積極老齡化背景下候鳥式養(yǎng)老問題研究

袁淑婷，陳為智

（青島科技大學 法學院，山東 青島 266061）

“積極老齡化是指人到老年時，為了提高生活質量，將健康、參與和保障的機會盡可能發(fā)揮最大效應的過程”，[1]它實現了從“以需求為基礎”到“以權力為基礎”的根本性跨越。黨的十九屆五中全會將積極應對人口老齡化提高到前所未有的國家戰(zhàn)略高度，同時符合積極老齡化理念的候鳥式養(yǎng)老也愈發(fā)受到關注。候鳥式養(yǎng)老是指老年人季節(jié)性前往氣候和環(huán)境更舒適的其他地區(qū)居住的一種新型養(yǎng)老方式，[2]不同于普通的異地養(yǎng)老，例如迫于無奈隨子女遷移等，它更多體現老年人的自主意愿，是對傳統(tǒng)養(yǎng)老方式的一種補充但不具替代性。

現階段許多健康的低齡老年人因多元需求不再滿足于傳統(tǒng)的在居住地養(yǎng)老，而是更加注重養(yǎng)老環(huán)境，例如北上廣深等特大城市由于人口承載力降低、多重污染和交通堵塞等問題，使得老年人在原住地很難再有健康的養(yǎng)老環(huán)境。基于兩地的差異性驅動，候鳥式養(yǎng)老異軍突起，受到了很多老年人的喜愛，不同類型的候鳥式養(yǎng)老有效滿足了老年人的多元養(yǎng)老需求。此外，阻礙老年人選擇候鳥式養(yǎng)老的醫(yī)療費用跨省結算問題也在2020年年底前完成直接結算全覆蓋。李克強總理在《2021年國務院政府工作報告》中就提高退休人員基本養(yǎng)老金、推進養(yǎng)老保險全國統(tǒng)籌、規(guī)范發(fā)展第三產業(yè)養(yǎng)老保險等方面提出重點工作目標。由此可見，黨和政府也高度重視養(yǎng)老問題，不斷做出有利老年人的政策性改變，為新時代候鳥式養(yǎng)老的發(fā)展提供了強有力的政策保障。候鳥式養(yǎng)老體現了老年人對更高質量的養(yǎng)老方式的追求，符合積極老齡化的理念，因此加速其發(fā)展能夠促進養(yǎng)老事業(yè)的進一步完善。

一、文獻梳理與回顧

21世紀初，異地養(yǎng)老開始進入國內學者視野。此后候鳥式養(yǎng)老作為異地養(yǎng)老的類型之一出現在各種研究中。[3-5]國內關于候鳥式養(yǎng)老的研究主要從旅游管理、行政管理、經濟學等角度展開論述。例如，黎莉等從候鳥式養(yǎng)老與旅游業(yè)的關系視角探討了候鳥式養(yǎng)老對海南旅游業(yè)發(fā)展與國際旅游島建設的影響。[3]劉昌平等認為旅居養(yǎng)老產業(yè)作為一種新業(yè)態(tài)能夠彌補現有養(yǎng)老的不足，順應積極老齡化的發(fā)展方向。[6]以上研究均從相對宏觀的視角探究候鳥式養(yǎng)老的總體狀況與發(fā)展意義。但隨著候鳥式養(yǎng)老的深入發(fā)展，學者們發(fā)現籠統(tǒng)的分析不再適用于其衍生出的多元類型，于是他們從微觀視角，即老年人個體因素出發(fā)進行細分研究。翟羽等根據養(yǎng)老動機將候鳥式養(yǎng)老分為休閑度假型、安家落戶型和投資經營型三種類型。[7]劉昌平等則依據養(yǎng)老目的地偏好將候鳥式養(yǎng)老分為暖冬旅居養(yǎng)老、夏季避暑旅居養(yǎng)老和景區(qū)旅居養(yǎng)老三種。[6]

