反詐如何“升級打怪”？

金姬

2023年上?！叭穹丛p在行動”宣傳月集中宣傳活動現(xiàn)場。

8月初的一天，當(dāng)上海市公安局刑事偵查總隊九支隊的周杰和明玥兩位探長在上海影城參加電影《孤注一擲》上海首映宣傳活動時，他們的同事正在距離15公里外的中山北一路803號院內(nèi)的一棟樓宇內(nèi)忙碌著。

那里就是上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心（以下簡稱“上海市反詐中心”）——我國首批集預(yù)防、打擊于一體的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺。

自2016年7月投入正式運(yùn)行以來，上海市反詐中心不斷加強(qiáng)對各類型詐騙案件的打擊力度，升級打擊手段，及時做好預(yù)警和反詐宣傳工作，并在2021年獲評“全國公安楷?！奔w。

數(shù)據(jù)顯示，上海市反詐中心日均預(yù)警28萬余人次，日均阻斷詐騙電話49.6萬余通，日均攔截有害短信56.7萬余條，日均阻斷詐騙網(wǎng)站訪問2.1億余次。今年以來，上海電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件接報既遂數(shù)、立案數(shù)同比繼續(xù)保持下降趨勢。

但是，由于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪層出不窮、難以根治，反詐的“升級打怪”工作未完待續(xù)……

真警察PK假警察

2016年3月，上海市由政府主導(dǎo)、公安牽頭建立“上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心”并投入試運(yùn)行。按照“全國一流、功能最強(qiáng)”的建設(shè)定位，“中心”組建由公安、在滬商業(yè)銀行、通信運(yùn)營商、第三方支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等進(jìn)駐的實(shí)體化專班，打造偵查資源深度整合、運(yùn)作機(jī)制高度順暢、服務(wù)全局偵查破案的，開放式、實(shí)戰(zhàn)型、一體化運(yùn)作的刑事犯罪研判打擊平臺，實(shí)現(xiàn)對全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件“統(tǒng)一受理”“統(tǒng)一查詢”“統(tǒng)一封堵”和“統(tǒng)一查處”，并于2016年7月投入正式運(yùn)行。

如今，在上海市反詐中心的墻面上，打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)席會議成員單位的標(biāo)題下，掛有27家單位牌子?，F(xiàn)場辦公的除了民警、輔警，還有4家通信運(yùn)營商、11家商業(yè)銀行的工作人員，幫助在通信、轉(zhuǎn)賬各環(huán)節(jié)采取措施，預(yù)防詐騙。

上海市反詐中心的公安民警隸屬于上海市公安局刑事偵查總隊九支隊（以下簡稱“九支隊”），他們都是80后和90后，對于電信網(wǎng)絡(luò)比較了解，從預(yù)警、勸阻和追查等不同方面來預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

上海市反詐中心通過搭建預(yù)警數(shù)據(jù)模型，有效監(jiān)測疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙電話和短信，并針對低危、中危、高危潛在被害人采取分級、分類聯(lián)動勸阻。90后民警周杰2018年轉(zhuǎn)到上海市反詐中心工作，第一個崗位就是打電話。“您好，我是上海市反詐中心民警，您剛剛可能接到一個疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的電話，現(xiàn)在對您進(jìn)行預(yù)警提示……”這是周杰當(dāng)時打電話的開場白，他和同事們每天要打100多個。

2021年9月24日，“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實(shí)驗(yàn)室”工作現(xiàn)場。攝影/張龍

打電話的工作看似沒啥技術(shù)含量，其實(shí)很考驗(yàn)反詐民警的心理素質(zhì)和隨機(jī)應(yīng)變能力。周杰警官告訴《新民周刊》：“受害人可能之前接到所謂公檢法的電話，告訴你名下的卡涉案了，要做一個筆錄并進(jìn)行資產(chǎn)清查，最后就讓你把錢轉(zhuǎn)到‘安全賬戶。我們在前端發(fā)現(xiàn)這個詐騙電話打給了受害者，就需要撥打電話去勸。剛開始受害者搞不清楚，表示：‘之前已經(jīng)有張警官打過電話了，你現(xiàn)在又來個周警官，說我可能被騙，我到底該相信誰？所以類似的勸阻電話，一大半時間需要去讓對方相信你是真警察，對方可能會抱怨發(fā)牢騷，甚至還會罵你，說‘你這個不要再來騷擾我了，他們的警惕性反而用在了我們這些真警察身上。”

對于已進(jìn)入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“套路”等高危情況，上海市反詐中心會通知轄區(qū)內(nèi)的派出所民警上門勸阻。這個時候，周杰和他同事會使上“撒手锏”，“我們會和對方說，真警察才會上門勸阻，你實(shí)在不信的話可以打110確認(rèn)一下”。

對于已進(jìn)入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“套路”等高危情況，上海市反詐中心會通知轄區(qū)內(nèi)的派出所民警上門勸阻。這個時候，周杰和他同事會使上“撒手锏”。

