“90”后操盤手設(shè)下百億騙局

于冰

2022年12月22日，加密貨幣交易平臺FTX前首席執(zhí)行官薩姆·班克曼-弗里德在繳納2.5億美元保釋金后，離開紐約南區(qū)聯(lián)邦法院。

2022年12月21日晚，一架飛機飛抵美國紐約州韋斯特切斯特機場。一名年輕的卷發(fā)男子戴著手銬，被押下飛機。

男子叫薩姆·班克曼-弗里德（下文稱弗里德），是加密貨幣交易平臺FTX創(chuàng)始人、原首席執(zhí)行官。紐約南區(qū)聯(lián)邦檢察官達(dá)米安·威廉姆斯指控他犯下“美國歷史上最大的金融欺詐案之一”，除欺騙貸款機構(gòu)、投資者和客戶外，還向兩黨政客提供數(shù)千萬美元的非法競選捐款。他在巴哈馬被捕，并被引渡至美國受審。

過去4年間，弗里德利用加密貨幣實現(xiàn)財富激增，個人資產(chǎn)達(dá)到260億美元（1美元約合6.4元人民幣）。他是投資大佬的寵兒，也是華盛頓政治圈的大金主。如今，他從行業(yè)領(lǐng)袖變成了詐騙高手，被控欺詐等8項罪名。

中國人民大學(xué)國際貨幣研究所研究員胡天龍告訴《環(huán)球人物》記者，弗里德案件涉及政治獻(xiàn)金，引起了美國公眾的廣泛關(guān)注。此時恰逢美國國會換屆，案件對美國政治生態(tài)的影響值得觀察。

被逮捕的前兩天，弗里德接受過一次視頻采訪。

他不斷重復(fù)著“我搞砸了”，稱自己的全部身家僅剩10萬美元。其間他還幾次露出笑容，但看起來很勉強。弗里德堅稱，“扣動扳機”導(dǎo)致FTX破產(chǎn)的人不是自己。

美國監(jiān)管機構(gòu)并不這樣認(rèn)為。

美國證券交易委員會指控弗里德策劃騙局，欺詐FTX的股權(quán)投資者。證券交易委員會在提交法院的訴狀中稱，風(fēng)險投資者向FTX總共投入18億美元，其中11億美元來自約90名美國投資者。這些資金被弗里德用來支持自己的另一個公司阿拉梅達(dá)，以進行個人投資、房地產(chǎn)購買和政治捐款等活動。

起初，聯(lián)邦檢察官將案件的調(diào)查重點放在了弗里德是否有不當(dāng)?shù)耐顿Y行為，隨著調(diào)查擴大，巨額政治捐款丑聞成了整個案件的焦點。

在美國聯(lián)邦選舉委員會網(wǎng)站上搜索弗里德的名字，可以看到他自2020年以來有過213筆捐款。他曾在2020年大選期間，給兩個支持拜登的政治行動委員會捐了520萬美元。在當(dāng)年的投票日前幾個月，他向民主黨人捐了近4500萬美元。2022年的中期選舉，他又向各種相關(guān)政治團體捐款約4000萬美元。而他所支持的民主黨眾議員候選人里，3/4都當(dāng)選了。

多年的“捐捐捐”，讓弗里德成為民主黨第二大金主，僅次于金融大鱷索羅斯。但他兩頭下注，給共和黨也捐了大筆的錢。他曾稱，通過“黑錢”渠道向共和黨捐贈了同樣多的錢。此外，弗里德還為十多名身份重要的國會議員直接捐款，數(shù)額從幾千到幾萬美元不等。

弗里德如此慷慨，實則是為自己“上保險”。胡天龍說，弗里德為兩黨捐款可幫助自己在華盛頓獲得影響力。

2022年，弗里德曾為密歇根州民主黨參議員黛比·斯塔貝諾和阿肯色州共和黨參議員約翰·布茲曼各捐款2萬美元。這兩人領(lǐng)導(dǎo)著參議院農(nóng)業(yè)委員會，而該委員會正在監(jiān)管加密貨幣。得到好處的斯塔貝諾和布茲曼隨即提出了一項法案，若獲通過，將為FTX提供一條通向美國監(jiān)管合規(guī)的途徑。

