電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理研究

丁紅軍，尚 欣

天津公安警官職業(yè)學(xué)院 偵查系，天津 300382

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動日趨猖獗，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的合法權(quán)益。經(jīng)過公安機(jī)關(guān)嚴(yán)打和源頭治理，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪初步得到遏制，但仍然屬于目前較為嚴(yán)重的社會問題，嚴(yán)重妨礙我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會安全穩(wěn)定。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪無論是在高發(fā)類型、目標(biāo)人群還是在詐騙套路方面都在不斷發(fā)生變化，呈現(xiàn)明顯向境外轉(zhuǎn)移趨勢，且作案手段愈發(fā)多樣，更加隱蔽，公安機(jī)關(guān)預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀及主要特點

（一）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的現(xiàn)狀

1. 案件增幅明顯

伴隨著網(wǎng)絡(luò)的不斷普及，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件迅猛增長，2020 年6 月以來，全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案首次超過傳統(tǒng)盜竊案件，成為我國當(dāng)前第一大犯罪［1］。據(jù)公安部公布的最新數(shù)據(jù)，2022 年全國共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件46.4萬起，同比上升5%。

2. 詐騙手段多樣

新的詐騙手段隨著新技術(shù)、新應(yīng)用、新業(yè)態(tài)的出現(xiàn)應(yīng)運而生并不斷演變升級，從以前的中獎詐騙、兼職刷單、購物退款、冒充公檢法機(jī)關(guān)詐騙，到疫情期間的售賣防疫物資、強(qiáng)身健體秘方騙局、炒股投資詐騙等，到“殺豬盤”電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、京東貸款詐騙等［2-3］，花樣不斷翻新，并根據(jù)熱點不斷升級和更新詐騙手法，從而使詐騙手段更具迷惑性。據(jù)中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心（CNNIC）發(fā)布的《第51 次中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)發(fā)展?fàn)顩r統(tǒng)計報告》顯示，截至2022年12月，遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙的網(wǎng)民比例為16.4%；網(wǎng)民遭遇的最常見網(wǎng)絡(luò)詐騙類型是虛擬中獎信息詐騙，占比44%，較2021年12月上升3.3%。

3. 詐騙載體網(wǎng)絡(luò)化

隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪治理工作持續(xù)深入推動和防范打擊力度不斷加大，詐騙模式呈現(xiàn)出電話詐騙向網(wǎng)絡(luò)詐騙轉(zhuǎn)移趨勢。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中，嫌疑人與受害人之間的通信聯(lián)絡(luò)工具依然以主流的即時通信工具QQ、微信等聊天工具為主。作案方式為先使用陌陌、探探等小眾聊天工具尋找作案對象，之后通過聊天與被害人建立信任，然后再轉(zhuǎn)到微信、QQ等聊天工具后實施詐騙。據(jù)工業(yè)和信息化部統(tǒng)計，2020年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件85%以上是通過QQ、微信實施，30%以上是通過支付寶轉(zhuǎn)移贓款［4］。

4. 受害者多，金額巨大

在受害者選擇方面，犯罪團(tuán)伙通常采取普遍撒網(wǎng)和精準(zhǔn)詐騙相結(jié)合的方式進(jìn)行作案，沒有固定的人員選擇，因此受害面廣，受害人數(shù)眾多，涉案資金巨大。據(jù)公安部消息，國家反詐中心2021 年共緊急止付電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金3 200余億元，成功避免2 800余萬名民眾受騙，涉案金額巨大［5］。

5. 受害群體分布廣泛

在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的受害群體中，受害人分布廣泛，呈現(xiàn)分散化、擴(kuò)大化、與詐騙類型關(guān)聯(lián)度高等特征，幾乎遍及各行業(yè)、各年齡段。國家反詐中心公布數(shù)據(jù)顯示，在2021 年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙受害人中，18～35歲占比65.5%，36～59 歲占比31.3%，60 歲及以上占比1.4%［6］。目前受害群體中雖然年輕人依然占據(jù)主流，但越來越多的中老年群體成為不法分子的目標(biāo)，且因為該群體經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較為雄厚，一般經(jīng)濟(jì)損失也較大。