異地養(yǎng)老概念需從空間界定，因此其與社會空間有著天然的聯(lián)系。列斐伏爾（Lefebvre）以“空間”為研究視角，主張既要看到空間的物質屬性，又要看到空間的社會屬性。[8]高特第納（M·Gottdiener）和亨切森（H·Hutchison）首次提出“社會空間視角”（social spatial perspective），強調社會行為與空間的互動。[9]尤金在《空間與歷史唯物主義》一書中指出“社會空間是社會活動的產物”，[10]相應地，社會空間也會通過不同的社會互動水平影響社會活動。居住方式是社會空間的一種表現形式。有學者發(fā)現居住作為現代城市的四大功能之一，與老年群體的生活狀態(tài)及生活滿意程度之間有著密切的關系。[11]居住方式和個體因素類似，同樣會對老年人候鳥式養(yǎng)老的行為意愿及分類產生不可忽視的影響。但筆者發(fā)現僅有學者李芬提到老年人的異地居住方式，且只從房屋的產權角度進行簡單分類，沒有深入分析。[12]因此本文將基于以上研究，進一步從異地居住方式做出明確分類，分析每一種類型存在的必要性及特征，并就此提出目前存在的制約性問題與解決路徑，以期促進積極老齡化背景下候鳥式養(yǎng)老的新發(fā)展。

二、基于居住方式的候鳥式養(yǎng)老類型

（一）購買自住商品房養(yǎng)老

購買自住商品房養(yǎng)老是指老年人在異地購買房產進行候鳥式居住、產權歸于個人的一種養(yǎng)老方式。受中國傳統(tǒng)文化的影響，許多人尤其是老年人仍持“有房才有保障”“老了要住在自己家里”的傳統(tǒng)觀念，購買當地商品房來保障異地養(yǎng)老成為首要選擇。此種類型多適用于高收入、注重隱私和自由空間的老年人。他們獲取房源的信息主要是通過周圍候鳥老人的口口相傳，然后和房產置業(yè)顧問深入交流甚至遠赴養(yǎng)老目的地詳盡考察，最終購買異地的商品房。還有一部分老年人是在旅游途中，就被異地的環(huán)境與資源所吸引，從而直接購買。房屋不僅能滿足當下異地養(yǎng)老的需求，還可以作為一種投資，間接增加老年人的資產。其最大優(yōu)勢是使老年人享受舒適與自由的同時，在異地也體會到家的歸屬感，幫助老年人營造最適宜的居住環(huán)境，體現了積極老齡化涵蓋的“保障”要素。但是該類型成本最高，同時購房以后的相關手續(xù)和房屋質量問題等突發(fā)情況，也給遠在家鄉(xiāng)的老年人造成困擾。此外，老年人居住在自己家中，缺乏專業(yè)人員的護理照顧，有違健康養(yǎng)老的初衷。

（二）短租當地酒店或民房養(yǎng)老

短租當地酒店或民房養(yǎng)老是指不在異地購買房產而選擇在特定時段租房居住的養(yǎng)老類型，選擇此種類型的老年人同樣具備強烈的異地養(yǎng)老愿望。此種類型多適用于經濟收入不高、身體健康狀況良好、偏好省心的老年人。選擇當地的酒店或民房主要有三種形式：一是老年人在異地旅游的過程中就近選擇公寓或快捷酒店；二是他們的子女或孫輩在手機的專業(yè)APP上（例如愛彼迎、去哪兒旅行等）為他們尋找房源，訂購短租服務；三是老年人選擇當地民間組織或個人推出的包吃包住的低廉短租服務。該類型的最大優(yōu)勢為省心省力、經濟花費低，但居住條件和飲食條件較差，房間內適老化設計不足，安全性和可靠性差，因此養(yǎng)老風險最高。同時由于遷移頻繁，老年人很難融入當地生活，異地歸屬感不強，不利于其建立當地的人際關系。

