給社保基金“砌上”智能化安全墻

文／吳登記

作者單位：廣東省深圳市社會保險基金管理局

“著力提升社保經(jīng)辦風(fēng)險防控能力，全力構(gòu)建社?；痫L(fēng)險防控智能化安全墻”，是廣東省深圳市近年形成的全方位、多層次的社?；鹦畔⒒L(fēng)險防控新格局。

明確理念思路 夯實(shí)風(fēng)控信息系統(tǒng)建設(shè)基礎(chǔ)

在風(fēng)控信息系統(tǒng)建設(shè)之初，深圳社保部門經(jīng)過廣泛調(diào)研，借鑒了銀行、保險公司等金融機(jī)構(gòu)，以及專業(yè)風(fēng)控公司和其他社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)，同行的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合深圳實(shí)際，確定了下述4 個信息化建設(shè)必須堅持的風(fēng)控理念。

以目標(biāo)為導(dǎo)向，確保風(fēng)控體系有效落地。深圳社保風(fēng)控信息系統(tǒng)以保障基金安全、統(tǒng)一業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、促進(jìn)業(yè)務(wù)優(yōu)化、降低履職風(fēng)險為目標(biāo)，通過信息化手段將以往散見于各經(jīng)辦部門內(nèi)部的“風(fēng)險管理”集合成標(biāo)準(zhǔn)化的風(fēng)險管控體系，動態(tài)監(jiān)督經(jīng)辦風(fēng)險及其變動情況，切實(shí)有效防范經(jīng)辦風(fēng)險。

以風(fēng)險為要素，事前事中事后全覆蓋。深圳社保風(fēng)控信息系統(tǒng)以識別風(fēng)險、提醒風(fēng)險、檢查風(fēng)險、挖掘風(fēng)險為脈絡(luò)，通過信息系統(tǒng)重點(diǎn)關(guān)注高風(fēng)險業(yè)務(wù)，合理配置風(fēng)險防控資源，從而實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦事前預(yù)防、事中校驗(yàn)、事后稽核檢查的全流程控制。

以業(yè)務(wù)為入口，風(fēng)控系統(tǒng)與業(yè)務(wù)系統(tǒng)充分融合。將深圳社保風(fēng)控信息系統(tǒng)嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)辦系統(tǒng)中，借助信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險防控與業(yè)務(wù)經(jīng)辦流程深度融合，同時兼顧經(jīng)辦效率和風(fēng)控之間的平衡，使風(fēng)險防控和監(jiān)督覆蓋社保業(yè)務(wù)受理、審核、審批的各環(huán)節(jié)，對業(yè)務(wù)經(jīng)辦進(jìn)行全流程管控，及時發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險。

以信息系統(tǒng)為助力，推進(jìn)內(nèi)控工作常態(tài)化。風(fēng)控信息系統(tǒng)是深圳社保內(nèi)控工作常態(tài)化的重要推動力，一方面，通過信息系統(tǒng)持續(xù)記錄經(jīng)辦業(yè)務(wù)的風(fēng)險數(shù)據(jù)，可以定期更新風(fēng)險數(shù)據(jù)庫，不斷提升風(fēng)險識別能力；另一方面，通過信息系統(tǒng)篩查出高風(fēng)險業(yè)務(wù)檔案，發(fā)給同崗位工作人員進(jìn)行檢查，能夠提高監(jiān)督檢查的效率，提高工作人員風(fēng)險防控意識；最后通過信息系統(tǒng)記錄、分析、評價相關(guān)效能，可以提升風(fēng)險管理水平并為統(tǒng)籌決策提供重要參考依據(jù)。

“四位一體” 構(gòu)建風(fēng)控信息系統(tǒng)新架構(gòu)

深圳社保風(fēng)控信息系統(tǒng)以業(yè)務(wù)經(jīng)辦系統(tǒng)架構(gòu)為基礎(chǔ)，圍繞社保管理目標(biāo)，設(shè)計了風(fēng)險評估、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險應(yīng)對和數(shù)據(jù)運(yùn)用“四位一體”的監(jiān)管模式，四大功能模塊互相協(xié)作，層層遞進(jìn)形成閉環(huán)式管理。

