騙分子的重要目標(biāo)，為了保護(hù)老年人財(cái)產(chǎn)安全，我們時(shí)刻提醒老年人不要輕信“低投入，高回報(bào)”，做好以下幾點(diǎn)，守住自己的錢袋子。

第一，老年人要對(duì)“高息回報(bào)”保持警惕。不法分子往往以高額回報(bào)作為誘餌，吸引老年人投資，實(shí)際上是在進(jìn)行非法集資活動(dòng)，老年人要保持冷靜，不要被高額回報(bào)的誘惑所迷惑，理性判斷，避免落入非法吸收公眾圈套。

第二，老年人要增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)，提高辨別非法集資性質(zhì)的能力。了解非法吸收公眾存款的特點(diǎn)和常見手法，如虛假承諾、隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、拉人頭等，學(xué)會(huì)辨別真?zhèn)?，避免上?dāng)受騙。

第三，社會(huì)合力防詐騙。政府、法律部門、金融機(jī)構(gòu)等積極開展防詐騙活動(dòng)，提供法律咨詢和援助服務(wù)，幫助老年人了解非法吸收公眾存款的危害和風(fēng)險(xiǎn)。保持老年人與家庭成員密切聯(lián)系，關(guān)心老年人理財(cái)情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并阻止其參與非法集資活動(dòng)。（文中人名均為化名）

編輯/賀程