（三）居住地產式養(yǎng)老社區(qū)綜合體養(yǎng)老

居住地產式養(yǎng)老社區(qū)綜合養(yǎng)老是老年人選擇居住在大型知名房地產商開發(fā)的養(yǎng)老社區(qū)綜合體中的養(yǎng)老類型，此種類型多適用于經濟收入高、身體健康狀況欠佳、對生活質量要求高的老年人。綜合體吸納醫(yī)院、購物中心、食品基地、酒店、老年大學等機構，目的是在短時間內滿足老年人的多元化需求，提供涵蓋養(yǎng)老、醫(yī)療保健、養(yǎng)生等綜合服務的一體化解決方案。許多知名房地產商在熱門養(yǎng)老城市建設大型養(yǎng)老社區(qū)綜合體并配備不同定位的養(yǎng)老公寓，通過租售并舉的方式，在服務老年人的同時增加自己的商業(yè)利益，候鳥老人則看重他們便利、良好的一體化服務。該類型最大優(yōu)勢在于候鳥老人可以參與豐富的娛樂與社交活動，打造新的生活圈子，構建新型社會支持網絡，這極大地豐富了老年人的精神生活，減少異地生活的孤獨感，同時感受一站式服務，安全便利，充分體現了積極老齡化所涵蓋的三大要素內容，例如優(yōu)良的醫(yī)療服務和養(yǎng)老公寓中的適老化設計等滿足了候鳥老人的“健康”和“保障”需要，豐富的娛樂與社交互動體現了老有所為、老有所樂的“參與”要素。但綜合體中提供的活動方式較為固定，會消耗候鳥老人的新鮮感，不利于吸引獵奇心理強烈的老年人。

（四）入住專業(yè)養(yǎng)老機構養(yǎng)老

入住專業(yè)養(yǎng)老機構養(yǎng)老是一種傳統(tǒng)養(yǎng)老類型，但在異地養(yǎng)老模式中有了新發(fā)展。此種類型多適用于以康養(yǎng)為目的或為了減少異地生活不便而非生活自理能力差需要被照料的老年人。此類型最大優(yōu)勢在于老年人能夠在專業(yè)養(yǎng)老機構中得到高質量的照料，減少異地養(yǎng)老的風險，符合積極老齡化中的“健康”和“保障”要素，但老年人活動受限多，十分不自由。此外，以候鳥老人為主要服務對象的養(yǎng)老機構，在運營過程中的季節(jié)性非常明顯，淡旺季的入住率差異極大，不利于異地養(yǎng)老機構的長期發(fā)展，對機構的運營管理能力是一個巨大的挑戰(zhàn)。

（五）借住親友住房養(yǎng)老

借住親友住房養(yǎng)老是指近年來較流行的不購買、不租賃，只是暫住在親友家中的養(yǎng)老類型。由于部分養(yǎng)老目的地房價飛漲及限購政策的出臺，許多候鳥老人放棄了購買自住商品房的想法。該類型最大優(yōu)勢在于養(yǎng)老時間更加靈活，完全以老年人需求為導向，自主安排的權利大，同時能夠維持老年人原本的人際關系網絡：一方面滿足友好交往的需求，利于老年人之間的互助養(yǎng)老，符合積極老齡化的方向；另一方面卻導致候鳥老人抱團，將原住地的生活習慣和文化特性帶入目的地，不利于其融入當地環(huán)境，從而受到當地人的排斥，激發(fā)主客矛盾。此外，該類型往往基于夫妻、親友間的相互照料，專業(yè)性不足，安全風險高。

以上五種類型各具特點，擁有不同的適用人群，但適用人群具有一定交叉性，沒有明確的界限。候鳥老人可以基于自身的不同特點，任意選擇適合自己的養(yǎng)老類型，最終目的是安度晚年，在異地獲得良好的養(yǎng)老體驗。

三、制約候鳥式養(yǎng)老發(fā)展的原因

候鳥式養(yǎng)老的發(fā)展并不是一帆風順的。筆者通過實地觀察、對相關新聞報道及經典案例進行分析，結合與居住方式提供者和候鳥老人兩個主體的訪談，探討當前候鳥式養(yǎng)老面臨的瓶頸性制約因素，總結了以下五個突出問題。

（一）全國性異地養(yǎng)老服務平臺欠缺，資源集聚效應差

不是所有的候鳥老人都有條件在異地購房，因此候鳥式養(yǎng)老的重點在于“交換”，如交換異地居住空間、生活資源等。這就需要大量養(yǎng)老資源的集聚來為老年人提供多元服務。但目前暫時缺乏此類平臺，這使候鳥老人在尋找住所時遇到各種麻煩，對不滿意的服務提供商缺乏投訴渠道，甚至異地被騙的事情也時有發(fā)生，老年人的合法權益得不到保護。另外，候鳥老人除住房外還有旅游觀光等其他多維度需求，養(yǎng)老資源的分散使其感覺耗費精力，從而降低選擇意愿。此外，老年人適應智能化時代較慢，獲取信息的渠道有限，對養(yǎng)老目的地資源及季節(jié)優(yōu)惠政策缺乏了解，容易出現地點和季節(jié)選擇扎堆的現象，使得目的地出現物價抬高、治安混亂、生態(tài)惡化等現象，從而激發(fā)主客矛盾，不利于和諧養(yǎng)老氛圍的形成。