警方的每一項反詐措施，研究最深的卻是騙子。例如，周杰到上海市反詐中心工作的2018年，上海也在這一年推出了反詐預(yù)警勸阻專用短號“962110”。上海反詐中心利用高科技模型和其他科技手段篩選潛在被害人，進(jìn)行電話和上門防范勸阻工作后不久，中心的幾部電話竟曾接連遭受騙子的“呼死你”惡意呼叫攻擊。因此，為了預(yù)防遭受惡意呼叫攻擊，“962110”已限制被叫功能，僅允許接收“962110”曾經(jīng)電話預(yù)警勸阻的潛在被害人號碼回?fù)埽蛊渌柎a呼入，并且回?fù)茈娫挼慕勇犠詣又付閷?yīng)預(yù)警勸阻電話的呼出座席。

值得一提的是，先前由于全國各地反詐預(yù)警勸阻專線號碼不統(tǒng)一，在預(yù)警勸阻工作中容易讓受害受騙群眾產(chǎn)生困惑，影響預(yù)警效果。因此，從2020年11月開始，根據(jù)國家反詐中心統(tǒng)一部署，上海啟用國家反詐中心統(tǒng)一預(yù)警專號“96110”，作為本市預(yù)警勸阻外呼專號，發(fā)布權(quán)威預(yù)警信息并開展宣傳教育。而原上海反詐預(yù)警勸阻專號“962110”僅保留向市民發(fā)送反詐提醒短信的功能。

隨著這兩年“國家反詐中心”App的出現(xiàn)，大部分詐騙電話和短信能夠被自動攔截過濾，但對于那些已進(jìn)入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“套路”等高危情況，仍然需要公安民警上門勸阻。

從“長城行動”到“斷卡”行動

說起境外詐騙團(tuán)伙，現(xiàn)在老百姓第一反應(yīng)可能是東南亞。其實(shí)，針對中國受害者的詐騙集團(tuán)除了分布在東南亞，在非洲和歐洲也有。因?yàn)橹袊煸诰惩鉀]有執(zhí)法權(quán)和審訊權(quán)，所以需要犯罪嫌疑人所在國的警方配合，才能實(shí)施跨境抓捕。

來自上海市公安局刑事偵查總隊九支隊的明玥探長，和電影《孤注一擲》里詠梅飾演的趙東冉一樣，也是一名反詐女警，一直從事反詐的她，對于國內(nèi)反詐工作的發(fā)展歷程了如指掌。她向《新民周刊》舉例“長城行動”——這是我國首次從歐洲大規(guī)模押回電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人。

2019年6月，中國、西班牙警方聯(lián)合打擊跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“長城行動”取得重大戰(zhàn)果，西班牙分批共向我國引渡225名犯罪嫌疑人。

2021年5月25日，市公安局在浦東東方明珠舉行大型反詐宣傳，市民體驗(yàn)沉浸式詐騙密室。攝影/張龍

值得一提的是，此前中國警方和東南亞、非洲國家執(zhí)法合作，有的時候雙方聯(lián)合行動，走遣返的途徑就可以。但是包括西班牙在內(nèi)的很多歐洲國家，跟我國的法律制度有很大的差別。所以在“長城行動”中，中國警方走了完整的引渡程序。在執(zhí)行時，還是遇到了一些困難。例如，這些犯罪嫌疑人是在2016年就被全部抓捕，但根據(jù)中西兩國的引渡條約，引渡的每一個犯罪嫌疑人都需要經(jīng)歷開庭。在庭審過程當(dāng)中，犯罪嫌疑人聘請了律師，提出了種種逃脫法律制裁的理由。最終，這些犯罪嫌疑人分三次包機(jī)直到2019年才被全部遣送回中國受審。

周杰警官透露說，近幾年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)主要分布在東南亞一帶。但不僅像電影里《孤注一擲》那樣在密林深處的某棟建筑內(nèi)，現(xiàn)實(shí)中的詐騙團(tuán)伙還可能就藏在當(dāng)?shù)啬承﹫@區(qū)的辦公樓里，犯罪分子就像公司員工那樣“上班”。

除了跨國追捕有難度之外，追繳被騙贓款也是一件十分頭疼的事。電影里，一條“大魚”上鉤后，騙取的贓款會迅速分散到各個賬戶，騎著摩托車的人就會拿著銀行卡去“跑分”——到不同的ATM機(jī)取現(xiàn)，讓警方難以追查。在現(xiàn)實(shí)生活中，可能不需要去取現(xiàn)，通過銀行卡或者網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，巨額贓款也會被迅速分發(fā)轉(zhuǎn)移出去。因此，管住銀行卡和手機(jī)卡就顯得十分重要。

2020年10月，國務(wù)院召開會議，決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。“斷卡”即是斬斷犯罪分子的信息流和資金流?！皩?shí)名不實(shí)人”的電話卡，會被犯罪分子用來實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，還會用于網(wǎng)絡(luò)販毒、賭博等不法行為，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡走賬，難以追查和打擊。而“斷卡”行動中的銀行卡，既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