芝加哥商品交易所首席執(zhí)行官泰瑞·德睿形容，“整個華盛頓似乎都被弗里德迷住了。從監(jiān)管機構(gòu)到國會議員，他們唱著給弗里德的‘贊歌’。我和國會打了25年的交道，從未見過如此夸張的景象”。

弗里德出事之后，政客們翻臉也是閃電式的。得知FTX“爆雷”，曾收過弗里德捐款的政客迅速做出反應(yīng)，有人提出將捐款退還給FTX，有人表示要把捐款轉(zhuǎn)贈福利機構(gòu)。

胡天龍告訴記者，《聯(lián)邦選舉活動法》要求，如果候選人接受了看似合法的捐款，但后來發(fā)現(xiàn)是非法捐贈，必須在發(fā)現(xiàn)問題后的30天內(nèi)交出捐款。如果他們知道原始出資人是誰，必須將資金還給出資人或捐贈者；候選人也可選擇將捐款按指定渠道匯至美國財政部，以待下一步處理。

英國《金融時報》報道稱，弗里德的倒臺“切斷了民主黨的大筆資金來源”。外界更關(guān)注美國總統(tǒng)拜登是否會退還捐款，但白宮新聞秘書皮埃爾對此沒有正面回應(yīng)，理由是美國相關(guān)法律不允許行政部門對競選活動發(fā)表評論。

懂得用錢在華盛頓為自己砸下地位，弗里德可不是無師自通。他的母親芭芭拉曾創(chuàng)辦一家政治行動委員會，2018年中期選舉時向硅谷高管募款2000萬美元支持民主黨候選人。父親喬·班克曼則曾參與美國金融監(jiān)管法規(guī)的制定。

弗里德生于1992年，在舊金山灣區(qū)的一個猶太家庭長大，是家中次子。他父母從上世紀(jì)80年代開始就執(zhí)教于斯坦福大學(xué)法學(xué)院，頗受學(xué)生歡迎。母親還三次獲得過學(xué)校的卓越教學(xué)獎。

弗里德沒有去斯坦福讀書，也沒有學(xué)法律。2010年，他被麻省理工學(xué)院錄取，去學(xué)習(xí)物理和數(shù)學(xué)。但他真正的興趣是金融。大三時，他進入簡街資本實習(xí)，畢業(yè)后就留在那里當(dāng)了交易員。這是一家以高頻交易為特色的自營交易商，也是全球最大的做市商之一。

2017年，簡街開始進軍加密貨幣市場，是華爾街最早的試水者。弗里德也是在那時第一次接觸加密貨幣。據(jù)他觀察，當(dāng)時的加密貨幣交易機制存在漏洞，“雖然它有大量散戶，使用的卻是非常低效的系統(tǒng)。最重要的是，當(dāng)時還沒有專業(yè)的機構(gòu)來負(fù)責(zé)加密貨幣交易”。

2022年11月30日，弗里德以現(xiàn)場連線的方式接受《紐約時報》的采訪。

不久后，弗里德離職，用“個人資金”創(chuàng)辦了加密貨幣交易服務(wù)公司阿拉梅達(dá)，可提供報價服務(wù)、套利、量化交易等服務(wù)。2018年，大量的日韓用戶突然涌入加密貨幣領(lǐng)域，弗里德比其他歐美投資者更早注意到了這個現(xiàn)象。人們搶購比特幣的熱潮，讓日本的比特幣價格整整高出美國10%，而韓國更是以30%溢價吸引了全球各地賣家爭相交易。弗里德甚至考慮過雇傭“一飛機的乘客”去韓國買比特幣。最終，他選擇了日本，與合伙人在日本的鄉(xiāng)下待了近一個月的時間，每天買賣比特幣，賺取溢價利潤。據(jù)他回憶，自己的最高紀(jì)錄是一天之內(nèi)進賬2500萬美元，“這是我見過的最瘋狂的交易”。

靠著這些瘋狂舉動，弗里德迅速積累了財富。同時，他也在精心打造自己的“金融怪才”形象。他是嚴(yán)格的素食主義者，幾乎永遠(yuǎn)穿著T恤、短褲和運動鞋，喜歡在辦公室的懶人沙發(fā)上睡覺，還曾經(jīng)邊打著電子游戲邊和投資人進行網(wǎng)絡(luò)會議。對自己一流工科名校的出身，他也似乎不屑一顧，自稱“討厭書呆子”，并說“我在大學(xué)里學(xué)到很多東西，卻幾乎毫無用處。每個人都知道這事兒，但他們一直在自欺欺人”。他知道，這些做派加上他精英家庭的背景，正是投資者喜歡的。