6. 跨國境犯罪明顯

隨著公安機(jī)關(guān)打擊力度的加大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嫌疑人在國內(nèi)實施詐騙風(fēng)險不斷增大，大批量轉(zhuǎn)向境外。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪境外作案占比達(dá)80%［7］，跨國境犯罪日益突出［8］。

7. 社會危害性嚴(yán)重

一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙讓不少家庭蒙受巨額財產(chǎn)損失，甚至家破人亡，給社會治安穩(wěn)定帶來巨大危害。另一方面，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙衍生的買賣公民個人信息、制作木馬病毒、販賣“兩卡”、轉(zhuǎn)移涉案資金、制作虛假貸款平臺等諸多黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，嚴(yán)重擾亂了社會管理秩序和金融市場秩序，甚至威脅到國家安全，社會危害性極大。

（二）電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的主要特點

1. 隱蔽性強(qiáng)

不受時間和空間限制，犯罪嫌疑人可以在任何時間發(fā)送虛假信息，作案時間不固定，也沒有固定犯罪現(xiàn)場，跨域犯罪明顯。由于犯罪嫌疑人多采取遠(yuǎn)程、非接觸的方式實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，一般通過網(wǎng)絡(luò)、短信、微信等方式群發(fā)各類虛假消息，使用電話和網(wǎng)絡(luò)與受害人聯(lián)系，誘惑受害人通過銀行卡、支付寶、微信轉(zhuǎn)賬，且多采取偽基站、虛假個人信息等手段掩蓋其真實身份，甚至直接藏匿于國外，具有較強(qiáng)的隱蔽性。

2. 詐騙手段精準(zhǔn)

當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙已從過去群發(fā)虛假信息的“釣魚”詐騙，發(fā)展到通過對非法獲取公民個人信息進(jìn)行分析研究后，根據(jù)不同時間節(jié)點，結(jié)合社會熱點，利用各種身份設(shè)計場景，選擇特定侵害目標(biāo)實施精準(zhǔn)詐騙，此類案件集中表現(xiàn)為冒充網(wǎng)絡(luò)客服、領(lǐng)導(dǎo)、親友、網(wǎng)絡(luò)貸款、公檢法詐騙等。由于部分公民個人信息泄露，犯罪分子得以準(zhǔn)確掌握目標(biāo)對象的信息，作案騙局更加生動逼真，很容易讓人放松警惕并陷入詐騙圈套，使得犯罪成功率得到極大提升。如家庭婦女渴望實現(xiàn)自身價值易受小利吸引進(jìn)行刷單被騙，單身男性、女性等渴望獲得情感認(rèn)同，容易受到他人釣魚式詐騙。

3. 詐騙過程科技化

犯罪嫌疑人結(jié)合電信技術(shù)，不斷更新作案手段，詐騙過程日趨科技化［9］。如通過偽基站非法發(fā)送詐騙短信；使用虛擬運營商號段進(jìn)行電話詐騙；租用國外服務(wù)器使用網(wǎng)絡(luò)電話進(jìn)行詐騙；使用跳轉(zhuǎn)IP 技術(shù)并在境外租用或架設(shè)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器，借助泛解析、域名池、嵌套技術(shù)等，逃避攔截；運用黑客技術(shù)盜取受害人信息，遠(yuǎn)程盜取資金；通過視頻會議軟件、屏幕共享、虛假APP、小眾聊天軟件實施詐騙等。