“斷卡”行動以來，個人在一家銀行全國范圍內(nèi)開立的實(shí)體儲蓄卡總數(shù)原則上不能超過5張，并且每個人僅能在同一家銀行開通一個一類賬戶。

“斷卡”行動以來，個人在一家銀行全國范圍內(nèi)開立的實(shí)體儲蓄卡總數(shù)原則上不能超過5張，并且每個人僅能在同一家銀行開通一個一類賬戶。所謂一類賬戶，指的是使用范圍、使用金額不受限制的賬戶，而二類賬戶進(jìn)出資金每天有一定的額度限制。不難看出，對于詐騙團(tuán)伙“跑分”而言，比較理想的是銀行卡一類賬戶。因此，控制一類賬戶的數(shù)量，對于反詐工作的資金監(jiān)管也很有幫助。

做好預(yù)警和反詐宣傳工作

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往是環(huán)環(huán)相扣的犯罪鏈條，立足源頭治理、系統(tǒng)治理，才能不斷擠壓犯罪空間，鏟除犯罪土壤。為此，人力資源社會保障部要求人力資源服務(wù)機(jī)構(gòu)建立個人信息保護(hù)、個人信息安全監(jiān)測預(yù)警等機(jī)制；工業(yè)和信息化部加強(qiáng)App全鏈條治理，持續(xù)推進(jìn)針對涉詐電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的“斷卡行動”；中國人民銀行深入開展涉詐“資金鏈”治理；公安部集中搗毀一大批為境外詐騙集團(tuán)提供支撐服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，依法嚴(yán)懲一大批境外詐騙窩點(diǎn)回流人員和從事各類“黑灰產(chǎn)”的犯罪嫌疑人……

在各部門的通力合作下，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙得到了有效遏制。以上海為例，7月以來電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案趨勢繼續(xù)下降，但詐騙手法有所翻新，值得警惕。特別是在引流環(huán)節(jié)，利用FaceTime電話等網(wǎng)絡(luò)電話，冒充電商物流客服、公檢法、領(lǐng)導(dǎo)熟人等身份；或是快遞寄來涉詐傳單，引導(dǎo)市民掃碼等等。據(jù)上海市反詐中心統(tǒng)計，通過上述手法實(shí)施的詐騙案件已接近本市電詐發(fā)案總數(shù)的三成。

警方也呼吁大家，盡早下載國家反詐中心App。

對此，上海警方表示，將加強(qiáng)對各類型詐騙案件的打擊力度，升級打擊手段，及時做好預(yù)警和反詐宣傳工作。

在預(yù)警方面，上海警方實(shí)行疊加見面勸阻，強(qiáng)化事后追蹤回訪，由市、區(qū)、所三級聯(lián)合各區(qū)、街鎮(zhèn)，自主成立反詐勸導(dǎo)小組、居村委干部、樓組長等群防群治力量。

警方也呼吁大家，盡早下載國家反詐中心App。據(jù)悉，這是一款集詐騙預(yù)警提示、報案助手、線索舉報、反詐宣傳等多功能于一體的手機(jī)應(yīng)用，可以有效幫助用戶預(yù)警詐騙信息、快速舉報詐騙內(nèi)容、高效提取電子證據(jù)、了解防騙技巧，切實(shí)提升用戶的識騙防騙能力。當(dāng)收到涉嫌詐騙的電話、短信、網(wǎng)址或者安裝涉嫌詐騙的App時，國家反詐中心App可以智能識別騙子身份并及時預(yù)警，大幅降低受騙可能性。如果發(fā)現(xiàn)可疑的手機(jī)號、短信、釣魚網(wǎng)站、詐騙App等信息，也可以在國家反詐中心App“我要舉報”模塊進(jìn)行舉報，后臺會及時進(jìn)行封堵預(yù)警。

對于普通老百姓而言，一旦發(fā)現(xiàn)自己受騙或者身邊人被騙，報警越快越好。只要涉及金額被騙，都可以報案，警方都會接警處理。一些受害者即便發(fā)現(xiàn)自己受騙了，或是因?yàn)榻痤~不多，或是怕丟面子，沒有及時報案，錯過了最佳偵辦挽損窗口期。明玥警官身邊就有個朋友被騙了，但是幾天后才發(fā)現(xiàn)，而且一開始告訴明警官的時候還以“我有個朋友”的說法來咨詢?！八麃韱栁业臅r候已經(jīng)過了幾天了，即便報警，也很難把錢追回來了。”明玥警官遺憾地說。

周杰警官表示，只要報警人可以提供打款的賬號，反詐中心會立即啟動資金緊急查詢止付工作機(jī)制，盡量挽回受害者的損失。

據(jù)悉，今年以來，上海警方成功打掉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其“黑灰產(chǎn)”團(tuán)伙190余個，抓獲違法犯罪嫌疑人15000余名。特別是在精準(zhǔn)宣防方面，通過全覆蓋的防范宣傳和全天候的上門勸阻等工作措施，日均預(yù)警勸阻33萬余人次，今年以來共阻斷可疑轉(zhuǎn)賬交易4萬余筆，直接避損資金6億余元，緊急止付7萬余個涉詐賬戶，直接挽損資金3.6億余元。

不難看出，反詐民警們，一直在和詐騙分子爭分奪秒。