釋放外匯管理改革紅利 全力護航浙江外向型經(jīng)濟發(fā)展

文/張奎 編輯/章蔓菁

浙江是外向型經(jīng)濟大省，發(fā)生對外資金收付的外貿(mào)企業(yè)數(shù)量近16萬家，外貿(mào)出口總量占全國的份額保持在八分之一左右。近年來，受新冠疫情以及外部經(jīng)濟金融環(huán)境變化的影響，涉外企業(yè)在發(fā)展過程中遇到了較多困難。在此背景下，外匯管理如何有的放矢、更好支持涉外經(jīng)濟發(fā)展顯得尤為重要和迫切。2022年以來，外匯局浙江省分局（下稱“浙江省分局”）堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹中國人民銀行、國家外匯管理局（下稱“總局”）工作要求，將金融支持經(jīng)濟穩(wěn)增長作為重要政治任務，聚焦浙江民營小微和各類貿(mào)易新業(yè)態(tài)新主體，持續(xù)優(yōu)化匯率避險服務，不斷提升貿(mào)易收支結(jié)算便利，全力暢通企業(yè)跨境投融資渠道，為浙江外向型經(jīng)濟健康平穩(wěn)發(fā)展提供了有力支撐。

守護企業(yè)經(jīng)營利潤 全力優(yōu)化匯率避險服務

匯率是影響外貿(mào)發(fā)展的重要變量，匯率風險管理是否科學合理將直接影響企業(yè)經(jīng)營利潤。面對近年來人民幣匯率雙向波動增強的常態(tài)，浙江省分局嚴格貫徹落實總局關(guān)于強化企業(yè)匯率避險服務的要求，在實踐中積極探索，先后創(chuàng)新推出了“匯及萬家”宣傳、“外匯聯(lián)絡(luò)員”指導和“政府性融資擔?！闭呷蠓阵w系，有力支持了各類市場主體防范和管理匯率波動風險。截至2022年11月末，全省衍生品首辦企業(yè)超過7000家，辦理匯率避險企業(yè)家數(shù)比2021年同期增加超過25%，市場主體匯率避險意識和參與度不斷提升，匯率避險服務工作質(zhì)效初步顯現(xiàn)。

匯及萬家宣傳：樹理念 強意識

匯率避險，理念先行。提升企業(yè)套期保值意識是做好匯率避險工作的基礎(chǔ)，也是最為關(guān)鍵的一環(huán)。從浙江省情況看，眾多小微企業(yè)匯率避險意識和水平不高，與浙江市場化程度高、企業(yè)經(jīng)營水平高、風險防范意識強不相匹配。小微企業(yè)未主動開展鎖匯，一方面是企業(yè)負責人意愿不強，認為匯率避險較為繁瑣，并且不想因為鎖定匯率而喪失匯率波動帶來的超額收益；另一方面是財務人員不敢做，匯率避險只能為企業(yè)鎖定風險，并不能保證獲取高額收益，財務人員很容易因未賺取額外收益而受到追責，也就因此喪失了動力。

針對上述情況，浙江省分局積極謀劃，搭建了“線上+線下”“傳統(tǒng)+新型媒體”等方式相結(jié)合的“匯及萬家”宣傳機制，持續(xù)向企業(yè)灌輸匯率避險理念，培育企業(yè)正確的套期保值意識。一方面，加強跨部門合作，聯(lián)合浙江省委組織部、省經(jīng)信廳開展“萬名干部助萬企”幫扶活動，聯(lián)合浙江省工商聯(lián)組建“民營企業(yè)金融聯(lián)絡(luò)員”隊伍，并在全省范圍內(nèi)開展金融“三服務”、助企“開門紅”等一系列活動，在多個場合講解匯率避險理念和方法，確保企業(yè)入腦入心。2022年以來，全省分支局已聯(lián)合商務部門舉辦超百場宣講會，基本實現(xiàn)了企業(yè)宣傳的全覆蓋。另一方面，持續(xù)指導銀行加強宣傳，組織制作宣傳短視頻、微信長圖、友情提示函70余篇。綜合運用多家媒體平臺，刊登匯率避險宣傳稿件近300篇，開展了“保穩(wěn)提質(zhì) 外匯助力”宣講和“匯及萬家 銳意爭鋒”服務中小微企業(yè)匯率避險優(yōu)質(zhì)銀行和個人標兵評比等系列活動，并在多家媒體進行宣傳報道。