4. 洗錢快，追贓難

隨著當(dāng)前手機(jī)移動支付功能逐漸強(qiáng)大，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子只要通過手機(jī)銀行，即可對贓款進(jìn)行多次轉(zhuǎn)賬、取款，快速完成洗錢。隨著信息技術(shù)高速發(fā)展，在互聯(lián)網(wǎng)金融和電子商務(wù)模式迅速普及下，詐騙團(tuán)伙不直接進(jìn)行資金結(jié)算，而是通過專門的“跑分平臺”“水房”等團(tuán)伙以賺取傭金的方式，將錢洗白再轉(zhuǎn)給詐騙團(tuán)伙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪洗錢方式也由傳統(tǒng)多級銀行卡流轉(zhuǎn)以后通過“車手”取現(xiàn)演變?yōu)橥ㄟ^第三方、第四方甚至第五方平臺等進(jìn)行流轉(zhuǎn)，即被騙資金進(jìn)入騙子提供的賬戶后迅速以購物、購買基金、股票等方式，進(jìn)入資金池，或者通過對公賬戶，以貿(mào)易對沖方式進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)，追贓困難。

5. 犯罪分工細(xì)化

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙內(nèi)部組織嚴(yán)密，采取企業(yè)化方式運作，設(shè)有股東和不同業(yè)務(wù)團(tuán)隊。在詐騙過程中，在非法獲取個人信息、撥打詐騙電話、收購販賣銀行卡、支付賬號等環(huán)節(jié)都有不同人員負(fù)責(zé)，犯罪分工明確。犯罪組織這種明確的分工形式使得整個詐騙過程都按照程序推進(jìn)，各環(huán)節(jié)之間緊密聯(lián)系和有序協(xié)作形成一套黑灰產(chǎn)業(yè)鏈，并逐漸形成包含組織偷越國（邊）境、個人信息買賣、數(shù)據(jù)智能處理、詐騙場景設(shè)計、詐騙實施、資金轉(zhuǎn)移、洗錢等主要環(huán)節(jié)的詐騙模式，也出現(xiàn)了類似“水房”“話房”“菜農(nóng)”“卡商”等犯罪鏈條，并采取公司化運作方式，一般由上層、中層、下層組成，不同主管負(fù)責(zé)平臺維護(hù)、升級、行政管理、后勤保障、人員招募培訓(xùn)、客服投訴等業(yè)務(wù)，分工越來越細(xì)，專業(yè)化程度越來越高，組織成員越來越多。

6. 犯罪組織去中心化凸顯

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙一般采用去中心化的組織形式，核心層掌控核心技術(shù)團(tuán)隊和財務(wù)部門，將收販“兩卡”、轉(zhuǎn)賬洗錢、話務(wù)客服、推廣引流等環(huán)節(jié)外包，使用境外通聯(lián)工具聯(lián)系、虛擬貨幣結(jié)算，實現(xiàn)地域、通聯(lián)、資金上的物理隔絕，犯罪上下游形成完整鏈條。如作案工具準(zhǔn)備（如開辦租用銀行卡與手機(jī)卡、架設(shè)通信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)器、制作詐騙網(wǎng)站APP 等）大部分在境內(nèi)；詐騙引流境內(nèi)外各占一半；詐騙話務(wù)客服基本在境外；詐騙洗錢環(huán)節(jié)核心大多在境外、末支在境內(nèi)；核心層一般身在異地甚至境外，遠(yuǎn)程幕后操縱運作，難以發(fā)現(xiàn)，犯罪組織去中心化凸顯。從抓獲對象來看，目前大多集中在低層級成員，各層級成員間僅用手機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等方式在線聯(lián)絡(luò)，互不認(rèn)識、互不見面，辦案人員難以通過已抓獲的嫌疑人獲取其他涉案人員的真實信息。

7. 犯罪鏈條長

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙逐漸向規(guī)?；?、產(chǎn)業(yè)化、精細(xì)化發(fā)展，圍繞犯罪需求，上下游犯罪產(chǎn)業(yè)衍生出大量黑灰產(chǎn)業(yè)鏈。如有專門販賣公民個人信息的“菜農(nóng)”，有專門收卡販卡養(yǎng)卡的“卡商”，有專門搭建APP 提供技術(shù)服務(wù)的信息公司，有專門引流吸粉的網(wǎng)絡(luò)團(tuán)伙等，形成一系列上下游犯罪鏈條。