風(fēng)險評估，突出風(fēng)險識別，精準(zhǔn)評定業(yè)務(wù)風(fēng)險。深圳市社保局在風(fēng)控信息系統(tǒng)開發(fā)時，根據(jù)風(fēng)險發(fā)生可能性和風(fēng)險影響程度制定風(fēng)險評價標(biāo)準(zhǔn)和系統(tǒng)評分規(guī)則，建立風(fēng)險人工評分和系統(tǒng)評分綜合計算的風(fēng)險評級模型。在風(fēng)險發(fā)生可能性上設(shè)置了業(yè)務(wù)修改率、新增業(yè)務(wù)或新修改業(yè)務(wù)、內(nèi)控檢查整改頻率、業(yè)務(wù)回退率、業(yè)務(wù)困難等級、行政復(fù)議和訴訟發(fā)生頻次、行政復(fù)議和訴訟敗訴頻次、出錯聯(lián)動效應(yīng)等8 個維度；在風(fēng)險影響程度上設(shè)置了基金可能損失、啟動追繳金額等2 個維度，分別根據(jù)不同權(quán)重進(jìn)行賦值。風(fēng)險評級采用人工評分和系統(tǒng)評分，系統(tǒng)通過設(shè)定的指標(biāo)（根據(jù)指標(biāo)的重要性設(shè)置不同權(quán)重）抓取相關(guān)風(fēng)險點(diǎn)數(shù)據(jù)分析判斷后得出系統(tǒng)分值，結(jié)合工作人員根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)給出的主觀評分，以人工評分占總分30%、系統(tǒng)評分占總分70%的規(guī)則計算最終分?jǐn)?shù)，評定業(yè)務(wù)風(fēng)險等級。

風(fēng)險預(yù)警，突出預(yù)警提示，降低高風(fēng)險業(yè)務(wù)發(fā)生率。根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)辦事項(xiàng)風(fēng)險值的分布情況，深圳市社保局結(jié)合風(fēng)險評估結(jié)果及業(yè)務(wù)實(shí)際——事前識別可量化、可監(jiān)控的預(yù)警指標(biāo)項(xiàng)，從中篩選出具體的風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)，在風(fēng)控信息系統(tǒng)開發(fā)時設(shè)置嵌入預(yù)警閾值，形成預(yù)警監(jiān)控平臺。系統(tǒng)根據(jù)預(yù)設(shè)好的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，自動識別發(fā)現(xiàn)不符合辦理?xiàng)l件或者涉及自由裁量權(quán)較大、金額較大、風(fēng)險級別較高的異常業(yè)務(wù)和重點(diǎn)業(yè)務(wù)，自動發(fā)出預(yù)警，強(qiáng)制要求經(jīng)辦人員填寫“預(yù)警日志”，記錄辦理依據(jù)或裁量依據(jù)，提醒工作人員注意防范風(fēng)險事件，避免違規(guī)操作。完成預(yù)警日志后，工作人員可以繼續(xù)辦理該業(yè)務(wù)（此時該筆業(yè)務(wù)會被風(fēng)控信息系統(tǒng)記錄，進(jìn)入監(jiān)督檢查數(shù)據(jù)庫）。以此，加強(qiáng)對異常情況的監(jiān)管，并為后期監(jiān)督檢查提供重要線索。同時，設(shè)置異常名單提醒功能，對多次來訪人員、職業(yè)投訴舉報人、反復(fù)提起行政復(fù)議或訴訟的人員、申請信息公開的人員，單項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理頻率異常的情形，橫向?qū)Ρ扔挟惓Ｇ闆r等異常人員及欠費(fèi)企業(yè)、疑似掛靠單位、騙保單位等異常單位的各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦進(jìn)行提醒，強(qiáng)化工作人員的風(fēng)險防范意識，降低工作人員履職風(fēng)險。