出身精英家庭的弗里德，經(jīng)常以不修邊幅的裝扮示人，他喜歡在辦公室里解決一切事情。

2019年，弗里德創(chuàng)辦了加密貨幣交易平臺FTX，阿拉梅達(dá)則交給卡羅琳·埃里森打理。

在FTX網(wǎng)站的顯眼位置寫著這樣一句話，“我們強烈建議不要存款”。人們可以在FTX平臺上買賣上百種加密貨幣及衍生金融產(chǎn)品，F(xiàn)TX從中賺取交易手續(xù)費。很快，隨著各地加密貨幣市場價格逐漸同步，套利機會隨之減少，弗里德把手伸向了潘多拉魔盒，將公司的整體發(fā)展路徑轉(zhuǎn)向“發(fā)幣炒幣”的龐氏騙局。

FTX發(fā)行了一種加密貨幣FTT，阿拉梅達(dá)持有大量FTT，并利用其資金將FTT炒高。目前已經(jīng)認(rèn)罪的阿拉梅達(dá)前CEO埃里森說，自己按照弗里德的指令，在公開市場上大量買入FTT，由此炒高其價格。這樣一來，阿拉梅達(dá)所持有的FTT的價值就被高估了，以此為抵押可以向貸款機構(gòu)借到更多的錢。FTX聯(lián)合創(chuàng)始人加里·王也已認(rèn)罪，他負(fù)責(zé)創(chuàng)建FTX交易所的源代碼，經(jīng)過他的手，阿拉梅達(dá)獲得了挪用FTX客戶資金的特權(quán)。埃里森又把這些被挪用的資金用來從事阿拉梅達(dá)的加密對沖基金交易。

為了吸引更多的投資者，F(xiàn)TX允許客戶進行更高風(fēng)險的投資交易，并讓客戶可以借到價值抵押品百倍的資金。弗里德深知，喜歡玩加密貨幣的客戶大都是好賭、喜歡尋求刺激感的體育迷。于是，F(xiàn)TX開始頻繁出現(xiàn)在體育圈，陸續(xù)買下美國職業(yè)籃球賽、美國職業(yè)棒球大聯(lián)盟、世界一級方程式等賽事冠名權(quán)和贊助席位。

FTX上線后，注冊用戶在短時間里超過百萬，日均交易量超過百億美元，一舉成為行業(yè)佼佼者。媒體稱弗里德為“下一個巴菲特”。躋身科技新貴的弗里德也越發(fā)膨脹。FTX的客戶資金被轉(zhuǎn)移到他私人擁有的阿拉梅達(dá)公司，他再從阿拉梅達(dá)“借錢”，把公司變成了自己的“提款機”。

據(jù)法庭文件等披露：弗里德從阿拉梅達(dá)借了13.38億美元，F(xiàn)TX 的另外兩名聯(lián)合創(chuàng)始人各借了5.54億美元和 2.247億美元。弗里德花了1.21億美元在巴哈馬購買了至少19處房產(chǎn)，大部分作為員工住所，他自己則和幾個高管一起住在價值3000萬美元的頂層豪華公寓里。

FTX內(nèi)部的賬目也極為混亂，員工在企業(yè)聊天軟件上提交付款審批請求，主管們甚至不過問資金用途，直接用一個聊天表情代表審批通過，記賬也只用簡單的報稅軟件。據(jù)《金融時報》統(tǒng)計，F(xiàn)TX在破產(chǎn)前花了54億美元投資近500個項目，大部分項目是瀕臨破產(chǎn)的。諷刺的是，一位資深風(fēng)險投資家在2022年參與過FTX的一輪融資后表示，F(xiàn)TX是唯一沒有監(jiān)管方面負(fù)面新聞的交易平臺。

缺乏監(jiān)管的FTX，被非法挪用了100億美元。起訴書指控弗里德將數(shù)十億美元客戶資金挪用于個人用途和政治捐款，還將數(shù)十億美元用來償還阿拉梅達(dá)公司欠下的貸款，他也涉嫌欺騙阿拉梅達(dá)的貸款機構(gòu)和FTX的股權(quán)投資者。

