論交易新手如何建立個人交易系統(tǒng)

萬迪超

【摘要】在投資市場上所有的交易者都在追逐獲利，然而在金融交易市場上，不管是股票市場、期貨市場還是外匯市場，能夠實現(xiàn)穩(wěn)定盈利的人不過10%，另有10%的人實現(xiàn)盈虧平衡，而80%的人是處于虧損狀態(tài)。那么，如何才能實現(xiàn)穩(wěn)定盈利？筆者認為其基礎必然是一個行之有效且交易者自身易于執(zhí)行的交易系統(tǒng)。如何建立這樣一個交易系統(tǒng)，便是本文探討的內容。

【關鍵詞】金融交易；個人交易系統(tǒng)

一、自我認知和認知市場

零和市場非贏即輸，而哪怕最后盈虧相抵也屬勞心勞力一場空。每一筆交易的成本雖看似微小，但經(jīng)過連續(xù)交易積累后的成本卻不可小視，投身交易場無異于在鯊魚池游泳。再者，許多人初入交易場，發(fā)現(xiàn)毫無經(jīng)驗基礎純憑運氣的自己竟能屢有斬獲，頓時信心大增，自覺天賦異稟，于是疏懶實業(yè)，醉心頻繁交易，最后新手運氣窮盡時，往往本金也虧損殆盡。因此，在真正進入實盤交易前，每一個希望以交易為生的人都應考慮兩個問題：一是你要成為一個什么樣的贏家？二是你要通過什么方式成為贏家？

自我認知便是弄清楚你要成為一個什么樣的贏家，在你交易前一定要考慮好你是做隔夜交易，日內波段交易，超短線交易還是套利交易，固定自己的交易思路。分析自己的思路中潛在虧損和贏利的可能性，不斷地用歷史行情跟實踐去認真檢查你的思路中存在的問題并不斷修正。認知市場便是深入透徹地明白市場會對你的倉位帶來什么樣的影響跟后果，表面上看起來的風平浪靜，往往在醞釀著一個巨大變局。昨日賺得盆滿缽滿而明天輸?shù)囊粩⊥康氐睦颖缺冉允?，名著《股票作手回憶錄》里早有良言：市場不會預支你的皮大衣，也不會處理你的賬單。新手運氣讓人嘗到的甜頭經(jīng)常讓人低估風險，然而風險永遠存在，時時刻刻對此保持警覺，這是認知市場的第一步。

二、我們要弄清楚交易究竟是什么

交易究竟是賭博，運氣還是水平？是否真的有規(guī)律可循？我們可以用反推法來找到答案，事實證明，有一部分人在交易市場上能連續(xù)贏利（特別是短線如外匯、黃金），他們之所以能夠穩(wěn)定贏利，說明他們掌握了特定市場的一些規(guī)則，因為沒有人的運氣能永遠好下去，他們能長期贏利說明交易是有技巧性的，而只要是有技巧性的東西從理論上來說都是可以通過理論學習跟實踐鍛煉掌握的。如此我們可以說交易是一門科學，要做好交易不能靠運氣。只要是科學的東西都可以通過正確的方法來學到，但能學到什么程度，學習的時間長短取決于一個人的性格，悟性和努力程度，就象我們人人都上學，但不一定每個人都能考上大學或拿到碩士、博士學位。但是只要認真學了，肯定比不學習要好，只有真正努力學了，才有可能成功。努力學習是交易成功的基本條件之一。

那么，如何科學地學習和練習，如何確保在熟練掌握交易技巧之前付出最小的代價？對交易來說，不管你用任何交易方法，在你沒有穩(wěn)定獲利之前，用最小的單量進行學習是成本最低的辦法。專注是一個相當重要的原則，對實戰(zhàn)也十分有益，為了達到專注，最好選擇一個品種進行交易?，F(xiàn)在越來越多的投資者認識到，遵循“不要把雞蛋放在一個籃子里”這句老話恐怕不僅不會分散風險，反而會因為投資品種的過于多樣化帶來更多的危機。這一點上做實業(yè)也是一樣的，雖然鼓勵創(chuàng)新和嘗試，但總是做自己不熟悉的領域且精力分散往往會連栽跟頭，處處碰壁。當然，對隔夜交易者來說，一個品種的交易機會太少，在練習階段，可以多個品種進行交易，但還是要堅持一個原則，每個品種用最小的單量進行交易，一張單（也即0.01手）是最根本的學習方法，如果可以交易半張單，筆者甚至建議初學者用半張單交易就足夠了。

一張單，嚴格的止損，順勢交易。當然，能做到嚴格的止損和順勢交易絕非一朝一夕的工作，但是只用一張單能夠把錯誤控制在一個很小的范圍內，用一張單不斷去改進提高，從你的錯誤中去學習，然后再用你成功的交易加強自己正確的思維，在錯誤經(jīng)驗和正確經(jīng)驗的不斷總結中漸漸達到成功。在交易中，任何人的心靈都是十分脆弱的，因為我們要克服自己內心深處的恐懼和不安，我們不能讓心靈去承受無謂的迫害，0.01手就是給心靈最小負荷的交易方式。成功的交易源于正確的理念，良好的心態(tài)，堅定的執(zhí)行力。正確的理念是需要在交易前用心去理解的一種東西，讓自己更加專注于你目前所進行的交易，但是僅此并不足夠，實戰(zhàn)中的磨勵必不可少，只有讓心靈接受無數(shù)的磨勵才會變的更加強大。只有強大的心靈才可以承受更多的單量和更多的資金投入。