風(fēng)險應(yīng)對，突出部門自律監(jiān)管，保證社保業(yè)務(wù)經(jīng)辦合法合規(guī)。風(fēng)險應(yīng)對模塊包含高風(fēng)險應(yīng)對和監(jiān)督檢查兩個功能。高風(fēng)險應(yīng)對是指根據(jù)風(fēng)險評估識別出的經(jīng)辦業(yè)務(wù)風(fēng)險高低，制定相應(yīng)風(fēng)險應(yīng)對措施和應(yīng)急預(yù)案，通過應(yīng)對措施降低業(yè)務(wù)風(fēng)險水平，并在風(fēng)險發(fā)生時啟動應(yīng)急預(yù)案處置風(fēng)險。監(jiān)督檢查是通過建立業(yè)務(wù)自查、交叉檢查、專項(xiàng)檢查、穿行測試、案件調(diào)查等多層次的監(jiān)督檢查機(jī)制，對事前風(fēng)險評估、事中風(fēng)險預(yù)警的情況進(jìn)行檢查評價。監(jiān)督檢查通過線上推送電子檔案的方式，組織全體工作人員參與到監(jiān)督檢查之中，工作人員通過信息系統(tǒng)完成檢查，既提升了檢查效率，也解決了內(nèi)控人手不足問題。

數(shù)據(jù)運(yùn)用，突出效能評價，利用數(shù)據(jù)優(yōu)勢為管理決策提供客觀依據(jù)。數(shù)據(jù)運(yùn)用模塊包含數(shù)據(jù)篩查比對和效能分析兩個功能。數(shù)據(jù)篩查比對是以海量社保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，通過系統(tǒng)對多條線的風(fēng)險信息進(jìn)行采集和分析，實(shí)現(xiàn)跨險種業(yè)務(wù)之間風(fēng)險信息的共享、比對、校驗(yàn)，挖掘潛在風(fēng)險，打造風(fēng)險防控網(wǎng)絡(luò)，促進(jìn)業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化和工作效率的提升。效能分析是通過采集、記錄、統(tǒng)計社保業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和風(fēng)險監(jiān)控數(shù)據(jù)，經(jīng)過分析加工，輸出各項(xiàng)業(yè)務(wù)的效能情況，使管理層能夠系統(tǒng)全面地掌握各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)行的情況，為排查風(fēng)險、優(yōu)化業(yè)務(wù)、統(tǒng)籌決策提供重要參考依據(jù)。

聚焦基金安全 風(fēng)險防控信息化建設(shè)成效初顯

經(jīng)過反復(fù)論證和實(shí)踐，在建立統(tǒng)一規(guī)范的風(fēng)險防控體系基礎(chǔ)上，深圳市社保局于2019 年底上線啟用了風(fēng)險防控信息系統(tǒng)。該系統(tǒng)打破以往風(fēng)控工作側(cè)重對已辦結(jié)業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督檢查的傳統(tǒng)模式，充分運(yùn)用信息化手段，將風(fēng)控理念和方法嵌入到業(yè)務(wù)經(jīng)辦系統(tǒng)之中，把風(fēng)險監(jiān)控的防線從單一的事后檢查拓展到業(yè)務(wù)事項(xiàng)的前端，創(chuàng)建對經(jīng)辦業(yè)務(wù)事前識別、事中預(yù)警和事后檢查的全流程監(jiān)管新模式。

事前風(fēng)險識別全覆蓋。風(fēng)控信息系統(tǒng)將風(fēng)險識別功能植入到業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，重視對常規(guī)業(yè)務(wù)受理環(huán)節(jié)不符合受理標(biāo)準(zhǔn)的情形和特殊對象的風(fēng)險識別，通過系統(tǒng)自動采集風(fēng)險信息，經(jīng)過評估模型得出客觀的風(fēng)險評分，再與人工評分結(jié)果按比例計算得出最終風(fēng)險等級信息，使風(fēng)險信息更加準(zhǔn)確。風(fēng)險識別覆蓋到每一業(yè)務(wù)經(jīng)辦事項(xiàng)，全面監(jiān)控各險種經(jīng)辦業(yè)務(wù)受理、審核、復(fù)核、審批等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)風(fēng)險點(diǎn)。2019 年底，風(fēng)控信息系統(tǒng)上線風(fēng)險點(diǎn)359 個，2020 年對16 項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險識別和評估，2021年對44 項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行風(fēng)險識別和評估。風(fēng)控信息系統(tǒng)通過不斷自動采集風(fēng)險信息，持續(xù)對風(fēng)險等級進(jìn)行評估和自動校正，形成對風(fēng)險重新識別、評估、控制、監(jiān)測和改進(jìn)的動態(tài)管理。