（二）傳統(tǒng)房地產商看重短期利益回報，社區(qū)綜合體止步于概念

養(yǎng)老地產的核心在于適老化設計，這意味著投資方需要付出更高的成本，再加上后期的持續(xù)運營成本和配套設施建設，養(yǎng)老地產的投資不可能立即收益。一般養(yǎng)老地產的投資回收周期為7～10年，是傳統(tǒng)商業(yè)地產的兩倍，[13]于是部分房地產商仍以傳統(tǒng)的商業(yè)模式對養(yǎng)老地產開發(fā)運營，“掛羊頭，賣狗肉”地打著養(yǎng)老地產的旗號拿取低價土地，卻沒有真正為有需要的候鳥老人提供良好的居住服務。其次，社區(qū)配備的養(yǎng)老公寓統(tǒng)一化、模式化，市場調研數據不完善，沒有針對老年人的不同需求進行分層定位，導致地產運行狀況不良，得不到老年人的認可。此外，大型養(yǎng)老社區(qū)綜合體常建于郊區(qū)，雖然養(yǎng)老環(huán)境優(yōu)良，但開發(fā)商為了更大程度獲利，沒有按宣傳所言建設完善的配套設施，常常使老年人處于孤立無援的狀態(tài)，導致大多數養(yǎng)老社區(qū)綜合體止步于概念。

（三）養(yǎng)老機構缺乏經驗，產業(yè)化進程緩慢

有些養(yǎng)老目的地的經濟發(fā)展相對落后，居民觀念閉塞，使得專業(yè)的養(yǎng)老機構在當地發(fā)展十分緩慢，因此養(yǎng)老機構面對大幅增多的候鳥老人，僅以其作為賣點來增加收入，對候鳥式養(yǎng)老認識膚淺，也沒有提供相應的養(yǎng)老服務，例如老年人迫切需求的理療、保健等；服務項目單一，或依舊老套地推出“夕陽紅”線路團體旅游；配套設施老舊，缺乏有專業(yè)素養(yǎng)的養(yǎng)老服務人員，無法滿足老年人高層次、多樣化的需求。理想中的候鳥式養(yǎng)老是以養(yǎng)老為核心需求，整合適老化產品設計、醫(yī)療護理、保健食品等行業(yè)，具備明顯的產業(yè)集群特征，走產業(yè)化發(fā)展道路。但是當前的養(yǎng)老機構顯然沒有認識到這一點，仍然只把其作為養(yǎng)老與旅游產品的結合，產業(yè)化進程緩慢。同時中小型養(yǎng)老機構資金支持不足，推動力薄弱，無法提供優(yōu)質的養(yǎng)老服務。此外，面對淡旺季的棘手問題，不具備高素質的運營管理能力，長期發(fā)展后勁不足。

（四）老年人健康風險高，異地養(yǎng)老易發(fā)意外

老年人的健康狀況是其選擇候鳥式養(yǎng)老的關鍵因素。據多項研究顯示，我國超半數60歲及以上的老年人患有慢性疾病，部分70歲及以上的老年人甚至患有多種不同的慢性疾病。[5]老年人健康風險較高，在異地養(yǎng)老的過程中，很可能因遷移活動而造成疾病的復發(fā)。此外，人體適應能力隨年齡增長呈下降趨勢，老年人對異地氣候及居住環(huán)境的不適易導致意外，而且老年人異地居住場所大多醫(yī)療資源匱乏。候鳥老人如果突發(fā)疾病得不到及時治療，就會加劇異地養(yǎng)老的風險，此時責任界定主體會發(fā)生嚴重分歧，老年人的權益易受侵害。