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)的原因

（一）法律法規(guī)不完善，犯罪成本低

一是定罪量刑處罰較輕。雖然《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》2022年12月1日起施行，但在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪法律責(zé)任認(rèn)定方面不夠完善，在定罪量刑方面沒有進(jìn)一步細(xì)化，導(dǎo)致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的處罰依據(jù)主要是刑法第266 條以詐騙罪量刑處罰。而現(xiàn)行法律對詐騙犯罪的三個量刑幅度所對應(yīng)的犯罪金額規(guī)定比較高，導(dǎo)致對犯罪分子的處罰往往較輕，犯罪分子違法成本低，法律法規(guī)對犯罪分子震懾作用偏弱。二是法律法規(guī)存在漏洞。雖然國家相繼出臺了一系列針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的法律規(guī)定和司法解釋，但相關(guān)法律法規(guī)存在漏洞，如刑法第266條關(guān)于詐騙罪主體的認(rèn)定。三是犯罪低成本、高回報，造成犯罪分子鋌而走險。與傳統(tǒng)詐騙犯罪不同，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪過程突破時間和空間限制，犯罪成本較低，犯罪嫌疑人前期購買公民個人信息、銀行卡、電話卡、短信接口、雇傭洗錢團(tuán)伙所花費用可能僅需幾千元，但其所能獲得的回報卻是幾萬、幾十萬甚至上百萬，其犯罪所得資金遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于投入的成本資金，這種投入小、回報快的犯罪模式不斷誘惑犯罪嫌疑人實施犯罪。

（二）行業(yè)管理存在漏洞

雖然相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙采取了一系列防范整治措施，但有些地方未能做到主動研究、積極應(yīng)對、深入整治。問題主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是登記姓名與實際使用人不符。突出表現(xiàn)在對通信運營商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等監(jiān)管不到位，導(dǎo)致實名不實人問題依然存在。二是部分平臺資金流轉(zhuǎn)缺乏管控。第三方支付平臺、網(wǎng)絡(luò)直播間等資金流轉(zhuǎn)平臺缺乏監(jiān)管，成為詐騙分子套現(xiàn)、漂白贓款的渠道，增加了公安機(jī)關(guān)資金查扣難度。三是未能從根源切斷資金流通渠道。買賣企業(yè)對公賬戶，收購販賣銀行卡、手機(jī)卡等渠道未能根本切斷，如支付寶的余額寶等被違規(guī)使用。四是個人信息不斷被泄露。企業(yè)技術(shù)防護(hù)能力弱或存在內(nèi)鬼，致使大量公民個人信息被竊取或被泄露。犯罪分子利用非法獲取的公民個人信息，通過精準(zhǔn)提供被害人信息，往往使受害人真假難辨、深信不疑，很容易上當(dāng)受騙。

（三）詐騙手段層出不窮

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已形成集團(tuán)化、專業(yè)化運作模式，詐騙話術(shù)、劇本緊跟潮流不斷更迭，各種手段交織錯雜，使人防不勝防。如刷單類詐騙已衍生出抖音點贊、中獎引導(dǎo)刷單、虛假色情服務(wù)引導(dǎo)刷單等類型。詐騙人員精準(zhǔn)捕捉受害人貪利、貪色的心理，且手段極為隱蔽，不斷翻新套路，民眾難以形成有效免疫力。另外，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙一般有比較強(qiáng)大的資金、技術(shù)支撐，企業(yè)化運作，虛假平臺制作精良，推廣方式豐富，甚至設(shè)置完備的營銷、宣傳團(tuán)隊，在各大網(wǎng)站投放廣告，高薪聘請網(wǎng)紅、股票講師進(jìn)行授課，讓許多受害人對之深信不疑。