事中預(yù)警提示“全方位”。在業(yè)務(wù)系統(tǒng)嵌入各險種經(jīng)辦風(fēng)險防控功能，合理設(shè)置政策性校驗(yàn)規(guī)則和邏輯性校驗(yàn)規(guī)則，對高風(fēng)險業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行警示和聯(lián)動監(jiān)控，對不符合辦理?xiàng)l件或前置數(shù)據(jù)錯誤的業(yè)務(wù)進(jìn)行提醒、報錯。風(fēng)控信息系統(tǒng)自上線以來，對風(fēng)險等級高、裁量權(quán)較大、涉及金額較高等42 個重點(diǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行預(yù)警。截至2021 年6 月底，累計預(yù)警9706 次，向經(jīng)辦部門發(fā)送6859 筆預(yù)警業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，預(yù)警后未繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)2843 筆，預(yù)警攔截率為30%。預(yù)警后仍辦結(jié)的業(yè)務(wù)均由經(jīng)辦人員如實(shí)記錄預(yù)警日志，說明辦理原因，實(shí)現(xiàn)事中監(jiān)控和提醒，有效防控中、高風(fēng)險發(fā)生的幾率。

事后信息化檢查全流程。綜合業(yè)務(wù)事項(xiàng)的風(fēng)險等級、業(yè)務(wù)數(shù)量、崗位設(shè)置等多方面因素，按一定比例定期隨機(jī)抽取可疑業(yè)務(wù)檔案，利用信息化、數(shù)據(jù)化的手段，進(jìn)一步甄別事前、事中可能無法及時規(guī)避的風(fēng)險，通過線上分派給業(yè)務(wù)部門進(jìn)行自查、跨分局交叉檢查（二次盲審）的方式，取代以往線下集中檢查，有效化解集中檢查時間短、參與檢查人員少、檢查范圍小、檢查力度不夠深入以及人情干擾等因素，全面提高風(fēng)險防控監(jiān)督檢查的頻率和效率。

從防范風(fēng)險到優(yōu)化業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)閉環(huán)式動態(tài)管理。通過對監(jiān)控數(shù)據(jù)的收集、統(tǒng)計分析，生成直觀、多維度、多視角的風(fēng)險防控圖，評估每項(xiàng)業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險程度，結(jié)合風(fēng)險發(fā)生的可能性及后果確定風(fēng)險水平，以判斷風(fēng)險是否需要處理。同時，分析業(yè)務(wù)經(jīng)辦中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，確定相應(yīng)補(bǔ)救措施，從而進(jìn)一步優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、完善業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)控制調(diào)整與業(yè)務(wù)優(yōu)化相互促進(jìn)的良性循環(huán)，從整體上不斷提升業(yè)務(wù)經(jīng)辦管理水平。

運(yùn)用數(shù)據(jù)共享比對，實(shí)現(xiàn)人防到技防的轉(zhuǎn)變。在內(nèi)部，充分利用養(yǎng)老、工傷、失業(yè)待遇模塊進(jìn)行數(shù)據(jù)實(shí)時比對和校驗(yàn)；在外部，定期與公安戶籍人口信息和司法、衛(wèi)健、民政、銀行等單位數(shù)據(jù)進(jìn)行信息核對，以接口方式與省或部數(shù)據(jù)共享比對平臺進(jìn)行對接核查，重點(diǎn)核查死亡人員、在押服刑人員、再就業(yè)人員等信息。對不符合待遇申領(lǐng)及發(fā)放條件的人員名單通過系統(tǒng)提示風(fēng)險或攔截，對存在疑點(diǎn)的數(shù)據(jù)逐一核查，根據(jù)核查結(jié)果對喪失待遇領(lǐng)取資格的人員啟動追回程序，保障社?；鸢踩?。