（五）社會融入度低，“再社會化”難實現

候鳥老人的時間和金錢都相對富余，他們希望得到更多的精神和情感支持，因此渴望融入當地環(huán)境，熟悉當地生活方式。有調查顯示，絕大多數候鳥老人與本地人的交流僅限于去超市詢問相關事宜或與小區(qū)物業(yè)人員偶爾聯(lián)系，生活大多局限在其所居住的養(yǎng)老社區(qū)、公寓中，和同樣背景的候鳥老人抱團，特別是從北方來到南方養(yǎng)老的老年人，他們性格豪爽、身材高大，又特別具有“老鄉(xiāng)情結”，和當地人形成強烈反差，因此受到當地人的排斥，和諧養(yǎng)老氛圍難以形成。此外幫助候鳥老人融入當地環(huán)境的公益性社會服務嚴重缺乏，沒有促進候鳥式養(yǎng)老的發(fā)展。候鳥老人多為低齡、受教育程度較高的退休老人，對社會仍是巨大的財富，他們希望能夠在養(yǎng)老目的地創(chuàng)造價值，實現老有所為，以積極的方式養(yǎng)老。但是目前缺乏再就業(yè)的有效途徑，社會對老年人的容納程度較低，導致他們實現“再社會化”十分困難。

四、積極老齡化背景下候鳥式養(yǎng)老發(fā)展的路徑

（一）建立異地養(yǎng)老服務平臺，整合養(yǎng)老資源

異地尋找養(yǎng)老房源并非易事，信息不透明也易導致老年人上當受騙，因此建立一個全國性的異地養(yǎng)老服務平臺十分重要。第一，在這個平臺上，房地產商除了將自己旗下不同城市的養(yǎng)老地產項目信息公之于眾，打造全國連鎖養(yǎng)老社區(qū)，創(chuàng)造養(yǎng)老品牌外，還可和其他房地產商合作，使老年人對養(yǎng)老城市的選擇更加多元化。另外，部分候鳥老人異地置房，只在度假時住兩三個月，在房源閑置期間可將信息掛置到服務平臺上，供更多候鳥老人選擇。平臺還可以引進度假酒店、旅行社等第三方，滿足多樣化需求，真正實現養(yǎng)老資源的集聚效應。第二，養(yǎng)老服務提供商可在平臺上發(fā)布住房的季節(jié)優(yōu)惠信息，減少老年人扎堆現象，既可以降低淡旺季差異，也可以緩解供需矛盾。

（二）險資介入養(yǎng)老服務供應，提供資金保障

養(yǎng)老社區(qū)綜合體回報周期長，短時間內很難獲益，而保險產品恰好是一種需要時間檢驗的產品，且與養(yǎng)老項目匹配度高，因此知名保險公司紛紛嗅到商機，介入養(yǎng)老地產項目，例如 2020年泰康人壽保險股份有限公司正式推出了國內第一個保險產品與養(yǎng)老社區(qū)相結合的綜合養(yǎng)老計劃，涵蓋養(yǎng)老財務規(guī)劃和養(yǎng)老生活的種種安排，讓老年人享受保險利益的同時拿到居住社區(qū)的入場券。同時保險合同產生的利益可用于支付每月的房屋租金，創(chuàng)新了保險產品銜接養(yǎng)老社區(qū)的商業(yè)模式。候鳥式養(yǎng)老部分包含旅游觀光活動，老年人進行旅游活動本身就具有一定風險性，因此老年人購買保險具有很強的必要性，也實現了其和保險公司的雙贏。有了強大的資金保障，保險公司才能將眼光放在長遠穩(wěn)定的收益上，更好地承擔養(yǎng)老服務供應商的角色。

（三）重塑養(yǎng)老機構認知，推動產業(yè)化進程

目前不同地區(qū)的養(yǎng)老機構處于獨立發(fā)展階段，資源不共享，信息不通暢，整體發(fā)展速度緩慢，因此重塑養(yǎng)老機構對候鳥式養(yǎng)老的認知迫在眉睫。養(yǎng)老機構可以自發(fā)組建候鳥式養(yǎng)老聯(lián)盟，老年人通過辦理會員的形式入住屬于聯(lián)盟成員的任意一家養(yǎng)老機構且享受內部優(yōu)惠價格。機構針對不同層次的消費群體開展多價位、多檔次的服務，還要注重有吸引力的選址，滿足具有旅游度假需求的群體。同時必須轉變傳統(tǒng)觀念，以老年人為主體，以養(yǎng)老需求為核心，打造優(yōu)質的養(yǎng)老服務。與相關行業(yè)整合，利用候鳥式養(yǎng)老帶動其他產業(yè)的發(fā)展，從而推動產業(yè)化進程，為老年人提供全方位的養(yǎng)老服務。