（四）調(diào)查取證難

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪案件呈現(xiàn)窩點跨境化、手段技術(shù)化、環(huán)節(jié)鏈條化、組織公司化、手法普及化、洗錢多樣化等新特征，信息化程度高，偵辦難度大。伴隨著移動互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，“GOIP”等不僅資費便宜，而且能夠?qū)崿F(xiàn)人卡分離（卡在境內(nèi)，人在境外）和多級數(shù)據(jù)中轉(zhuǎn)，難以監(jiān)管。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中涉及的銀行賬戶、電話、網(wǎng)站、社交賬號等均屬購買或租借使用，涉案資金進(jìn)入賬戶后迅速轉(zhuǎn)移，或多級、同級多卡賬戶流轉(zhuǎn)，或進(jìn)入基金資金池賬戶，或進(jìn)入博彩資金池賬戶，或通過購買充值卡、游戲點卡等方式進(jìn)行混淆漂白，極大增加了公安機(jī)關(guān)偵查難度。在實施過程中，犯罪分子一般通過購買境外服務(wù)器及CDN 加速服務(wù)，利用VPN 代理，構(gòu)建虛擬身份、跳轉(zhuǎn)IP 地址來管理詐騙平臺，查詢詐騙人員的真實身份及網(wǎng)上活動軌跡較為困難，難以找到服務(wù)器地址并調(diào)取相關(guān)證據(jù)，給公安機(jī)關(guān)立案及認(rèn)定犯罪事實帶來極大挑戰(zhàn)。

（五）身份鎖定、跨境打處難

一是身份難以鎖定。嫌疑人使用虛假信息或他人信息進(jìn)行登記，其大多采取異地作案、異地詐騙和異地取款的作案方式，難以迅速鎖定嫌疑人。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動中每個環(huán)節(jié)都有專人負(fù)責(zé)，各司其職，一些團(tuán)伙犯罪成員為逃避抓捕單線聯(lián)系，橫向成員間不熟悉或不認(rèn)識，犯罪嫌疑人員身份鎖定困難。二是跨境打處困難。隨著電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪向境外轉(zhuǎn)移，由于境內(nèi)偵查機(jī)關(guān)不具有境外執(zhí)法權(quán)，需要國外執(zhí)法機(jī)構(gòu)的配合，才能進(jìn)行查處。而電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙往往在當(dāng)?shù)赜邢喈?dāng)人脈，利用政治、外交、法律、疫情等諸多因素，制造偵捕障礙，導(dǎo)致公安機(jī)關(guān)跨境打處面臨抓捕難、取證難、追贓難等困境，以致電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)案高、打擊難。此外，有部分電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙雖然在國內(nèi)實施犯罪，但均會利用境外地下錢莊實施洗錢，使用IP 偽裝技術(shù)手段制造境外偽IP，借以迷惑公安機(jī)關(guān)偵查方向。

（六）民眾反詐意識薄弱

一是反詐宣傳不夠精準(zhǔn)。目前反詐宣傳主要以案件宣傳為主，在宣傳策略制定上不夠精準(zhǔn)，沒有細(xì)致區(qū)分不同類型詐騙的受害群體，未做到針對性、精準(zhǔn)化預(yù)防宣傳，導(dǎo)致部分群眾在接受防范宣傳后仍不了解具體作案手段，從而難以從根本上產(chǎn)生防范意識，導(dǎo)致宣傳效果不佳。二是民眾防范意識薄弱。大多數(shù)受害者都接觸過反詐宣傳，但其對詐騙危害性認(rèn)識不足，忽視反詐知識的學(xué)習(xí)，防范意識淡薄。部分受害者甚至收到公安機(jī)關(guān)的勸阻短信和電話后，仍心存僥幸，試圖回本，陷入詐騙分子話術(shù)套路，不能即時止損。

三、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的治理對策

（一）完善法律法規(guī)，有力震懾犯罪

進(jìn)一步修改完善《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙罪的量刑處罰標(biāo)準(zhǔn)予以單獨設(shè)置，并進(jìn)一步降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪定刑的最低標(biāo)準(zhǔn)，制定嚴(yán)厲的處罰措施，真正發(fā)揮法律的威懾和防控作用，從源頭上遏制電信詐騙犯罪的發(fā)生。