外匯聯(lián)絡(luò)員指導：重指導 解難題

浙江省分局在調(diào)研中了解到，市場主體一直希望外匯管理部門能打造一支隊伍，貼近市場、貼近企業(yè)，實時高效解決企業(yè)的疑難問題，做企業(yè)的知心人。市場的需求，就是工作的出發(fā)點。為此，浙江省分局于2021年起聯(lián)合全省銀行，在全省組建并推廣外匯聯(lián)絡(luò)員服務隊伍，以“指導到位、對接精準”為原則，組織外匯局和銀行員工聯(lián)合開展手把手指導、面對面幫扶，幫助企業(yè)解決問題上萬余個。自活動開展以來，全轄5000余名外匯聯(lián)絡(luò)員共走訪企業(yè)6萬余家次，覆蓋涉外企業(yè)客戶數(shù)的43%；組織開展線上和線下各類宣傳培訓1100余場次，惠及企業(yè)1.5萬余家次。同時，及時建立定期交流機制，按季編發(fā)《“外匯聯(lián)絡(luò)員暖心助企”?？?，匯集各類優(yōu)秀案例，形成外匯聯(lián)絡(luò)員優(yōu)秀服務示范效應。此外，連續(xù)多年指導銀行編制《銀行匯率避險產(chǎn)品手冊》，秉持“產(chǎn)品有講解、操作有實例”的原則，用通俗易懂的語言介紹15種外匯衍生產(chǎn)品實例操作，幫助企業(yè)實現(xiàn)“不懂不想做”到“理解主動做”的轉(zhuǎn)變，紙質(zhì)版手冊通過銀行渠道送至2萬家企業(yè)手中，大幅提升了企業(yè)匯率避險操作水平。2022年，組織銀行通過各類新媒體以及閱讀量較大的紙質(zhì)媒體，連載外匯局企業(yè)匯率風險管理服務小組發(fā)布的《企業(yè)匯率風險管理指引》，為各類企業(yè)的匯率避險提供借鑒。

融資擔保政策：降成本 樹信心

小微企業(yè)的匯率避險痛點，并非僅僅在于避險意識，還在于避險成本，有時即便企業(yè)有避險訴求，但因為沒有授信、缺少流動資金充當保證金，匯率避險難以落地，不少企業(yè)都希望外匯局能在這方面給予政策支持。面對這一訴求，浙江省分局于2022年1月起推動浙江省政府在全省推廣政府性融資擔保支持匯率避險政策，通過擔保介入、財政支持的方式，讓小微企業(yè)可以在免于繳納保證金的情況下辦理匯率避險業(yè)務，大大降低了小微企業(yè)匯率避險資金壓力，也提升了企業(yè)辦理匯率避險的積極性。2022年7月，針對個體工商戶和外貿(mào)綜合服務企業(yè)的匯率避險訴求，浙江省分局及時拓展政策扶持對象范圍，并指導銀行主動探索創(chuàng)新，優(yōu)化對個體工商戶和外綜服平臺的匯率避險服務。截至目前，融資擔保政策項下已為各類市場主體節(jié)約資金占用成本超過4億元，大大提升了企業(yè)匯率避險辦理能力。

降低交易成本 持續(xù)推進貿(mào)易收支便利

受新冠疫情等因素影響，近年來外貿(mào)企業(yè)對資金結(jié)算便利度的要求不斷提升，如何提供高效便捷的外匯收支結(jié)算服務成為浙江省分局的工作重點。在總局指導下，浙江省分局多措并舉、多策并施，持續(xù)深化貿(mào)易收支便利化改革，真正實現(xiàn)了以改革提效率、以便利促發(fā)展的目標，受到轄內(nèi)各類市場主體的一致認可。

貿(mào)易外匯收支便利化試點：提效率 降成本

在總局指導下，浙江省分局積極在全省推廣貿(mào)易外匯收支便利化試點，不斷提升企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化程度。2022年以來，相繼建立銀行成績單晾曬、跟蹤、評價機制，引導試點銀行樹立服務企業(yè)、創(chuàng)先爭優(yōu)導向，督促銀行強化內(nèi)部優(yōu)質(zhì)企業(yè)摸排、加大宣傳力度，向銀行下發(fā)“專精特新”“筆數(shù)多、憑證多”企業(yè)名單，推動試點向中小企業(yè)下沉，以滿足全省廣大中小微外貿(mào)企業(yè)的需求。從參與主體看，截至2022年11月末，全省試點銀行增至27家，試點企業(yè)2391家，企業(yè)數(shù)較2021年末翻兩番。其中，全省中小微試點企業(yè)家數(shù)占比69.24%，較2021年同期提升27個百分點。從試點規(guī)?？?，2022年1—11月，試點業(yè)務規(guī)模占當期貿(mào)易外匯收支總額12.14%，較2021年同期提升7.84個百分點。例如，省內(nèi)某公司每月訂單超百筆，但單張發(fā)票金額僅幾百至幾千元，單筆付匯金額平均僅2.3萬美元，業(yè)務筆數(shù)多、憑證多、金額小，加上海運費支付時效要求高，前期準備海運發(fā)票等材料耗時耗力。加入貿(mào)易外匯收支便利化試點后，企業(yè)實現(xiàn)“在線結(jié)算”，大幅簡化了付匯前繁瑣的材料準備流程。據(jù)企業(yè)反饋，如今企業(yè)業(yè)務人員每天可節(jié)省約1小時的單據(jù)整理時間，業(yè)務辦理時間顯著縮短，支付效率大幅提高。