左上圖：2022年12月13日，美國紐約南區(qū)聯(lián)邦檢察官達(dá)米安·威廉姆斯稱，弗里德所涉案件是“美國歷史上規(guī)模最大的金融欺詐案之一”，現(xiàn)已對其提起公訴。左下圖：在美國政府的要求下，巴哈馬警方將弗里德抓捕，關(guān)在當(dāng)?shù)氐囊蛔词厮?。右圖：2022年12月14日，弗里德在巴哈馬警方的押送下，離開拿騷法院。

這個越吹越大的泡泡，最終還是被戳破了。一旦人們對FTT的價值產(chǎn)生懷疑，“雪崩”就會到來。

2022年11月2日，阿拉梅達(dá)的財務(wù)報表被曝光，F(xiàn)TT的價格虛高問題立刻引起市場動蕩。FTT被諸多大型交易所拋售，引發(fā)擠兌，F(xiàn)TX隨后崩盤。11月11日，弗里德在社交媒體上宣布FTX申請破產(chǎn)，自己辭去CEO職務(wù)，由破產(chǎn)清算專家約翰·雷接任。

胡天龍告訴記者，弗里德正面臨非常嚴(yán)重的民事和刑事指控。美國證券交易委員會的指控主要集中在弗里德針對投資者的欺詐行為，如果成立，將對其處以巨額罰款，且終身禁入金融行業(yè)。商品期貨交易委員會的指控集中其核心問題—混用資金，即混淆FTX和阿拉梅達(dá)的交易。上述指控都是民事指控。

外界更關(guān)注的是美司法部向紐約南區(qū)聯(lián)邦法院提起的刑事指控，包括2項遠(yuǎn)程欺詐共謀罪、2項遠(yuǎn)程欺詐罪、1項洗錢共謀罪，每項可判20年監(jiān)禁，還有大宗商品欺詐共謀罪、證券欺詐共謀罪、欺騙美國政府和違反競選財務(wù)規(guī)定共謀罪，每項可判5年監(jiān)禁。如果罪名全部落實，他面對的是最高115年監(jiān)禁。

胡天龍說，雖然案件尚未審理，但一連串的刑事指控在理論上會帶來很長的刑期，有可能讓弗里德被終身監(jiān)禁。至于檢察官是否會提出認(rèn)罪協(xié)議，外界尚未得知。一種情形是，面對影響如此復(fù)雜的案件，檢察官可能不提任何認(rèn)罪協(xié)議；另一種情形是，檢察官提出認(rèn)罪協(xié)議，弗里德是否接受要看協(xié)議內(nèi)容。

弗里德被引渡回美國后不久，繳納2.5億美元保釋金獲釋。媒體稱，這是美國有史以來最大一筆審前保釋金。目前，弗里德需要每天佩戴電子監(jiān)控手環(huán)，活動范圍僅限父母位于加州北部的家。

鑒于弗里德和FTX的影響力之廣，他的垮臺引起廣泛議論。有人在網(wǎng)絡(luò)上成立了名為“去他的弗里德”社群，簡介上寫著“是時候揭下所謂‘白人精英主義’的面皮了。弗里德及其團隊的各種操作突破了行業(yè)底線，簡直臉都不要了。我們正在征集關(guān)于弗里德的‘一萬種死法’，歡迎各位踴躍參與”。短短幾天內(nèi)，該社群人數(shù)已突破千人。

FTX曾自稱是“加密領(lǐng)域最安全的建筑之一”，如今則被美國輿論稱為“以欺詐為基礎(chǔ)的紙牌屋”。有批評者認(rèn)為，美國監(jiān)管當(dāng)局對加密貨幣過于放縱，是這個領(lǐng)域問題不斷的根源。投資銀行摩根大通的首席執(zhí)行官杰米·戴蒙直言不諱地表示，去中心化金融和區(qū)塊鏈?zhǔn)钦嬲男录夹g(shù)，但加密貨幣什么也不是。他說，許多加密貨幣被用于勒索、洗錢、恐怖主義、逃稅和性交易，“我們?yōu)槭裁匆试S這種事情發(fā)生？”

1992年生，畢業(yè)于美國麻省理工學(xué)院，加密貨幣交易平臺FTX創(chuàng)始人、原首席執(zhí)行官。2019年創(chuàng)立FTX，2022年11月宣布破產(chǎn)，12月被引渡回美國受審。