（二）加強(qiáng)行業(yè)管理，擠壓犯罪空間

一是建立源頭治理體系。全面梳理排查行業(yè)風(fēng)險隱患，加強(qiáng)辦理個人銀行卡、對公賬戶、支付賬戶的監(jiān)管，清理“睡眠卡”“靜默卡”“一證多卡”等高風(fēng)險卡，著力解決賬戶實名不實人問題。嚴(yán)格落實實名認(rèn)證，落實“二次實人認(rèn)證”、快速停復(fù)機(jī)協(xié)同工作機(jī)制。二是建立失信懲戒機(jī)制。將從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)人員納入失信名單，采取限制辦理銀行賬戶等懲戒措施，逐步建立通信、金融失信懲戒名單共享機(jī)制，研究實施聯(lián)合懲戒。三是建立重點群體管控體系。建設(shè)涉詐重點群體基礎(chǔ)信息庫，全面摸清涉詐重點人員和易受騙群體底數(shù)，完善全息檔案，按照“屬地管控、控在本地”的原則，將涉詐重點人員管控納入城鄉(xiāng)基層治理考核指標(biāo)，發(fā)揮好社區(qū)（村組）基層組織群防群治作用。

（三）構(gòu)建反詐體系，聯(lián)動預(yù)警反制

一是構(gòu)建防控體系。構(gòu)建公安、銀行、通信運營商協(xié)同作戰(zhàn)工作平臺，打造防范、打擊、預(yù)警、宣傳“四位一體”全方位反詐機(jī)制，推動商業(yè)銀行、第三方支付公司落實賬戶實名制，加強(qiáng)風(fēng)險賬戶評估預(yù)警、緊急止付和企事業(yè)對公賬戶網(wǎng)銀交易風(fēng)險防控，落實授信交易認(rèn)證等制度。會同行業(yè)主管部門、運營商，清理整治違規(guī)出租線路、提供改號軟件等不法行為，加大對提供手機(jī)惡意程序、木馬病毒、公民個人信息、偽基站、無線屏蔽器等活動的綜合查禁治理力度，持續(xù)強(qiáng)化網(wǎng)絡(luò)空間防控工作，最大限度發(fā)現(xiàn)、攔截、反制詐騙信息，構(gòu)建綜合性防控電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪體系。二是建立會商機(jī)制。通過與互聯(lián)網(wǎng)公司建立定期研判會商機(jī)制，研究電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪不斷更新升級的特點，分析未有效預(yù)警的案件特征，將案件流、業(yè)務(wù)流、技術(shù)流相結(jié)合，盯住添加好友、引流入群、下載APP、引導(dǎo)小額轉(zhuǎn)賬等關(guān)鍵行為，不斷調(diào)整優(yōu)化預(yù)警模型［10］，發(fā)現(xiàn)符合犯罪行為特征的設(shè)備、工具、賬號要進(jìn)行管控和研判，查證其實際使用人和行為性質(zhì)，進(jìn)而開展有針對性的偵查打擊，增強(qiáng)預(yù)警模型的貼合度、實效性，提高預(yù)警勸阻率。三是精準(zhǔn)勸阻。實施分級分類預(yù)警，點對點將預(yù)警指令推送屬地、社區(qū)民警等開展處置，同時引導(dǎo)網(wǎng)格員、社區(qū)工作人員、志愿者等社會力量參與勸阻，實現(xiàn)勸阻指令下發(fā)、落地、反饋處置閉環(huán)，牢牢守住人民群眾的錢袋子。四是深度研判。在發(fā)現(xiàn)潛在被害人精準(zhǔn)勸阻基礎(chǔ)上，各級反詐中心組織專門力量，對涉案手機(jī)號、銀行卡、微信等信息進(jìn)行深度研判，通過通話對端、銀行流水、聊天對象等，發(fā)現(xiàn)更多潛在被害人及已被騙人員，第一時間發(fā)起預(yù)警勸阻。