（四）社區(qū)人性化管理中突出個案管理，降低異地養(yǎng)老風險

在養(yǎng)老社區(qū)中，除了完善的配套設施和醫(yī)療資源，人性化管理也十分重要。要真正以老年人為中心，時刻關注老年人需求。社區(qū)住宅主要以低層建筑為主并配有適老化設計，例如防滑坡道、無障礙步行道、電梯低按鍵以及嚴格的人車分流等，并提供豐富多彩的娛樂活動，使老年人享受優(yōu)質的老年生活。此外，老年人異地養(yǎng)老風險高，需要得到特殊照料。對于剛到來的候鳥老人，社區(qū)可采取個案管理的方式，由工作人員（最好是社會工作者）為其建立檔案，逐一評估情況，知悉多元化需求，更高效地鏈接資源，避免資源的浪費。就目前疫情防控的特殊階段，社區(qū)要定期開展健康評估，并為老年人建立綠色就醫(yī)通道，降低異地養(yǎng)老風險。

（五）打造良好人文氛圍和再就業(yè)途徑，實現老有所為

引導當地人對候鳥老人持平等、接納的態(tài)度，緩解主客矛盾。營造“尊老敬老”的人文氛圍，突出老年人的存在感。積極老齡化理論認為老年人是被忽視的珍貴社會資源，我們應大力支持其繼續(xù)參與社會，通過收入與非收入性活動，為社會做出建設性貢獻。例如美國的“太陽城”（Sun City）讓老年居民直接參與社區(qū)管理運營，[14]不僅降低社區(qū)服務的物業(yè)費用，更重要的是能發(fā)揮老年人自身的專業(yè)技能為社區(qū)服務。同時需不斷出臺各類政策，創(chuàng)造再就業(yè)途徑和機會，例如養(yǎng)老目的地高校可以返聘退休教師，一方面可以實現各地高校教學資源的交流，培養(yǎng)更多人才，另一方面老年人可以繼續(xù)發(fā)揮自身價值，滿足自我實現的需要，確保老有所養(yǎng)與老有所為并重，從而更好地踐行積極老齡化理念。

積極老齡化背景下，養(yǎng)老需求日趨多元化，越來越多的老年人傾向于選擇候鳥式養(yǎng)老這一新穎的養(yǎng)老形式。但需注意的是，由于候鳥式養(yǎng)老對老年人的身體素質和經濟條件都提出了較高要求，因此并不適用于所有老年人。長時間生活在北方的老年人，由于身體的機能規(guī)律已經完全適應四季分明的氣候環(huán)境，如果為了避開北方的嚴寒冬季而跨入異地炎熱的夏季，人體長期適應的生物鐘運行將被改變，會對老年人的身體健康產生不利影響，尤其對于多病交叉、體質較弱的老年人，負面影響更為明顯。這就需要候鳥老人多加重視，對自己的身體狀況進行理性評估和判斷，切忌盲目從眾，也可以先選擇原住地與養(yǎng)老目的地的中間地帶逐漸過渡，以便后期更好適應養(yǎng)老目的地的環(huán)境。各地相關工作人員如醫(yī)護人員、社會工作者要對到來的候鳥老人的身體狀況密切關注，如果突發(fā)意外，必須有及時的醫(yī)療救助服務。同時任何一種居住類型都需要較高的預算，候鳥老人應提前做好經濟規(guī)劃和心理預期。此外，在疫情防控常態(tài)化的當下，候鳥式養(yǎng)老具有一定風險，因此候鳥老人必須具有防護意識，如戴口罩、持綠碼出門等；各地相關部門要做好候鳥老人統(tǒng)計，有任何問題及時報備；候鳥老人居住場所的相關工作人員要定期開展老年人健康評估，確保其身體狀況良好；社會工作者在開展活動時盡量選擇空曠場地并嚴格限制人數或采取線上的方式開展。總之，候鳥式養(yǎng)老的發(fā)展要隨疫情的狀況靈活變化，在疫情逐漸減弱直至消除的未來，符合積極老齡化理念的候鳥式養(yǎng)老勢必會得到更加長遠的發(fā)展。