大力支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)發(fā)展：優(yōu)結(jié)算 促收匯

浙江外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)達，跨境電商、市場采購和新型離岸國際貿(mào)易等發(fā)展迅速，現(xiàn)已成為全省外貿(mào)發(fā)展的重要增長點。在總局指導下，浙江省分局積極創(chuàng)新，助力貿(mào)易新業(yè)態(tài)主體交易經(jīng)營成本不斷降低、資金結(jié)算效率顯著提升。

在支持新型離岸國際貿(mào)易發(fā)展方面，浙江省分局積極推動省內(nèi)各地政府建設(shè)公共信息服務平臺，與省自貿(mào)辦聯(lián)合發(fā)布指導意見，指導銀行“一事一議”落實便利化審核舉措，滿足企業(yè)真實合規(guī)的離岸貿(mào)易跨境收支需求。同時，積極指導舟山中心支局探索自貿(mào)區(qū)油品貿(mào)易結(jié)算便利化舉措，促進保稅油品轉(zhuǎn)賣、跨境船用油等新型離岸國際貿(mào)易跨境收支規(guī)模大幅增長。2022年1—11月，全省新型離岸國際貿(mào)易跨境收支總額308億美元，同比增長17%。其中，油品貿(mào)易結(jié)算量占近四成，同比增長89%。以某石油公司為例，由于是海上直接為境外船舶供油，無法提供報關(guān)單據(jù)，之前的全球船供油業(yè)務只能通過境外公司予以結(jié)算。新型離岸國際貿(mào)易便利化政策實施后，浙江省分局指導銀行從傳統(tǒng)單證審核轉(zhuǎn)變?yōu)榻灰讓嵸|(zhì)審核，設(shè)計全球船供油外匯便利化結(jié)算制度，解決了企業(yè)結(jié)算難題。2022年該企業(yè)涉外收支規(guī)模超過1億美元，同比增長49%。

在支持跨境電商外匯結(jié)算方面，浙江省分局充分發(fā)揮銀行、支付機構(gòu)各自業(yè)務優(yōu)勢，實現(xiàn)跨境電商結(jié)算“雙通道”“無額度”，創(chuàng)新建設(shè)浙江省跨境電商交易信息數(shù)據(jù)庫，以大數(shù)據(jù)手段為銀行結(jié)算提供信息支持，推動銀行實現(xiàn)結(jié)算電子化、線上化，資金結(jié)算效率提高近40%，結(jié)算成本降低30%以上。目前，全省共有4家支付機構(gòu)開展跨境外匯業(yè)務，累計服務跨境電商21萬戶，占全國跨境電商總數(shù)的25%以上，服務境內(nèi)消費者497萬人。

在支持市場采購貿(mào)易收結(jié)匯方面，浙江省分局持續(xù)深化市場采購貿(mào)易線上結(jié)匯、委托方自行收匯等外匯便利化政策，惠及各類中小微市場主體8萬余家。同時，積極研究進一步深化市場采購貿(mào)易外匯管理改革方案，引導銀行全面落實貿(mào)易真實性盡調(diào)責任，構(gòu)建線上線下“雙便利”收結(jié)匯機制。2022年1—11月，全省市場采購貿(mào)易出口收匯482.81億美元，出口收匯率84.41%。以義烏小商品市場經(jīng)營戶廖某為例，在原來第三方代理出口模式下，廖某不僅面臨無法掌握外匯款項到賬狀態(tài)、資金周轉(zhuǎn)效率較低等問題，還面臨代理出口公司頻繁更換帶來的結(jié)算資金風險。依托政府搭建的市場采購貿(mào)易聯(lián)網(wǎng)平臺，廖某向銀行申請開通了“聯(lián)網(wǎng)自助結(jié)匯”功能，通過線上即可申請辦理安全、便捷、高效的結(jié)匯業(yè)務，單筆業(yè)務辦理時間僅需1—2分鐘，相較于柜面，可節(jié)約1小時以上的業(yè)務辦理時間，人工成本大幅降低。