三、保持固定手法

保持固定手法是交易的重中之重。社會上交易大師成千上百，交易書籍千百萬冊，每一方都自稱有驚人翻倍的回報。抱著兼聽則明的態(tài)度去學習，買來過多的理論書籍沒日沒夜過度研究，往往會導致進入一個誤區(qū)。不是說要多學多練，怎么過度研究又不好了呢？這是因為，在許多人剛從交易市場上賺錢以后，他們的潛意識告訴自己，賺錢哪那么容易，內心開始發(fā)虛，認為自己必須經(jīng)過刻苦的學習，掌握更全面的知識，才可以賺的更穩(wěn)妥些，這本身沒錯。但自從他們學了世界通用套路，以前敢進場的，現(xiàn)在卻不敢了，原來不猶豫的，現(xiàn)在卻猶豫了。成功的交易本來就是制定計劃，并且嚴格執(zhí)行，可是現(xiàn)在制定計劃也小心謹慎，不符合教材的覺得不踏實，執(zhí)行的時候也是前怕狼后怕虎，這樣必然進入穩(wěn)定虧損的節(jié)奏。筆者就親身經(jīng)歷了這樣的階段，每天研究趨勢、位置、形態(tài)，什么基本面的分析，什么心理面的因素，還有什么技術指標、自動交易EA。每天搞得精疲力盡，關鍵是并沒有改變持續(xù)的虧損的狀態(tài)。許多新手糾結于技術面和基本面孰優(yōu)孰劣的爭論，但卻忽視了那些世界著名交易手的策略大相徑庭但都能穩(wěn)定獲利的事實。其實，他們的手法都有一個共同點，那就是大道至簡。越復雜的越難以執(zhí)行，難于執(zhí)行的就不是好策略。因此，操作信號（不論來自基本面還是技術面，或是兩者結合）取最多2個即可，固定用起來，測試3個月，在嚴格符合條件的情況下執(zhí)行，交易50筆，做好交易日志，再看正確率。鐘表理論曾述，當有兩個不同時間的鐘表擺在你面前的時候，你就無法判斷正確的時間到底是多少。筆者個人以為，忠于K線十分重要，在交易活動中，不同的方面出現(xiàn)很多相互矛盾的信息與結論，最終還是要市場走勢來裁決，那為何不開始就以市場的走勢作為唯一的參考呢？

這關鍵的第三條，其實就是在說一個簡單的道理。你不能今天學象棋，明天學圍棋，后天又去練乒乓球。你得先根據(jù)你自身所擁有的條件去確定自己要學什么，如果沒有乒乓球的場地就買一副便宜的象棋開始學習，只要象棋是你喜歡的就行。也許這個過程對很多人來說是最艱難的，可能練了幾天乒乓球后覺得難以堅持，又去練象棋，這個可以理解，你三樣都試試，最后再確定一個適合自己的去練都是允許的。但你不能經(jīng)常變來變去，為什么呢？如果同一個走勢圖，你每次分析的方法都不一樣，這樣在操作過程中就會左右矛盾，買賣無所適從，要么猶豫不決錯過時機，要么盲進后后悔擔憂，夜不能寐。不僅不能獲利，精神還白白備受折磨。因此，若想在交易上有所突破，就必須盡快建立自己的交易系統(tǒng)，說到這里，我們就能發(fā)現(xiàn)其實建立個人交易系統(tǒng)本質上就是確定自己出牌規(guī)則的唯一性。

四、結語

最后，筆者將在此分享一些個人親身體會中一些實用的原則與小技巧：

1.保護性止損。固定的止損方式和點位各有不同，在這里就不作贅述，當價格順勢而行且走出一段距離（在活躍的盤面上筆者一般設定為一個半小時之后），且你打算讓利潤奔騰之時，總不免擔心過度持倉盈利變虧損。這時我們可以設一個接近成本價的“止損”線，哪怕價格回調觸發(fā)，你也絕不會虧損。許多新手習慣把浮動盈利當作已經(jīng)落袋的收獲并加以美好的想象，無法接受這種做法，特別是經(jīng)過幾次交易觸發(fā)保護性止損后價格又往他們的預期方向狂奔更是讓他們痛苦不已。這就是一個心態(tài)問題，克服貪婪，調整心態(tài)，生存第一，要想想不虧損還能看清形勢，其實也是賺到了。沒有任何人總能抓到第一浪和最后一浪的。

2.需要再三強調的是自律，什么叫自律？不到位置絕不入場，哪怕就差幾個點。投機市場機會是無窮無盡的，但你的資金經(jīng)不起你逐步寬松崩解的原則性錯誤的幾次打擊。

3.在被市場清理出局前主動減倉平倉。這是來自經(jīng)典書籍《幽靈的禮物》中的黃金原則，設定一個時間段（筆者還是一個半小時），在行情相對活躍時進場，在這個時段內如果倉位不能自證正確的話，不斷減倉直至完全平倉。何為不能自證正確呢？第一種當然是行情往反方向行走，如果時間到了，哪怕還沒有達到止損已經(jīng)可以手動平倉了。第二種就是行情上下震蕩，怎么都走不出個所以然，還在成本線周圍徘徊，這種不要拖，到時間就平倉，越是等待風險越大。