華澳信托新增40條被執(zhí)行記錄，金額合計(jì)超1600萬

生一

信托行業(yè)近期密集披露2022年業(yè)績(jī)，但截至目前仍有7家機(jī)構(gòu)延遲披露。

不難發(fā)現(xiàn)，選擇延遲披露的信托機(jī)構(gòu)自身多存在“踩雷”“整改”等危機(jī)。近日再次遭執(zhí)行的華澳國(guó)際信托有限公司（下稱：華澳信托）也在其中。

值得注意的是，其在近年來頻遭監(jiān)管處罰，產(chǎn)品也多次被曝“踩雷”。華澳信托官網(wǎng)此前兩年的年報(bào)也均已顯示查看異常。這不免讓外界猜測(cè)其業(yè)績(jī)和資產(chǎn)規(guī)模已發(fā)生大的縮水。

據(jù)執(zhí)行信息公開網(wǎng)顯示，華澳信托在2023年1月份共有40條被執(zhí)行記錄，合計(jì)執(zhí)行標(biāo)的近1600萬元。其中，一樁案件（案號(hào)（2023）滬0115執(zhí)2474號(hào)）執(zhí)行標(biāo)的高達(dá)2224400元。

據(jù)企查查信息顯示，華澳信托此次密集被列為執(zhí)行人，原因多是因個(gè)人產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛，2023年以來已新增8個(gè)開庭公告。案件具體信息則還需等待法院公告。

除此之外，華澳信托在2022年7月份還有7條被執(zhí)行信息，案件同樣也是與個(gè)人產(chǎn)生財(cái)產(chǎn)損害賠償糾紛。據(jù)了解，該7條信息均與一宗集資詐騙案有關(guān)。值得注意的是，該案還系信托行業(yè)內(nèi)首例通道業(yè)務(wù)被判賠償?shù)陌讣?，在行業(yè)“去通道，回歸信托本源”的大背景下具有深遠(yuǎn)意義，打破了以往信托公司的免責(zé)“常規(guī)”。

據(jù)中國(guó)裁判文書網(wǎng)信息顯示，浙江聯(lián)眾建設(shè)有限公司實(shí)控人自行偽造聯(lián)眾公司承建杭州保障房項(xiàng)目的合同，伙同其他人與華澳信托簽訂《華澳·浙江聯(lián)眾貸款項(xiàng)目單一資金信托合同》以及相關(guān)《貸款合同》《保證合同》，后以年化利率9.5-12.5%的高額利息為誘，借用華澳信托金融機(jī)構(gòu)背景進(jìn)行資金募集，共騙取投資人資金超2.8億元。產(chǎn)品爆雷后，投資者將華澳信托告上法庭，華澳信托則以通道業(yè)務(wù)屬于被動(dòng)管理型信托為由進(jìn)行了申訴。

法院最終認(rèn)為華澳信托在開展單一資金信托業(yè)務(wù)中存在違反審慎經(jīng)營(yíng)原則的情況，既未對(duì)社會(huì)投資者作相應(yīng)警示，還出具內(nèi)容明顯虛假、足以誤導(dǎo)案外人的《項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告》，一定程度上侵害了投資人的利益，應(yīng)承擔(dān)20%的補(bǔ)充賠償責(zé)任

除對(duì)簿公堂外，華澳信托此前亦多次被監(jiān)管處罰，其中以2021年被罰最為嚴(yán)重，系開業(yè)以來最大罰單。

具體來看，華澳信托當(dāng)時(shí)存在違規(guī)承諾信托本金和收益、部分關(guān)聯(lián)交易未逐筆向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告、未足額計(jì)提減值準(zhǔn)備、部分信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、某房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則、發(fā)行分級(jí)信托計(jì)劃時(shí)對(duì)優(yōu)先級(jí)份額認(rèn)購者違規(guī)提供保本保收益安排、存在以貸收費(fèi)、違規(guī)引入非金融機(jī)構(gòu)推介某信托計(jì)劃等九項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。

上海銀保監(jiān)局責(zé)令其改正，處罰沒款共計(jì)566萬元，并對(duì)違規(guī)期間任華澳信托副總裁的楊偉琳進(jìn)行警告。

2019年，華澳信托則因?yàn)橄虮O(jiān)管部門隱瞞公司實(shí)際控制股東和實(shí)際控制人變更事項(xiàng)，被罰50萬元。

公開資料顯示，華澳信托成立于1992年，前身為昆明國(guó)際信托投資公司。2009年遷址上海，并更名為華澳國(guó)際信托有限公司，公司注冊(cè)資本金為25億元人民幣。目前大股東為北京融達(dá)投資有限公司，持股比例為50.01%；二股東為重慶財(cái)信企業(yè)集團(tuán)有限公司，持股比例為49.99%。

據(jù)官網(wǎng)信息顯示，華澳信托董事長(zhǎng)為吳瑞忠，從履歷來看，此人并不屬于股東方委派人員。簡(jiǎn)歷顯示，吳瑞忠常年在興業(yè)銀行工作，且有著多年的風(fēng)控從業(yè)背景。從華澳信托近年的表現(xiàn)來看，其公司風(fēng)控?zé)o疑還面臨著很大的挑戰(zhàn)。

截至目前，信托行業(yè)已有超55家公司披露2022年度業(yè)績(jī)，華澳信托已延遲披露，且網(wǎng)站在每年5月份公布的2020、2021年度年報(bào)已無法正常查看。公司在2019年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入9.94億元，凈利潤(rùn)為3.06億元。

華澳信托業(yè)績(jī)的延遲披露，恐與近年來“暴雷”“敗訴”纏身有關(guān)。業(yè)內(nèi)人士分析，在一個(gè)又一個(gè)案件中，暴露出的其實(shí)是信托公司本身存在的風(fēng)控危險(xiǎn)，不管是對(duì)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，還是對(duì)委托人適格性及委托財(cái)產(chǎn)合法合規(guī)性的評(píng)估，信托公司都應(yīng)不斷梳理在各類信托產(chǎn)品中面臨的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在新的信托業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)明確以后。