一文讀懂《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

●小琪 編

近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動形勢嚴(yán)峻，在刑事犯罪案件中占據(jù)很大比重，受到社會廣泛關(guān)注。為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動，加強反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護公民和組織的合法權(quán)益，維護社會穩(wěn)定和國家安全，9月2日上午，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》審議通過，自2022年12月1日起施行。

該法所稱電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。

《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》對電信、金融、互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域，以及相應(yīng)的地方政府行業(yè)主管部門，還有企業(yè)的監(jiān)管責(zé)任以及風(fēng)險防范責(zé)任做了很好的規(guī)定，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

以下行為不得實施

任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：

1.電話卡批量插入設(shè)備。

2.具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件。

3.批量賬號、網(wǎng)絡(luò)地址自動切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺。

4.其他用于實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者為用戶提供下列服務(wù)，在與用戶簽訂協(xié)議或者確認提供服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供以下服務(wù)：

1.提供互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)。

2.提供網(wǎng)絡(luò)代理等網(wǎng)絡(luò)地址轉(zhuǎn)換服務(wù)。

3.提供互聯(lián)網(wǎng)域名注冊、服務(wù)器托管、空間租用、云服務(wù)、內(nèi)容分發(fā)服務(wù)。

4.提供信息、軟件發(fā)布服務(wù)，或者提供即時通訊、網(wǎng)絡(luò)交易、網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)絡(luò)直播發(fā)布、廣告推廣服務(wù)。

任何單位和個人不得為他人實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供下列支持或者幫助：

1.出售、提供個人信息。

2.幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢。

3.其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供支持或者幫助的行為。

任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助。不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

以下行為會被處罰

組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

前款行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十日以上十五日以下拘留。沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者：

1.未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的。

2.未履行電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡實名制登記職責(zé)的。

3.未履行對電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡的監(jiān)測識別、監(jiān)測預(yù)警和相關(guān)處置職責(zé)的。

4.未對物聯(lián)網(wǎng)卡用戶進行風(fēng)險評估，或者未限定物聯(lián)網(wǎng)卡的開通功能、使用場景和適用設(shè)備的。

5.未采取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應(yīng)功能的非法設(shè)備進行監(jiān)測處置的。

銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)：

1.未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的。

2.未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險管理措施的。

3.未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的。

4.未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者:

1.未落實國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機制的。

2.未履行網(wǎng)絡(luò)服務(wù)實名制職責(zé)，或者未對涉案、涉詐電話卡關(guān)聯(lián)注冊互聯(lián)網(wǎng)賬號進行核驗的。

3.未按照國家有關(guān)規(guī)定，核驗域名注冊、解析信息和互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址的真實性、準(zhǔn)確性，規(guī)范域名跳轉(zhuǎn)，或者記錄并留存所提供相應(yīng)服務(wù)的日志信息的。

4.未登記核驗移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序開發(fā)運營者的真實身份信息或者未核驗應(yīng)用程序的功能、用途，為其提供應(yīng)用程序封裝、分發(fā)服務(wù)的。

5.未履行對涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號和應(yīng)用程序，以及其他電信網(wǎng)絡(luò)詐騙信息、活動的監(jiān)測識別和處置義務(wù)的。

6.拒不依法為查處電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪提供技術(shù)支持和協(xié)助，或者未按規(guī)定移送有關(guān)違法犯罪線索、風(fēng)險信息的。

反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作有關(guān)部門、單位的工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，或者有其他違反本法規(guī)定行為，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

組織、策劃、實施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動提供相關(guān)幫助的違法犯罪人員，除依法承擔(dān)刑事責(zé)任、行政責(zé)任以外，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。

電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等違反本法規(guī)定，造成他人損害的，依照《中華人民共和國民法典》等法律的規(guī)定承擔(dān)民事責(zé)任。