暢通多種渠道 多舉措優(yōu)化跨境投融資

浙江經(jīng)濟體制靈活，市場主體創(chuàng)新能力較強，在面對復雜的經(jīng)濟金融形勢時，外向型企業(yè)在跨境投融資環(huán)節(jié)也會遇到更多問題。對此，浙江省分局始終堅持問題和需求導向，積極推動政策創(chuàng)新，在跨境投融資領(lǐng)域給予企業(yè)大力支持，企業(yè)政策獲得感持續(xù)提升。

優(yōu)化跨境投融資：推試點 強創(chuàng)新

跨境融資便利化試點有利于企業(yè)更好地利用國內(nèi)國際兩個市場、兩種資源，進一步拓寬融資渠道。2022年，在總局批復浙江省分局開展跨境融資便利化試點后，浙江省分局轄內(nèi)試點企業(yè)可在不超過500萬美元等值額度內(nèi)自主借用外債，有效解決了中小微科創(chuàng)企業(yè)原先因凈資產(chǎn)不足而面臨的外債額度限制問題。加入試點后，浙江省分局快速行動、全力推進，組織轄內(nèi)各級外匯局及銀行加強跨境融資服務，累計為約2.8萬家科技企業(yè)提供外匯政策宣傳與服務。截至目前，全省外匯系統(tǒng)共助力轄內(nèi)34家高新技術(shù)和“專精特新”企業(yè)享受到政策紅利，外債簽約總額超過9000萬美元；試點主體中小微企業(yè)占比達97%，涉及生物醫(yī)藥、機械制造、信息技術(shù)等多個領(lǐng)域。以杭州某醫(yī)療公司為例，由于前期研發(fā)投入較大，而產(chǎn)品銷售尚未放量，亟需獲得資金支持。然而，境外關(guān)聯(lián)公司雖有閑置資金可用于協(xié)助企業(yè)周轉(zhuǎn)，但由于試點前該企業(yè)凈資產(chǎn)為負，按原有政策難以獲得外債額度，跨境融資因而受阻。試點政策落地后，企業(yè)因?qū)儆诟咝录夹g(shù)企業(yè)，跨境融資不再受凈資產(chǎn)規(guī)模限制，自動獲得500萬美元借用外債額度，現(xiàn)已順利向境外關(guān)聯(lián)公司融入500萬美元投入新產(chǎn)品研發(fā)和銷售，燃眉之急得以解決。

2022年7月，跨國公司本外幣一體化資金池試點擴圍，浙江被納入第二批試點。浙江省分局嚴格把關(guān)、穩(wěn)慎推進，指導轄內(nèi)5家跨國公司獲批本外幣一體化資金池試點資格并全部完成備案，5家試點企業(yè)均為特大型跨國民營企業(yè)，主營業(yè)務集中于綠色能源、化學化工、智能電氣等領(lǐng)域。截至2022年11月末，本外幣一體化資金池外債項下收支3.44億美元，境外放款項下收支4.69億美元，便利化匯兌600.03萬美元，進一步便利了跨國公司靈活調(diào)配境內(nèi)外資金，助力企業(yè)深度參與“一帶一路”建設(shè)。同時，浙江省分局持續(xù)深化跨境資金集中運營，2022年1—11月，轄內(nèi)126家跨國公司國內(nèi)資金主賬戶跨境收支合計137.29億美元，同比增長19%。

強化在線貿(mào)易融資：拓業(yè)務 推便利

總局跨境金融服務平臺為省內(nèi)企業(yè)尤其是小微企業(yè)貿(mào)易融資提供了極大便利。經(jīng)過兩年多的推廣應用和場景建設(shè)，目前浙江省分局已應用“出口應收賬款融資”“出口信保保單融資”“企業(yè)信用信息授權(quán)查證”“資本項目收入支付便利化真實性審核”“服務貿(mào)易稅務備案信息銀行核驗”等場景為企業(yè)提供各類服務，累計為7871家企業(yè)辦理出口應收賬款融資超過18萬筆，合計融資金額超過248億美元，服務企業(yè)數(shù)和融資筆數(shù)均位列全國第一，大大提升了銀行貸款審核效率，提高了企業(yè)貿(mào)易融資便利度，獲得了市場主體的一致認可。下一步，浙江省分局將積極創(chuàng)新，在跨境金融服務平臺開發(fā)“義新歐”班列融資應用場景，進一步提升金融服務實體經(jīng)濟質(zhì)效。

服務實體經(jīng)濟是外匯管理工作的出發(fā)點和落腳點。下階段，浙江省分局將深入學習貫徹黨的二十大精神，堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，發(fā)揮金融對實體經(jīng)濟的托舉作用，持續(xù)深化改革，不斷優(yōu)化服務，強化對重點領(lǐng)域和市場主體的支持，為浙江開放型經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展貢獻更大外匯力量。