（四）完善反詐大數(shù)據(jù)中心建設(shè)，增強(qiáng)精準(zhǔn)防范

一是完善反詐大數(shù)據(jù)中心建設(shè)。打破部門壁壘，充分整合社會資源，全量收集與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)可疑人員、可疑網(wǎng)址、可疑APP 等信息，并緊緊圍繞人、時、地、物、事等要素，結(jié)合吃、住、行、消、樂等活動軌跡，形成自動采集為主、人工深度采集為輔、社會資源整合為補(bǔ)充的采集體系，進(jìn)一步完善反詐大數(shù)據(jù)中心建設(shè)。二是大數(shù)據(jù)分析。根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪規(guī)律特點，利用大數(shù)據(jù)建立量化分析模型，對可疑重點人員進(jìn)行全要素研判，通過特定行為特征判斷人員類型和犯罪行為性質(zhì)，提前制止、預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。三是大數(shù)據(jù)研判。依托反詐大數(shù)據(jù)中心，通過強(qiáng)化數(shù)據(jù)治理、模型研判、預(yù)警推送、應(yīng)用賦能，實現(xiàn)數(shù)據(jù)到人、數(shù)據(jù)到案精準(zhǔn)落地，推動大數(shù)據(jù)從信息采集、數(shù)據(jù)匯聚、線索串并的淺層應(yīng)用向全面展現(xiàn)、精準(zhǔn)預(yù)測、智慧決策的深層應(yīng)用轉(zhuǎn)變，從打擊犯罪的單線應(yīng)用向風(fēng)險防控、人員管控、基礎(chǔ)防控、服務(wù)群眾的全面應(yīng)用、立體應(yīng)用、多維應(yīng)用轉(zhuǎn)變，逐步形成系統(tǒng)平臺智能化、基礎(chǔ)應(yīng)用移動化、風(fēng)險管控動態(tài)化、打擊防范靶向化、指揮體系扁平化的反詐大數(shù)據(jù)實戰(zhàn)應(yīng)用體系，實現(xiàn)由傳統(tǒng)研判向大數(shù)據(jù)智能研判轉(zhuǎn)變，為精準(zhǔn)防范、精準(zhǔn)打擊提供支撐。

（五）強(qiáng)化案件偵查，聚焦精準(zhǔn)打擊

一是建強(qiáng)各級反詐中心。通過強(qiáng)化人員整合、機(jī)制契合、數(shù)據(jù)聚合、手段融合，打造成資源整合的數(shù)據(jù)中心、研判打擊的指揮中心、部門聯(lián)動的協(xié)調(diào)中心，實現(xiàn)從接處警到涉案資金攔截、涉案號碼封堵、案件查證的一體化作戰(zhàn)。二是強(qiáng)化案件偵查。發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件后，要第一時間受案調(diào)查，利用大數(shù)據(jù)深度分析研判，結(jié)合傳統(tǒng)偵查方法全面排查案件線索，深入落地核查、縝密經(jīng)營、巡線打擊，并適時進(jìn)行網(wǎng)上串并案分析，從中發(fā)現(xiàn)案件的活動規(guī)律與特點，力爭精準(zhǔn)研判、精確打擊。三是加強(qiáng)對詐騙鏈條的打擊。緊盯詐騙實施者、消息發(fā)布者、涉詐APP研發(fā)者、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)提供者、金融賬號運營者、洗錢團(tuán)伙等，重點打擊幕后組織者、出資人、策劃者，全力斬斷犯罪關(guān)鍵鏈條，徹底根除電信網(wǎng)絡(luò)詐騙滋生土壤。四是深入挖掘線索。充分利用犯罪分子的虛擬身份、涉案微信、銀行賬號等線索深入摸排，掌握犯罪動向，摸清犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的人員構(gòu)成和分工情況，確保證據(jù)鏈完整，實施全覆蓋式精確打擊。五是建立止付凍結(jié)機(jī)制。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)生后，第一時間對涉案銀行賬戶及支付寶、QQ、微信等第三方支付平臺進(jìn)行緊急止付，成功止付后快速立案并辦理凍結(jié)手續(xù)，及時凍結(jié)涉案賬戶，最大限度減少和挽回群眾財產(chǎn)損失。對資金已經(jīng)轉(zhuǎn)移的，要通過各種平臺查詢資金流向，嘗試確定犯罪嫌疑人取款地，并深挖徹查資金流。

