中新金融合作帶動西部與東盟互聯(lián)互通 助力西部金融對外開放

高維微

4月20日至21日，第五屆中新（重慶）戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項目金融峰會（以下簡稱中新金融峰會）將在重慶和新加坡同步召開。

本屆峰會，既是中新金融合作的一個新起點，也是展示中新金融合作成就的一個新平臺。

數(shù)據(jù)顯示，中新（重慶）戰(zhàn)略性互聯(lián)互通示范項目（以下簡稱中新互聯(lián)互通項目）實施7年多來，中新金融合作不斷走深走實，中新雙方共同推出金融開放創(chuàng)新政策74項，落地項目52個，實施創(chuàng)新案例35項，互設機構21家。

“中新金融合作激發(fā)了重慶金融業(yè)高水平開放，帶動了中國西部地區(qū)與東盟國家不斷加強互聯(lián)互通?！?月11日，重慶市金融監(jiān)管局黨組書記、局長阮路接受今日重慶記者采訪時表示，中新金融合作的帶動力度、輻射廣度、影響深度一直在持續(xù)提升，大大提升了重慶金融業(yè)的集聚效應及在中國西部地區(qū)、長江中上游地區(qū)的輻射能力，成為了重慶參與共建“一帶一路”和建設內(nèi)陸開放高地的新動能。

助力西部金融對外開放

中新金融合作給重慶帶來的最大變化，就是通過推動一系列金融開放創(chuàng)新政策落地，大大提升了重慶金融業(yè)對外開放水平。

阮路介紹，7年多來，中新雙方在金融合作領域逐步建立了較為完善的合作機制，新加坡金管局與重慶市金融監(jiān)管局簽署了深化中新金融合作的備忘錄，探索創(chuàng)新中新金融監(jiān)管合作模式。這也是首個以中國省級金融監(jiān)管部門與國外中央監(jiān)管部門作為協(xié)議主體的合作備忘錄。

同時，重慶設立了金融服務專委會，與新加坡共同推動重點項目實施；建立了中新金融專家顧問團機制，聘請海內(nèi)外知名金融專家及學者組建中新金融專家顧問團，為中新金融合作建言獻策。

合作機制的建立暢通了中新金融合作渠道。在此基礎上，中新雙方圍繞跨境投融資、跨境結算、保險合作和機構互設等方面，連續(xù)推出金融開放創(chuàng)新政策，并得到了有效實施。同時，重慶還借助中新金融合作的契機，大力推動自貿(mào)試驗區(qū)金融改革、服務業(yè)擴大開放綜合試點金融創(chuàng)新等工作。

2020年7月，重慶獲批率先在中西部啟動貿(mào)易外匯收支便利化試點，允許符合條件的優(yōu)質(zhì)銀行、企業(yè)在辦理貿(mào)易外匯收支業(yè)務時優(yōu)化單證審核、簡化業(yè)務流程。由此，大幅度提高了企業(yè)跨境收付款效率，有效節(jié)省了企業(yè)“腳底成本”。

數(shù)據(jù)顯示，截至2022年12月末，重慶累計推動142項金融開放政策落地，其中既涵蓋本外幣合一銀行賬戶體系等制度改革類政策，也涵蓋非金融企業(yè)外債一次性登記等支持實體類政策。尤其是人民幣基金對外投資、銀行跨境融資擔保、外債切塊管理等多項政策創(chuàng)新，均在中西部地區(qū)率先取得突破，形成一系列標志性成果。探索“匯保通”匯率避險新模式、“科技跨境貸”助力企業(yè)境外融資等金融開放創(chuàng)新案例入選國務院全面深化服務貿(mào)易創(chuàng)新發(fā)展試點最佳實踐案例，面向全國推廣。

“中新金融合作是重慶探索金融開放創(chuàng)新的有力抓手?！比盥繁硎?，重慶金融業(yè)發(fā)展借此不僅取得了明顯成效，也在中西部地區(qū)發(fā)揮了金融開放創(chuàng)新的示范效應。資料顯示，重慶市近年來對西部陸海新通道基礎設施項目、貿(mào)易物流企業(yè)發(fā)放貸款累計近5000億元，貸款投放金額西部領先。

打通跨境融資通道

依托金融開放創(chuàng)新政策，重慶通過推動金融服務創(chuàng)新等舉措，全力打通跨境融資通道，利用國際國內(nèi)兩個市場、兩種資源幫助企業(yè)獲取境外低成本資金。

2023年1月中旬，重慶巴洲文化旅游產(chǎn)業(yè)集團有限公司成功發(fā)行4.28億元離岸人民幣債券并通過新加坡交易所上市。該筆外債期限為3年，票面利率為4.3%，是2023年全國首單中資實體企業(yè)離岸人民幣債券。該企業(yè)相關負責人表示，公司通過發(fā)行這筆境外債券，彌補了流動資金的不足。

時間再往前。2020年，通過中新互聯(lián)互通項目，四川絲麗雅集團以低于國內(nèi)的綜合融資成本，獲得了來自新加坡金融機構的3000萬人民幣銀行承兌匯票和973萬美元信用證，用于采購醫(yī)療物資生產(chǎn)原料，緩解了資金緊缺的難題。

上述案例，僅僅是中新金融合作的冰山一角?！爸行陆鹑诤献?年多以來，目前已基本建成覆蓋國際商業(yè)貸款、內(nèi)保外貸、境外發(fā)債和跨境房地產(chǎn)信托基金等融資方式的多元化跨境融資通道。大量重慶企業(yè)及西部地區(qū)企業(yè)因此受益。”阮路說。