（六）加強(qiáng)跨境警務(wù)合作，精準(zhǔn)遏制犯罪

一是建立跨境警務(wù)協(xié)作機(jī)制。不斷加強(qiáng)國際警務(wù)協(xié)作，與跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重點輸出國建立警務(wù)協(xié)作機(jī)制，積極探索跨境打擊方案和措施，主動進(jìn)行跨境聯(lián)合執(zhí)法，加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的專案打擊力度，打掉一批核心犯罪頭目，從源頭上震懾犯罪分子，全面擠壓電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪生存空間，有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)。二是探索構(gòu)建跨境情報合作機(jī)制。加強(qiáng)與各國警方的技術(shù)學(xué)習(xí)和經(jīng)驗交流，打造更為寬泛的國際警務(wù)合作平臺，探索構(gòu)建跨境情報合作的有效機(jī)制，嘗試電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪相關(guān)情報共享，為跨國布控抓捕行動提供有效情報。三是探索建立跨境警務(wù)辦案機(jī)制。協(xié)調(diào)強(qiáng)化相關(guān)國家固定證據(jù)意識和打擊理念，及時對在境外實施或可能實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的人員采取嚴(yán)格管控措施，對在境外幫助實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的當(dāng)?shù)厝思跋嚓P(guān)單位予以嚴(yán)厲打擊，切實遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙境外犯罪的蔓延趨勢。

（七）構(gòu)建多元宣傳模式，提升宣傳質(zhì)效

一是加大宣傳力度。廣泛發(fā)動群眾下載安裝反詐APP，通過微信、抖音等，普及更多反詐知識，并充分發(fā)動群眾，構(gòu)建起“橫到邊、縱到底、全覆蓋”的全社會反詐宣傳體系。二是重點宣傳。持續(xù)聚焦企業(yè)高管、會計群體、征地拆遷群體、學(xué)生群體、公職人員及家屬群體、老年群體、大額存款群體，并高度關(guān)注學(xué)生入學(xué)、假期、“雙11”、“雙12”等易受騙時段，開展重點宣傳，做到敏感重點時段和易受騙重點人群全覆蓋。三是精準(zhǔn)宣傳。充分利用大數(shù)據(jù)資源，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件被害人進(jìn)行數(shù)據(jù)畫像，針對不同性別、年齡、職業(yè)、教育水平等人群制定防詐策略，特別是對中老年、青少年、企業(yè)財務(wù)等易受騙人員開展精準(zhǔn)宣傳。并針對已發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，深入研究詐騙手法和受害人群特點，根據(jù)分析研判成果，及時發(fā)布宣傳工作指引，調(diào)整宣傳工作重點和方式，進(jìn)一步精準(zhǔn)提升宣傳質(zhì)效。

四、結(jié)束語

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的高發(fā)態(tài)勢雖然得到初步遏制，但由于其犯罪手段不斷翻新，并呈現(xiàn)出組織化、專業(yè)化趨勢，給人民群眾造成巨大經(jīng)濟(jì)損失。隨著打擊不斷深入，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈現(xiàn)明顯向境外轉(zhuǎn)移趨勢，且作案手段愈發(fā)多樣，更加隱蔽，公安機(jī)關(guān)預(yù)防和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)?？梢灶A(yù)見，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪是一項系統(tǒng)和長期的工程，在新形勢下，要不斷完善反詐工作體系，按照“打防結(jié)合、以防為先”策略，采取有效措施，做到打、防、管、控并舉，嚴(yán)懲違法犯罪嫌疑人，全力遏制當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢，最大限度保護(hù)好人民群眾的財產(chǎn)安全，為經(jīng)濟(jì)建設(shè)和社會發(fā)展創(chuàng)造安全穩(wěn)定的環(huán)境。