其中，不少跨境融資業(yè)務還是“首單”。比如中西部地區(qū)首筆跨境房地產(chǎn)信托基金（砂之船REITs），成功在新加坡發(fā)行上市；全國首單非銀金融機構借款及結匯業(yè)務、中西部地區(qū)首筆跨境債權轉讓業(yè)務、中新機構間首筆“再保理”業(yè)務、西部陸海新通道下首筆海鐵多式聯(lián)運進口信用證等創(chuàng)新業(yè)務，相繼在渝落地；中國進出口銀行與星展銀行合作的“出口雙保通”貿(mào)易融資、中國建設銀行跨境資產(chǎn)轉讓等創(chuàng)新產(chǎn)品率先在重慶推出，滿足了企業(yè)多樣化跨境融資需求。

據(jù)統(tǒng)計，截至2022年末，中新互聯(lián)互通項目下跨境融資額累計超185億美元，較中新合作前增長逾10倍。

帶動西部與東盟互聯(lián)互通

中新金融合作取得的成果遠不止于此。

首先是機構“引進來”與“走出去”同步發(fā)力。近年來，重慶推動新加坡企業(yè)合資或獨資在渝設立約20家涉及基金、小貸、融資租賃、村鎮(zhèn)銀行等多類型金融機構。

同時，重慶引進了大華銀行等多家外資銀行保險機構。截至目前，全市共有外資銀行分行17家、外資保險分公司16家，數(shù)量均在中西部領先。其中，東盟國家的銀行已在渝設立了星展銀行重慶分行、華僑銀行重慶分行等5家分行，占在渝外資分行總量的近三分之一。

而重慶第三方支付平臺公司——重慶易捷匯信息科技有限公司則在新加坡設立分支機構，并在新加坡拿到金融牌照，成為中西部地區(qū)首家獲批新加坡金融牌照的企業(yè)。

重慶與包括新加坡在內(nèi)的東盟國家機構互設，成效明顯。

另一方面，重慶還引進了中信銀行國際業(yè)務運營中心、平安銀行離岸金融中心、中國建設銀行跨境金融服務中心和渣打銀行中新互聯(lián)互通項目金融服務中心等全國性或區(qū)域性跨境功能性中心，形成了外向型金融機構集聚發(fā)展格局，進一步提升了跨境金融服務水平。

在中新金融合作帶動下，重慶與新加坡等東盟國家在金融業(yè)務上的交流合作，也在逐步走向深入。

2020年11月，由中國工商銀行與中新兩地多家金融機構合作推出的“日興資管—工行新加坡中國債券ETF”基金在新交所掛牌上市。工行新加坡分行成功投資重慶銀行發(fā)行的小型微型企業(yè)貸款專項金融債券，這也是西部地區(qū)首單通過“債券通”引入境外投資者參與認購的金融債券。

2022年9月，重慶銀行開展了2000萬新加坡元對在岸人民幣的自營遠期交易，平倉后成功實現(xiàn)盈利。此舉實現(xiàn)了該行在衍生品交易領域?qū)ξ鞑筷懞Ｐ峦ǖ姥鼐€國家?guī)欧N的“零突破”，也是重慶地方法人銀行在此類交易中的“零突破”。

7年多來，重慶還通過開展合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）對外投資試點等舉措，建立起雙向投資通道，累計推動雙向投資超200億美元，吸引外資及跨境人民幣股權投資類企業(yè)超50家。其中，重慶企業(yè)赴新加坡境外投資超6000萬美元，新加坡機構來渝直接投資34億美元。

與此同時，人民幣跨境使用量也在大幅增長。據(jù)統(tǒng)計，7年多來，重慶與新加坡人民幣跨境收支金額累計突破582億元。新加坡成為重慶第三大人民幣跨境使用境外地域，涉及企業(yè)546家，較7年前增加126家。

2022年，重慶跨境人民幣實際收付金額首次突破3000億元，同比增長67.9%；跨境貨物貿(mào)易人民幣結算量達2482億元，同比增長124.6%；與RCEP各成員國發(fā)生跨境人民幣實際收付結算量80.5億元，同比增長51.1%；與“一帶一路”沿線國家和地區(qū)發(fā)生跨境人民幣實際收付結算量85.8億元，同比增長43%。

受益的不僅是重慶。來自重慶市金融監(jiān)管局的數(shù)據(jù)顯示，7年多來，中新金融合作還輻射帶動廣西、四川、貴州、云南、陜西等10個西部?。ㄗ灾螀^(qū)）實現(xiàn)赴新加坡融資超過64億美元。

“中新金融合作帶動了重慶及整個西部省份與東盟國家的互聯(lián)互通，進一步提升了重慶金融業(yè)實力、影響力和輻射力?！比盥繁硎?。

而已連續(xù)舉辦4屆的中新金融峰會逐步成為中國與東盟金融行業(yè)交流合作的重要平臺、中國西部地區(qū)對外開放的重要窗口、重慶金融開放發(fā)展的重要標識。阮路透露，通過中新金融峰會，重慶建立起與新加坡金管局及西部省市的戰(zhàn)略合作機制，促成簽約項目223個，督導項目落地1283億元。

阮路表示，下一步，重慶市將圍繞金融賦能成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設，打造西部陸海新通道金融服務平臺，深化拓展數(shù)字貿(mào)易融資，謀劃與落地更多示范性項目與創(chuàng)新政策，推動中新金融高質(zhì)量合作邁上新臺階，加快共建西部金融中心，為現(xiàn)代化新重慶建設貢獻金融力量。